10 En İyi Kaynak Yaratma Alternatifleri (2022)

Çok fazla sermaye olmadan gayrimenkul yatırımı yapmak istiyorsanız, Fundrise en iyi seçeneklerinizden biridir. Bu kitle fonlaması platformu, başlamak için yalnızca 10 ABD doları alır. Ve düşük ve basit ücretlerle, iyi bir sebepten dolayı popüler bir seçimdir.

Yine de, bağış toplama oradaki birçok crowdfunding şirketinden biridir. Yatırım hedeflerinize, istenen getirilere ve sermayeye bağlı olarak bazı şirketler daha üstün olabilir.

Bu nedenle, portföyünüzü gayrimenkulle çeşitlendirmek için kullanabileceğiniz en iyi Fundrise alternatiflerini sıralıyoruz. Bazıları akredite yatırımcılara açıkken diğerleri herkese açıktır, yani her yatırımcı için bir seçenek vardır.

Gayrimenkul Yatırımı İçin En İyi Kaynak Yaratma Alternatifleri

Gayrimenkul kitle fonlaması şirketleri son yıllarda sayı ve popülaritesi artıyor. Ve bu harika bir haber çünkü gayrimenkul yatırımı çok daha basit ve çoğu durumda, bireysel mülkleri kendiniz satın almaktan daha az riskli.

Düşünürüz bağış toplama en iyi crowdfunding şirketlerinden biridir. Ancak başka seçenekler arıyorsanız, aşağıdaki alternatifler mükemmel bir başlangıç ​​noktasıdır.

KalabalıkSokak

İçin akredite yatırımcılar, CrowdStreet, yüksek kaliteli ticari gayrimenkullere yatırım yapmanızı da sağlayan en iyi Fundrise alternatiflerinden biridir.

Bu kitle fonlaması platformunun yatırım yapmak için iki ana yolu vardır: kendi pazarındaki doğrudan anlaşmalar ve ticari GYO'lar. CrowdStreet'e göre, anlaşmaların yalnızca %2'si pazara ulaşıyor, bu nedenle sıkı bir inceleme var işlem.

CrowdStreet bugüne kadar 3,16 milyar dolarlık yatırım ve 591 milyon dolarlık dağıtımla 629'dan fazla anlaşmayı finanse etti. Ayrıca, yazı yazılırken %18,3'lük bir iç getiri oranına (IRR) sahiptir.. Ücretlere gelince, bunlar yaklaşık %2 ila %5 arasında değişir ancak projeye göre değişir ve bazen daha düşük olabilir.

Platform aynı zamanda yavaş yavaş GYO'ları ve akredite olmayan yatırımcılar için anlaşmaları açarak daha da kapsamlı hale getiriyor.

CrowdStreet'i Kullanmaya Başlayın | CrowdStreet İnceleme

sokak yönünde

Sabit temettü geliri için gayrimenkul yatırımı yapmak istiyorsanız, sokak yönünde Fundrise'a mükemmel bir alternatiftir. Son 20 çeyrekte yıllık %8'in üzerinde temettü ile güçlü bir geçmişe sahiptir. Ayrıca, Streitwise hem akredite hem de akredite olmayan yatırımcılar için tekliflere sahiptir ve minimum 5.000 $ yatırıma sahiptir.

Fundrise ve diğer platformlar gibi, Streitwise da öz sermayeye dayalı yatırımlar olan ticari GYO'lara odaklanır. Şu anda, %8 ila %9 yıllık temettüleri hedefleyen bir GYO teklifi var..

Ücretler için, Streitwise yıllık bazda %3 peşin ve %2 ücret alır. Bu, Fundrise'dan daha pahalıdır, ancak Streitwise yüksek, istikrarlı üç aylık temettü ödemelerine öncelik verir. Belirtilen temettüler de net ücretlerdir.

Streitwise'ı Kullanmaya Başlayın | Streitwise İnceleme

Zemin kat

Çoğu Fundrise alternatifi, hissedarlara getiri sağlamak için öz sermayeye dayalı yatırımlara dayanır. Bu genellikle uzun vadeli bir yatırım dönemi ve bazen daha yüksek sermaye gereksinimleri anlamına gelir.

Buna karşılık, Groundfloor borca ​​dayalı gayrimenkul yatırımında uzmanlaşmıştır. Bir üye olarak, gayrimenkul geliştirme projelerinin finansmanına yardımcı olursunuz. Bir krediyi finanse etmek için yalnızca 10$'a ihtiyacınız var ve Groundfloor pazarındaki krediler proje, zaman çerçevesi ve hedef getiriler hakkında bilgiler içerir.

Kısa vadeli yatırımlar istiyorsanız, Groundfloor, Fundrise gibi çoğu şirketten daha iyi bir seçenektir. Bugüne kadar ortalama %10,5 yıllık getiri görüldü. Borçlular tüm masrafları karşıladığından, yatırımcılar ücret ödemezler.

Borç yatırımının gayrimenkule öz sermaye yatırımından daha fazla risk taşıyabileceğini unutmayın. Borçlular iflas ederse veya bir proje başarısız olursa, tüm paranızı geri almanız pek olası değildir. Bununla birlikte, minimum 10 ABD doları, riski azaltmak için kredi portföyünüzü çeşitlendirebileceğiniz anlamına gelir.

Zemin Katına Başlayın | Zemin Kat İncelemesi

RealtyMogul

Yatırımcıların ticari gayrimenkullere erişmesi için bir diğer popüler seçenek ise RealtyMogul. CrowdStreet gibi RealtyMogul da üyelerine GYO'lar ve doğrudan fırsatlar sunar. GYO'lar çeşitlendirme için mükemmeldir, doğrudan anlaşmalar ise temettü geliri veya mülk takdiri gibi daha spesifik hedefler için yatırım yapmanıza izin verir.

Çoğu RealtyMogul yatırımı için minimum 25.000 $ vardır. Yine de, GYO'larının minimum 5.000 ABD Doları vardır ve ayrıca akredite olmayan yatırımcılara açıktır.

Ortalama getiri, yatırım yaptığınız projeye göre değişir. Örneğin, RealtyMogul'un Gelir GYO'su yılda ortalama %6-8, ancak son 12 ayda %14,8 getiri sağlamıştır. Ücretler için RealtyMogul, çoğu yatırım için yıllık %1 ila %1,25 arasında ücret alır.

RealtyMogul'u Kullanmaya Başlayın | RealtyMogul İnceleme

Yieldstreet

Dışarıdaki tüm Fundrise alternatifleri arasında Yieldstreet en çeşitli olanıdır. Bu şirket, yatırımcılara sayısız alternatif varlık sınıfları. Buna gayrimenkulün yanı sıra sanat gibi yatırımlar da dahildir. kripto para birimleri, ve kısa vadeli notlar.

Yieldstreet'in çekici yanı, Prism Fund'a sadece 500$ ile yatırım yapabilmenizdir. Bu fon, aşağıdakiler gibi çok sayıda varlık sınıfından oluşan sabit gelirli bir portföydür: güzel Sanatlar, gayrimenkul ve tüketim malları. Akredite olmayan yatırımcılar Prism Fund'a yatırım yapabilir, ancak bireysel tekliflere yatırım yapmak için akreditasyona ihtiyacınız vardır.

Gayrimenkul açısından, Yieldstreet'in Büyüme ve Gelir GYO'su da dahil olmak üzere çok sayıda fırsatı vardır. Bu GYO'ların minimum 5.000 $ yatırımı vardır ve ayrıca doğrudan gayrimenkul anlaşmalarına da yatırım yapabilirsiniz. Yieldstreet'e göre, gayrimenkul teklifleri, başlangıcından bu yana %9.96 net yıllık getiri (IRR) gördü.

Ücretler için, Yieldstreet, anlaşmaya bağlı olarak yıllık yönetim ücretlerinde yaklaşık %2 ila %2,5 arasında ücret alır. Reklamı yapılan hedef getiriler, ücretler hariçtir.

Yieldstreet'i Kullanmaya Başlayın | Yieldstreet İnceleme

çatı stoğu

Birçok Fundrise alternatifi, ticari gayrimenkulde uzmanlaşır ve bir kitle fonlaması modeli kullanır. Peki ya gayrimenkul portföyünüze müstakil evler eklemek isterseniz?

İşte şirketlerin sevdiği yer çatı stoğu Girin. Platform, mevcut olanları bulmanıza ve yatırım yapmanıza yardımcı olur kiralama özellikleri. Gerçekten ev sahibi işine girmek istiyorsanız, birden fazla evin portföyleri de vardır.

Roofstock ayrıca bir mahalle puanı ve ortalama yıllık getiriler dahil olmak üzere birçok listeleme bilgisi sağlar. Hatta kat planlarını görüntüleyebilir ve bir 3B tura katılabilir, ayrıca başlık raporlarını ve sigorta fiyat tekliflerini inceleyebilirsiniz. Ve mevcut kira ve kiracı ayrıntılarına ek olarak ödeme geçmişi bilgilerine de erişebilirsiniz.

Mülkler, listelenmeden önce Roofstock'un denetiminden geçmelidir. İşleri pasif tutmak istiyorsanız, Roofstock'un mülk yönetimi hizmetini de tercih edebilirsiniz.

Teknik olarak minimum yatırım şartı yoktur. Ancak, nakit veya finansman anlaşmalarının mülke bağlı olarak çeşitli gereksinimleri olacaktır. Çatışma için, Roofstock, bir anlaşmayı kabul ettiğinizde hangisinin daha yüksek olduğuna bağlı olarak %0,50 veya 500 $ ücret alır.

Roofstock'a Başlayın | Çatı Stoku İncelemesi

ÇeşitlilikFund

Fundrise'ın ana avantajlarından biri, düşük bir yatırım minimumuna sahip olmasıdır. DiversyFund benzerdir ve ticari GYO'ya yatırım yapmaya başlamak için yalnızca 500 $ gerektirir. Ayrıca Fundrise gibi akredite olmayan yatırımcılara da açıktır ve şirketin en yakın rakiplerinden biridir.

Fundrise ve DiversyFund arasındaki temel fark, DiversyFund'un tamamen katma değerli bir yaklaşım kullanmasıdır. Bu, emlak kompleksleri satın aldığı, iyileştirmelere yatırım yaptığı ve hem kira geliri hem de mülk takdiri yoluyla getiri sağladığı anlamına gelir.

Sorun şu ki DiversfyFund, yatırımcılara genellikle beş yıl olan kitle fonlaması döneminin sonunda ödeme yapıyor. Buna karşılık, Fundrise üç ayda bir temettü ödüyor. Yine de, DiversyFund, 2017 ve 2018'de ortalama %15'in üzerinde getiri elde ederek, ilk günlerinde güçlü getiriler elde etti.. Mevcut GYO teklifi için yıllık yönetim ücretlerinde %2 ücret almaktadır.

Daha fazla teklif ve esnekliğe sahip olduğu için genellikle Fundrise'ı tercih ederiz. adresindeki yazımızı okuyabilirsiniz. bağış toplama vs ÇeşitlilikFund tam döküm için.

DiversfyFund'u Kullanmaya Başlayın | DiversyFund İnceleme

PeerStreet

PeerStreet, Fundrise gibi borç yatırımında uzmanlaşmış bir başka popüler şirkettir. Platform, sizi ülke çapındaki özel borç verenlere ve gayrimenkul geliştirme konusunda uzmanlaşmış komisyonculara bağlar. Üye olarak, her biri farklı getiri, kredi koşulları ve kredi/değer (LTV) oranlarına sahip bir yatırım pazarına göz atabilirsiniz.

Minimum 1000 dolarlık bir yatırım var ve akredite bir yatırımcı olmalısınız. PeerStreet'in ilginç yanı, kriterlerinizi karşılayan yatırımlarda, yayına girer girmez yerinizi ayırtmak için otomatik yatırımı etkinleştirebilmenizdir. Ve PeerStreet her gün fırsatlar yayınlıyor, bu nedenle pazar yeri çok aktif.

Hesabınıza aylık faizle ödeme alırsınız. 1 ile 36 ay arasında değişen vade seçenekleri ile kısa vadeli yatırım fırsatlar.

Getiriler, bir yatırımın risk profiline ve diğer faktörlere bağlı olarak yıllık %6 ile %12 arasında değişmektedir.. Şirket, yıllık yönetim ücretlerinde %1 oranında ücret almaktadır.

Yine, borca ​​yatırım yapmak, borçlular ödemelerde veya temerrüde düşebileceğinden risk taşır. Bu nedenle, borç yatırımını dikkatli bir şekilde düşünün ve mümkünse riski azaltmak için borç portföyünüzü birden fazla kredi arasında çeşitlendirin.

PeerStreet'i Kullanmaya Başlayın | PeerStreet İncelemesi

AcreTrader

Portföyünüze alternatif bir varlık sınıfı eklemek istiyorsanız, AcreTrader dikkate değer bir Fundrise alternatifidir. Bu şirket, akredite yatırımcıların ticari gayrimenkullere istikrarlı bir alternatif sunarak tarım arazilerinin hisselerini satın almalarına izin verir.

Çiftlik arazileri ayrıca iki şekilde getiri sağlar: Çiftçilerden potansiyel takdir ve yıllık nakit kira ödemeleri yoluyla. AcreTrader'a göre, yıllık IRR hedefi %7 ila %9'dur ve her Aralık ayında temettü öder..

Minimum 10.000 ABD Doları tutarında bir yatırım vardır, ancak bazı anlaşmalar katılmak için 15.000 ila 25.000 ABD Doları veya daha fazlasını gerektirir. AcreTrader, tarım arazilerini bir dönümün 1/10'unu temsil eden paylara böler. Çoğu fırsatın 5 ila 10 yıllık bir elde tutma süresi vardır. Ayrıca Fundrise ile yaptığınız gibi hisse satabileceğiniz ikincil bir pazar yeri de var.

Ücretler açısından, AcreTrader yıllık yönetim ücretlerinde %0.75 ücret almaktadır. Genel olarak, oldukça likit olmayan bir yatırımdır, ancak istikrarlı nakit akışı ve değer kazanma potansiyeli sunar.

AcreTrader'ı Kullanmaya Başlayın

gelen evler

Gayrimenkul kitle fonlaması alanındaki en yeni oyunculardan biri olarak Arrived Homes'un kapsamlı bir sicili yok. Ancak şirket, yalnızca 100 $ ile kiralık mülklere yatırım yapmanıza izin vererek, kira ödemelerinden sabit pasif gelir elde etmenizi sağlar.

Akredite bir yatırımcı olmak zorunda değilsiniz. Ve 100 dolarlık gereksinim, Arrived Homes'u mükemmel bir yol haline getiriyor. az parayla gayrimenkule yatırım yapmak. Yatırımcılar, aylık kira ödemelerinin yanı sıra mülk değerlemesinden de yararlanabilirler.

Arrived Homes henüz mülkleri satmadı, bu nedenle ortalama değer kazanma getirileri hakkında verisi yok. Ancak yıllık temettü ödemeleri açısından, 2019'daki başlangıcından bu yana ortalama %3,2 ila %7,2'dir. Toplamda, Arrived Homes, takdiri hesaba katarken yıllık ortalama %9,3 ila %13,3 getiri tahmininde bulundu..

Şirket, mülke göre değişen tek seferlik bir kaynak ücreti ve yıllık varlık yönetimi ücreti almaktadır. Bu yıllık ücret genellikle %1 civarındadır ve bu da Fundrise ile aynıdır.

Gelen Evlerle Başlayın

En İyi Kaynak Yaratma Alternatifi Nasıl Seçilir?

Dışarıda çok sayıda Fundrise rakibi varken, seçiminizi yaparken bunaltıcı gelebilir.

Bununla birlikte, en iyi Fundrise alternatifleri listemizi hazırlarken göz önünde bulundurduğumuz birkaç faktör var. Her platformun artılarını ve eksilerini tartarken bu faktörleri de göz önünde bulundurabilirsiniz:

Minimum Yatırım

Fundrise, en sevdiğimiz kitle fonlaması platformlarımızdan biridir çünkü yatırım yapmak için yalnızca 10$'a ihtiyacınız vardır. Ama diğer en iyi seçenekler az parayla yatırım yapmak Groundfloor, Arrived Homes ve DiversfyFund'u içerir.

Akreditasyon Gerekliliği

CrowdStreet ve Yieldstreet gibi platformlar çoğunlukla akredite yatırımcılara hitap eder ve akredite olmayan yatırımcılar için yalnızca birkaç fona sahiptir. Akredite bir yatırımcı olmak için şunları yapmalısınız:

• Tek başına veya bir eşle birlikte en az 1 milyon dolarlık net değere sahip olun (birincil ikametinizin değeri hariç).
• Önceki iki yılda 200.000 ABD Dolarını (veya bir eşle 300.000 ABD Dolarını) aşan ve bu yıl için de aynısını bekleyen gelir.

Yine, kitle fonlaması platformları, akredite olmayan yatırımcılar için GYO'ları giderek daha fazla ekliyor. Ancak, en iyi Fundrise alternatifleri listemize bakarken bu gereksinimi göz önünde bulundurun.

Tutma Süresi ve Likidite

Fundrise ile ikincil bir pazarda erkenden hisse satabilirsiniz. Beş yıldan önce satarsanız %1 ceza ödersiniz ve hisseleri daha uzun süre elinde tuttuysanız ücret ödemezsiniz. Bu, genellikle likit olmayan bir varlık sınıfı için likiditeyi artırmaya yardımcı olur.

Holding süreleri ve ikincil pazarlar, Fundrise alternatiflerinin büyük ölçüde farklılık gösterdiği alanlardan biridir. Örneğin, DiversyFund gibi şirketler sizi yaklaşık beş yıl boyunca hapseder. Buna karşılık, AcreTrader gibi platformlar, hisse satmayı deneyebileceğiniz ikincil pazarlara sahiptir.

Bununla birlikte, ikincil pazar yerlerinde bile gayrimenkul hala oldukça likit değil. Daha likit yatırım seçenekleri arasında hisse senetleri, borsada işlem gören fonlarve birçok durumda kripto para birimi.

Ödeme Planı

Fundrise ile, üç ayda bir temettü alırsınız. Temettüleri daha fazla hisseye yeniden yatırabilir veya nakde çevirebilirsiniz. Bu esneklik, Fundrise'ın pazar lideri olmasının bir başka nedenidir.

Seçtiğiniz kitle fonlaması platformunuzun hangi ödeme planına sahip olduğunu düşünün. İstersen sabit gelir, Arrived Homes ve PeerStreet gibi yatırımcılara aylık ödeme yapan seçenekler sizin için olabilir. Ancak toplu ödeme veya yıllık ödemeler için beklemenizde bir sakınca yoksa, başka seçenekler de mevcuttur.

Risk

Diğer varlık sınıfları gibi, risk toleransı gayrimenkul yatırımı yaparken.

Kitle fonlaması şirketleri, GYO'lar sunarak riski azaltmaya yardımcı olur, böylece çeşitli gayrimenkul mülklerine maruz kalırsınız. Ancak, Groundfloor ve PeerStreet gibi şirketlerle borç yatırımı yoluna girerseniz, daha fazla risk alırsınız. Ve aşağıdaki gibi platformlarda bireysel anlaşmalara yatırım yapmak KalabalıkSokak ve RealtyMogul daha fazla risk de taşıyabilir.

Kabul, daha fazla risk olabilmek daha yüksek getiri anlamına gelir. Ancak, hangi risk seviyesinde rahat olduğunuzu düşünmek önemlidir.

Alt çizgi

Kitle fonlaması platformları sayesinde, gayrimenkul yatırımı yapmak için yüz binlerce dolara ihtiyacınız yok. Artık ticari, konut ve borca ​​dayalı yatırımlar arasında seçim yapma esnekliğine sahipsiniz.

Fundrise ve uzaydaki diğer şirketler arasında seçim yapabileceğiniz birçok seçeneğiniz var. Ayrıca portföyünüzü çeşitlendirin Farklı fon türleriyle uğraşmak istiyorsanız, birden fazla kitle fonlaması şirketi kullanarak.