Hiç tüm yatırım portföylerinize tek bir yerden bakmak ve doğru kararları verip vermediğinizi görmek için onlara kapsamlı bir analiz yapmak istediniz mi?
Tüm varlıklarınıza tek bir aracı kurumda sahip olduğunuz için şanslıysanız, yatırımlarınızı analiz etmek zor değildir. Birçok insanın yaptığı gibi birden fazla hesabınız varsa, hepsini bir arada incelemek için hepsini tek bir portföy analiz aracına yüklemek çok daha zordur.
Ve fonları ve hisse senetlerini taşımak kolay değil (ya da ucuz, bu ACAT transfer ücretleri oldukça yüksek!), bu yüzden hepsini tek bir yere taşımak her zaman mümkün değildir. (yapabilirsen, mali durumunuzu basitleştirmek asla kötü bir seçim değildir)
Nasıl kurulduğunuz konusunda size daha iyi bir çalışma sağlamak için birden fazla hesaptaki varlıklarınızı analiz edebilecek portföy analiz araçları olduğunu söylesem ne olur? Belki bazı alanlarda aşırı pozlanmış veya diğerlerinde az pozlanmışsanız? Varlık tahsisatınız olmasını istediğiniz gibiyse?
Piyasada çok sayıda portföy analizcisi var ve birçoğu ücretsiz – ancak hangileri kullanmaya değer?
İşte şu anda en iyi portföy analiz araçları:
Morningstar Anında Röntgen
Morningstar Anında Röntgen diğer hizmetlerin analizlerinin ve raporlamalarının çoğunu yapmak için kullandıkları şey olma avantajına sahiptir. O yüzden Morningstar, bilgi ve derecelendirme sağlama konusunda olağanüstü bir itibar kazanmıştır. geniş bir yatırım yelpazesinde, ama özellikle fonlarda.
Hizmet, özellikle de dahil olmak üzere çok sayıda analiz aracı sağlar. hisse senedi ve yatırım fonu tarayıcıları. Aradığınız belirli kriterleri karşılayan hisse senetleri veya fonların listesini daraltmak için eleme araçlarını kullanabilirsiniz. Ayrıca, menkul kıymetin veya fonun performansını ilgili kıyaslama kıyasla rapor eder ve diğer birçok hizmetin yanı sıra fon ücretlerini analiz ederler. Ayrıca, varlık dağılımınızı değerlendirmenize ve portföyünüzü uygun şekilde çeşitlendirmenize yardımcı olacak araçlar sağlar.
Morningstar Anında Röntgen, normalde yılda 199 ABD Doları tutarında olan Morningstar Premium hizmet paketinin bir parçasıdır. Denemek isterseniz, bağlantılarımızdan birini kullanın ve 14 günlük ücretsiz deneme süresine ek olarak normal yıllık fiyat üzerinden 30 ABD doları indirim kazanın. Beğenirseniz, üç yıllık abonelik için sadece 349 $, 100 $ indirim ödeyebilirsiniz. Bizim Morningstar Premium indirim kodları bağlantılara entegre edilmiştir, bu nedenle girilecek kod yoktur.
Artıları:
- Sabah Yıldızı NS yatırım sektöründe bilgi ve analiz için kaynak.
- Genellikle yalnızca içeriden öğrenenlerin kullanımına açık olan yatırım araçları türlerine erişebileceksiniz.
- Birincil hizmet bir premium abonelik olduğundan reklamlar sınırlıdır.
- Premium hizmet, 14 günlük para iade garantisi ile birlikte gelir.
Eksileri:
- Yıllık 199 dolarlık ücret, bu listedeki tüm hizmetlerin en yükseğidir.
- X-Ray, portföy takibinden daha çok analiz ve araçlara yöneliktir.
- Ücretsiz bir sürümü var, ancak premium hizmete kaydolmanızı sağlamak amacıyla çoğunlukla sınırlı bilgi sağlamak için tasarlanmış görünüyor.
Morningstar Premium hakkında daha fazla bilgi edinin
Portföy Görüntüleyici
Portföy Görüntüleyici bu incelemedeki portföy analizörlerinin en teknik olanıdır. Ne kadar yapabileceği düşünüldüğünde biraz korkutucu olabilir, ancak bunu bir araç kutusu gibi değil, tüm hırdavatçı gibi düşünün. Ne kullanmak istediğinizi seçip seçebilirsiniz.
Bu analizör size portföyünüzün bir birleşimini sağlayabilir, ancak aynı zamanda bir çamaşırhane listesi de vardır. faktör analizi, uyarlanabilir tahsisler ve hatta bir ivme yaratma yeteneği gibi önemli araçlar portföy. Ana sayfaya giderseniz, karmaşık finansal terimler sözlüğü gibi görünebilir, ancak hepsini hemen kullanmak zorunda değilsiniz.
Sunduğu en büyük avantajlardan biri, portföyleri geriye dönük test etme yeteneğidir. Bir seferde üç ayrı varlık tahsisi çalıştırabilir ve hangisinin sizin için en uygun olduğunu bulmayı çok daha kolay hale getirebilirsiniz. 1972'ye kadar geriye dönük test tahsisleri sunarlar (ancak analizör sadece 1995'e geri dönüyor gibi görünmektedir).
Mevcut araçlar arasında Monte Carlo simülasyonları, faktör analizi, varlık analitiği ve çeşitli zamanlama modelleri bulunur. Ayrıca, fark optimizasyon stratejilerini kullanan çok ayrıntılı bir portföy optimizasyon aracı sağlarlar.
Platform ayrıca hemen hemen her güvenlik ve var olan her varlık sınıfının analizini gerçekleştirir. Bu, en az 11 ABD hisse senedi varlık sınıfını, yedi yabancı hisse senedi sınıfını, hem yerel hem de uluslararası bir düzineden fazla sabit gelir sınıfını içerir. Gayrimenkul yatırım ortaklıkları, altın ve diğer değerli metaller ve emtialar gibi alternatif varlık tahsislerini bile içerir. Tahsislerinize istediğiniz kadar varlık sınıfı ekleyebilirsiniz. Yabancı yatırımcılardan bu yana uluslararası yatırımcılar için en iyi analizör olabilir. stok analizi bu hizmet için güçlü bir takım gibi görünüyor.
Artıları:
- Sitenin kullanımı ücretsizdir.
- Sağlanan terimleri ve araçları hemen anlayan, çok deneyimli yatırımcılar için en iyi sonucu verir.
- Portföy Optimizasyonu aracı, en az sekiz optimizasyon stratejisi sağlar.
- Backtest Portföyü, en az 1995 yılına kadar giden üç farklı portföy tahsisinin performansını bir seferde analiz edebilir. Danışman ücretlerini bile hesaba katabilirsiniz.
Eksileri:
- Analizör, niceliksel analiz konusunda ağırdır; bu, çoğunlukla ilgilendiğiniz şeyse sorun değil. Ancak yeni yatırımcılar bunu biraz fazla teknik bulabilir.
- Son noktayla tutarlı olarak, sağlanan birçok analitik araç, açıklama yolunda çok az şey sunar. Kullanıcının çok deneyimli bir yatırımcı olduğu varsayılır.
- Müşteri iletişimi yalnızca e-posta ile sınırlıdır, sağlanan herhangi bir telefon bağlantısı yoktur.
Portföy Görselleştirici hakkında daha fazla bilgi edinin
Kişisel Sermaye
Kişisel Sermaye temel yatırım yardımı sağlayan ücretsiz bir sürüm sunar. Hizmet öncelikle bir finansal toplayıcı olarak tasarlanmıştır ve size tüm finansal durumunuzun yüksek irtifa görünümünü sunar. Hizmetin bir parçası olarak, tüm varlıklarınızı tek bir yerde görmek için yatırım portföyünüzün otomatik olarak indirilmesini sağlayabilirsiniz.
Yatırım cephesinde, yalnızca emeklilik planınızda çalışmasına rağmen, size gizli ücretlerin etkisini gösteren bir ücret analizörü sunarlar. Bunlardan bahsetmişken, istediğiniz emeklilik tarihi için yolda kalmanıza yardımcı olacak bir emeklilik planlayıcısı sunarlar ve emekli olduğunuzda aylık gelir tahminlerini içerir.
Fakat yıldızın Kişisel Sermaye ücretsiz yatırım hizmeti, Yatırım Kontrolü aracıdır. Finansal hedeflerinizi karşılamak için mevcut portföy tahsisatınızı hedef tahsisat ile karşılaştırarak çalışır. Portföyünüzdeki riskle ilgili herhangi bir inceleme yapmasalar da, riski azaltırken karşılaştırılabilir performans seviyelerine ulaşmak için önerilerde bulunurlar.
En önemli avantajlarından biri Kişisel Sermaye Varlık Yönetimi Hizmeti aracılığıyla yatırımlarınızın profesyonel yönetimini de ekleme seçeneğine sahip olacaksınız. Minimum yatırım 100.000$'dır ve çoğu yatırımcı için yıllık yönetim ücreti %0,89 olacaktır. Yatırım yönetimi seviyesi, geleneksel, insan güdümlü yatırım tavsiyeleriyle karşılaştırılabilir, ancak çok daha düşük bir yıllık ücretle olacaktır.
Artıları:
- Temel sürümün kullanımı ücretsizdir ve yatırım takibinin yanı sıra değerli yatırım araçları sunar.
- Tüm finansal hayatınızı platforma dahil etmenizi sağlayan bir finansal toplayıcı görevi görür.
- Servise ilk abone olduğunuzda bir portföy analizi alacaksınız.
- Canlı desteğe rakip hizmetlerden daha fazla erişim sağlar.
- İşi profesyonellere devretmeyi tercih eden daha büyük yatırımcılar için birinci sınıf bir servet yönetimi planı sunar.
Eksileri:
- Ücretsiz hizmete kaydolursanız, premium Varlık Yönetimi hizmeti için talepte bulunacaksınız.
- Yatırım takibi ve araçları, özel portföy analizörlerinde olduğu kadar çok veya karmaşık değildir.
Kişisel Sermaye hakkında daha fazla bilgi edinin
sigfig
SigFig bir portföy analizörü değil, yaygın olarak bir yatırım yönetimi hizmetidir. robo-danışman. Temettü yeniden yatırımı, periyodik yeniden dengeleme ve yatırım faaliyetlerinizden vergileri azaltma yolları dahil olmak üzere tüm yatırım yönetimini sağlarlar. Yönetilen hesap, minimum 2.000 $ başlangıç yatırımı gerektirir ve yıllık %0,25 yönetim ücreti alır. Ancak, ilk 10.000 $ ücretsiz olarak yönetilir. Bu, yılda yalnızca 100 ABD Doları karşılığında tamamen yönetilen 50.000 ABD Doları tutarında bir portföyünüz olabileceği anlamına gelir.
Ancak SigFig, yatırım ücreti analizi sağlayacak ücretsiz bir hizmetin yanı sıra getirileri iyileştirmek için portföyünüzü nasıl daha iyi tahsis edip çeşitlendirebileceğiniz konusunda tavsiyeler sunar. Hizmet, hareket halindeyken yatırımlarınızı takip edebilmeniz için iOS ve Android mobil cihazlarda da mevcuttur. Yalnızca hesaplarınızı bağlarsanız kullanılabilir, bu hizmeti kullanmak için varlıklarınızı manuel olarak giremezsiniz.
Artıları:
- Kişisel Sermaye gibi, SigFig hem ücretsiz yatırım araçları hem de birinci sınıf bir yatırım yönetimi hizmeti sunar.
- Premium hizmetteki yönetim ücreti, robo-danışman yelpazesinin alt ucunda, yılda sadece %0.25'tir.
- Yönetilen hesabınızdaki ilk 10.000 ABD doları ücretsizdir.
- Premium sürüm ile yatırım danışmanlarına sınırsız erişime sahip olacaksınız.
Eksileri:
- Ücretsiz sürüm sınırlı yatırım yeteneklerine sahiptir.
- Ne ücretsiz ne de premium sürümler, bu incelemede diğer platformlar tarafından sağlanan portföy analiz araçlarını sunmaz.
- Ücret analizi yalnızca hesaplarınızı bağlarsanız kullanılabilir, manuel giriş desteklenmez.
Sigfig hakkında daha fazla bilgi edinin
Premier'i hızlandır
Premier'i hızlandır QuickBooks'u içeren Quicken Ailesinin bir parçası olmanın en büyük avantajına sahiptir. Bir yatırım analiz aracı eklemek mantıklı bir uzantıdır. Yazılım, yalnızca yatırım performansını izlemenizi sağlamakla kalmaz, aynı zamanda alım/satım tavsiyesi sağlar ve hem gerçekleşen hem de gerçekleşmeyen kazançları düzenli olarak takip eder. Quicken ile görmeyi bekleyeceğiniz başka bir özellik de yazılım, yatırım faaliyetlerinizden kaynaklanan vergileri en aza indirmenize yardımcı olmak için çalışır.
Premier'i hızlandır tam para yönetimi yetenekleri sağlar ve hem web hem de mobil cihaz uygulamaları için kullanılabilir. Kişisel Sermaye gibi, bütçeleme özellikleri de dahil olmak üzere tüm finansal hesaplarınız için bir toplayıcı görevi görür. Yaklaşan son tarihler için hatırlatıcılar da dahil olmak üzere Bill Pay yetenekleri bile sağlar.
Program, çoğu özelleştirilebilir çok çeşitli yatırım yönetimi raporları sunar. Raporlar, piyasaya kıyasla sermaye kazançları, getiri oranları ve performans sağlar. Ayrıca Morningstar Portfolio X-Ray aracına da erişebileceksiniz.
Vergi cephesinde, yazılım hem maliyet esasını hem de tahmini sermaye kazançlarını izleyecektir. Daha sonra tam yıl sonu yatırım vergisi raporları alacaksınız.
Quicken Premier, 12 aylık bir abonelik için düzenli olarak 77,99 ABD Doları olarak fiyatlandırılır, ancak genellikle yaklaşık %10 indirim sağlar.
(Eğer Premier'i hızlandır senin için çok fazla, Quicken adlı hafif bir uygulama yayınladı Quicken tarafından basitleştirilmiş)
Artıları:
- Tüm finansal hesaplarınızı toplar ve hatta bütçeleme ve Fatura Ödeme özellikleri sağlar.
- Raporları doğrudan Quicken'dan e-posta ile göndermenizi ve kayıt işlemlerini Excel'e aktarmanızı sağlar.
- Morningstar Portfolio X-Ray aracına erişim içerir.
- Yazılım, yatırım faaliyetlerinizdeki vergileri en aza indirmeye yardımcı olur.
- Satılan yatırımlara ilişkin maliyet bilgilerini içeren vergi amaçları için yıl sonu özetleri alacaksınız.
- Bir emeklilik planlayıcısı aracı sunar.
- 30 günlük para iade garantisi ile birlikte gelir.
Eksileri:
- Ücretli bir abonelik hizmetidir.
- Quicken Premier, yatırım analizi içeren kapsamlı bir finansal yönetim aracıdır. Ek finansal hizmetler, bir yatırımcı olarak ilginizi çekmeyebilir.
Quicken Premier hakkında daha fazla bilgi edinin
Nihai Karar
Portföy analizörü söz konusu olduğunda birçok seçenek vardır ve bunların çoğu tamamen ücretsizdir. Kişisel Sermaye gibi bazıları ücretsizdir çünkü size varlık yönetimi hizmetlerini sunacaklar. Diğerleri freemium'dur; bu, hizmetlerinin çoğunu ücretsiz olarak alabileceğiniz, ancak tam araç paketini almak için ödemeniz gereken anlamına gelir.
Morningstar Anında Röntgen Sitede mevcut olan ve başlı başına değerli olan bilgi zenginliği nedeniyle en yüksek faturamızı aldık. Diğer araçlar kadar sağlam veya analitik olması gerekmez, ancak araçlarla birleştiğinde birinci sınıftır.
Portfolio Visualizer'ı, muhtemelen orada bulabileceğiniz en zengin özelliklere sahip ve karmaşık araç olduğu için listeledik. Aynı zamanda freemium – analiz araçlarını ücretsiz kullanıyorsunuz, ancak kendi portföyünüzü takip etmek istiyorsanız, ayda 19 $ ödeyeceksiniz.
Kişisel Sermaye ücretsizdir ancak Monte Carlo simülasyonları ve portföy geri testi gibi derinlemesine analizlerden yoksundur ve size yatırım ürünlerini tanıtacaklar. Şahsen ben bunu bir analiz aracı olarak değil, bir gösterge panosu olarak kullanıyorum - ancak yatırım boşluklarınız hakkında size fikir verebilir.
Portföyünüzü analiz etmek istiyorsanız, bu listedeki seçeneklerden birini değerlendirmenizde fayda var.