Yatırım Vergileri: Her Vergi Senaryosu İçin 2021 Rehberi

Bileşik getirilerden yararlanabildiğiniz için yatırım, zaman içinde servet oluşturmanın en iyi yollarından biri olabilir. Ancak, bir kazanç elde ederseniz, yatırım geliri üzerinden vergi ödemeniz gerekir. Yatırımlar üzerindeki vergiler ve bunları ne zaman ödemeniz gerektiği hakkında bilmeniz gerekenler burada.

Sermaye Kazançları Vergisi

Satın aldığınızdan daha fazla bir yatırım sattığınızda, buna kazanç denir. Genel olarak, sermaye kazançlarınız üzerinden vergi ödemeniz gerekir. IRS, iki tür sermaye kazançları:

• Kısa dönem: Bunlar üzerinde yapılan kazançlardır. bir yıl veya daha kısa bir süredir tuttuğunuz yatırımlar. Kısa vadeli sermaye kazançları üzerinden yatırım verginizi ödediğinizde, normal gelir vergisi oranınız üzerinden ödersiniz. Bu, düzenli gelirinizin bir parçasıdır.
insta stories
• uzun vadeli: Bu kazançlar bir yıldan uzun süredir tuttuğunuz yatırımlar. Uzun vadeli sermaye kazançları uygun bir oranda vergilendirilir. Belirli vergi dilimlerinde olanlar için uzun vadeli kazançlar için bir yatırım vergisi yoktur.

hakkında daha fazla bilgi edinin Vergi Verimli Yatırım

Varlık Vergileri

Bununla birlikte, kazançları kısa veya uzun vadeli olarak vergilendirilmeyen bazı varlıklar vardır. Altın sikkeler, koleksiyonlar ve diğer bazı varlıklar gibi varlıklar, satın alındıklarından daha yüksek bir fiyata satıldıklarında farklı bir oranda vergilendirilir.

Yatırımlarınızı bir komisyoncu aracılığıyla satıyorsanız, çoğu, maliyet esasını hesaplamak için “ilk giren ilk çıkar” yöntemini kullanır., kazancınızın ne kadar büyük olduğunu belirlemek için kullanılan maliyettir. Komisyoncunuz, yıl sonunda kısa ve uzun vadeli sermaye kazançlarında ne kadar kazandığınızı ayrıntılandıran bir vergi formu gönderecek, böylece vergilendirileceğiniz tutarı bileceksiniz.

Kripto para birimlerindeki vergiler ne olacak?

İlginçtir, Kripto para birimlerindeki kazançlar, diğer uzun vadeli ve kısa vadeli sermaye kazançlarına benzer. Satın aldığınızda kripto para biriminin değerini takip etmeniz ve ardından kazançlar için bir yatırım vergisi ödemeniz gerekir. Ancak, kripto para birimini bir yıldan uzun süredir elinde tutuyorsanız, uzun vadeli sermaye kazancı oranından yararlanabilirsiniz.

Bazı zamanlar vardır kripto para birimleri dahil olmak üzere vergilendirilir:

En önemli şey, kriptonun alınıp satıldığı andaki piyasa değerini takip etmektir.

Daha fazlasını öğrenin Kripto Para Birimi Yatırımları için Vergi Rehberi

Temettü Vergileri

A temettü, bir şirketin kârından yapılan ödemedir. Hissedarlara sahip oldukları paylara göre yapılan ekstra bir ödemedir. Temettü aldığınızda, yatırım geliri üzerinden vergi ödemeniz gerekir.

• Genel olarak, temettüleri aldığınız yılda vergi ödersiniz.. Bununla birlikte, temettüler Amerika Birleşik Devletleri'nde yerleşik bir şirketten veya aşağıdakileri karşılayan bir şirketten "nitelikli" ise IRS tarafından belirlenen diğer gereksinimler, normal marjinal oranınız yerine belirli bir oran ödersiniz. Bu uygun vergi oranını alabilmek için IRS tarafından belirlenen tutma şartlarını yerine getirmeniz gerekir.
• Yeniden yatırım yapsanız bile, aldığınız yıl temettüler üzerinden vergi ödersiniz.. Temettü yeniden yatırım planınız varsa (DAMLA) - ve temettüleriniz otomatik olarak bir şirketin daha fazla hissesini satın almak için kullanılır - hesabınızda doğrudan nakit kalmamış olsanız bile temettüler üzerinden vergi ödemeye devam edersiniz.

Faiz Vergileri

Bir banka hesabından veya tahvilden faiz aldığınızda, bu genellikle düzenli gelir olarak kabul edilir. Faiz, düzenli gelirinize eklenir ve marjinal vergi oranınız üzerinden vergi ödersiniz.

Belediye tahvilleri faiz getiren yatırımlardan alınan vergilerin ana istisnasıdır. Eyalet ve yerel tahvillere yatırım yaparsanız, genellikle gelir üzerinden federal vergi ödemezsiniz. Hazine tahvilleri için federal vergiler ödemenize rağmen, Hazine menkul kıymetlerinden kazanılan faiz için eyalet gelir vergisi ödemeniz gerekmeyecektir.

Yatırım Fonları Vergileri

Tyatırım fonları söz konusu olduğunda yatırım eksenleri biraz daha karmaşık hale gelir.

• Çünkü yatırım fonu bir yatırım koleksiyonudur, sonunda bir yatırım fonu içinde olanlara dayalı vergi faturası. Örneğin, fonda bulunan hisse senetlerinden elde edilen temettüler veya fonda tutulan tahvillerden alınan faizler kazanç olarak vergilendirilecektir. Bir kez daha, faiz veya temettüler yatırım fonunun daha fazla hissesini satın almak için kullanılsa bile, yine de bu yatırım geliri için uygun vergileri ödemeniz gerekecektir.
• Varlıklar bir yatırım fonu içinde satıldığında ve bir kazanç gerçekleştiğinde, yatırım fonu hissedarları bu kazançlar üzerinden vergi öderler. Yüksek cirolu bir yatırım fonu, hissedarlar için daha yüksek bir vergi faturası anlamına gelebilir, özellikle holdingler bir yıldan az bir süredir fondaysa.
• Son olarak, yatırım fonu paylarınızı sattığınızda, kısa vadeli veya uzun vadeli olmasına bağlı olarak elde ettiğiniz kazançlar üzerinden vergi ödersiniz. Yatırım fonu içinde neler olup bittiğinin ve hisselerinizin yaşadığı sermaye takdirinin farkında olmalısınız.

Emeklilik Hesabındaki Yatırımlardan Alınan Vergiler 

Elini tutarsan ne olur emeklilik hesabına yapılan yatırımlar 401(k) gibi mi? Burada, sahip olduğunuz emeklilik hesabının türüne bağlı olarak vergilendirme biraz farklıdır.

• Genel olarak, emeklilik hesabınızdaki varlıkları alıp sattığınızda vergilendirilmezsiniz. Örneğin, bir hisse senedi fonunun hisselerini satarsanız ve emeklilik portföyünüzü yeniden dengelerken bir tahvil fonunun hisselerini satın almak için kazançları kullanırsanız, sattığınız yıl için vergi ödemek zorunda kalmazsınız.
• Bazı yatırımcılar elde tutmayı tercih ediyor Hazine menkul kıymetleri Emeklilik hesaplarında belediye tahvillerini (federal gelir vergisine tabi olmayan) vergilendirilebilir hesaplarda tutarken.
• Ancak bu, vergi ödemeyeceğiniz anlamına gelmez. 401(k)'ye yatırım ya da bir noktada başka bir emeklilik.
• Sen ne zaman geleneksel bir 401(k) veya IRA'ya yatırım yapın, vergi öncesi dolar kullanıyorsunuz, bugün bir vergi avantajı alıyorsunuz. Emeklilik sırasında, para çekme işlemleriniz için vergi ödemeniz gerekir. Böylece emekliliğinizde işlem yaptığınızda sermaye kazançları vergisi ödemeniz gerekmezken hesaptan para çekerken normal vergi oranınız üzerinden vergi ödersiniz. hesap.

Roth Hesaplarındaki Vergiler

kullanarak yatırım yapmaya karar verirseniz, Roth IRA veya Roth 401(k), çekerken vergi ödemezsiniz. Bunun yerine, vergi sonrası dolarlarla katkı sağlarsınız, yani bugün vergi avantajınız olmaz. Ancak faydası, yatırımlarınızın vergiden muaf olması ve kazançlar için vergi ödemeniz gerekmemesidir.

Ev Satışında Vergiler

Sen ne zaman evini sat kazanç elde etmek için bir yatırım vergisi ödemeniz beklenir. Ancak, evde iyileştirmeler yaptıysanız kazancınızın miktarını azaltabilirsiniz.

Ek olarak, IRS muafiyet sağlar evinize ödenen sermaye kazancı vergisine. Bekarsanız, ilk 250.000 dolarlık kazanç birincil konut satışından muaftır. Evliyseniz, kazançtaki ilk 500.000 dolar.

Vergi Zararları ve Yıkama Satışları

Yatırımınızda kazanç yerine kayıp yaşadıysanız ne olur? Bu durumda, aslında yapabilirsiniz yatırım kazançlarınızın bir kısmını dengeleyin - hatta gelirinizin bir kısmı.

Bir yatırımda para kaybettiğinizde, bu tutarı başka bir yatırım kazancından çıkarabilir ve vergi faturanızı azaltabilirsiniz. Ek olarak, kazançlarınızdan daha fazla yatırım kaybınız varsa, bunları vergiye tabi gelirinizden düşebilirsiniz.

Ancak, IRS'nin farkında olmalısınız yıkama satış kuralı. Sermaye kayıplarını mahsup etmenin tek yolu, aynı yatırımı 30 gün içinde tekrar satın almamanızdır.

Sonuç olarak

Yatırımlar için vergi ödemeniz gerektiğini unutmayın. Brokerlarınızdan aldığınız formları saklayın ve yasalara dikkat edin. Emin değilseniz, yatırım geliriniz üzerinde doğru vergiyi bulduğunuzdan emin olmanıza yardımcı olması için bir vergi uzmanıyla görüşün.