Bu Gizemli Alışveriş İşi Bir Dolandırıcılık mı?

Bu hikaye çok tanıdık.

Çevrimiçi olarak bir form doldurursunuz veya bazı reklamları yanıtlarsınız. Şirket, genellikle çok resmi bir antetli kağıtla size birkaç bin dolarlık büyük bir çek gönderir. Çeki yatırmanız, yüzlerce veya binlerce dolarlık hediye kartı satın almanız, fotoğraflarını çekmeniz ve e-postayla geri göndermeniz ve değişikliği ücret olarak tutmanız söylendi. Deneyiminizi “işin” bir parçası olarak yazmanız gerekir.

Kulağa yeterince “güvenli” geliyor, değil mi? Çeki yatırıyorsun, para bir gün içinde müsait ve sen işini yap. Birkaç gün sonra çek karşılıksız çıkacak, banka parayı geri alacak ve şimdi harcadığınız parayı bitirdiniz.

Tekrar tekrar oldu.

İşte iki gerçek hayattan örnek ve sonra bunu nasıl önleyebileceğiniz.

İçindekiler

1. Bu Dolandırıcılık Neden Birçok İnsanı Kandırıyor?
2. Bu Dolandırıcılık Gerçek Hayatta Neye benziyor?
1. Gizemli Alışveriş Dolandırıcılığı #1
2. Gizemli Alışveriş Dolandırıcılığı #2
3. Bu Dolandırıcılık için Büyük Kırmızı Bayraklar
4. Sahte Çekle Ne Yapmalıyım?

Bu Dolandırıcılık Neden Birçok İnsanı Kandırıyor?

Resmi bir çek yatırdığınızda (ABD Hazinesi, devlet çekleri, kasiyer çekleri gibi banka çekleri, onaylı çekler ve vezne çekleri), Federal yasalara göre banka, parayı bir iş günü içinde size sunmalıdır.

Resmi olmayan çekler (kişisel, ticari) için, bankaların ilk 200 doları bir iş gününden sonra ve kalanını başka bir gün sonra kullanıma sunması gerekir.

Ancak bu, çekin temizlendiği anlamına gelmez! Ve netleşmeyecek!

Para mevcut ancak banka çeklerin iyi olduğunu onaylamadı. Bu işlem birkaç günden birkaç güne kadar sürebilir. haftalar. Banka onaylayana kadar sorumlusunuz.

Dolandırıcılar sistemdeki bu aksaklıktan yararlanır. Olan şu ki, çeki yatırırsınız, federal yasa, bankanın size fonlara erişme izni vermesi gerektiğini söylüyor. (banka onları almamış olsa bile) ve paranın cebinizde olduğu için çekin iyi olduğunu düşünüyorsunuz. hesap.

Dolandırıcı, hediye kartlarına mümkün olduğunca çabuk para harcamanızı sağlar (bu yüzden çok ısrarcıdırlar). Bunu yaparlar çünkü sonunda banka size çekin kötü olduğunu söyler, parayı (haklı olarak) geri alırlar ve bunun için kancadasınız.

Bu nedenle, tüm çekler "resmi" çekler olacak (kasiyer çeki vb.) ve gizemli bir alışveriş şirketinden alınan bir iş çeki değil.

Bu Dolandırıcılık Gerçek Hayatta Neye benziyor?

Gerçek hayattan iki örnek gördükten sonra, bu "kasiyer çekleri" hakkında ne kadar çok bilginin tırnak içinde olduğu şaşırtıcı çünkü bunlar gerçek değil.

Bir bankadan gerçek bir kasiyer çeki çok basittir. Bu çekler resmen saçmalıklarla dolu.

Bir kasiyer çeki "alıcı" olmayacaktır çünkü alıcı yoktur, çek teknik olarak bankanın kendisindendir. Ayrıca, banka tarafından verildiği için Walmart veya MoneyGram gibi bir yayıncı konumu listelenmez.

Bu tek başına bir tehlike işaretidir (bir yabancının, sadece onunla çalışmayacağınızı umarak size binlerce dolar göndermesinin yanı sıra), ancak bu yalnızca kasiyer çeklerine aşina iseniz.

Gerçek hayattan iki örneğe bakalım…

Bir okuyucu, gizemli bir alışveriş şirketi tarafından işe alındıkları için bana e-posta gönderdi. En azından öyle olduklarını düşündüler.

Şirketi araştırıyorlardı ve konuyla ilgili yazımı buldular. gizemli alışveriş dolandırıcılığı, birlikte çalıştıkları şirketi OK şirketler listemde gördü, ancak yine de şüpheli hissettim (iyi!).

Görünüşe göre herkes bir logoyu kopyalayabilir, alan koduyla eşleşen bir Google Voice numarası alabilir ve o şirketin çalışanı gibi davranabilir. Bu durumda, Gizemli Alışveriş Sağlayıcıları Derneği MSPA'da listelenen Atlanta merkezli gizemli alışveriş şirketi About Face'in bir çalışanı gibi davrandılar.

Bana çekin fotoğrafını ve çok resmi görünen mektubu gönderdi.

İlk olarak, çekin devasa boyutu bir klasiktir. fazla ödeme dolandırıcılığını kontrol et. Bunu bir ton Craigslist ile görüyorsunuz. 500$ gibi bir fiyata bir thneed satıyorsunuz ve birisi "oh işte başka bir jabroni'nin bana gönderdiği 3.250$'lık bir çek ama yapamam" diyor. nakite çevir, nakite çevirebilir misin, bana ihtiyacı ve fazladan parayı ver ve kendine 100 dolar daha ayır." Veya bazı BS gibi o.

(BS'dir çünkü herkes kasiyer çekini bozdurabilir, bu resmi bir banka çekidir!)

Büyük miktarın yanı sıra, çek ayrıca Moneygram Payment Systems (huh?) tarafından verildiğini söylüyor ve ardından Drawee BOKF, NA, Eufaula, OK diyor. Garip görünüyor değil mi?

Beni dolandırıcılık olduğuna ikna eden şey ABA yönlendirme numarasıydı. 103100551, çek üzerindeki bankanın adıyla eşleşmiyor. 103100551, Bank of Oklahoma, BOKF'nin A Bölümü ile eşleşir, Ulusal Dernek ama çek "Jordan Credit Union"dandı. (ABA numaralarını buradan arayın)

BOKF, Çeken altında ne diyor… Ürdün Kredi Birliği'nden veya BOKF'den gelen çek de öyle mi? Oh bekle, bu Moneygram tarafından verilen resmi bir çek, tam orada yazıyor!

Jordan Credit Union'ın gerçek olduğuna inanıyorsanız (ki ben inanmıyorum), NCUA.gov web sitesi ancak çekin adresi olmadığı için (başka bir kırmızımsı bayrak) onaylamak zor olacaktır. Utah'ta yerleşik bir Ürdün Kredi Birliği var ve aynı logoyu paylaşıyor… ama Atlanta merkezli bir şirket neden Utah'ta bir kredi birliği kullansın? (ve ABA yönlendirme numaraları 103100551 değil 324379705'tir)

Cevap…. etmeyecek olmalarıdır. Size ücretsiz olarak bir iş çeki yazabilecekleri zaman Moneygram'ı da kullanmazlar.

Ama bir dolandırıcı bunu şu sebeplerden dolayı bu şekilde ayarlardı: çekler nasıl işlenir.

İddiaya göre bu Hedef, işte çek ve mektup.

Bu konuda balık nedir? Çok.

İlk şüpheli şey, e-posta yazışmalarının [email protected] ile olacağıdır - Target'ın yapacağı bir şey değil. Cidden… bundan daha iyisini yapmalısın.

Bu e-posta adresini talimatlara göre e-postayla gönderdim (elbette tek kullanımlık bir e-posta adresiyle, beni ne kadar aptal sanıyorsunuz???) ve yanıt alamadım, bu yüzden onlarla uğraşmaya çalışmayın. yazmaya cesaret edemedim. 🙂

Ayrıca, herhangi bir dolandırıcılık raporu olup olmadığını görmek için 585-391-0687 numaralı telefon numarasını Google'dan da arayabilirsiniz… AngryCitizen.com'da en az bir tane buldum:

Bu, uzak durmanız için dahili dolandırıcılık alarmınızı tetiklemeye yetmediyse, ABA numarasına bir göz atın.

ABA yönlendirme numarası (314972853) maç Woodforest Ulusal Bankası ama Teksas'taki değil. Teksas'ta 113008465 kullanıyorlar (Refugio, Teksas'taki şubeleri hariç).

İyi değil. Kötü kontrol edin.

Bu Dolandırıcılık için Büyük Kırmızı Bayraklar

İşte aradığım şey:

• Onlara bir şey ödemenizi isterlerse. Bir başvuru ücreti veya sertifika ücreti ödemenizi veya ücretli bir ders almanızı isterlerse, bu bir dolandırıcılıktır. Özel bir listeye erişmek için üyelik ücreti ödemenizi veya öncelikli erişim elde etmek için fazladan ödeme yapmanızı istiyorlarsa, bu bir dolandırıcılıktır. Asla yasal bir şirkete ödeme yapmayacaksınız.
• Yüksek dolar kontrolü – Hediye kartlarına binlerce dolar harcamanız için neden size binlerce dolar ödesinler, havale, vb? Size 3.000 dolar veriyorlar ve 2.700 dolar harcadınız ve 300 doları elinizde mi tuttunuz? yapmazlardı çünkü böyle olurdu inanılmaz. Muhtemelen bu yüzden bu sayfayı ilk etapta buldunuz.
• Kasiyer çeki veya havale kullanma – Büyük bir işletme olsaydınız ve sürekli bu incelemeleri yaptıysanız, havale veya kasa çeki almak için neden ücret ödeyesiniz? Normal bir çeki kolayca kesebilirsiniz. Bunun dışında, dolandırıcıların kullandığı yasal boşluk olan tek bir günde temizlenmesi için düzenli bir kontrol gerektiren hiçbir yasa yoktur.
• Sizinle çevrimiçi bir ilan yoluyla iletişime geçtilerse. Özgeçmişinizi çevrimiçi yayınlarsanız ve e-postanızı tararsanız bu çok olur. Bu muhtemelen bir aldatmacadır çünkü gizemli alışveriş şirketlerinin çoğu zaman fırsatlardan çok alışveriş yapanları vardır.
• Hassas kişisel bilgiler isterlerse. Size bir çek (veya Paypal için e-posta) göndermek için adınızdan ve adresinizden fazlasına ihtiyaçları yoktur. Sosyal güvenlik numaranıza ihtiyaçları yok, bu büyük bir kırmızı bayrak.
• Ücretsiz bir e-posta hesabı kullanıyorlar – Saygın bir şirket, Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook vb.'den değil, adlarıyla eşleşen bir e-posta adresi alabilir.
• Görünüşte mantıksız vaatlerde bulunurlarsa. Bir ton mal tutabilecek misin? İşlere boğulacak mısınız? Bir servet yapacak mısın? Günde sadece birkaç dakika mı sürecek? Tüm yalanlar ve genellikle bu sözler, ücreti ödemenizi sağlamak için vardır. Gerçek şu ki, bir görev için yaklaşık 15-20 dolar alacaksınız. Güzel ekstra para ama yapmayacaksın zengin ol.
• ABA yönlendirme numarasını kontrol edin – Dolandırıcılık, kötü bir çeke dayanır, ancak onaylanması bir günden fazla sürer, bu nedenle bir ABA yönlendirmesi Gerçek olan ancak bankayla eşleşmeyen bir sayı, sistemi biraz kandırmanın harika bir yoludur. süre.
• Çeki doğrulamak için her zaman bankayı arayabilirsiniz. – Tamam diyelim elinizden geldiğince çok araştırma yaptınız, her şey %100 meşru görünüyor ve bana inanmıyorsunuz. 3000 dolarlık bir çek göndermenin şüpheli olduğunu söylediğimde… Onayla. Çekte bir numara aramayın, bankayı çevrimiçi arayın ve onu arayın.
• UPS veya FedEx ile mi geldi? Bu daha çok açık bir kırmızı bayraktır, ancak dolandırıcılar bu hizmetleri kullanır çünkü Amerika Birleşik Devletleri Posta Servisi tarafından göndermişlerse bu posta dolandırıcılığıdır. Posta dolandırıcılığı bir federal suç.
• Gizli Müşteri Sağlayıcıları Derneği'nde değiller. Yeterince meşru gizemli alışveriş şirketi var MSPA'da İçinde olmayanları atlamanız gerektiğini söylediğime eminim. Kendinize bir iyilik yapın ve önce onlardan başlayın.

Son fakat en az değil, emin değilseniz… kusursuz dolandırıcılık önleme stratejisi: beş arkadaşınıza sorun. Seni düz tutacaklar.

Bildiğimiz bazı saygın şirketler (tümü MSPA'dadır):

• Gizli alışveriş
• Pazar gücü
• Yüz Hakkında
• konferans
• En İyi İşaret
• Seviye Alışverişine Bakın
• Hepsinden iyi
• Intellishop

Unutmayın, bir dolandırıcı bu şirketlerden birindenmiş gibi davranabilir, tıpkı önceki dolandırıcının Target'tan olduğunu söylediği gibi.

Sahte Çekle Ne Yapmalıyım?

Sahte olduğunu düşünüyorsanız, uygun makamlara bildirmenin zamanı geldi.

Sahte çekinizi aşağıdaki yollarla yetkililere bildirmelisiniz:

• kullanarak FTC'ye şikayette bulunmak FTC Şikayet Asistanı.
• senin arama yerel FBI saha ofisi araştırmak isteyip istemediklerini görmek için.
• Bunu yerel posta müdürünüze bildirin (daha fazla bilgi için USPS)
• Başsavcınıza bildirmek, yerel AG'nizi bulun.

Bunu araştıracaklar ve umarız dolandırıcıyı veya dolandırıcılığı yakalayacaklardır.