วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นปี 2021

“อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว” คือคำแนะนำการลงทุนของนักปราชญ์ แนะนำให้นักลงทุนนึกถึงตำแหน่งที่พวกเขาลงทุนเงินและประเภทของพอร์ตการลงทุนโดยรวมที่พวกเขากำลังสร้าง กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณกำลังลงทุน อย่าลืมกระจายและลงทุนในหุ้นและสินทรัพย์ต่างๆ การกระจายการลงทุนมีความสำคัญต่อกลยุทธ์การลงทุนที่ประสบความสำเร็จ การกระจายการลงทุนให้โอกาสในการปกป้องและการเติบโตภายในการลงทุนของคุณ นี่คือวิธีการกระจายพอร์ตการลงทุนของเรา

การกระจายการลงทุนคืออะไร?

Diversification หมายถึง การซื้อสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เหล่านี้ สินทรัพย์ประเภทต่างๆ สร้างผลงานของคุณ

การกระจายการลงทุนสามารถทำได้หลายวิธี ซึ่งเราจะพูดถึงในอีกสักครู่ แต่ส่วนที่สำคัญที่สุดของการลงทุนที่หลากหลายก็คือมันให้การปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณ

หากคุณใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียวและตะกร้าใบนั้นตกจากโต๊ะ ไข่ทั้งหมดของคุณจะแตก หากคุณใส่ไข่เพียงครึ่งฟองลงในตะกร้านั้น และใส่อีกครึ่งหนึ่งลงในกล่องในตู้เย็นและตะกร้าหลุดออกจากโต๊ะ แสดงว่าคุณยังมีไข่อีกครึ่งหนึ่งที่ปลอดภัยในตู้เย็น

เป็นสิ่งเดียวกันสำหรับการลงทุนของคุณ ถ้าคุณ ลงทุนในหุ้นอย่างเดียว และรถถังในตลาด คุณอาจสูญเสียทุกอย่าง การกระจายการลงทุนหมายความว่าการสูญเสียจากภัยพิบัติในพื้นที่หนึ่งจะไม่ล้างการถือครองการลงทุนทั้งหมดของคุณ

คุณจะกระจายการลงทุนของคุณได้อย่างไร?

การสร้างแผนการลงทุนที่หลากหลายนั้นไม่เหมือนกันสำหรับทุกคน สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณจะขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ เช่น อายุ เพศ เป้าหมายวัยเกษียณและรายได้

ในการเริ่มต้น คุณควรทำความเข้าใจว่าสินทรัพย์ประเภทใดที่คุณสนใจจะลงทุน เมื่อพูดถึงตลาดหุ้น มีตัวเลือกมากมาย แต่สามตัวเลือกหลักคือ:

1. หุ้น — กรรมสิทธิ์บางส่วนในบริษัท
2. พันธบัตร — เงินให้กู้ยืมแก่หน่วยงานเช่นรัฐบาลหรือบริษัท
3. สินค้าโภคภัณฑ์ — ผลิตภัณฑ์เช่นข้าวสาลีหรือ การลงทุนทองคำ.

เพื่อกระจายความเสี่ยงไปอีกขั้นหนึ่ง คุณยังสามารถกระจายความเสี่ยงได้แม้จะอยู่ในประเภทสินทรัพย์เดียว ยกตัวอย่างหุ้น คุณมีทางเลือกในการซื้อกองทุนรวมหรือ a หุ้นตัวเดียว. คุณสามารถซื้อหุ้น Nike และซื้อกองทุนรวมได้ ตอนนี้คุณมีการถือครองหุ้นสองประเภทที่แตกต่างกัน หาก Nike ล้มละลาย คุณจะสูญเสียเงินในการถือครองนั้น แต่คุณยังคงมีการลงทุนในกองทุนรวม

การกระจายการลงทุนของคุณผ่านสินทรัพย์แต่ละประเภทเหล่านี้เป็นเพียงวิธีหนึ่งในการกระจายการลงทุนของคุณ ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างอื่นๆ ของการกระจายความเสี่ยง

วิธีเลือกรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

ไม่มี "ขนาดเดียว" เมื่อพูดถึงการลงทุน และด้วยเหตุนี้จึงมีการจัดสรรสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน แบบจำลองที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนภายในขอบเขตของความเสี่ยงและเวลาที่คุณยอมรับได้ ขอบฟ้า โมเดลแต่ละแบบเน้นด้านการลงทุนที่แตกต่างกัน — แบบหนึ่งจะทำงานได้ดีกว่าในบางตลาด และไม่ดีเท่าในตลาดอื่นๆ

แนวคิดพื้นฐานคือการสร้างพอร์ตโฟลิโอโดยใช้การจัดสรรสินทรัพย์ที่ใช้โมเดลทั้งสี่แบบ แต่มีการวัดที่แตกต่างกันตามความต้องการของคุณ หากคุณไม่แน่ใจว่ารูปแบบใดที่เหมาะกับคุณ มันอาจจะคุ้มค่าที่จะพูดคุยกับผู้จัดการความมั่งคั่งเช่น ไกลขึ้น. พวกเขาใช้เทคโนโลยีในการลงทุนบางแง่มุมโดยอัตโนมัติ ในขณะที่ยังให้คุณเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะได้

มาดูรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งสี่แบบกัน โดยจำไว้ว่าไม่มีรูปแบบใด — หรือจำเป็นต้องเป็น — การเล่นแบบบริสุทธิ์ในหมวดหมู่ที่ระบุไว้

1. รายได้

รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เน้นรายได้จะสนับสนุนการลงทุนที่มีแนวโน้มว่าจะให้รายได้ที่มั่นคงโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุดต่อการสูญเสียเงินต้นอันเนื่องมาจากความผันผวนของตลาด

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าการผสมผสานสินทรัพย์ประเภทนี้รวมถึงสินทรัพย์ที่หลากหลายที่จะเกี่ยวข้องกับ ระดับความเสี่ยง — แม้จะน้อยที่สุด — และอย่างน้อยก็มีโอกาสเล็กน้อยที่จะเข้าร่วมในตลาด การเจริญเติบโต. ด้วยเหตุนี้ ประสิทธิภาพของโมเดลจึงควรดีกว่าการนำเงินไปใส่ในใบรับรองการฝากเงิน

สินทรัพย์บางส่วนที่คุณจะถือในรูปแบบการจัดสรรนี้ ได้แก่:

• หลักทรัพย์กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ในระยะเวลาครบกำหนดต่างๆ
• พันธบัตรองค์กรหรือเทศบาล
• หุ้นปันผลสูง

สังเกตว่าในขณะที่โมเดลเน้นรายได้ของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ตโฟลิโอ มีโอกาสเล็กน้อยที่ ขาดทุนโดยเฉพาะพันธบัตรและหุ้นขึ้นอยู่กับปัจจัยตลาดและความสมบูรณ์ของการออก สถาบัน.

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากความเสี่ยงที่สูงขึ้นเล็กน้อย พอร์ตดังกล่าวควรให้อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยและเงินปันผลรับอย่างน้อยเล็กน้อย

2. การเติบโตและรายได้

รูปแบบการเติบโตและรายได้ทำงานเหมือนกับรูปแบบรายได้ โดยเน้นรายได้จากการลงทุนทั้งหมดที่ถืออยู่ในพอร์ต ความแตกต่างหลักอยู่ในส่วนผสมของสินทรัพย์จริง

ในขณะที่พอร์ตรายได้มีแนวโน้มที่จะเน้นที่ความมั่นคงของเงินต้น แต่รูปแบบการเติบโตและรายได้ดูเหมือนจะรวมเอาทั้งรายได้และศักยภาพในการเพิ่มทุน ในการทำเช่นนี้ การลงทุนในรูปแบบการเติบโตและรายได้ส่วนใหญ่จะอยู่ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผล และน้อยกว่าในหลักทรัพย์ซื้อคืนหรือแม้แต่พันธบัตร

แนวคิดคือการสร้างรายได้ที่มั่นคง เช่น รายได้เงินปันผล แต่ให้สร้างจากทุนเป็นหลัก ลงทุนในหุ้น. ซึ่งจะช่วยให้พอร์ตโฟลิโอสามารถให้การแข็งค่าของทุน นอกเหนือไปจากรายได้ที่มั่นคง

เมื่อทำอย่างถูกต้องแล้ว โมเดลการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการเติบโตและรายได้อาจเป็นหนึ่งในผลงานที่ดีที่สุดในระยะยาว ทั้งนี้เพราะว่าหุ้นที่มีประวัติไม่เพียงแค่จ่ายปันผลสม่ำเสมอแต่ยังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเป็นตัวแทนของ การลงทุนระยะยาวที่ดีที่สุด บนวอลล์สตรีท

3. การเจริญเติบโต

ภายใต้รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการเติบโต พอร์ตโฟลิโอจะลงทุนในการลงทุนประเภทตราสารทุนเป็นหลัก ซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้น แม้ว่าพอร์ตโฟลิโออาจถือหุ้นที่มีรายได้จากเงินปันผล แต่จุดเน้นหลักจะอยู่ที่บริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ย หุ้นจำนวนมากเหล่านี้จะไม่จ่ายเงินปันผลแต่อย่างใด

พอร์ตโฟลิโอมีแนวโน้มที่จะลงทุนในหุ้นบลูชิพที่มีประวัติการเติบโตตลอดจนการจัดสรรหุ้นทุนซื้อคืนเพียงเล็กน้อย อย่างหลัง อย่างน้อยก็ลงทุนเพื่อเป็นตัวแทนของสถานะเงินสดที่จะซื้อหุ้นเพิ่มเติมในอนาคต

โมเดลการจัดสรรสินทรัพย์ที่เน้นการเติบโตอาจมีหุ้นจำนวนหนึ่งที่อยู่ในหมวดการเติบโตเชิงรุก นั่นคือหุ้นที่อยู่ในกลุ่มที่ให้ผลตอบแทนสูง/มีความเสี่ยงสูง แนวคิดของแบบจำลองนี้คือการบรรลุการเติบโตที่คาดการณ์ได้มากกว่าที่สามารถทำได้ด้วยการลงทุนเชิงรุก

คุณสามารถซื้อหุ้นเฉพาะผ่านนายหน้าซื้อขายหุ้นของคุณหรือผ่านแอพการลงทุนเช่น Unifimoney. ด้วย Unifimoney คุณสามารถซื้อหุ้นรายตัว สกุลเงินดิจิทัล และแม้แต่ใช้บริการที่ปรึกษาโรโบ และด้วยบัญชีเช็คและตัวเลือกการประกันภัย คุณสามารถมีการเงินทั้งหมดของคุณครอบคลุมในที่เดียว

4. การเติบโตเชิงรุก

รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีการเติบโตเชิงรุกจะลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง/มีความเสี่ยงสูงเป็นหลัก ตำแหน่งเหล่านี้ที่ถืออยู่ในพอร์ตดังกล่าวอาจไม่ให้รายได้เงินปันผลเลย และอาจมีแนวโน้มที่จะหลีกเลี่ยงหุ้นบลูชิพที่คาดการณ์ได้มากกว่านี้

การลงทุนในรูปแบบการเติบโตเชิงรุกจะรวมถึงหุ้นของบริษัทที่นักลงทุนส่วนใหญ่มองว่าเป็นการเก็งกำไรอย่างแท้จริง แม้ว่าหุ้นจะสามารถทำงานได้ดีมากในตลาดที่เพิ่มขึ้น แต่ก็มักจะถูกดึงกลับอย่างสูงในตลาดที่ลดลง ด้วยเหตุนี้ โมเดลการเติบโตเชิงรุกจึงมีไว้สำหรับคนหนุ่มสาวที่ต้องการความเสี่ยงเป็นหลัก

หุ้นที่ถือในกองทุนเพื่อการเติบโตเชิงรุกอาจรวมถึง:

• บริษัท พุ่งพรวดที่มีประสิทธิภาพสูง แต่มีประวัติสั้น
• หุ้นที่ไม่เอื้ออำนวย — บริษัทที่ราคาหุ้นเพิ่งได้รับผลกระทบอย่างหนัก แต่นำเสนอโอกาสในการเก็งกำไรเพื่อการฟื้นตัวอย่างรวดเร็ว
• บริษัทที่รายได้โตแต่กำไรน้อย
• หุ้นแนวคิด (เช่นหุ้นเทคโนโลยีบางอย่าง) ที่แสดงถึงโอกาสที่ทันสมัย
• หุ้นต่างประเทศที่มีความเสี่ยงสูง/ให้ผลตอบแทนสูง — โดยเฉพาะในกลุ่มประเทศกำลังพัฒนา
• บทละครพิเศษในอุตสาหกรรมหรือสถานการณ์ที่เลือก

การตัดสินใจเลือกรุ่นที่เหมาะกับคุณที่สุด

แม้ว่าคุณอาจคิดว่าคุณรู้แล้วว่ารูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์แบบใดที่คุณต้องการใช้เป็นฐานของคุณเอง พอร์ตโฟลิโอมีปัจจัยวัตถุประสงค์จริงที่ต้องพิจารณาเพื่อพิจารณาว่าสิ่งใดดีที่สุดสำหรับ คุณ:

กำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

หากมูลค่าทรัพย์สินที่ผันผวนอย่างมากจะทำให้คุณนอนไม่หลับ คุณควรเลือกรูปแบบรายได้หรือการเติบโตและรายได้ หากโอกาสในการทำกำไรมหาศาลทำให้คุณตื่นเต้น และโอกาสที่จะสูญเสียครั้งใหญ่ระหว่างทางไม่รบกวนคุณ การเติบโตหรือการเติบโตเชิงรุกอาจเป็นแบบอย่างสำหรับคุณ แต่ก่อนอื่นคุณต้องกำหนดความเสี่ยงที่คุณสามารถจัดการได้อย่างสบายใจ

กำหนดเป้าหมายและขอบเขตเวลาของคุณ

หากเป้าหมายการเกษียณอายุใน 30 ปีเป็นเป้าหมายของคุณ คุณสามารถและควรเน้นที่การเติบโต หรือแม้แต่การเติบโตเชิงรุก คุณมีเวลาที่จะ กู้คืนการสูญเสียและกำไร การลงทุนประเภทเติบโตสามารถงดงามได้ ในทางกลับกัน หากคุณวางแผนที่จะประหยัดเงินเพื่อซื้อบ้านภายใน 5 ปี คุณจะต้องระมัดระวังตัวมากกว่านี้ เนื่องจากคุณไม่สามารถรับผลขาดทุนที่จะตัดเงินต้นการลงทุนของคุณได้ รายได้หรือการเติบโตและรายได้ควรเป็นความต้องการของคุณ

การเลือกส่วนผสมของสินทรัพย์

เมื่อคุณระบุระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายการลงทุน และระยะเวลาแล้ว คุณสามารถกำหนดได้ว่าสินทรัพย์ประเภทใดจะทำงานได้ดีที่สุดในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

กำหนดตารางการปรับสมดุล

หลังจากตั้งค่าการจัดสรรสินทรัพย์แล้ว คุณจะต้องมีกำหนดการปรับสมดุลเพื่อให้แน่ใจว่ารูปแบบพอร์ตการลงทุนของคุณจะไม่มีน้ำหนักเกินในสินทรัพย์บางประเภทโดยมีค่าใช้จ่ายของผู้อื่น สิ่งนี้จะมีความสำคัญอย่างยิ่งในรูปแบบการเติบโตและรายได้ ซึ่งคุณกำลังพยายามสร้างสมดุลระหว่างรายได้และการเติบโต (ความเสี่ยง) อย่างน้อยคุณควร วางแผนที่จะปรับสมดุล อย่างน้อยปีละครั้ง ดังนั้นคุณจึงสามารถรีเซ็ตพอร์ตการลงทุนเป็นการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณต้องการได้

ตัวเลือกการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติม

ลงทุนในการผสมผสานระหว่าง ETF และกองทุนรวม

ลงทุนในการผสมผสานที่แตกต่างกัน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือกองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถปรับแต่งพอร์ตการลงทุนของคุณได้ โดยทั่วไปแล้ว ETF และกองทุนรวมจะมีความหลากหลายมากกว่าการซื้อหุ้นหนึ่งหรือสองหุ้น

คุณควรนำเงินไปลงทุนในกองทุน ETF หรือกองทุนต่างๆ อย่างน้อย 5 กองทุน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่มีเงินของคุณมากกว่า 25% ในหนึ่งในนั้น ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถกระจายความเสี่ยงของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ Investor Junkie เราขอแนะนำให้คุณตรวจสอบ สาธารณะ สำหรับ ETF และกองทุนรวม เนื่องจากมีเครื่องมือออนไลน์ที่ชาญฉลาดเพื่อช่วยให้ผู้ใช้จัดการการลงทุนได้ดียิ่งขึ้น

ลงทุนในบริษัทและทรัพย์สินต่างประเทศ

นักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะลงทุนในสินทรัพย์ภายในประเทศเท่านั้น แต่ถ้าคุณต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างแท้จริง อย่าลืมลงทุนในตลาดต่างประเทศด้วย แม้ว่าสหรัฐอเมริกาจะเป็นประเทศที่ใหญ่ที่สุดในแง่ของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด แต่บริษัทระดับโลกก็มีบทบาทสำคัญในตลาด และเป็นการดีที่จะได้สัมผัสกับตลาดอื่นๆ

หลากหลายการลงทุนของคุณตามขนาดบริษัท

นอกจากการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ แล้ว คุณควร ลงทุนในบริษัทขนาดต่างๆ และประเภท คุณสามารถทำได้โดยการซื้อหุ้นหลายตัวจากบริษัทใหญ่ๆ รวมถึงบริษัทที่ไม่ค่อยมีคนรู้จักสักสองสามบริษัท คุณยังสามารถถือหุ้นในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การดูแลสุขภาพ พลังงาน หรือร้านค้าปลีก นอกจากนี้ ให้คำนึงถึงความเสี่ยงและวุฒิภาวะของบริษัทด้วย บริษัทที่เพิ่งออก an การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรก (IPO) อาจมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่ก็อาจมีความเสี่ยงสูงที่หุ้นจะตก หากคุณลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยง ให้สร้างสมดุลโดยการลงทุนในหุ้นหรือประเภทสินทรัพย์ที่โตเต็มที่

การกระจายการลงทุนให้มูลค่าที่แท้จริงแก่นักลงทุนอย่างไร

การกระจายเงินของคุณในการลงทุนต่างๆ — เป็นสิ่งที่มีค่าอย่างแท้จริงและนักลงทุนทุกคนสามารถทำได้ โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม นี่คือตัวอย่างว่าการกระจายความเสี่ยงให้สิ่งที่มีค่าแก่นักลงทุนได้อย่างไร:

ตัวอย่าง #1

ลองนึกภาพคุณมีโอกาสที่จะซื้อหลักทรัพย์ซึ่งราคาจะเพิ่มขึ้น 6% หรือลดลง 4% ในช่วง 12 เดือนข้างหน้า มีโอกาสขึ้นหรือลงเท่ากัน เราจะเรียกสิ่งนี้ว่า “สินทรัพย์ ก”

ในแง่สถิติ สินทรัพย์ A มีผลตอบแทน "ที่คาดหวัง" อยู่ที่ 1% (โอกาส 50% ที่จะขึ้น 6% และโอกาส 50% ที่จะลง 4% ได้ผลเป็นผลตอบแทนที่คาดหวัง 1%) อย่างไรก็ตาม ในช่วง 12 เดือนใด ๆ ที่กำหนด จะไม่ได้รับรายได้ที่ "คาดหวัง" 1% จริง ๆ - จะได้รับ 6% หรือ เสีย 4%

คุณสอบถามเกี่ยวกับประสิทธิภาพที่ผ่านมาของสินทรัพย์ A และเรียนรู้ว่าไม่มีรูปแบบที่คาดการณ์ได้สำหรับการขึ้นและลงของสินทรัพย์ บางทีมันอาจจะเพิ่มขึ้น 6% สามปีติดต่อกัน จากนั้นลดลง 4% เป็นเวลาสองปี จากนั้นขึ้นสี่ปีและลดลงเป็นเวลาสามปี รูปแบบของ "ขึ้น" กับ "ลง" เป็นแบบสุ่มทั้งหมด

คุณอาจจะถือว่าสินทรัพย์ A เป็นการลงทุนที่ค่อนข้างเสี่ยง ฉันจะ แม้ว่าจะรู้สึกว่าควรมีผลดีในระยะยาว แต่หลายปีที่ "ตกต่ำ" อาจเกิดขึ้นก่อนปีที่ "ขึ้น" มัน ควร รู้สึกเสี่ยง โอกาสในการชนะ 6% นั้นไม่ใหญ่พอที่จะดึงดูดให้ฉันเสี่ยงที่จะสูญเสีย 4% โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าฉันสามารถสูญเสีย 4% เป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน

ตัวอย่าง #2

ลองนึกภาพการลงทุนอื่น สินทรัพย์ บี นอกจากนี้ยังเพิ่มขึ้น 6% หรือลดลง 4% ต่อปี แต่นี่คือสิ่งที่น่าสนใจ: เมื่อใดก็ตามที่ A มีปีที่ "ขึ้น" B จะมีปีที่ "ลง" และในทางกลับกัน ถ้า A เพิ่มขึ้น 6% B จะลดลง 4% และถ้า A ลดลง 4%, B จะเพิ่มขึ้น 6% มื้อเที่ยงฟรีมาแล้ว

หากคุณลงทุนเงินจำนวนเท่ากันใน A และ B กล่าวอีกนัยหนึ่ง ถ้าคุณกระจายความเสี่ยงระหว่างการลงทุนทั้งสองนี้ด้วยการขึ้นและลงที่หักล้างได้อย่างสมบูรณ์ คุณจะ อย่างแน่นอน รับ 1% อย่างแน่นอน โดยไม่มีความเสี่ยง

สมมติว่าคุณลงทุน 100 ดอลลาร์ต่อหุ้น A และ B และในปีนี้ A เพิ่มขึ้น 6% ดังนั้น B จะลดลง 4% คุณลงเอยด้วยเงิน $106 จาก A และ $96 จาก B รวมเป็น $202 หากสิ่งต่าง ๆ เปลี่ยนไปในทางอื่นและ A ลดลง 4% ซึ่งหมายความว่า B เพิ่มขึ้น 6% คุณจะยังคงมี $202 ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น คุณจะจบลงด้วยเงิน $202 เนื่องจากคุณเริ่มต้นด้วย $200 และตอนนี้มี $202 นั่นคือผลตอบแทน 1%

ความจริงที่ว่า B เคลื่อนที่ตรงข้ามกับการเคลื่อนที่ของ A ทำให้เราสามารถกำจัด .ทั้งหมดได้ ความไม่แน่นอนหรือที่เรียกว่าความเสี่ยงของการซื้อเพียง A หรือเพียงแค่ B โดยการซื้อทั้ง A และ NS. และจำไว้ว่า, เราไม่เสียค่าใช้จ่ายอะไรเพิ่มเติมในการทำเช่นนี้. โดยการแบ่งเงินของเราระหว่างการลงทุนชดเชยเหล่านี้ เราขจัดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการถือครองเพียงอย่างใดอย่างหนึ่ง

ข้อเสียของการกระจายการลงทุน

ตัวอย่างที่ให้ไว้ข้างต้นเกินจริงอย่างมาก ในโลกแห่งความเป็นจริงเราไม่สามารถหาโอกาสในการลงทุนที่สามารถชดเชยกันได้อย่างสมบูรณ์เช่นนี้ 100% ของเวลา แต่เรา สามารถ ลดความเสี่ยงโดยไม่สูญเสียผลตอบแทน เพียงแค่จัดสรรเงินของเราผ่านการลงทุนที่หลากหลายเพียงพอ นี่คือข้อเสียบางประการที่ควรพิจารณา:

วิธีการกระจายความหลากหลายสามารถไปได้ไม่ดี

การกระจายความเสี่ยงไปในทางที่ผิดได้อย่างไร?

ความหลากหลายยังคงเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ปลอดภัยที่สุด

การกระจายการลงทุนทำได้ง่ายกว่าเสียง และนักลงทุนแต่ละรายสามารถกระจายการลงทุนของตนได้ อย่างไรก็ตามพวกเขาต้องการ การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายเป็นวิธีปกป้องการลงทุนของคุณและให้โอกาสที่ยอดเยี่ยมในการค้นหาการลงทุนที่กำลังเติบโต พิจารณาเป้าหมายทางการเงินและสถานการณ์ปัจจุบันทั้งหมดของคุณ และสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายที่เหมาะกับคุณ