วิธีลงทุนใน Fintech ในปี 2565

Fintech (เทคโนโลยีทางการเงิน) ทำให้การจัดการกระบวนการทางการเงินที่ยุ่งยากและการจัดการเงินโดยรวมสะดวกยิ่งขึ้น ตัวอย่างกรณี: ไม่กี่ปีที่ผ่านมาชาวอเมริกันส่วนใหญ่ยื่นภาษีด้วยมือโดยกรอกเอกสารที่เป็นกระดาษ แต่ตอนนี้ด้วยความช่วยเหลือของ โปรแกรมบัญชี และฟินเทคอื่น ๆ ผู้คนยื่นภาษีออนไลน์ และพวกเขาใช้โซลูชันอัตโนมัติเพื่อช่วยเร่งกระบวนการเตรียมภาษีและช่วยเหลือพวกเขา ชดเชยสิ่งที่พวกเขาเป็นหนี้.

การยื่นภาษีทางออนไลน์และการใช้แอพธนาคารบนมือถือและการลงทุนได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตทางการเงินในแต่ละวันของเรา สินค้าและบริการที่สะดวกสบายเหล่านี้อยู่ภายใต้ "ฟินเทค" บริษัท Fintech มีมาหลายทศวรรษแล้ว แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีการเติบโตและนวัตกรรมอย่างมากในอุตสาหกรรม

อัตราการเติบโตนั้นน่าประหลาดใจ ตามปี 2021 การสำรวจการยอมรับจำนวนมากโดยการเริ่มต้นบริการทางการเงิน Plaid88% ของชาวอเมริกันใช้ฟินเทคในการจัดการการเงิน เพิ่มขึ้นอย่างมากจากปีที่แล้ว ซึ่งมีเพียง 58% ของผู้ตอบแบบสอบถามที่ใช้ฟินเทค ทำให้ฟินเทคใช้กันอย่างแพร่หลายมากกว่าการสตรีมวิดีโอหรือโซเชียลมีเดีย

และฟินเทคยังมีพื้นที่ให้เติบโตได้อีกมาก บทความนี้จะทำหน้าที่เป็นไพรเมอร์สำหรับหมวดหมู่เทคโนโลยีที่น่าตื่นเต้นนี้ และแชร์วิธีสองสามวิธีสำหรับนักลงทุนที่จะนำเขี้ยวของตัวเองไปสู่ฟินเทค

Fintech คืออะไร?

Fintech เป็นการผสมผสานของคำว่า "เทคโนโลยีทางการเงิน" คำนี้หมายถึงเทคโนโลยีใหม่ที่ปรับปรุงบริการทางการเงินผ่านระบบอัตโนมัติ หากคุณเคยใช้การชำระเงินแบบดิจิทัล ธนาคารบนมือถือ, นายหน้าออนไลน์ หรือ แอพติดตามการลงทุนคุณได้โต้ตอบกับฟินเทค

ในช่วงสองสามทศวรรษที่ผ่านมา Fintech ได้ปฏิวัติโลกการเงินอย่างสมบูรณ์ ตัวอย่างเช่น เมื่อก่อนการมีเงินอย่างน้อยก็เป็นสิ่งสำคัญมาก แต่วันนี้ด้วยการชำระเงินผ่านมือถือและออนไลน์ที่เพิ่มขึ้น แม้แต่บัตรเครดิตก็ไม่จำเป็นเสมอไป คุณสามารถขอบคุณฟินเทคสำหรับกระเป๋าที่เบากว่าของคุณ

ฟินเทคครอบคลุมมากขึ้นเรื่อยๆ เทคโนโลยีบล็อคเชน และระบบอัตโนมัติในด้านอื่นๆ ของการเงิน เช่น การประกันภัยและการบริหารความเสี่ยง รายการผลิตภัณฑ์และบริการทั่วไปโดยย่อต่อไปนี้แสดงให้เห็นว่าภาคเทคโนโลยีนี้กว้างเพียงใด

• การประมวลผลการชำระเงิน
• ธนาคารออนไลน์และมือถือ
• ซอฟต์แวร์ทางการเงิน
• บริการทางการเงิน
• การชำระเงินแบบ P2P
• สินเชื่อ P2P ออนไลน์

และนั่นเป็นเพียงจุดเริ่มต้น สตาร์ทอัพ Fintech ประสบความสำเร็จในการทำลายอุตสาหกรรมการเงิน และบางคนก็กลายเป็นชื่อครัวเรือนนอกพื้นที่ทางการเงิน ลองนึกย้อนกลับไปถึงครั้งสุดท้ายที่คุณปัดแอพ Apple Pay ของคุณไปบนเคาน์เตอร์กาแฟหรือส่งเงินสองสามเหรียญให้เพื่อนผ่าน Venmo

วิธีการลงทุนใน Fintech

ตอนนี้เรารู้แล้วว่าฟินเทคไม่ได้เป็นแค่พื้นที่ที่กำลังพัฒนาแต่เป็นพื้นที่ที่ได้รับการพัฒนาอย่างเต็มที่ พร้อมพื้นที่ที่จะเติบโตได้อีกมาก นักลงทุนที่คาดหวังอาจพบว่าเป็นประโยชน์ที่จะรู้ว่าแม้จะมีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีเหล่านี้ แต่อุตสาหกรรมการเงินยังคงเป็นแบบดั้งเดิมในบางแง่มุม

ดังนั้นจึงมีโอกาสที่แทบไม่จำกัดในการนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการต่างๆ บริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคที่ได้รับการยกย่องและได้รับทุนสนับสนุนอย่างดีจำนวนมากได้วางตำแหน่งตัวเองให้เป็นผู้ขัดขวางต่อสถานะที่เป็นอยู่ในอุตสาหกรรมการเงิน หลายๆ บริการที่มีต้นทุนน้อยกว่า สะดวกกว่า หรือเร็วกว่า (และในบางกรณี — เช่น แพลตฟอร์มเตรียมภาษี — ทั้งสามอย่าง!)

ด้วยบริษัทฟินเทคหลายแห่ง เป็นเรื่องยากที่จะเจาะจงว่าควรลงทุนอะไร ในส่วนถัดไป เราจะอธิบายว่านักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองโดยเฉลี่ยสามารถเข้าร่วมในการดำเนินการได้อย่างไร

ปรับปรุงการถือครองของคุณ: วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

3 วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนใน Fintech

คุณสามารถลงทุนในฟินเทคในแบบที่คุณลงทุนในอย่างอื่น: ผ่านกองทุน หุ้น และการลงทุนทางเลือก เช่น คริปโต ต่อไปนี้เป็นสามวิธีในการเริ่มต้น

1. กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)

ETFs อาจเป็นวิธีที่ดีในการลงทุนใน fintech เพราะจะช่วยให้คุณได้รับหุ้น Fintech แทนที่จะเป็นหุ้นตัวเดียว สองตัวอย่างของ Fintech ETF คือ:

• Global X Fintech ETF (FINX) — ETF นี้พยายามที่จะลงทุนในหุ้นฟินเทคที่มีนวัตกรรมและเป็นผู้นำในด้านต่างๆ เช่น การประกันภัย การให้กู้ยืมโดยบุคคลที่สาม การระดมทุน และการลงทุน การถือครองอันดับสูงสุด ณ วันที่ 28 เมษายน 2022 ได้แก่ Intuit (INTU), Block Inc. (SQ) และ Coinbase (COIN)
• Ark Fintech นวัตกรรม ETF (ARKF) — Fintech Innovation ETF ของ Cathie Wood ลงทุนในบริษัทที่ผลิตผลิตภัณฑ์ใหม่หรือบริการที่อาจเปลี่ยนแปลงวิธีการทำงานของภาคการเงินเป็นหลัก การถือครองอันดับสูงสุด ณ วันที่ 28 เมษายน 2022 ได้แก่ Block (SQ), Coinbase (COIN), Shopify (SHOP) และ Twilio (TWLO)

2. หุ้น

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ “fintech” ครอบคลุมบริษัทต่างๆ มากมาย หากคุณกำลังมองหาการเปิดรับฟินเทคประเภทใดประเภทหนึ่ง หุ้นแต่ละตัวอาจเป็นวิธีที่ดีในการบรรลุเป้าหมายนั้น ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังดูระบบการชำระเงินโดยเฉพาะ ด้านล่างนี้คือหุ้นสองตัวที่นำเสนอความเสี่ยงต่อสิ่งนั้น

• ปิดกั้น (SQ) — เดิมชื่อ Square, Block ถูกสร้างขึ้นในปี 2009 โดย Jim McKelvey และ Jack Dorsey ผู้ก่อตั้ง Twitter Block พยายามสร้างเทคโนโลยีที่รวมบริการผู้ค้าและการชำระเงินผ่านมือถือไว้ในบริการง่ายๆ เดียว ปัจจุบันช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กหลายล้านรายสามารถประมวลผลการชำระเงินผ่านสมาร์ทโฟน ติดตามยอดขายและสินค้าคงคลัง และรับเงินทุนได้ Block ยังรวมถึงบริการชำระเงินผ่านมือถือ Cash App
• เพย์พาล (PYPL) - ที่มีมากกว่า บัญชีที่ใช้งานอยู่ 300 ล้านบัญชี ในปี 2564 ผู้อ่านส่วนใหญ่จะคุ้นเคยกับการชำระเงินออนไลน์ยักษ์ใหญ่แห่งนี้ บริษัทเสนอการประมวลผลการชำระเงินสำหรับใช้ส่วนตัวและธุรกิจ นอกจากนี้ยังเป็นเจ้าของธุรกิจเสริมต่างๆ เช่น Venmo และ Honey ซึ่งเป็นเครื่องมืออีคอมเมิร์ซ

อยากเข้าหุ้น? เรียนรู้วิธีการที่นี่

3. บล็อกเชน

บล็อกเชนนำเสนอแอปพลิเคชั่นใหม่ ๆ มากมาย รวมถึงการมอบวิธีการใหม่ในการส่ง รับ จัดเก็บ และจัดการสกุลเงิน นักลงทุนสามารถซื้อ cryptocurrencies หรือลงทุนในหุ้นโดยตรงเช่น Coinbase (COIN) ถึง ได้สัมผัสกับพื้นที่ที่กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วนี้. แต่โปรดทราบว่าเทคโนโลยีบล็อคเชนยังคงมีความผันผวนสูงและมีแนวโน้มที่จะถูกหลอกลวง (เช่น rugpulls). เมื่อพิจารณาการลงทุนบล็อคเชน ให้ระมัดระวังในการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณ

เนื่องจากฟินเทคสามารถครอบคลุมผลิตภัณฑ์ทางการเงินได้หลากหลาย นักลงทุนจึงควรพิจารณาอย่างรอบคอบถึงสิ่งที่พวกเขาต้องการได้รับ ตัวอย่างเช่น การลงทุนในระบบประมวลผลการชำระเงินที่เป็นนวัตกรรมใหม่อาจแตกต่างอย่างมากจากการลงทุนในเทคโนโลยีการระดมทุน การลงทุนในหุ้นฟินเทคในวงกว้างอาจให้ผลลัพธ์ที่แตกต่างจากการจดจ่อกับหุ้นฟินเทคเพียงหุ้นเดียว

โดยไม่คำนึงถึง ความรอบรู้และดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เหมาะสมกับภาคส่วนฟินเทคที่คุณลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ

อนาคตของ Fintech

Fintech ทำให้วิธีที่เราจัดการด้านการเงินสะดวกยิ่งขึ้นอย่างแน่นอน บริษัทฟินเทคหลายแห่งกำลังพลิกโฉมการเงินแบบเดิมๆ โดยใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงกระบวนการ ในขณะที่อุตสาหกรรมเติบโตอย่างต่อเนื่อง มีแนวโน้มที่จะนำผลิตภัณฑ์และบริการที่ดีขึ้นมาสู่ผู้บริโภค

นักลงทุนที่ต้องการเข้าถึง Fintech ในวงกว้างสามารถลงทุนใน ETF ได้ ในขณะที่นักลงทุนกำลังมองหา ฝึกฝนเกี่ยวกับฟินเทคแคมเฉพาะประเภท พิจารณาการลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านหุ้นหรือ สกุลเงินดิจิทัล เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทใดก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องใช้ความระมัดระวังและดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะอย่างเหมาะสม

อ่านเพิ่มเติม:

• วิธีการทำวิจัยตลาดหุ้น
• วิธีการลงทุนในอุตสาหกรรมรถยนต์ไฟฟ้า
• วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในการเกษตรและเกษตรกรรม (โดยไม่ต้องมีฟาร์ม)

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เนื้อหาที่นำเสนอมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน ภาษี กฎหมายหรือความเป็นมืออาชีพ หากกล่าวถึงหลักทรัพย์ใดในเนื้อหา ผู้เขียนอาจดำรงตำแหน่งในหลักทรัพย์ดังกล่าวได้ เนื้อหามีให้ "ตามที่เป็น" โดยไม่มีการรับรองหรือรับประกันใด ๆ ไม่ว่าโดยชัดแจ้งหรือโดยนัย