วิธีขอต่ออายุภาษีทางออนไลน์และหลีกเลี่ยงบทลงโทษการยื่นล่าช้า

ภาษีอาจเป็นเรื่องยุ่งยากและบางครั้งคุณต้องรอแบบฟอร์มเข้ามาก่อนที่จะดำเนินการให้เสร็จสิ้น

หากคุณไม่สามารถขอคืนภาษีพร้อมกันได้ก่อนวันที่ภาษีของคุณถึงกำหนด คุณสามารถยื่นภาษีได้ คำขอขยายเวลาเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษการยื่นล่าช้า (แม้ว่าเงินภาษีของคุณจะยังคงค้างชำระอยู่ก็ตาม) วันที่).

ตัวอย่างเช่น คุณอาจกำลังสำรวจเหตุการณ์ชีวิตที่ล่อแหลม ใช้ชีวิตในต่างประเทศ หรือรอเอกสารภาษีสิ้นปีสุดท้าย เช่น ตาราง K-1 หรือแบบฟอร์ม 1099 ที่ถูกต้อง ชีวิตเกิดขึ้น แต่คนเก็บภาษียังคงต้องการส่วนแบ่งที่ยุติธรรม

การรู้วิธีต่ออายุภาษีทางออนไลน์สามารถคลายความเครียดได้หากคุณค้างชำระภาษีเงินได้ในปีนี้

โชคดีที่ขั้นตอนการต่ออายุภาษีนั้นค่อนข้างง่าย แม้ว่าจะมีบางสิ่งที่ต้องรู้เพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับทางภาษีและดอกเบี้ย

สารบัญ

1. การขยายภาษีคืออะไร?
2. กำหนดเวลายื่นแบบต่อภาษี
3. ฉันจำเป็นต้องยื่นต่อภาษีหรือไม่
4. การยกเว้นภาษี
5. วิธียื่นขอต่อภาษี IRS ทางออนไลน์
1. กรอกแบบฟอร์ม IRS 4868
2. ชำระจำนวนภาษีโดยประมาณของคุณ
3. แฟ้มคืนภาษี
4. การขยายภาษีเงินได้ของรัฐ
6. คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการขยายภาษี
7. ความคิดสุดท้าย

การขยายภาษีคืออะไร?

การต่ออายุภาษีคือระยะเวลาผ่อนผัน 6 เดือนเพื่อดำเนินการคืนภาษีให้เสร็จสิ้นโดยไม่ต้องเสียค่าปรับสำหรับการยื่นล่าช้า บุคคลธรรมดาและธุรกิจสามารถยื่นแบบฟอร์มการต่อภาษีทางออนไลน์หรือทางไปรษณีย์

บุคคลที่ส่ง แบบฟอร์มกรมสรรพากร 4868 ก่อนกำหนดขยายจะไม่จ่ายก ความล้มเหลวในการยื่นบทลงโทษซึ่งเท่ากับ 5% ของภาษีรายเดือนที่ค้างชำระ (สูงสุดไม่เกิน 25% หลังจากไม่ได้ยื่นภาษีเป็นเวลา 5 เดือน)

อย่างไรก็ตาม คุณยังคงต้องจ่ายภาษีเงินได้โดยประมาณที่ครบกำหนดในหรือก่อนกำหนดเวลาภาษีของรัฐบาลกลางเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับล่าช้าและดอกเบี้ยจากภาระภาษีของคุณ

โชคดีที่เกิดจากการที่ กฎของท่าเรือที่ปลอดภัยหากคุณจ่าย 90% ของภาษีที่ต้องชำระจริง คุณจะไม่ถูกปรับ คุณยังสามารถเลือกที่จะจ่าย 100% ของภาระภาษีในปีที่แล้วของคุณ (หรือ 110% หากรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณเกิน 150,000 ดอลลาร์) จากนั้นคุณสามารถส่งจำนวนเงินที่เหลือที่ต้องชำระพร้อมกับผลตอบแทนของคุณ

(ตรวจสอบกฎหมายภาษีของรัฐสำหรับกฎสำหรับรัฐของคุณในเรื่องนี้)

กำหนดเวลายื่นแบบต่อภาษี

มีวันสำคัญสองวันที่ต้องจำหากคุณต้องการเวลาเพิ่มในการยื่นภาษี:

• 18 เมษายน 2566: คุณต้องส่งคำขอต่ออายุภาษีก่อนถึงกำหนดส่งภาษีของ Federal IRS โดยปกติแล้ว กำหนดส่งภาษีของ IRS คือวันที่ 15 เมษายน แม้ว่าปีนี้จะตรงกับวันที่ 18 เมษายน 2023 เนื่องจากวันที่ 15 เมษายน^ไทย ลงจอดในวันเสาร์และวันปลดปล่อย District of Columbia ในวันจันทร์ที่ 17^ไทย.
• 16 ตุลาคม 2566: คุณมีเวลาจนถึงวันนี้ในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษหากไม่สามารถยื่นแบบได้ โปรดทราบว่ากำหนดเวลาการขยายเวลาตามปกติคือวันที่ 15 ตุลาคมแต่ปีนี้ตรงกับวันอาทิตย์ กรมสรรพากรย้ายไปยังวันทำการถัดไปเมื่อวันที่ 15^ไทย ตรงกับวันเสาร์ อาทิตย์ หรือวันหยุดตามกฎหมาย

กำหนดเวลาการต่ออายุภาษีปีนี้ไม่ซ้ำกัน เนื่องจากกำหนดเวลายื่นภาษีมาตรฐานคือสุดสัปดาห์นี้ ดังนั้นคุณจึงได้รับการบรรเทาโทษเพิ่มเติมจนถึงวันทำการถัดไป

เรียนรู้เพิ่มเติม: จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันไม่ยื่นภาษี

ฉันจำเป็นต้องยื่นต่อภาษีหรือไม่

คุณต้องยื่นต่อภาษีหากคุณคาดว่าจะต้องเสียภาษีเงินได้ แต่ไม่มีรายละเอียดและแบบฟอร์มที่จำเป็นทั้งหมดในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีที่ถูกต้องก่อนถึงกำหนด

อย่างไรก็ตาม การยื่นขอต่ออายุนั้นไม่จำเป็นหากคุณ รับเงินคืนภาษีเนื่องจากคุณจะไม่เป็นหนี้เงิน IRS แต่การส่งแบบฟอร์มเพื่อป้องกันก็ไม่ใช่เรื่องผิด ในกรณีที่คุณได้รับใบกำกับภาษีที่ไม่คาดคิด

การยกเว้นภาษี

ผู้เสียภาษีต่อไปนี้สามารถได้รับการยกเว้นจากการยื่นต่อภาษีก่อนเส้นตายกลางเดือนเมษายน:

• ผู้ประสบภัยพิบัติ: กรมสรรพากรรักษารายชื่อของ การลดหย่อนภาษีที่เกี่ยวข้องกับภัยพิบัติรวมถึงกำหนดเวลาการยื่นแบบล่าช้า ตัวอย่างเช่น ผู้ยื่นเอกสารในบางรัฐอาจมีเวลาจนถึงวันที่ 15 พฤษภาคม
• บริการโซนการต่อสู้: สมาชิกของกองทัพสหรัฐและพลเรือนที่มีสิทธิ์ในพื้นที่สู้รบได้รับการยกเว้นจากการยื่นแบบมาตรฐานและระยะเวลาการขยายเวลา คุณสามารถดูรายละเอียดเฉพาะได้จาก สิ่งพิมพ์กรมสรรพากร3.
• อาศัยอยู่ต่างประเทศ: ครัวเรือนของทหารและพลเรือนที่อาศัยหรือทำงานนอกสหรัฐอเมริกาหรือเปอร์โตริโกสามารถมีสิทธิ์ได้รับการขยายเวลา 2 เดือนโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม คุณต้องแนบคำแถลงในการส่งคืนเพื่อระบุเหตุผลของคุณ แบบฟอร์มไม่จำเป็นหากคุณ ไม่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี.

เพื่อเป็นการเตือนความจำ การต่ออายุภาษีจะยกเว้นการไม่ยื่นค่าปรับ แต่คุณยังคงต้องรับผิดชอบในการชำระภาษีเงินได้ตามกำหนด แบบฟอร์มต่ออายุมีช่องสำหรับประมาณการภาษีรายได้ของคุณที่ค้างชำระ ดังนั้นคุณสามารถส่งการชำระเงินได้หากจำเป็น

วิธียื่นขอต่อภาษี IRS ทางออนไลน์

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการยื่นต่อภาษีทางอิเล็กทรอนิกส์

กรอกแบบฟอร์ม IRS 4868

ผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดาจะสมบูรณ์ แบบฟอร์ม 4868แม้ว่าจะมีรูปแบบที่แตกต่างกันสำหรับการคืนภาษีธุรกิจหรือนิติบุคคล

แบบฟอร์ม 4868 นั้นสั้นและง่ายต่อการกรอก แม้ว่าคุณควรกรอกผลตอบแทนให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อประเมินภาระภาษีของคุณ นั่นหมายถึงการคำนวณรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ การลดหย่อนภาษีและเครดิตภาษี อย่างสุดความสามารถของคุณ

โชคดีที่คุณสามารถรับความช่วยเหลือในการยื่นขอนามสกุลได้:

• ไฟล์ IRS ฟรี: เดอะ ไฟล์ IRS ฟรี โปรแกรมช่วยให้ครัวเรือนที่มีรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) ต่ำกว่า $73,000 เตรียมภาษีของพวกเขาด้วยคำแนะนำโดยไม่มีค่าใช้จ่าย โปรแกรมนี้ยังมีแบบฟอร์มที่กรอกได้ฟรีสำหรับทุกคน วงเล็บภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง.
• ซอฟต์แวร์ภาษีออนไลน์: เดอะ ซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุด โปรแกรม เช่น เทอร์โบแท๊กซ์ และ H&R Block สามารถสร้างแบบฟอร์มนี้ได้อย่างง่ายดาย
• ผู้จัดเตรียมภาษี: หากคุณจ้างตัวแทนลงทะเบียน (EA) หรือผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ในท้องถิ่นเพื่อเตรียมการคืนภาษีของคุณ พวกเขาสามารถกรอกแบบฟอร์มนี้ได้เช่นกัน

วิธีการใดๆ ข้างต้นสามารถช่วยคุณเตรียมการคืนภาษีในช่วงฤดูภาษี ยื่นขอต่ออายุ ชำระภาษีโดยประมาณ และสรุปการคืนภาษีของคุณในช่วงระยะเวลาขยายระยะเวลา 6 เดือน

การส่งนามสกุลของคุณทางออนไลน์เป็นวิธีที่เร็วและง่ายที่สุด คุณสามารถคาดหวังว่าจะได้รับอีเมลยืนยันภายใน 24 ชั่วโมง เพื่อให้คุณทราบว่าคำขอของคุณได้รับการอนุมัติแล้ว ทำให้คุณสบายใจได้มากขึ้น

หลังจากส่งนามสกุลแล้ว คุณมีเวลาถึงวันที่ 16 ตุลาคม 2023 ในการยื่นเรื่องคืน

ข้อยกเว้นของกฎ

ผู้เสียภาษีกลุ่มหนึ่งที่ต้องส่งแบบฟอร์มการต่อภาษีทางไปรษณีย์คือผู้ที่ชำระตามปีบัญชี เกือบทุกครัวเรือนปฏิบัติตามกำหนดการปีปฏิทิน (1 มกราคมถึง 31 ธันวาคม) ดังนั้นข้อจำกัดนี้จึงไม่ใช่ปัญหาแต่ควรกล่าวถึง

หากคุณตัดสินใจที่จะส่งจดหมายในนามสกุลของคุณ แบบฟอร์ม IRS จะแสดงที่อยู่ทางไปรษณีย์สำหรับรัฐของคุณ เพื่อเป็นการเตือนล่วงหน้า มีที่อยู่แยกต่างหากหากคุณจะส่งการชำระเงินแทนที่จะส่งเพียงแบบฟอร์ม

ชำระจำนวนภาษีโดยประมาณของคุณ

คุณต้องชำระเงินอย่างน้อย 90% ของหนี้สินสุดท้ายของคุณก่อนถึงกำหนดเวลาภาษีของรัฐบาลกลางเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับการชำระล่าช้า

แบบฟอร์มขยายเวลาขอให้คุณลบการชำระภาษีทั้งหมดของคุณ (จนถึงปัจจุบัน) ออกจากภาระภาษีทั้งหมดโดยประมาณของคุณ ใดๆ ภาษีโดยประมาณภาษีหัก ณ ที่จ่ายของนายจ้างและ ภาษีโบนัสงาน ชดเชยจำนวนเงินที่เหลือและนับรวมในข้อกำหนด 90%

ตัวอย่างเช่น หากภาระภาษีสุดท้ายของคุณคือ 9,000 ดอลลาร์ คุณต้องชำระเงินอย่างน้อย 8,100 ดอลลาร์ภายในกำหนดเวลายื่นภาษีของรัฐบาลกลางเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับและดอกเบี้ยในการชำระล่าช้า ค่าปรับคือ 0.5% ของภาษีที่ค้างชำระในวันที่ 18 เมษายน 2023 และมีค่าปรับสูงสุด 25%

แฟ้มคืนภาษี

เมื่อคุณจัดการเรื่องทั้งหมดเรียบร้อยแล้ว คุณสามารถสรุปแบบฟอร์ม 1040 และส่งไปยัง IRS ก่อนถึงกำหนดส่งเอกสารในเดือนตุลาคม

หากคุณชำระภาษีอย่างน้อย 90% ก่อนกำหนดมาตรฐาน ยอดคงเหลือของคุณจะครบกำหนดชำระคืนเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับและดอกเบี้ย

การขยายภาษีเงินได้ของรัฐ

รัฐส่วนใหญ่ที่มีภาษีเงินได้จะให้ขยายระยะเวลาหกเดือนเมื่อมีการร้องขอด้วยเหตุผลที่คล้ายคลึงกันกับการได้รับการต่ออายุภาษีของรัฐบาลกลาง ตรวจสอบกับหน่วยงานจัดเก็บภาษีของรัฐ ซอฟต์แวร์เตรียมภาษี หรือผู้เตรียมภาษีเพื่อกรอกแบบฟอร์มเฉพาะและค้นหาวันครบกำหนดคืนภาษีใหม่ของคุณ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการขยายภาษี

ความคิดสุดท้าย

ฤดูการยื่นภาษีไม่สามารถสิ้นสุดได้เร็วพอสำหรับพวกเราส่วนใหญ่ ดังนั้นคุณจึงสามารถระบุได้ว่าคุณค้างชำระภาษีหรือได้รับเงินคืนหรือไม่ และเริ่มบรรลุลำดับความสำคัญทางการเงินอื่นๆ ของคุณได้ บางครั้ง คุณต้องใช้เวลาเพิ่มเล็กน้อยในการยื่นภาษี และการต่ออายุภาษีทำให้มีช่องว่าง

การขอต่ออายุภาษีออนไลน์เป็นเรื่องง่าย แต่คุณควรใส่ใจกับกำหนดเวลาเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับและดอกเบี้ยเพิ่มเติม