2021'de 7 Yatırım Fırsatı

Yatırım yapmaya başlamak düpedüz ezici görünebilir.

Acemi yatırımcılar kendilerini şu tür sorularla dolu bulabilir:

• “Yatırım yapmaya nasıl başlarım?”
• “varlık dağılımım ne olmalı?”
• “en iyi yatırım fırsatları nerede?”
• “varlık tahsisi nedir?”

Yatırım söz konusu olduğunda insanların farklı hedefleri olabilir. Bazıları pasif gelir arıyor olabilir. Bazıları büyük kazançlar arıyor olabilir. Ve diğerleri sadece tasarruflarını korumak isteyebilir.

Yatırım seçeneklerini tartmaya başlamanın kolay bir yolu, farklı yatırım kategorilerini araştırmak olabilir. Yatırımdaki kategorilere genellikle ortak özellikleri paylaşan bir grup yatırıma atıfta bulunan bir şemsiye terim olan "varlık sınıfları" denir.

Tabii ki, tüm varlık sınıflarına yatırım yapmak her zaman mümkün değildir. Ancak, mevcut yatırım fırsatları hakkında bir anlayış geliştirmek iyi bir fikir olabilir.

Yatırım Yapmanın ve Servet İnşa Etmenin Yedi Potansiyel Yolu

1. Tahvil ve Tahvil Fonları

Daha yaygın yatırım stratejilerinden biri, tahvillerde küçük ama güvenli bir getiri aramaktır.

Tahvil, bir tarafın diğerine - tipik olarak bir şirket veya hükümete - borçlu olduğu bir miktar parayı belgeleyen bir borç aracı olarak tanımlanır. Bireyler, tahvilin vadesi boyunca sabit faizli kazanç karşılığında tahvil satın alabilirler. Vade sonunda, tahvil sahibi orijinal yatırımını (anapara olarak bilinir) tam olarak geri alır.

Birçok farklı tahvil türü vardır. En yaygın ve en düşük riskli tahvil kategorisi, ABD Hazine tahvilleri.

ABD Hazinesi, hem kısa vadeli hem de uzun vadeli Hazine bonolarını ve notlarını düzenli olarak açık artırmaya çıkarır. Bu tahvillerin, ABD hükümeti tarafından garanti edildikleri için, genellikle daha güvenli yatırımlardan biri olduğu düşünülmektedir. Yatırımcıların tüm yatırımlarını kaybetmelerinin tek yolu, ABD hükümetinin iflas etmesi olacaktır ki bu da yaygın olarak pek olası görülmemektedir.

Ancak, tahvil ihraç eden sadece hükümetler değildir.

Şirketler ayrıca şirket tahvilleri sunarak para toplayabilirler. Bu tür tahviller daha yüksek risk taşıma eğilimindedir, ancak genellikle daha yüksek bir faiz oranı (verim olarak bilinir) öderler.

Bir tahvilin fiyatı, getirisinin tersidir. Bu, bir tahvilin fiyatı düştükçe getirisinin arttığı (ve tersi) anlamına gelir.

Son zamanlarda, kayıtlı tarihte ilk kez, bazı ülkelerdeki devlet tahvilleri negatif getiriler gösterdi. Bu durumda, yatırımcılar aslında bu tahvillere tutunarak para kaybederler.

Negatif faiz oranları konusu karmaşıktır. Ancak, yatırımcıların araştırma yapmayı düşünmek isteyebilecekleri bir olasılık. 2020'de ABD'de vadeli işlem piyasaları ilk kez 2021 gibi erken bir tarihte negatif oran olasılığını fiyatladı.

Gelecekteki fiyat hareketlerine (vadeli işlem sözleşmeleri) bahis oynayan bazı tüccarlar, ABD tahvil getirilerinin negatif bölgeye gidebileceğine dair bahis yapmaya başladılar. Bu, negatif faiz oranlarının kesin geleceği anlamına gelmiyor, ancak bazı yatırımcılar bunun bir olasılık olduğuna inanıyor gibi görünüyor.

Yeni yatırımcılar için, tahvillere maruz kalmanın daha basit yollarından biri, çeşitli borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) olabilir ve bazı Tahvil ETF'leri, özellikle belirli tahvil türlerine yatırım yapar. Diğer ETF'ler, bazılarını daha geniş bir menkul kıymetler paketinin parçası olarak içerebilir.

2. Gayrimenkul veya GYO'lar

Gayrimenkul, en az 9,6 trilyon dolarlık piyasa değeri ile dünyanın en büyük varlık sınıfıdır.

Gayrimenkul denilince akla gelen ilk şeylerden biri, örneğin müstakil bir aile evi olabilir. Bir ev gibi mülk sahibi olmak, bir dizi sorumluluk, yükümlülük ve masrafla gelebilir.

Yıllık emlak vergileri, bakım ve bakım ve ipotek faizinin geri ödenmesi, bir eve yatırım olarak bakmanın maliyetine katkıda bulunabilir. (Konut mülkleri değer kazanabilir veya değer kaybedebilir).

Diğer gayrimenkul yatırım seçenekleri, çok aileli kiralık mülklere, alışveriş merkezleri gibi ticari mülklere veya ofis binalarına sahip olmayı içerir. Bunlar büyük yatırımlar gerektirir, ancak bunlara sahip olanlar kira gelirlerinden önemli getiriler elde edebilirler. (Doğal olarak, az sayıda yatırım, geri dönüşü ve kiralama taleplerini garanti eder ve fiyatlandırma zamanla değişebilir).

Daha az sermayeye sahip kişiler için fiziksel gayrimenkule yatırım yapmak gerçekçi veya arzu edilen bir seçenek olmayabilir. Neyse ki bu yatırımcılar için, bazı yatırım fırsatları, fiziksel mülk sahibi olmanın zorluğu ve yükümlülüğü olmadan gayrimenkule maruz kalmayı sağlayabilir. Bunu yapmanın yaygın bir yolu, Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (diğer adıyla GYO'lar).

Gelirlerinin en az %75'ini gayrimenkulün işletilmesinden, bakımından veya ipotek edilmesinden elde eden şirketler GYO olarak sınıflandırılabilir. Ayrıca, GYO'ların varlıklarının %75'inin gayrimenkul veya doğrudan kendisine bağlı krediler şeklinde de tutulması gerekir.

Birçok farklı GYO türü vardır. Farklı GYO'ların sahip olabileceği mülk türlerine ilişkin bazı örnekler
uzmanlaşmak şunları içerir:

• Konut gayrimenkulü
• Veri merkezleri
• Ticari gayrimenkul
• Sağlık hizmeti

Bir GYO'nun hisseleri, tıpkı bir hisse senedi veya ETF gibi bir aracı kurum hesabında satın alınabilir ve tutulabilir.

GYO'lar, kanunen gelirlerinin %90'ını hissedarlarına aktarmaları gerektiği için yüksek temettü getirilerine sahip olma eğiliminde oldukları için pasif gelirli yatırımcılar arasında popülerdir.

Tarihsel olarak, GYO'lar daha yüksek risk taşımasına rağmen, genellikle tahvil gibi sabit getirili varlıklardan daha iyi getiri sağlamıştır.

3. ETF'ler ve Pasif Yatırım

Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler), popüler bir yatırım fırsatı haline geldi. Bir ETF, herhangi bir sayıda hisse senedine veya diğer finansal araçlara yatırım yaparak genellikle belirli bir endüstriyi veya endeksi izleyen bir menkul kıymettir.

ETF'lere genellikle bir tür "pasif yatırım" denir, çünkü yatırımcıların hiçbir şeyi kendi başlarına yönetmelerini gerektirmezler. Yatırımcılar, diğer menkul kıymetlerde olduğu gibi, yalnızca hisse satın almak ve elinde tutmak zorundadır.

Bu günlerde, çeşitli hedefler ve ekonomik sektörler için ETF'ler var. Küçük ölçekli hisse senetleri, büyük ölçekli hisse senetleri, uluslararası hisse senetleri, kısa vadeli tahviller, uzun vadeli tahviller, şirket tahvilleri… liste uzayıp gidiyor.

Bir nevi akıllı telefon uygulamaları gibi – tıpkı bir kullanıcının düşünebileceği hemen hemen her şey için bir uygulama olduğu gibi, bir yatırımcının isteyebileceği hemen hemen her türlü yatırım için bir ETF var.

ETF'lerin bazı potansiyel avantajları arasında kolaylık ve çeşitlilik sayılabilir. zorunda kalmaktansa farklı hisse senetleri seç ve seç, yatırımcılar satın almak için tek bir ETF'nin hisselerini seçebilir ve fonun temel varlıklarında bir miktar mülkiyet elde edebilir.

Bir ETF, potansiyel olarak portföy çeşitlendirmesini artırırken (yani, farklı varlık türlerine yatırım yapmak) farklı yatırımlar satın alma sürecini kolaylaştırabilir. Tek bir ETF, izlediği bir dizi varlık içerebilir veya yatırımcılar birden fazla daha özel ETF satın alabilir.

4. Otomatik Yatırım

Pasif yatırımın başka bir biçimi, “robo danışmanları” olarak adlandırılanları içerir.

Robo Danışmanlar başlı başına bir varlık sınıfı değildir - bunun yerine yatırımcıların otomatik olarak çok çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapmalarına izin veren hizmetlerdir. Çoğu zaman bu, birçok farklı varlık sınıfına maruz kalma sağlayan çeşitli hisse senetleri, GYO'lar, tahviller ve ETF'leri içerir.

O nasıl çalışır? Basit.

Robo Danışmanları, yatırımcılara birkaç temel soru sorarak başlar. Bu işlem genellikle 5 – 10 dakika sürer. Sorular, yatırım hedefleri, risk toleransı ve bir yatırımcının bundan kaç yıl sonra emekli olmayı beklediği hakkında sorular soruyor.

Bu soruların cevaplarına dayanarak, bir robo danışman, bir yatırımcının sermayesini önceden hazırlanmış birkaç portföyden birine göre tahsis edecektir. “Muhafazakar”, “orta derecede muhafazakar”, “saldırgan” gibi isimleri olabilir.

Genel olarak konuşursak, daha muhafazakar portföyler, tahvillere daha fazla yatırım yapma ve büyük sermayeye sahip olma eğilimindedir. temettü hisse senetleri, daha riskli portföyler küçük ölçekli hisse senetlerine, uluslararası hisse senetlerine ve reel hisse senetlerine daha fazla yatırım yapma eğilimindedir. arazi.

Menkul kıymetleri seçip seçmek yerine “ayarlayıp unutmayı” tercih eden yatırımcılar için robo danışmanlar, otomatikleştirilmiş bir yatırım seçeneği olabilir.

5. Altın ve Gümüş Varlıklar

Altın, tüm varlık sınıfları arasında en çok denenmiş ve gerçek olanlardan biridir. Binlerce yıldır dünyanın her yerindeki kültürlerde ve medeniyetlerde altın ödüllendirildi. Sarı metal kıttır, elde edilmesi zordur, birçok pratik kullanıma sahiptir ve dinlenmez, kararmaz veya aşınmaz.

Gümüş, tarihsel olarak parasal bir metal olarak altına ikincil bir rol oynamıştır ve bugün çok daha fazla endüstriyel bir role hizmet etmektedir. Fiziki değerli madenlere yatırım yapmak isteyenler için gümüş, ilgili yatırım fırsatları arasında en hesaplı seçenek olacaktır.

Ancak, gümüş ve altına yatırım yapmanın tek yolu külçe (madeni para ve külçe) satın almak değildir. Yatırımcıların değerli metallere maruz kalmalarını sağlayan birçok ilgili menkul kıymet vardır.

Yeni başlayanlar için sırasıyla altın ve gümüş fiyatlarını takip etme eğiliminde olan ETF'ler var. Diğer ETF'ler, altın ve gümüş madenciliği stoklarına yatırım yapmak için kolay bir araç sağlar.

Gümüş ve altını araştıran ve madenciliği yapan şirketler, hisse fiyatlarının fiziksel metallerin fiyatlarıyla birlikte arttığını görme eğilimindedir.

Ancak tarihsel olarak, madencilik stokları, metalleri ortalama olarak yaklaşık 4'e 1 oranında tutanlardan daha iyi performans göstermiştir. Diğer bir deyişle, altın fiyatı %50 artacak olsaydı, ortalama maden stokunun fiyatı yaklaşık %200 artabilirdi.

Altın, gümüş ve ilgili menkul kıymetler, çoğu yatırımcının onları düşük riskli olarak algıladığı anlamına gelen “güvenli limanlar” olarak kabul edilir. Bu varlık sınıfı, kriz zamanlarında iyi performans gösterme eğilimindedir (örneğin, altın, 2020 yılının Ağustos ayında ABD doları cinsinden rekor seviyeye ulaştı).

Altın ayrıca, bir "fiat para birimi" (diğer adıyla kağıt para) değer kaybettiğinde de iyi performans gösterir; bu, insanlar bir para birimine olan inancını yitirdiğinde veya hükümetler para arzını çok hızlı artırdığında gerçekleşebilir.

6. Startup'lara Yatırım

Altın genellikle daha güvenli yatırımlardan biri olarak kabul edilirken, başlangıç ​​yatırımı genellikle en riskli yatırımlardan biri olarak kabul edilir.

Altın, değerinin çoğunu veya tamamını elinde tutacağı neredeyse kesin olan gerçek bir varlık iken, başlangıç ​​yatırımları yeni bir şirketin potansiyeline bağlıdır ve sıfıra gidebilir (çünkü yeni şirketlerin büyük çoğunluğu başarısız olur).

Sonra tekrar, daha yüksek riskle daha yüksek ödül şansı var. Çok fazla altın satın almak kimseyi zengin etmese de, doğru başlangıçlara yatırım yapmak potansiyel olarak yapabilir.

Bu şirketler henüz emekleme dönemindeyken bir teknoloji şirketinden küçük bir parça satın aldığınızı hayal edin. Yıllar boyunca yapıldığında, böyle bir yatırımın değeri muazzam bir şekilde artabilir.

Melek yatırım ve risk sermayesi, girişimlerin sermaye artırmasının iki yaygın yoludur. Her ikisi de, bir işletmenin yatırımcılara şirkette bir mülkiyet hissesi sunarak faaliyetlerini finanse ettiği veya genişlettiği öz sermaye finansmanı türüdür. Şirket başarılı olursa, yatırımcılar kâr etmeye devam eder.

Standart işletme kredileri, teminat olarak bir tür varlık gerektirme eğiliminde olduğundan (bu daha yeni şirketler, bilgi tabanlı olabilir, muhtemelen yoktur), bu şekilde fon toplamak bazen yeni başlayanlar için tek çözümdür. Sahip olmak.

Girişim sermayesi, sektördeki işlerini başlatmak için risk sermayesi fonlarına yönelen çok sayıda girişimci nedeniyle genellikle teknoloji endüstrisi ile ilişkilendirilir. Bu tür bir fon, yeni şirketleri hedefler ve bir sonraki seviyeye büyümelerine yardımcı olmayı amaçlar.

Melek yatırım, risk sermayesine benzer, ancak daha risklidir. Bir melek yatırımcı, aksi halde zor durumda olan bir şirkete kendilerini amorti etme şansı vermeye istekli bir kişi olabilir.

Başlangıç ​​yatırımı, iyi bir iş zekası, gelecek vaat eden fikirler için bir göz ve yüksek risk toleransı gerektirir.

7. Bitcoin ve Kripto Para Birimleri

Bitcoin, insanlar arasında değer aktarmanın yeni bir yoludur. Diğer tüm ödeme yöntemlerinden farklı olarak, Bitcoin üçüncü taraf aracı gerektirmez. Ve çoğu değer deposundan farklı olarak, Bitcoin'in sabit bir arz limiti vardır. Bitcoin protokolüne göre sadece 21 milyon jeton var olacak.

Teknoloji hala yeni (11 yaşında) olduğu ve oynaklığın hüküm sürdüğü için, kripto para birimleri yaygın olarak yüksek riskli bir varlık sınıfı olarak kabul edilir. Bazı kripto para birimleri, fiat para birimlerinin değerine göre periyodik olarak olağanüstü kazançlar sergilemiştir. Bu nedenle, bazı yatırımcılar varlık portföylerine bazı kripto türlerini dahil etmeye başladılar. Kripto para birimlerinin değerinin değişken olduğunu ve diğer yüksek riskli yatırımlarda olduğu gibi sürekli getiri garantisi olmadığını belirtmekte fayda var.

Bir yatırımcının portföyü hem daha riskli varlıklar (yani kripto para birimi) hem de daha az riskli olduğunda holdingler veya yatırımlar (yani tahviller), belirli kayıpların daha istikrarlı bir şekilde dengelenmesi mümkündür. İadeler.

Bu, finans uzmanlarının “asimetrik yukarı yönlü” olarak adlandırdığı şeydir. “Asimetrik” kelimesi, bir tarafa diğerinden daha fazla ağırlık verilmesi anlamına gelir. Ticaret asimetriktir, çünkü minimum risk alırken büyük ödüllere maruz kalmak mümkündür.

Sadece geçen yıl, giderek artan sayıda büyük şirket ve ultra zengin yatırımcı kripto para teknesine atladı.

Kripto para yatırımı hakkında son bir not. Toplu olarak "altcoins" olarak adlandırılan Bitcoin dışındaki tokenler, emsallerinden çok daha büyük bir piyasa değerine sahip olan Bitcoin'den çok daha fazla spekülatif, riskli ve değişken olabilir.

Farklı Yatırım Fırsatlarını Tartmak

Bir yatırımcının yolculuğu bir yerden başlamalıdır. Yukarıda açıklanan yatırım fırsatları, yeni başlayan yatırımcılar için sadece bazı potansiyel giriş noktalarıdır.

SoFi Invest®, bireylerin çevrimiçi yatırıma kolaylıkla başlamasını sağlar. Aralarından seçim yapabileceğiniz çeşitli menkul kıymetler ile hisse senetleri, ETF'ler ve kripto dahil olmak üzere yatırım fırsatları boldur. Yeni yatırımcıların başlamak için dağlar kadar paraya ihtiyacı yok. Yatırımcılar bir dolar kadar az bir miktarla başlayabilirler.

Bu hikaye aslen SoFi'de göründü.

---