การลงทุนทางเลือกคืออะไร? 8 ประเภทยอดนิยม & วิธีการลงทุน

เมื่อผู้คนคิดถึงการลงทุน กลยุทธ์มาตรฐาน เช่น การลงทุนในหุ้น พันธบัตร และกองทุนดัชนีต่างๆ อาจเป็นสิ่งที่อยู่ในใจ อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเพียงการขีดข่วนพื้นผิวของวิธีการสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ

การลงทุนทางเลือกคือก มโหฬาร ประเภทของการลงทุนตั้งแต่หุ้นส่วนตัวไปจนถึงของสะสมเช่นงานศิลปะ. แต่การลงทุนทางเลือกคืออะไรกันแน่ และคุณจะตัดสินใจได้อย่างไรว่าสิ่งเหล่านี้อยู่ในพอร์ตของคุณหรือไม่?

คำแนะนำของเราครอบคลุมถึงสิ่งที่เป็นการลงทุนทางเลือก ข้อดีและข้อเสีย และบางทางเลือกของคุณในการเริ่มลงทุน

การลงทุนทางเลือกคืออะไร?

การลงทุนทางเลือกคือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นที่ไม่ใช่ประเภททั่วไป เช่น หุ้น เงินสด และพันธบัตร ไม่มีคุณสมบัติที่แน่นอนสำหรับสิ่งที่ทำให้สินทรัพย์ทางเลือก แต่การลงทุนเช่น ของสะสม อสังหาริมทรัพย์ หุ้นส่วนตัว สินค้าโภคภัณฑ์ และตราสารอนุพันธ์มักจะอยู่ภายใต้ทางเลือก ร่มการลงทุน

โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนจะหันไปหาทางเลือกอื่น กระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขา. แต่ทางเลือกเหล่านี้ยังสามารถช่วยป้องกันอัตราเงินเฟ้อและให้การป้องกันด้านลบหากไม่สัมพันธ์กับตลาดโดยรวม

ประเภทการลงทุนทางเลือกยอดนิยม

ดังที่ได้กล่าวไว้ เป็นการยากที่จะระบุรายการการลงทุนทางเลือกทั้งหมด เนื่องจากคำจำกัดความอาจแตกต่างกันเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม มีการลงทุนทางเลือกที่เป็นที่นิยมและตกลงร่วมกันหลายรายการที่คุณสามารถพิจารณาได้

1. อสังหาริมทรัพย์

อสังหาริมทรัพย์ เป็นหนึ่งในการลงทุนทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุด และด้วยเหตุผลที่ดี สำหรับผู้เริ่มต้น อสังหาริมทรัพย์เป็นแบบดั้งเดิมที่ดี ป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ และวิธีการกระจายออกจากตลาดในช่วงขาลง ประการที่สอง สามารถจัดหารายได้คงที่สำหรับเจ้าของบ้านหรือผู้ถือหุ้นของทรัพย์สินที่สร้างรายได้

นอกจากนี้ยังมีหลายวิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ได้แก่:

• การลงทุนในห้องชุดให้เช่า
• โดยใช้ แพลตฟอร์มการระดมทุนอสังหาริมทรัพย์
• แฮ็คบ้าน
• การลงทุนใน กองทรัสต์

ระหว่างการแข็งค่าของทรัพย์สินที่อาจเกิดขึ้นกับการกระจายเงินสด มีข้อดีมากมายสำหรับการลงทุนทางเลือกนี้ นอกจากนี้ บริษัทระดมทุนและ REIT ยังช่วยให้ดำเนินการได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องใช้เงินทุนมากนัก

2. ของสะสม

อีกประเภทการลงทุนทางเลือกที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาคือ ของสะสม. และเช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์ แพลตฟอร์มการระดมทุนได้เข้าร่วมในพื้นที่เพื่อให้นักลงทุนซื้อหุ้นเศษส่วนของสินทรัพย์ต่างๆ

แพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือกยอดนิยมสำหรับการสะสม ได้แก่:

• น่าสะสม: ให้คุณซื้อหุ้นเศษส่วนใน บัตรกีฬา และของที่ระลึกเกี่ยวกับกีฬาอื่นๆ
• ผลงานชิ้นเอก: ลงทุนในหุ้นปรับ งานศิลปะ.
• ถนนชุมนุม: อีกหนึ่งแพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือกที่คุณสามารถซื้อหุ้นรถหรู NFTหนังสือการ์ตูนและของสะสมเฉพาะอื่นๆ
• เหล้าองุ่น: ให้คุณซื้อหุ้นไวน์ชั้นดีเริ่มต้นเพียง $25
• วินอเวสต์: อีกหนึ่งความนิยม การลงทุนไวน์ แพลตฟอร์มที่มีพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติ

และนี่เป็นเพียงตัวอย่างของสิ่งที่มีอยู่ ไม่มีอะไรหยุดคุณจากการลงทุนใน โรเล็กซ์การ์ดโปเกม่อนหายากหรือเหรียญสะสมโบราณ โปรดทราบว่ายิ่งสินทรัพย์มีการเก็งกำไรมากเท่าใด ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น และข้อเสียอย่างหนึ่งของของสะสมก็คือของสะสมเหล่านี้มักไม่มีสภาพคล่อง ดังนั้นอาจต้องใช้เวลาเป็นเดือนหรือเป็นปีในการหาผู้ซื้อหากคุณต้องการขาย นอกจากนี้ ของสะสมไม่ได้สร้างรายได้เหมือนอสังหาริมทรัพย์

3. หุ้นเอกชน

หากคุณเคยดูรายการ Shark Tank คุณอาจคุ้นเคยกับกลยุทธ์การลงทุนทางเลือกนี้ แนวคิดคือการลงทุนในธุรกิจที่มีแนวโน้มดีในฐานะนักลงทุนรายย่อยและได้รับประโยชน์จากการเติบโตของบริษัทที่มีศักยภาพและการประเมินมูลค่าที่สูงขึ้นตามลำดับ

ตามเนื้อผ้า การลงทุนทางเลือกนี้มีให้เท่านั้น กลุ่มทุน บริษัทหรือบุคคลที่ร่ำรวยมหาศาล เช่นเดียวกับการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งที่ส่งผลกระทบต่อธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การลงทุนเริ่มต้น. แพลตฟอร์มเช่น ฝูงชนของเรา และ SeedInvest ให้คุณลงทุนในธุรกิจสตาร์ทอัพหลากหลายภาคส่วน เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ อาหาร และอื่นๆ และคุณไม่จำเป็นต้องมีเงินหลายล้านดอลลาร์เพื่อนั่งโต๊ะ

ข้อเสียอย่างหนึ่งที่น่าสังเกตคือไพรเวทอิควิตี้นั้นมีความเสี่ยงสูง และเว้นแต่ธุรกิจจะได้รับการซื้อกิจการหรือเริ่มมีเงินสดเพียงพอที่จะจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น คุณอาจไม่เห็นผลตอบแทนเป็นเวลาหลายปี แถมหลายแพลตฟอร์มยังต้องการเป็น นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ที่จะเข้าร่วม.

4. เฮดจ์ฟันด์

ในขณะที่ กองทุนเฮดจ์ฟันด์ ตามธรรมเนียมแล้วจะเปิดให้เฉพาะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและเต็มใจที่จะลงทุนด้วยเงินจำนวนมากเท่านั้น พวกเขายังคงเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุด เนื่องจากกองทุนเฮดจ์ฟันด์สามารถลงทุนในอะไรก็ได้ตั้งแต่ปกติ หุ้น และ ETFs ไปยังสินทรัพย์ทางเลือก เช่น crypto และอสังหาริมทรัพย์

และเช่นเดียวกับชื่อที่แนะนำ เฮดจ์ฟันด์จะ "ป้องกันความเสี่ยง" บางส่วนของพอร์ตการลงทุนโดย สั้น บางตำแหน่ง ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงและให้ผลตอบแทนที่มั่นคงกว่าแม้ว่าตลาดโดยรวมจะตกต่ำก็ตาม

นี่เป็นคำอธิบายที่ค่อนข้างง่าย และเฮดจ์ฟันด์และผู้จัดการกองทุนที่แตกต่างกันอาจใช้เทคนิคที่แตกต่างกันตามระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน แต่ท้ายที่สุดแล้ว เฮดจ์ฟันด์สร้างรายได้ด้วยการรับค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงาน ดังนั้นเป้าหมายของพวกเขาจึงสอดคล้องกับนักลงทุน

5. สกุลเงินดิจิทัล

สกุลเงินดิจิทัล ได้กลายเป็นหนึ่งในการลงทุนทางเลือกที่ร้อนแรงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หากคุณเป็นผู้ใช้รายแรกๆ ของเหรียญหลักอย่างเช่น บิทคอยน์ และ อีเธอเรียมคุณอาจมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม cryptocurrencies ก็เป็นหนึ่งในการลงทุนทางเลือกที่แปลกใหม่เช่นกัน นี้เป็นเพราะ crypto นั้นไม่ดีเท่ากับการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ ตามที่คิดไว้ก่อนหน้านี้ และ Bitcoin มีความสัมพันธ์กับตลาดหุ้นมากขึ้นเรื่อยๆ เมื่อเวลาผ่านไป

ที่กล่าวว่า คุณยังสามารถพิจารณากระจายผลงานบางส่วนของคุณด้วย crypto หากคุณเชื่อในเทคโนโลยี blockchain พื้นฐานและ crypto นั้นจะยังคงอยู่ และวิชาเอก การแลกเปลี่ยน crypto ให้คุณซื้อ crypto ด้วยเงินจากบัญชีธนาคารของคุณ ดังนั้นการเริ่มต้นจึงเป็นเรื่องง่าย

6. สินค้า

การลงทุนทางเลือกแบบคลาสสิกอีกทางเลือกหนึ่งที่ผู้คนมักหันไปใช้ในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อสูงหรือเพื่อกระจายความเสี่ยงคือสินค้าโภคภัณฑ์ ทอง และ เงิน เป็นเด็กโปสเตอร์สองคนสำหรับสินค้าจริงๆ แต่คุณยังสามารถลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น สินค้าเกษตร น้ำมันปศุสัตว์และวัตถุดิบที่คล้ายกัน

ข้อดีประการหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุนทางเลือกนี้คือสินค้าไม่สัมพันธ์กับการเคลื่อนไหวของตลาดเสมอไป ดังนั้น คุณสามารถฝากพอร์ตโฟลิโอบางส่วนของคุณไว้ในสินทรัพย์ เช่น ทองคำ และอาจผ่านพ้นช่วงขาลงได้

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียอย่างหนึ่งของสินค้าโภคภัณฑ์คือโดยปกติแล้วจะไม่ก่อให้เกิดรายได้ โชคดีที่คุณสามารถหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ได้ด้วยตัวเลือกเช่น ETF ทองคำ หรือลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับสินค้าโภคภัณฑ์ที่จ่าย เงินปันผล.

7. หนี้ส่วนบุคคล

แม้ว่าบางครั้งจะมีความเสี่ยงสูง แต่การลงทุนโดยใช้ตราสารหนี้เป็นการลงทุนทางเลือกอีกทางหนึ่งที่คุณสามารถพิจารณาได้ และมีหลายวิธีในการเริ่มต้น

เพียร์ทูเพียร์ การให้กู้ยืมเงินเป็นตัวอย่างหนึ่งที่ได้รับความนิยม โดยนักลงทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลธรรมดาแทนที่จะผ่านตัวกลางเช่นธนาคาร นอกจากนี้ยังมีแพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือกเช่น เพียร์สตรีท และ ชั้นล่าง ที่ให้คุณใช้หนี้อสังหาริมทรัพย์เพื่อแลกกับการจ่ายดอกเบี้ย

หนี้ร่วมเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งที่ย้อนกลับไปสู่แนวคิดการลงทุนเริ่มต้น แต่แนวคิดโดยรวมก็เหมือนกัน: คุณสามารถสร้างผลตอบแทนได้โดยการให้ยืมเงินทุน ความเสี่ยงหลักคือการที่ผู้กู้ของคุณผิดนัดและคุณไม่สามารถกู้คืนเงินกู้บางส่วนหรือทั้งหมดได้

8. อนุพันธ์

การลงทุนทางเลือกสุดท้ายที่คุณสามารถพิจารณาได้คือ อนุพันธ์. นี่คือสัญญาทางการเงินที่มูลค่าขึ้นอยู่กับสินทรัพย์อ้างอิงหรือกลุ่มของสินทรัพย์ เมื่อสินทรัพย์อ้างอิงมีการเปลี่ยนแปลงราคา ตราสารอนุพันธ์ก็เช่นกัน

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า สวอป และออปชันเป็นตัวอย่างยอดนิยมของตราสารอนุพันธ์ ตราสารอนุพันธ์มักถูกใช้โดยเฮดจ์ฟันด์หรือเทรดเดอร์เพื่อช่วยจัดการความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนรายย่อยก็สามารถทดลองใช้ได้เช่นกัน การซื้อขายตัวเลือก หรือฟิวเจอร์สชั้นนำมากมาย นายหน้าออนไลน์.

โปรดทราบว่าอาจมีความเสี่ยงสูงกับตราสารอนุพันธ์ เนื่องจากมูลค่าขึ้นอยู่กับมูลค่าสินทรัพย์อ้างอิง ดังนั้น หากคุณป้องกันการเดิมพันไม่ถูกต้องและราคาเปลี่ยนแปลงตรงกันข้ามกับที่คุณคิด คุณอาจสูญเสียเงินจำนวนมากอย่างน่าตกใจ และหากคุณซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้น คุณอาจสูญเสียเงินมากกว่าที่คุณลงทุนในตอนแรก

ข้อกำหนดในการซื้อการลงทุนทางเลือกมีอะไรบ้าง?

ในอดีต การลงทุนทางเลือกมีให้เฉพาะสถาบัน เช่น กองทุนเฮดจ์ฟันด์หรือนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น เพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง คุณต้องมีรายได้ต่อปีอย่างน้อย $200,000 (หรือ $300,000 กับคู่สมรส) ในช่วงสองปีที่ผ่านมาหรือโดยมี รายได้สุทธิ อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญสหรัฐ

อย่างไรก็ตาม การเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งทำให้การลงทุนทางเลือกสามารถเข้าถึงได้มากขึ้น แพลตฟอร์มเช่น ระดมทุน ให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินเพียง $10; ผลงานชิ้นเอก Vint และอื่นๆ มีความต้องการต่ำเช่นเดียวกัน และเนื่องจากแพลตฟอร์มจำนวนมากขึ้นกำลังลดข้อกำหนดด้านการรับรอง จึงไม่มีอุปสรรคในการเข้าสู่สินทรัพย์หลายประเภท

ผลกระทบทางภาษีคืออะไร?

น่าเสียดาย, ไม่มีขนาดเดียวที่เหมาะกับกฎหมายภาษีอากรทั้งหมดสำหรับสินทรัพย์ทางเลือก เพราะมันแตกต่างกันมาก จริงๆ แล้วการลงทุนของคุณส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไรนั้นขึ้นอยู่กับการจัดประเภทและรายได้. การลงทุนผ่านแพลตฟอร์มอาจมีผลกระทบทางภาษีที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับว่าแพลตฟอร์มออกหุ้นและรายได้อย่างไร

และบางครั้งก็ต้องใช้เวลากว่าจะเข้าใจทุกอย่าง ตัวอย่างเช่น IRS ได้ค่อยๆ ครอบคลุมกฎหมายภาษี crypto และ NFT ตามที่มันยืนอยู่เหตุการณ์เช่นการสร้าง NFT นั้นไม่ต้องเสียภาษี แต่ธุรกรรม crypto-to-crypto เช่น การขาย NFT นั้นไม่ต้องเสียภาษี และหากคุณสร้างและขาย NFT สำหรับงานของคุณ อาจถือเป็นรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ พูดคุยเกี่ยวกับความสับสน

ท้ายที่สุด คุณต้องอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขของแพลตฟอร์มที่คุณลงทุนด้วย หากคุณเลือกเส้นทางการระดมทุน สำหรับนักลงทุน DIY ลองพูดคุยกับก ที่ปรึกษาทางการเงิน หรือนักบัญชีเพื่อเรียนรู้ว่าการลงทุนทางเลือกของคุณอาจส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไร

ข้อเสียข้อดี

วิธีเริ่มต้น

ดังที่กล่าวไว้ มีแพลตฟอร์มการระดมทุนจำนวนมากที่เชี่ยวชาญในประเภทสินทรัพย์ทางเลือกต่างๆ และคุณยังสามารถลงทุนในสินทรัพย์เช่น REIT หรือสินค้าโภคภัณฑ์ผ่านโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ส่วนใหญ่ มันเป็นทางเลือกเฉพาะมากกว่าเช่นของสะสมหรือหุ้นส่วนตัวที่อาจต้องใช้เวลาและความรอบคอบมากขึ้นในการตกลง

หากคุณต้องการวิธีง่ายๆ ในการสำรวจการลงทุนทางเลือกต่างๆ เราขอแนะนำให้ลองดู Yieldstreet. เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนสินทรัพย์ทางเลือกยอดนิยมที่มีประเภทสินทรัพย์ เช่น งานศิลปะ ไวน์ ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ และอื่นๆ นอกจากนี้ยังมีกองทุนต่างๆ เริ่มต้นที่ 2,500 เหรียญสหรัฐฯ เพื่อให้คุณสามารถกระจายความเสี่ยงได้มากขึ้นในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

บรรทัดล่าง

ปฏิเสธไม่ได้ว่าการลงทุนในหุ้น ETF และ รายได้คงที่ หลักทรัพย์สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ยอดเยี่ยมซึ่งให้บริการคุณในอีกหลายปีข้างหน้า แต่ถ้าคุณต้องการกระจายความเสี่ยงและเพิ่มสีสัน การลงทุนทางเลือกอาจสมควรได้รับพื้นที่ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

คุณควรเข้าใจความเสี่ยงของประเภทสินทรัพย์ที่คุณลงทุนอยู่เสมอ แต่เมื่อพูดถึงการลงทุนทางเลือก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง คุณอาจจำเป็นต้องสบายใจกับสภาพคล่องที่อาจต่ำหรือการสูญเสียเงินทุน และทำอย่างรอบคอบเสมอ