E*TİCARET Çekirdek Portföy İncelemesi

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri E*TİCARET küçük bir ücret karşılığında profesyonel yatırım portföy yönetimi sağlayan robo danışman hizmeti. E*TRADE, bu ürünü “sizin rehberliğinizde verimli dijital portföyler” olarak tanımlıyor. Bu, hedeflerinizi girdiğiniz anlamına gelir, yatırım zaman çizelgesi ve risk toleransı ve E*TİCARET Sermaye Yönetimi için özel bir yatırım portföyü tasarlar. sen. Gerektiğinde yeniden dengeleyerek piyasa değişikliklerine uyum sağlar.

Platform, yatırım yapmak isteyen ancak sürecin günlük ayrıntılarına dahil olmak istemeyen bir kişi için mükemmel olan, tam olarak yönetilen bir yatırım hesabı sağlar. Tüm yatırım seçimleri ve müteakip yeniden dengeleme yönetim tarafından gerçekleştirilir.

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri Nasıl Çalışır?

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri üç adımlı bir süreçle başlar:

• Adım 1: Yatırımcı profilinizi tamamlayın. Bu, hedeflerinizi, zaman ufkunuzu ve risk toleransınızı belirlemek için tasarlanmış bir dizi sorudur. Portföyünüz bu bilgilere göre oluşturulur.
• Adım 2: Yatırım teklifinizi gözden geçirin. Size özel bir teklif alacaksınız. Tüm bir portföy arasından seçim yapabilirsiniz borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) veya bir ETF'ler ve yatırım fonlarının karışımı.
• Adım 3: Portföyünüzü uygulayın. Size özel olarak sunulan portföyü kabul ediyor ve minimum yatırım şartını sağlıyorsanız portföyü aktif hale getirebilirsiniz.

Çekirdek Portföyler, portföyünüzü E*TRADE Capital Management'ın portföy tahsis kayması parametrelerine göre yeniden dengeler. Portföyünüz, piyasalar kapandıktan sonra her işlem günü portföy tahsislerinizi hedef tahsis sapma parametreleriyle karşılaştırarak "kendi kendini ayarlar". Gerektiğinde, portföyün hedef tahsislere uygun hale getirilmesi için bir sonraki işlem gününde işlem emirleri verilir.

Geleneksel yönetilen portföylerin aksine, Çekirdek Portföy hesaplarının bireysel bir portföy yöneticisi yoktur. Bunun yerine portföy yönetimi, Yatırım Politikası Komitesi aracılığıyla ve Yatırım Strateji Uzmanının desteğiyle E*TRADE Capital Management tarafından yürütülür. Portföy varlıklarını seçecek, kaldıracak ve ekleyecek ve yeniden dengeleme metodolojisini belirleyeceklerdir.

Bir insandan kişiselleştirilmiş destek almak istiyorsanız, E*TRADE'in Blend Portföyleri veya Özel Portföyler gibi diğer yatırım ürünlerinden birini daha yüksek bir ücret karşılığında seçebilirsiniz.

İki Tür Yatırım Portföyü

Tamamen ETF'lerden oluşan bir portföy veya ETF'ler ve yatırım fonlarının bir kombinasyonunu içeren bir portföy arasından seçim yapabilirsiniz.

Tamamı ETF portföyü, özellikle genel piyasaların performansına uyacak şekilde tasarlanmış çok düşük işletme maliyetlerine sahip endeksli fonlardan oluşur. Portföy, çok düşük bir maliyetle geniş çeşitlilik elde etme fırsatı sunar.

Hibrit portföy, hem ETF'lerden hem de yatırım fonlarından oluşur. Düşük maliyetli çeşitlendirme sağlamak için ETF'leri kullanır, ancak aktif olarak yönetilen fonların portföye değer katabileceği belirlenirse yatırım fonları ekler. Bu, yatırımcıya, genel piyasalardan daha iyi performans gösterme potansiyeline sahip yatırım getirilerini takip etme fırsatı sağlar.

Her iki portföy türünde de çok az nakit tutulur. Aslında, nakit pozisyonu %1'lik bir tahsisle sınırlıdır. Bunun dışındaki herhangi bir nakit paraya aktarılır.

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri tamamen yönetilen hesaplardır. Bu, kendi kendini yöneten bir ticaret olmadığı ve hesapta portföy için özel olarak seçilmemiş yatırımları tutamayacağınız anlamına gelir. Başka menkul kıymetler tutmak istiyorsanız, bunu E*TİCARET ile başka bir aracılık hesabı üzerinden yapabilirsiniz.

E*TİCARET Çekirdek Portföy Özellikleri

Minimum Yatırım	$500
Ücretler	%0.30/yıl
Hesaplar	vergiye tabi Eklem yeri Geleneksel IRA Roth IRA Devir IRA EYLÜL IRA BASİT IRA 401(k) Yalnız 401(k) güven Sınırlı Ortaklıklar Ortaklıklar Coverdell 529 gözaltı Kar amacı gütmeyen 401(k) Rehberlik
401(k) Yardım
Vergi Zararı Hasadı
Portföy Yeniden Dengeleme
Otomatik Para Yatırma	Günlük, Haftalık, İki Haftalık ve Aylık
Tavsiye	İnsan Destekli
Akıllı Beta
Sosyal sorumluluk
Kesirli Hisseler
Müşteri servisi	Telefon: M-F 12A-11:59P ET; Canlı Sohbet: 7/24

Kullanılan ETF'ler. E*TİCARET Çekirdek Portföyleri, çeşitli pazar segmentlerine maruz kalma sağlayan fonları kullanır. Portföyünüz, ister ETF portföyü ister hibrit portföy olsun, genellikle altı ila sekiz fondan oluşur. Karışım, büyük ve küçük sermayeli hisse senetleri, gelişen piyasalar, uluslararası piyasalar, orta ve kısa vadeli tahvil fonları, Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) ve yüksek getirili tahvilleri içerebilir.

Portföyler, iShares, Vanguard ve diğer fon ailelerinden gelen fonlardan oluşurken, yatırım fonları daha fazla sayıda fon ailesi tarafından sağlanmaktadır. Çekirdek Portföyler, bu portföylerin oluşturulmasında E*TRADE'in tescilli fonlarının kullanılmasından kaçınır.

Hesap koruması.Hesaplar SIPC tarafından korunmaktadır, 250.000 ABD Doları nakit olmak üzere hesap başına 500.000 ABD Dolarına kadar teminat sağlar. Bu kapsam, piyasa değerindeki dalgalanmalara karşı değil, broker başarısızlığına karşı koruma sağlar.

E*TİCARET ek aracılık koruması sağlar. Londra sigortacılarından, SIPC tasfiyesinde iade edilenlere ek olarak ödeme yapmak için toplam 600 milyon $'lık bir limite sahip ek teminatları vardır, şu şartla ki (1) birleşik mütevelli dağıtımlarından, SIPC ve Londra'dan herhangi bir müşteriye iade 150 milyon doları geçmez ve (2) bir alt limit olarak, Londra tarafından herhangi bir müşteriye nakit iadesi, $900,000. SIPC gibi, bu teminat menkul kıymetlerin piyasa değerinin kaybına karşı koruma sağlamaz.

Temizleme ajansı. E*TRADE, E*TRADE Clearing LLC aracılığıyla kendi kendini temizliyor.

Yıllık ücretler/maliyet. E*TRADE Core Portfolios, yıllık %0,30'luk bir “danışmanlık” ücreti almaktadır. Ücret, her çeyreğin başında portföyünüze yansıtılır. Ayrıca tüm robo danışman hizmetlerinde olduğu gibi fonla ilgili gider ücretlerini de ödeyeceksiniz. Bu ücretler, yatırım fonlarını da içerdiğinden hibrit portföyde biraz daha yüksek olacaktır.

Minimum depozito ve hesap bakiyesi: 500$. Hesap bakiyeniz bu seviyenin altına düşerse hesabınız açık kalacaktır. Ancak, E*TİCARET sonunda hesabı 500$'a getirmek için ek para eklemenizi isteyecektir. Bu, portföyü korumak için gereken minimum bakiye olarak hissedilir.

Öne Çıkanlar
Değerlendirme	9.5/10	9/10	7.5/10
Hesap Açmak için Minimum	$100,000	$0	$500
401(k) Yardım
İki Faktörlü Yetkilendirme
Tavsiye	otomatik	İnsan Destekli	İnsan Destekli
Sosyal Sorumlu Yatırım
Üye olmak Kişisel Sermaye İncelemesi	Üye olmak İyileştirme İncelemesi	Üye olmakE*TİCARET Çekirdek Portföy İncelemesi

E*TİCARET Çekirdek Portföyler Mobil Uygulaması

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri hem iPhone hem de Android için mobil uygulamalar ve tabletler için mevcuttur. Uygulamalar şunları sağlar:

• E*TRADE'in All Star Fon Listesi ve eleme aracı dahil olmak üzere hisse senetleri, ETF'ler ve yatırım fonları için araştırma
• Seviye II ve grafikler dahil olmak üzere gerçek zamanlı akış fiyatları
• Hisse senetleri, ETF yatırım fonları, opsiyonlar ve endeksler için geliştirilmiş fiyat teklifi ayrıntıları
• Bir tetikleyici diğer (OTO), koşullu ve zararı durdur dahil olmak üzere koşullu siparişler
• Fotoğraf çekerek mobil çek depozitosu
• En iyi portföy performansçılarınızı, açık siparişler banner'ınızı, portföy ve izleme listesiyle ilgili haber hikayelerini ve daha fazlasını içerebilen özelleştirilebilir pano
• Yukarıdakilere ek olarak, iPhone ve iPad uygulamaları Touch ID ve Security ID kullanarak oturum açma sağlar

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri Artıları ve Eksileri

Artıları Müdahale Yönetimi —Yatırımlarınız için başka birini arıyorsanız, E*TİCARET Çekirdek Portföy tam size göre. Mükemmel Müşteri Hizmetleri —E*TİCARET, müşteri hizmetleri alanında sürekli olarak yüksek puanlar kazanmıştır. Kendileriyle sohbet hatlarından iletişime geçtim ve anında yanıt aldım. Tuğla ve Harç Lokasyonları —E*TİCARET'in 17 eyalette 30 ofisi bulunmaktadır. Bu, diğer robot danışmanların sahip olmadığı bir şey. Cömert Bonus —Bonus teklifi oldukça cömerttir, %1'e kadar nakit artı yarım yıllık ücretten feragat edilir.

Eksileri Daha Yüksek Yönetim Ücreti —%0,30'luk ücret, diğer bazı robo danışmanlarla karşılaştırılabilir, ancak hiçbir şekilde en düşük değildir. Örneğin, iyileştirme tüm portföyler için %0,25 oranında ücret alırken, zengin İlk 10.000 $ ücretsiz olarak yönetilirken, yönetim kurulu genelinde %0.25 seviyesindedir. Mali Müşavir yok —Çekirdek Portföyler, geleneksel yatırım yönetimi hizmetleriyle gelen insan temasını sunmaz. Ama o zaman bu ayrıcalık için Core Portfolio ile ödeyeceğinizden çok daha fazlasını ödersiniz. Vergi Kaybı Hasadı Yok — Betterment ve Wealthfront dahil olmak üzere diğer robo danışmanları vergi kaybı hasadıBu, başka yerlerdeki kazançları dengelemek için bazı yatırım pozisyonlarının zararına satıldığı bir süreçtir. Bu strateji, olağan gelir vergisi oranlarına tabi olan kısa vadeli sermaye kazançlarını azaltır. Şu anda, E*TİCARET Çekirdek Portföyleri bu hizmeti sunmamaktadır.

Özet

E*TİCARET Çekirdek Portföyleri robo danışman yatırım yönetimi platformlarına özgü avantajların çoğunu sunar. Bununla birlikte, ücretler normların biraz üzerindeyken, gerekli minimum başlangıç ​​depozitosu kesinlikle yüksek taraftadır. Bir vergi kaybı hasat hizmeti, karışıma iyi bir katkı olacaktır.