เมื่อช้อป ประกันชีวิตคุณต้องการให้แน่ใจว่าบริษัทที่คุณกำลังติดต่อด้วยจะอยู่ในช่วงเวลาหนึ่ง และแม้ว่าขนาดจะไม่ใช่ทุกอย่าง แต่บริษัทที่มีส่วนแบ่งการตลาดที่ใหญ่กว่าก็มีฐานลูกค้าที่กว้างขวางกว่า ซึ่งแปลได้ว่ามีความมั่นคงทางการเงินมากขึ้น
เพื่อช่วยคุณในการค้นหา เราได้รวบรวมรายชื่อผู้ให้บริการประกันชีวิตรายใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาโดยแบ่งตามส่วนแบ่งการตลาดและเบี้ยประกันภัย ได้รับตามข้อมูลล่าสุด (ยื่นเมื่อวันที่ 13 มีนาคม 2023 กับ National Association of Insurance Commissioners [นาอิก]). ผู้ให้บริการเหล่านี้หลายรายดำเนินธุรกิจมานานกว่าศตวรรษ และทุกรายมีอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินที่ดี
สารบัญ
- บริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา
- 1. ชีวิตร่วมกันทางตะวันตกเฉียงเหนือ
- 2. นิวยอร์กไลฟ์
- 3. ค้นพบชีวิต
- 4. พรูเด็นเชียล
- 5. มวลชน
- 6. ลินคอล์น ไฟแนนเชียล กรุ๊ป
- 7. ทั่วประเทศ
- 8. ฟาร์มรัฐ
- 9. ซีคิวเรียน
- 10. ทรานส์อเมริกา
- 11. จอห์น แฮนค็อก
- 12. ชีวิตผู้พิทักษ์
- 13. แปซิฟิคไลฟ์
- 14. ป้องกัน
- 15. ไอจี
- วิธีการจัดอันดับของเรา
- ความคิดสุดท้าย
บริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา
นอกเหนือจากรายชื่อบริษัทตามขนาดแล้ว ฉันยังให้ภาพรวมของผู้ให้บริการแต่ละราย หากพวกเขาเป็นเจ้าของแบรนด์ประกันหลายแบรนด์ ตลอดจนผลิตภัณฑ์ประกันและการบริหารความมั่งคั่งที่พวกเขาเสนอเพิ่มเติม
1. ชีวิตร่วมกันทางตะวันตกเฉียงเหนือ
ทิศตะวันตกเฉียงเหนือร่วมกัน เป็นบริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา โดยมีส่วนแบ่งตลาด 7.21% และเบี้ยประกันภัยรับโดยตรง 13.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565 นอกจากนี้ยังอยู่ในอันดับที่ 4 ด้วยคะแนนความพึงพอใจของลูกค้าโดยรวมที่ 794 จาก 1,000 ในการศึกษาการประกันชีวิตส่วนบุคคลของ J.D. Power U.S.
นอกจาก ประกันชีวิตระยะยาวลูกค้าสามารถรับประกันชีวิตทั้งฉบับและสากล ประกันทุพพลภาพและบริการบริหารความมั่งคั่ง Northwestern ได้รับการจัดอันดับทางการเงินที่ยอดเยี่ยมจากสถาบันจัดอันดับทั้งสี่แห่ง (A++ จาก A.M. Best, AAA จาก Fitch Ratings, AAA จาก Moody’s และ AA+ จาก S&P Global
2. นิวยอร์กไลฟ์
นิวยอร์ก ไลฟ์ กรุ๊ป มีส่วนแบ่งการตลาด 6.45% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรง 12.48 พันล้านดอลลาร์ บริษัทประกันชีวิตแห่งนี้เป็นหนึ่งในบริษัทที่เก่าแก่ที่สุดของประเทศ และในปี 2566 นับเป็นบริษัทที่ 169ไทย การจ่ายเงินปันผลติดต่อกันเป็นปี ประกันชีวิต ผู้ถือกรมธรรม์ ความคุ้มครองตลอดชีวิตไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับหลาย ๆ คน แต่พิจารณา New York Life หากคุณซื้อทั้งชีวิต
New York Life อยู่ในอันดับที่ 10 ด้วยคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า J.D. Power พวกเขามีตัวแทนมากกว่า 12,000 รายทั่วสหรัฐอเมริกา ลูกค้าทำงานร่วมกับตัวแทนในพื้นที่เพื่อเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบกำหนดระยะเวลาและแบบถาวร มีบริการวางแผนความมั่งคั่งอื่น ๆ ด้วย
3. ค้นพบชีวิต
ค้นพบชีวิต เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มเมโทรโพลิทันที่ใหญ่กว่า ซึ่งเป็นหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ด้วย (NYSE: MET) ส่วนแบ่งการตลาดอยู่ที่ 6.37% โดยมีเบี้ยประกันภัยรับโดยตรง 12.3 พันล้านดอลลาร์ ให้บริการประกันชีวิตระยะยาวแก่บุคคลทั่วไปและกลุ่มตัวเลือกความคุ้มครองสากล และอยู่ในอันดับที่ 8 ในการสำรวจของ J.D. Power
นอกจากการประกันชีวิตแล้ว MetLife ยังเป็นหนึ่งในรายการโปรดของเราอีกด้วย บริษัทประกันภัยของผู้เช่า. คุณยังสามารถรับความคุ้มครองด้านสุขภาพ การดูแลระยะยาว และประกันสัตว์เลี้ยงเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่โดดเด่นบางรายการ
4. พรูเด็นเชียล
ในฐานะหนึ่งในบริษัทประกันรายใหญ่ที่สุดของโลก พรูเด็นเชียล ครองส่วนแบ่ง 5.45% ของตลาดสหรัฐฯ ด้วยเบี้ยประกันภัย 10.5 พันล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังครองอันดับที่ 11 ในด้านความพึงพอใจของลูกค้า ผู้ให้บริการประกันภัยดำเนินธุรกิจมากว่า 145 ปี และมีลูกค้ามากกว่า 50 ล้านรายใน 40 ประเทศ
ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตของบริษัทมีทั้งแบบกำหนดระยะเวลา แบบสากล แบบดัชนีแบบสากล และแบบแปรผันแบบสากล ลูกค้าสามารถขอใบเสนอราคาออนไลน์หรือพูดคุยกับตัวแทน พรูเด็นเชียลยังมีบริการวางแผนการเงิน การลงทุน และบริการเกษียณอายุอีกด้วย
5. มวลชน
มวลชน และแพลตฟอร์ม Haven Life ทางออนไลน์เท่านั้นมีส่วนแบ่งตลาด 4.94% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรง 9.5 พันล้านดอลลาร์ คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าดีที่สุดเป็นอันดับเก้า มันมีระยะเวลาถาวรและ ประกันชีวิตไม่ต้องตรวจสุขภาพ.
MassMutual ยังเสนอการดูแลระยะยาวและการประกันความทุพพลภาพ และนายจ้างของคุณอาจร่วมมือกับ MassMutual เพื่อจัดทำประกันชีวิตแบบกลุ่ม
6. ลินคอล์น ไฟแนนเชียล กรุ๊ป
ลินคอล์นไฟแนนเชียล มีส่วนแบ่งตลาด 4.42% โดยมีเบี้ยประกันภัยรับโดยตรง 8.5 พันล้านดอลลาร์ และอยู่ในอันดับที่ 14 ในความพึงพอใจของลูกค้าของ J.D. Power บุคคลทั่วไปสามารถขอใบเสนอราคาสำหรับเงื่อนไขหรือนโยบายถาวรได้หลังจากติดต่อตัวแทนในพื้นที่ ขออภัย นโยบายระยะระดับไม่มีให้บริการในนิวยอร์ก ลินคอล์นไฟแนนเชียลยังเสนอ การดูแลระยะยาว ประกันภัยและเป็นผู้ให้บริการประกันทันตกรรมที่โดดเด่น
7. ทั่วประเทศ
หลายคนเชื่อมโยง ทั่วประเทศ ด้วยประกันภัยรถยนต์ราคาถูก แต่ยังมีผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่หลากหลายและเป็นหนึ่งในบริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ ส่วนแบ่งการตลาดของพวกเขาคือ 3.15% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรง 6.1 พันล้านดอลลาร์
ตัวเลือกการประกันชีวิตของคุณรวมถึงการดูแลระยะยาว ทั้งหมด ตัวแปร สากล และระยะยาว ทั่วประเทศยังมีคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า J.D. ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย (โดยรวม #6) ทั่วประเทศอาจเป็นทางเลือกที่ดีหากคุณได้รับส่วนลดหลายกรมธรรม์และจ่ายค่าประกันรถยนต์หรือประกันบ้านน้อยลง
8. ฟาร์มรัฐ
กว่า 19,000 ฟาร์มรัฐ ตัวแทนตั้งอยู่ในเมืองเล็กและใหญ่ส่วนใหญ่ทั่วประเทศ พวกเขามีคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า J.D. Power สูงสุดในปี 2565 และส่วนแบ่งการตลาดของพวกเขาลงทะเบียนที่ 2.84% ด้วยเบี้ยประกันภัยโดยตรง 5.5 พันล้านดอลลาร์
State Farm เสนอการประกันชีวิตระยะยาวและถาวรแก่บุคคลทั่วไปและธุรกิจขนาดเล็ก นอกเหนือจากรถยนต์และ ประกันเจ้าของบ้าน.
ด้วย State Farm คุณสามารถเริ่มกระบวนการออนไลน์และยังคงเลือกทำงานกับตัวแทนในพื้นที่ได้ ในขณะที่การดำเนินการผ่านตัวแทนอาจต้องใช้ความพยายามมากขึ้น แต่ State Farm ก็มีคะแนนความพึงพอใจของลูกค้าที่ดีที่สุดในการศึกษาของ J.D. Power ประจำปี 2565
9. ซีคิวเรียน
Securian Financial และบริษัทในเครือ บริษัท มินนิโซตาประกันชีวิตรักษาส่วนแบ่งการตลาด 2.49% และเบี้ยประกันภัยโดยตรง 5.04 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าบริษัทจะเป็นหนึ่งในบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา แต่คะแนนความพึงพอใจของลูกค้ากลับต่ำกว่าค่าเฉลี่ยและอยู่ในอันดับที่ 16 จาก 22 ในปี 2565
ที่กล่าวว่า บริษัทได้ให้บริการประกันตั้งแต่ปี 1880 และรักษาอันดับสูงกับสถาบันจัดอันดับ คะแนนสูงสุดอยู่ที่ A.M. ดีที่สุดที่ A+ (Superior) ซึ่งเป็นคะแนนสูงสุดอันดับสองของหน่วยงานนั้น
10. ทรานส์อเมริกา
ทรานส์อเมริกา (และบริษัทแม่ Aegon US Holding Group) มีส่วนแบ่งตลาด 2.60% โดยมีเบี้ยประกันภัยรับโดยตรง 5.03 พันล้านดอลลาร์ บริษัทประกันนี้เสนอการประกันชีวิตระยะยาวและถาวรแก่พลเมืองสหรัฐมานานกว่า 100 ปี เป็นเวลากว่า 20 ปีแล้วที่ประกันชีวิตนี้ให้บริการแก่ชาวต่างชาติที่มาเยี่ยมเยียนหรือทำงานในสหรัฐอเมริกาเป็นประจำ
หากต้องการรับนโยบาย คุณต้องพูดคุยกับตัวแทนใกล้เคียง Transamerica ยังเป็นที่รู้จักในด้านประกันการดูแลระยะยาวและสวัสดิการต่างๆ ของพนักงาน รวมถึงบัญชีเกษียณอายุและแผนประกันกลุ่ม
11. จอห์น แฮนค็อก
เป็นเวลากว่า 160 ปี จอห์น แฮนค็อก ได้นำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตและการวางแผนทางการเงินอื่นๆ ส่วนแบ่งการตลาดอยู่ที่ 2.54% ของอุตสาหกรรม โดยมีเบี้ยประกันภัยรับโดยตรง 4.9 พันล้านดอลลาร์ คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าของ J.D. Power ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม โดยอยู่ที่ 18 จาก 22
บุคคลทั่วไปสามารถขอใบเสนอราคาออนไลน์และเข้าร่วมโปรแกรมรางวัล Vitality ได้โดยการเข้าร่วมในพฤติกรรมที่ดีต่อสุขภาพ ตัวอย่างเช่น ผู้ถือกรมธรรม์สามารถรับส่วนลดเบี้ยประกันภัยได้สูงสุด 25% จากการออกกำลังกายเป็นประจำ การพบแพทย์ และการรับประทานอาหารที่ดี (จำเป็นต้องเลือกใช้การแบ่งปันข้อมูลเพื่อการประหยัดสูงสุด) คุณยังสามารถรับส่วนลดสำหรับ FitBits และบริการและอุปกรณ์เกี่ยวกับสุขภาพอื่นๆ
จอห์น แฮนค็อก ยังเสนออีกด้วย ประกันการเดินทางและคุณสามารถเข้าร่วมการลงทุนและแพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่งของพวกเขาได้
12. ชีวิตผู้พิทักษ์
ชีวิตผู้พิทักษ์ เป็นผู้ให้บริการที่โดดเด่นในผลิตภัณฑ์ประกันภัยหลายประเภท รวมถึงชีวิต ความทุพพลภาพ ทันตกรรม การมองเห็น อุบัติเหตุ โรคร้ายแรง และการชดใช้ค่ารักษาพยาบาล หลายคนคิดว่าผู้ให้บริการรายนี้เป็นหนึ่งใน ผู้ให้บริการประกันความพิการที่ดีที่สุด. คุณสามารถรับความคุ้มครองผ่านนายจ้างของคุณ ด้วยตัวเอง หรือทำงานกับตัวแทนทางการเงิน
เกี่ยวกับการประกันชีวิต ความคุ้มครองระยะยาวเป็นตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุด แม้ว่าผลิตภัณฑ์ทั้งมวลและสากลก็มีจำหน่ายเช่นกัน ส่วนแบ่งการตลาดของบริษัทอยู่ที่ 2.49% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรงอยู่ที่ 4.8 พันล้านดอลลาร์ คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าสูงกว่าค่าเฉลี่ยและอันดับ 7 โดยรวมในการศึกษาของ J.D. Power
13. แปซิฟิคไลฟ์
แปซิฟิคไลฟ์ เสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตระยะยาวและถาวรผ่านผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินในท้องถิ่น แบรนด์นี้มีส่วนแบ่งการตลาด 2.45% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรง 4.7 พันล้านดอลลาร์ และเป็นหนึ่งในคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า J.D. Power ที่ดีที่สุดโดยรวมอยู่ที่อันดับ 5
14. ป้องกัน
ป้องกัน ได้นำเสนอประกันชีวิตแบบกำหนดระยะเวลาและถาวรในสหรัฐอเมริกามานานกว่า 110 ปี และปัจจุบันมีส่วนแบ่งตลาด 2.18% และเบี้ยประกันภัยรับ 4.2 พันล้านดอลลาร์ สายการบินนี้ถูกซื้อกิจการโดยบริษัทสัญชาติญี่ปุ่น ได-อิจิ โฮลดิ้งส์ ในปี 2014 ซึ่งเป็นเจ้าของบริษัทประกันชีวิตทั่วโลก
คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าของ J.D. Power คือ #12 จาก 22 บริษัทซึ่งอยู่ในระดับกลางๆ คุณสามารถขอใบเสนอราคาออนไลน์สำหรับผลิตภัณฑ์ Protect® Classic Choice Term life โดยมีระยะเวลาสูงสุด 40 ปี ลูกค้าที่คาดหวังต้องสอบถามทางโทรศัพท์เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตทั้งฉบับและถาวร
15. ไอจี
AIG (American Insurance Group) มีบทบาทในอุตสาหกรรมประกันภัยและการเงินมากมายทั่วโลก สำหรับการประกันชีวิตของสหรัฐอเมริกา คุณสามารถซื้อผลิตภัณฑ์แบบกำหนดระยะเวลาและแบบถาวรทางออนไลน์ผ่าน ไอจีโดยตรง หรือโดยการพูดคุยกับตัวแทนที่ได้รับใบอนุญาตทางโทรศัพท์ สำหรับผู้ที่ต้องการบริการแบบตัวต่อตัว ตัวแทนในเครือในพื้นที่ก็ให้ความคุ้มครองเช่นกัน
ส่วนแบ่งตลาดประกันชีวิตในสหรัฐอเมริกาของบริษัทอยู่ที่ 1.83% โดยมีเบี้ยประกันภัยโดยตรงอยู่ที่ 3.5 พันล้านดอลลาร์ และช่วยให้ลูกค้ากว่า 6 ล้านรายได้รับกรมธรรม์ตั้งแต่ปี 2538 อย่างไรก็ตาม คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าต่ำกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 19 จาก 22
วิธีการจัดอันดับของเรา
เราแสดงรายการผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุดก่อนโดยใช้ รายงานล่าสุด จาก National Association of Insurance Commissioners (NAIC) ที่วัดส่วนแบ่งการตลาดของบริษัทประกันชีวิตในสหรัฐฯ (การยื่นข้อมูลตั้งแต่วันที่ 13 มีนาคม 2023)
ผลการค้นหา เจ.ดี. พาวเวอร์ ถูกนำมาจาก J.D. Power 2022 การศึกษาการประกันชีวิตรายบุคคลในสหรัฐอเมริกาเอสเอ็มออกฉายในเดือนตุลาคม 2565 มันแสดงการจัดอันดับสำหรับ 22 ผู้ให้บริการประกันชีวิต
ความคิดสุดท้าย
บริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาเสนอตัวเลือกความคุ้มครองมากมายที่สามารถประกันผู้สมัครที่อายุน้อยกว่าหรือมากกว่าที่มีภูมิหลังทางการแพทย์และภูมิหลังทางการเงินที่หลากหลาย บางบริษัทเน้นที่การส่งมอบผลิตภัณฑ์ออนไลน์ ในขณะที่บางบริษัทจัดการผ่านตัวแทนท้องถิ่นและแผนของนายจ้าง
ก่อนตัดสินใจเลือกแผนประกันชีวิต ฉันขอแนะนำให้คุณขอใบเสนอราคาจากผู้ให้บริการหลายราย ในขณะที่มาตรฐานการรับประกันภัยและราคามีการแข่งขันสูง คุณต้องแน่ใจว่าคุณได้รับความคุ้มครองที่ดีที่สุดในราคาที่เหมาะสม นอกจากนี้ บริษัทประกันชีวิตหลายแห่งเสนอผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ซึ่งอาจเปิดประตูสู่ส่วนลดรวม