6 การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อที่ดีที่สุดเพื่อปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ตามตัวเลขล่าสุดที่ออกโดยสำนักสถิติแรงงาน อัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่ สูงลิ่วที่ 8.3% (สิงหาคม 2565) แม้จะลดลงเล็กน้อยจากระดับสูงสุดในเดือนมิถุนายนที่ 9.1%

ธนาคารกลางสหรัฐได้เพิ่มอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ของกองทุนเฟดอย่างต่อเนื่องเพื่อลดอัตราเงินเฟ้อ แต่จนถึงขณะนี้ อัตราเงินเฟ้อยังไม่มีการปรับปรุงอย่างมีนัยสำคัญ และไม่มีการรับประกันการพลิกกลับบนขอบฟ้า

ไม่มีอะไรรับประกันได้ว่าสิ่งใดจะมีประสิทธิภาพดีกว่าอัตราเงินเฟ้ออย่างแน่นอน แต่เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่สูงในขณะนี้ดูเหมือนจะเป็นแนวโน้มระยะยาว อาจถึงเวลาแล้วที่จะตั้งรับตำแหน่งป้องกันสองสามแห่งในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อที่ดีที่สุด

6 การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อที่ดีที่สุดสำหรับปี 2023

เมื่อความกังวลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นกำลังมองหาวิธีปกป้องพอร์ตการลงทุนของตน แม้ว่าจะมีตัวเลือกมากมาย แต่การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อทั้งหกนี้เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด

1. หลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อของ Treasury (TIPS)

กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาออกหลักทรัพย์ซื้อคืนที่เรียกว่า TIPS รัฐบาลสหรัฐฯ ไม่เพียงแต่รับประกันเงินต้น (หากถือจนครบกำหนด) แต่ยังจ่ายดอกเบี้ยด้วย

TIPS จะไม่ทำให้คุณร่ำรวยในช่วงเงินเฟ้อ แต่สามารถช่วยให้คุณรักษาราคาไว้ได้

แต่ความลับของ TIPS คือ Treasury ทำการเพิ่มเงินต้นให้กับหลักทรัพย์ตามการเพิ่มขึ้นของ ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI). ตัวอย่างเช่น หาก CPI เพิ่มขึ้น 8% ในปี 2022 รัฐบาลจะเพิ่ม 8% ให้กับมูลค่าหลักของหลักทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของ — บวกกับอัตราดอกเบี้ยเล็กน้อย

TIPS สามารถซื้อผ่าน กระทรวงการคลังโดยตรง ในราคา $100 ในรูปแบบห้า 10 และ 30 ปี

เคล็ดลับประเภทหนึ่งที่ควรค่าแก่การตรวจสอบคือ ฉันพันธบัตร, ซึ่งปัจจุบันจ่าย 9.62%. คุณสามารถซื้อได้ในราคาเพียง $25 ถึงสูงสุด $10,000 ต่อปีปฏิทิน

ตามทฤษฎีแล้ว การย้ายพอร์ตการลงทุน 100% ของคุณไปที่ TIPS จะช่วยให้คุณฝ่ากระแสเงินเฟ้อไปได้โดยไม่เสียเงินสักบาท อย่างไรก็ตาม เราไม่แนะนำกลยุทธ์ดังกล่าว เป็นการดีที่สุดที่จะรักษาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อจะอยู่ในช่วงขาลงก็ตาม

การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญแม้ในช่วงเงินเฟ้อ เพราะคุณไม่มีทางรู้ได้เลยว่าการลงทุนใดจะมีประสิทธิภาพดี แต่ TIPS สามารถทำหน้าที่เป็นรากฐานที่สำคัญในพอร์ตโฟลิโอของคุณ โดยรับภาระส่วนใหญ่ในการจัดสรรพันธบัตรของคุณ

อ่านเพิ่มเติม >>> วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

2. วัตถุดิบ

เช่นเดียวกับพลังงาน วัตถุดิบทำได้ดีในสภาวะเงินเฟ้อ นี่เป็นเพราะหลายอย่างมีความสำคัญต่อเศรษฐกิจโลก และสินค้าที่จำเป็นใดๆ มีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีในช่วงวิกฤต ซึ่งก็คืออัตราเงินเฟ้อนั่นเอง

แม้ว่าน้ำมันและก๊าซจะเป็นผู้นำในกลุ่ม สินค้าวัตถุดิบอื่น ๆ โดดเด่นในช่วงเวลาของเงินเฟ้อ ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่ โลหะเช่นนิกเกิลและทองแดงเคมีอุตสาหกรรมและวัสดุก่อสร้าง ราคาของลิเธียมกำลังเพิ่มขึ้นเนื่องจากเป็นส่วนประกอบสำคัญของแบตเตอรี่สำหรับ ยานพาหนะไฟฟ้า.

ส่วนวัตถุดิบให้พิจารณาลงทุนในกองทุนแทนรายบริษัท แม้ว่าบริษัทใดบริษัทหนึ่งอาจได้กำไรจากการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าโภคภัณฑ์ แต่การพยายามเลือกบริษัทที่มีประสิทธิภาพสูงอาจเป็นการพนัน

ตัวอย่างเช่น เมื่อประมาณหกเดือนที่แล้ว ไม้แปรรูปขาดตลาดและราคาสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่สถานการณ์นั้นกลับตาลปัตร

กองทุน SPDR เลือกวัสดุ (XLB) ให้สัมผัสกับวัตถุดิบ กองทุนลงทุนในบริษัทที่ผลิตเคมีภัณฑ์ วัสดุก่อสร้าง ตู้คอนเทนเนอร์และบรรจุภัณฑ์ โลหะและเหมืองแร่ กระดาษและผลิตภัณฑ์จากป่า

3. อสังหาริมทรัพย์

ยกเว้นโลหะมีค่าและพลังงานที่เป็นไปได้ อสังหาริมทรัพย์อาจเป็นประเภทการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดประเภทเดียวที่ดำเนินการได้ดีในช่วงเงินเฟ้อ นั่นเป็นกรณีที่เกิดขึ้นในรอบล่าสุด ราคาบ้านโดยเฉลี่ยที่ขายในสหรัฐฯ พุ่งสูงขึ้นที่ ประมาณ 20% ต่อปี ในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา

หากคุณเป็นเจ้าของบ้าน คุณอาจเห็นมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างมากแล้ว ตลาดหลักส่วนใหญ่ทั่วประเทศและแม้แต่พื้นที่ชนบทหลายแห่งก็มีการเติบโตอย่างรวดเร็ว

แต่แม้ว่าคุณจะไม่มีบ้าน คุณก็สามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณสามารถเพิ่มหุ้นที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์หรือลงทุนใน ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs).

กอง REIT บางส่วนไม่ได้ทำผลงานได้ดีในปีนี้ ส่วนใหญ่เกิดจากปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้นทั่วไป เช่น อัตราดอกเบี้ยที่พุ่งสูงขึ้น แต่บางกองทุนกลับมีผลการดำเนินงานที่เป็นบวก เช่น Sabra Healthcare REIT (ส.บ.ร) และ VICI Properties Inc. (วิชี).

คุณยังสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง เช่น Fundrise, Crowdstreet หรือ X และบ้านมาถึงแล้วอาจเป็นตัวเลือกที่ดีหากคุณต้องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับครอบครัวเดี่ยวในราคาเพียง $100

อ่านเพิ่มเติม >>> กองทุนรวมเพื่อการลงทุนอสังหาริมทรัพย์คืออะไร?

4. โลหะมีค่า

โลหะมีค่าโดยเฉพาะ ทองเกือบจะมีความหมายเหมือนกันกับอัตราเงินเฟ้อ ถามใครก็ได้เพื่อตอบคำถาม "การลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงเงินเฟ้อคืออะไร" และมากกว่าจำนวนที่ยุติธรรมจะตอบรับทองคำ

แม้ว่าจะเป็นการยากที่จะโต้เถียงกับผลการดำเนินงานในอดีตของทองคำในช่วงเวลาที่เกิดภาวะเงินเฟ้อ แต่ประสบการณ์ในครั้งนี้ก็สงบลงกว่าเดิมมาก

ราคาทองคำตอบสนองในเชิงบวกต่อจุดสูงสุดของวิกฤตโควิด จากนั้นก็สูงขึ้นอีกครั้งด้วยการรุกรานยูเครนของรัสเซีย แต่ไม่นานหลังจากเหตุการณ์แต่ละครั้ง ทองคำก็ถอยกลับ ตัวอย่างเช่น ในขณะที่ทองคำเปิดในปี 2022 ที่ประมาณ 1,825 ดอลลาร์ต่อออนซ์ แต่ล่าสุดปิดที่ 1,710 ดอลลาร์ ลดลงมากกว่า 6% เมื่อเทียบเป็นรายปี

อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น มีส่วนทำให้ราคาทองคำตกต่ำลง อย่างไรก็ตาม หากอัตราที่สูงขึ้นไม่สามารถหยุดหรือแม้แต่ชะลออัตราเงินเฟ้อ วันที่ดีที่สุดของทองคำอาจรออยู่ข้างหน้า

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ดูเหมือนจะชัดเจนก็คือปฏิกิริยาของทองคำต่ออัตราเงินเฟ้ออาจเป็นเรื่องของประวัติศาสตร์และตำนานมากกว่าความเป็นจริงในปัจจุบัน ดังนั้น การลงทุนทองคำใด ๆ ควรคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เพียงเล็กน้อยในหลักเดียวของพอร์ตทั้งหมดของคุณ นั่นจะทำให้คุณได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นหากราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นในขณะที่จำกัดการขาดทุนของคุณหากราคายังคงตกต่ำหรือลดลงต่อไป

คุณสามารถลงทุนในทองคำได้โดยตรงโดยการถือทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำ แต่การลงทุนในทองคำ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ถูกกว่าและสะดวกกว่า กองทุน SPDR Gold Share ETF (จีแอลดี) เป็นหนึ่งในความนิยมมากที่สุด กองทุนลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง แต่กองทุนลดลงประมาณ 7% เมื่อเทียบเป็นรายปีและไม่จ่ายเงินปันผล

(การเปิดเผยของผู้เขียน: ฉันเป็นเจ้าของตำแหน่งเล็กๆ ในกองทุน GLD)

อ่านเพิ่มเติม >>>วิธีการลงทุนใน ETF ทองคำ

5. หุ้น

นี่อาจเป็นคำแนะนำที่สร้างความประหลาดใจให้กับนักลงทุนส่วนใหญ่ โดยหลักแล้วเป็นเพราะตลาดยังทำผลงานได้ไม่ดีนักในปี 2565 และไม่ได้มีประสิทธิภาพดีกว่าอัตราเงินเฟ้ออย่างแน่นอน

แต่ถ้าเป็นราคาที่เพิ่มขึ้นคงต้องมองระยะยาว และด้วยเหตุนี้หุ้นจึงมีผลประกอบการที่โดดเด่น

ตั้งแต่ ดัชนี S&P 500 ได้รับการพัฒนาในปี 2500 โดยสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีประมาณ 10.7% เมื่อพิจารณาว่าอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยประมาณ 3% ต่อปีในช่วงเวลาเดียวกันนั้น เป็นที่ชัดเจนว่าหุ้นเป็นหนึ่งในเครื่องมือป้องกันอัตราเงินเฟ้อระยะยาวที่ดีที่สุดเท่าที่เคยมีมา

นั่นเป็นข้อโต้แย้งที่น่าสนใจสำหรับการลงทุนในหุ้นในสภาพแวดล้อมทางการเงินและเศรษฐกิจทั้งหมด แม้ว่าหุ้น อาจจุ่ม และแม้แต่การชนในบางครั้ง แนวโน้มระยะยาวก็เป็นบวกอย่างแน่นอน และหากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว คุณจะไม่มีทางละทิ้งหุ้นได้เลย คุณสามารถลงทุนได้ง่ายและไม่แพงโดยการซื้อหลายๆ ตัว ETFs เชื่อมโยงกับดัชนี S&P 500.

คุณยังสามารถลงทุนในกองทุนหุ้นที่ต้านเงินเฟ้อได้ ตัวอย่างเช่น Fidelity Stocks for Inflation ETF ( เอฟซีพีไอ มี "เพียง" ที่หายไป 9.76% YTD เมื่อเทียบกับ S&P 500 ซึ่งลดลง 17.72% ในขณะที่เขียน และในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา FCPI เกือบจะทรงตัว ในขณะที่ S&P 500 ได้ลดลงมากกว่า 11% ในช่วงเวลาดังกล่าว

แนวคิดของการลงทุนในหุ้นที่เหลืออยู่ไม่ได้หมายถึงการประกันตัวออกจากการลงทุนที่อ่อนไหวต่อเงินเฟ้อ แต่หุ้นก็ยังควรครอบครองพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นจำนวนมาก ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับอัตราเงินเฟ้อก็ตาม

อ่านเพิ่มเติม >>>อะไรทำให้ตลาดหุ้นขึ้นและลง?

6. หุ้นพลังงานและกองทุน

หากคุณติดตามตลาดหุ้น คุณจะทราบอย่างไม่ต้องสงสัยว่าพลังงานมีประสิทธิภาพดีกว่าภาคส่วนอื่นๆ เกือบทั้งหมดในปีที่แล้วเป็นอย่างน้อย ไม่น่าแปลกใจ เนื่องจากพลังงานเป็นหนึ่งในการป้องกันเงินเฟ้อที่ดีที่สุดในอดีต นั่นอาจเป็นเพราะไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นในโลกการเงิน เศรษฐกิจโลกยังคงต้องการพลังงานเพื่อให้ดำเนินต่อไปได้

จนถึงตอนนี้ หุ้นน้ำมันรายใหญ่ให้ผลตอบแทนที่น่าเหลือเชื่อในปี 2565 ตัวอย่างเช่น เอ็กซอนโมบิล (เอ็กซ์โอเอ็ม เพิ่มขึ้น 50% จนถึงวันที่ 31 สิงหาคม เชฟรอน (ซีวีเอ็กซ์) เพิ่มขึ้นเกือบ 39%

หากคุณไม่ต้องการเลือกหุ้นรายตัว คุณสามารถลงทุนในกองทุนพลังงานได้ ตัวอย่างที่เด่นชัดคือ กลุ่มพลังงานเลือก SPDR ETF(เอ็กซ์แอลอี). สำหรับราคาหุ้นเดียวของ ETF คุณจะได้รับพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายอย่างเต็มที่ในภาคพลังงานผ่านบริษัทนายหน้ารายใหญ่ เช่นเดียวกับหุ้นของบริษัทพลังงานขนาดใหญ่ XLE แสดงผลการดำเนินงานที่น่าประทับใจตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน โดยเพิ่มขึ้นมากกว่า 40% จนถึงวันที่ 31 สิงหาคม

การลงทุนด้านพลังงานมีโบนัสในรูปของเงินปันผล ตัวอย่างเช่น XLE มีอัตราเงินปันผลตอบแทนปัจจุบันที่ 3.48% Exxon Mobil และ Chevron มีอัตราการจ่ายเงินปันผลที่ใกล้เคียงกัน

หากคุณเป็นนักลงทุนที่คำนึงถึงสังคม คุณอาจมีความไม่แน่ใจเกี่ยวกับการลงทุนในภาคน้ำมัน โชคดีที่มีหุ้นพลังงานหมุนเวียนหลายตัว เช่น บรุกฟิลด์ รีนิวเอเบิล (พ.ศ) และ ETF เช่น iShares Global Clean Energy ETF (ไอซีแอลเอ็น).

ที่เกี่ยวข้อง: น้ำมันเทียบกับ หุ้นพลังงานหมุนเวียน: คุณควรลงทุนในวันนี้?

บรรทัดล่าง

การลงทุนเพื่อเงินเฟ้อเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน การลงทุนบางประเภททำงานได้ดีกับอัตราเงินเฟ้อในอดีต แต่ไม่มีการรับประกันว่าประวัติศาสตร์จะซ้ำรอย

การเก็บเงินอย่างน้อยในการป้องกันความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อทั้งหกอันดับแรกหมายความว่าคุณรักษาพอร์ตสินทรัพย์ที่หลากหลายซึ่งอาจเติบโตได้ ท้ายที่สุดแล้ว สินทรัพย์ประเภทหนึ่งสามารถพุ่งสูงขึ้นได้ทุกเมื่อ ในขณะที่กลุ่มผู้บินสูงก่อนหน้านี้มุ่งไปในทิศทางอื่น

ตรวจสอบอัตราเงินเฟ้อ:

• Bitcoin เป็นการป้องกันเงินเฟ้อที่ดีหรือไม่? (ศึกษา)
• ทำไมเฟดต้องการเงินเฟ้อ?
• 5 หุ้นค้าปลีกที่ดีที่สุดที่จะซื้อในช่วงสภาวะเงินเฟ้อนี้