การรู้ว่าเกิดอะไรขึ้นกับเงินของคุณเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มความมั่งคั่งส่วนบุคคลของคุณ และวันนี้ ด้วยแอปทางการเงินมากมายให้ดาวน์โหลด การติดตามเงินดอลลาร์ของคุณง่ายกว่าที่เคย แต่บริการไหนดีที่สุด?
เราได้แจกแจงรายชื่อแอพทางการเงินที่ดีที่สุดที่สร้างขึ้นโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ที่นี่ คุณจะพบแอปที่จะช่วยคุณทุกอย่างตั้งแต่การจัดทำงบประมาณ การลงทุน ไปจนถึงการประหยัดเงิน คุณอาจพบว่ารูปแบบการจัดการเงินที่ดีที่สุดของคุณมาจากการใช้บริการเหล่านี้หลายอย่าง
อ่านต่อไปเพื่อค้นหาว่าแอปทางการเงินใดที่เหมาะกับคุณที่สุด
ซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคล
แอพเหล่านี้จะช่วยให้คุณเริ่มต้นจัดระเบียบและทำความเข้าใจเงินของคุณ พวกเขาจัดวางบัญชีทั้งหมดของคุณในที่เดียว ติดตามการใช้จ่าย และให้คำแนะนำด้านเงินเพื่อให้คุณสามารถจัดการการเงินได้ดียิ่งขึ้น
ทุนส่วนตัว
 เยี่ยมชมทุนส่วนบุคคล
|
เงินทุนส่วนบุคคลจะช่วยกำหนดระดับความเสี่ยงในการลงทุนของคุณและจะแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ให้กับคุณ นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลสรุปการลงทุนของคุณรายวันหรือรายสัปดาห์สำหรับคุณ
YNAB (คุณต้องการงบประมาณ)
 เยือน YNAB
|
YNAB เป็นแอพจัดทำงบประมาณที่ไร้สาระเหมาะสำหรับทุกคนที่ต้องการปลดหนี้หรือเพิ่งเริ่มดูแลการเงินของพวกเขา ด้วยการกำหนดให้คุณต้องมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันกับการเงินของคุณ YNAB เสนอแนวทางเชิงรุกมากกว่า Mint.com
YNAB เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เริ่มใช้งบประมาณที่ต้องการปฏิบัติตามแผนของตน
Mint.com
 Mint.com รีวิว
|
Mint.com เป็นแอปที่ยอดเยี่ยมมากหากคุณกำลังมองหาความช่วยเหลือเกี่ยวกับงบประมาณของคุณฟรี ไม่เพียงแต่ให้คุณติดตามและตรวจสอบแนวโน้มการใช้จ่ายของคุณแบบเดือนต่อเดือน แต่ สะระแหน่ ยังช่วยให้คุณกำหนดงบประมาณสำหรับประเภทการใช้จ่ายต่างๆ อันที่จริง Mint จะจัดหมวดหมู่ธุรกรรมของคุณโดยอัตโนมัติ ทำให้การจัดทำงบประมาณง่ายยิ่งขึ้น
คุณสามารถซิงค์บัญชีการลงทุนของคุณกับ Mint และจะให้คำแนะนำในการลงทุน อย่างไรก็ตาม มิ้นท์ไม่ได้ลงทุนเพื่อคุณ วิธีนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ยังใหม่กับการจัดการเงินโดยสิ้นเชิง มันจะช่วยให้คุณจัดระเบียบงบประมาณของคุณเพื่อให้คุณมีเงินในการลงทุนมากขึ้น เมื่อคุณพร้อมที่จะจริงจังกับการลงทุน คุณจะต้องย้ายออกจากโรงกษาปณ์
แอพ Microsavings
แอพ Microsaving ช่วยให้ประหยัดได้ เมื่อปัดเศษอะไหล่สำรองและเก็บไว้ คุณจะประหยัดได้โดยอัตโนมัติ คุณจะไม่สังเกตเห็นว่าเงินหายไป
โอ๊ก
 เยี่ยมชมโอ๊ก
|
คุณสามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินเพียง $5 ซึ่งหมายความว่าการลงทุนเริ่มต้นของคุณไม่จำเป็นต้องทำให้บัญชีธนาคารของคุณพัง
ไม่มีบัญชีเกษียณอายุ ดังนั้นคุณจะลงทุนในหุ้นเดี่ยวเท่านั้น คุณสามารถลงทุนเปลี่ยนอะไหล่ของคุณเป็นรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน แอพนี้มีส่วนการศึกษาเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจหลักปฏิบัติและเงื่อนไขการลงทุน
Acorns ใช้งานได้ง่ายมากบนโทรศัพท์ของคุณ คุณไม่จำเป็นต้องเข้าใจทฤษฎีการลงทุนที่ซับซ้อนจึงจะประสบความสำเร็จและเนื่องจากจำนวนเงิน เงินที่นำออกไปและลงทุนเพียงเล็กน้อย คุณจะไม่รู้ด้วยซ้ำว่าเงินนั้นหายไปจากบัญชีธนาคารของคุณ
พวกเขายังมีบัญชีการใช้จ่าย ซึ่งคุณสามารถใช้เหมือนกับบัญชีเช็ค และด้วยคุณสมบัติการฝากเงินแบบสมาร์ท คุณสามารถจัดสรรส่วนหนึ่งของเช็คเงินเดือนของคุณลงในบัญชีเช็ค การลงทุน และบัญชีเกษียณได้โดยอัตโนมัติ นอกจากนี้ตอนนี้คุณสามารถ รับ $75 เมื่อคุณสมัคร สำหรับการฝากโดยตรงกับ Acorns และรับสองเงินฝาก
การลงทุนสะสม
 เยี่ยมชม Stash Invest
|
Stash Invest เป็นแอป microsavings ที่ให้คุณลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และหุ้นแต่ละตัวจากสมาร์ทโฟนของคุณ และเช่นเดียวกับ Acorns คุณสามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินเพียง $5
เราชอบนึกถึง สะสม เป็นทั้งแพลตฟอร์มการลงทุนขนาดเล็กและทรัพยากรทางการศึกษาในแพ็คเกจเดียว เนื่องจากมันยังให้ข้อมูลและคำแนะนำที่นำไปดำเนินการได้มากมายทั้งทางอีเมลและในแอป
Stash สร้างพอร์ตการลงทุนที่แนะนำตามระดับความเสี่ยงของคุณ และคุณสามารถตั้งค่าระบบเพื่อให้การลงทุนอัตโนมัติจากบัญชีของคุณ
หากคุณมีบัญชีตั้งแต่ $5,000 ขึ้นไป Stash นั้นมีต้นทุนที่ต่ำมาก โดยมีค่าธรรมเนียมรายปีเพียง 0.25%
ที่ปรึกษา Robo
การลงทุนตอนนี้ง่ายกว่าที่เคยเป็นมา ขอบคุณการเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo “ที่ปรึกษา Robo” เป็นคำที่ใช้อธิบายบริการรูปแบบใหม่ที่จัดการการลงทุนสำหรับลูกค้าของตน ผู้ใช้สมัครใช้งานแอปและป้อนข้อมูลเกี่ยวกับการเงินในปัจจุบันและเป้าหมายของพวกเขา และแอปจะใช้อัลกอริทึมที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อลงทุนให้กับพวกเขา
ที่ปรึกษา Robo เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่รู้สึกกลัวตลาดหุ้นและไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน พวกเขาเป็นวิธีที่ดีในการทำให้เท้าของคุณเปียกด้วยการลงทุน
ดีขึ้น
 เยี่ยมชม Betterment
|
Betterment ให้บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอราคาสำหรับผู้ที่อยู่ในงบประมาณและช่วยให้นักลงทุนมือใหม่ให้ความสำคัญกับการจัดสรรสินทรัพย์อย่างง่าย เป็นแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายซึ่งเหมาะสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุน
Betterment เลือกการลงทุนให้กับคุณโดยพิจารณาจากรายได้และเป้าหมายของคุณ จุดมุ่งหมายคือการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยง ดีขึ้น ใช้ ทฤษฎีผลงานสมัยใหม่ (MPT) เพื่อช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน การลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายควรลดความเสี่ยงโดยรวมและให้ผลตอบแทนคงที่ในระยะยาว
การลงทุนที่ดีขึ้นใน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) กองทุนดัชนี พวกเขากระจายการลงทุนของคุณโดยจัดสรรเป็น ETF จำนวนมาก
การปรับปรุงให้ดีขึ้นได้กลายเป็นที่นิยมอย่างมาก แต่พึงระวัง: การปรับปรุงให้ดีขึ้นไม่ได้รับการรับรองจาก FDIC นั่นหมายความว่าไม่รับประกันผลตอบแทนของคุณ
มั่งคั่ง
 เยือนความมั่งคั่ง
|
Wealthfront เป็นที่ปรึกษา robo ที่หลากหลายซึ่งเชี่ยวชาญในการช่วยคุณลงทุนในวิธีที่ประหยัดภาษีมากที่สุด ให้บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอราคาสำหรับผู้ที่อยู่ในงบประมาณและช่วยให้นักลงทุนมือใหม่ให้ความสำคัญกับการจัดสรรสินทรัพย์อย่างง่าย
เป็นที่ปรึกษา robo อีกรายที่กำหนดเป้าหมายเฉพาะผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นการลงทุน มั่งคั่ง จัดการทั้งหุ้นที่ต้องเสียภาษีและบัญชีเกษียณเช่น 401 (k) s และ IRAs ดังนั้นสำหรับผู้ที่ มีแผน 401(k) ที่บริษัทสนับสนุน คุณสามารถป้อนข้อมูลนั้นไปยัง Wealthfront ได้ หุ่นยนต์จัดการ
เช่นเดียวกับ Betterment Wealthfront ใช้ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่เพื่อสร้างการจัดสรรสินทรัพย์อัตโนมัติ หมายเหตุสำคัญคือ Wealthfront ไม่ได้ถือพอร์ตโฟลิโอของคุณ พวกเขาใช้ Apex Clearing Corporation
เช่นเดียวกับ Betterment Wealthfront ลงทุนในกองทุนดัชนี ETF และกระจายการลงทุนของคุณโดย จัดสรรเป็น ETF จำนวนมาก แอพทำให้แน่ใจว่าการจัดสรรสินทรัพย์นั้นถูกต้องโดยอัตโนมัติ การปรับสมดุล
ปรีชาญาณ
Axos Invest Review |
WiseBanyan เป็นบริการที่ปรึกษาหุ่นยนต์ฟรี ทำให้น่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่และผู้เริ่มต้น เช่นเดียวกับ Wealthfront และ Betterment บริษัทลงทุนใน ETF
ผู้ใช้แต่ละคนจะได้รับการจับคู่กับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล ไม่มียอดพอร์ตขั้นต่ำที่ต้องการ ซึ่งหมายความว่าระดับของนักลงทุนรายใหม่สามารถเริ่มต้นได้ พวกเขาได้รับค่าธรรมเนียมที่เข้มงวดเช่นกัน - หมายความว่าไม่มี
โดยพื้นฐานแล้ว WiseBanyan นำเงินของคุณไปลงทุนเพื่อซื้อพอร์ต ETF จัดการเงินปันผลและปรับสมดุลตามข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ
Bloom
 เยือนบลูม
|
เป้าหมายของบลูมคือการช่วยให้คนรุ่นใหม่เริ่มวางแผนสำหรับอนาคตระยะยาวของพวกเขา แผนเริ่มต้นเพียง $ 45 ต่อปี (น้อยกว่าต้นทุนของ Netflix) อย่างไรก็ตาม หากคุณเลือกใช้แผนมาตรฐาน $120 ต่อปี คุณจะได้รับสิทธิ์เข้าถึงที่ปรึกษาที่เป็นบุคคล
โบรกเกอร์หุ้น
เมื่อคุณพร้อมที่จะลงทุนในหลักทรัพย์ส่วนบุคคล คุณจะต้องสร้างบัญชีกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ด้วยนายหน้าซื้อขายหุ้น คุณสามารถตั้งค่าบัญชีการลงทุนและเลือกหุ้น ออปชั่น หรือ ETF เพื่อซื้อและขาย (อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าเราแน่นอน ไม่แนะนำเดย์เทรด).
โรบินฮูด
 เยือนโรบินฮูด
|
มีทรัพยากรทางการศึกษาไม่มากนักในแอป แต่ฟรี!
สรุป
การเรียนรู้เกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลควรอยู่ในรายการที่ต้องทำของทุกคน การจัดการเงินของคุณเป็นสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้ที่จะทำอย่างแน่นอน ด้วยแอปเหล่านี้ คุณจะประหยัดเงินได้มากขึ้น เรียนรู้การลงทุน และเพิ่มความมั่งคั่ง
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ - จ่ายการรับรองที่ไม่ใช่ลูกค้า ดูรีวิว Apple App Store และ Google Play ดูการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนโดย Stash Investments LLC ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน ก.ล.ต. เอกสารนี้เผยแพร่เพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลและการศึกษาเท่านั้น และไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านการลงทุน กฎหมาย การบัญชี หรือภาษี การลงทุนมีความเสี่ยง
¹สำหรับหลักทรัพย์ที่มีราคามากกว่า 1,000 ดอลลาร์ การซื้อหุ้นเศษส่วนเริ่มต้นที่ 0.05 ดอลลาร์
²บริการบัญชีเดบิตที่จัดทำโดย Green Dot Bank, Member FDIC และ Stash Visa Debit Card ที่ออกโดย Green Dot Bank, Member FDIC ตามใบอนุญาตจาก VISA U.S.A. Inc. ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนที่จัดทำโดย Stash Investments LLC ไม่ใช่ Green Dot Bank และไม่ใช่ผู้ประกันตน FDIC ไม่ใช่การรับประกันจากธนาคาร และอาจสูญเสียมูลค่า” เพราะในบทความกล่าวถึงบัตรเดบิต
³คุณจะต้องแบกรับค่าธรรมเนียมมาตรฐานและค่าใช้จ่ายที่แสดงไว้ในราคาของ ETF ในบัญชีของคุณ บวกกับค่าธรรมเนียมสำหรับบริการเสริมต่างๆ ที่ Stash และผู้รับฝากทรัพย์สินเรียกเก็บ
⁴ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ นำไปใช้กับบัญชีเดบิต โปรดมอง ข้อตกลงบัญชีเงินฝาก เพื่อดูรายละเอียด
⁵Stock-Back® ไม่ได้รับการสนับสนุนหรือรับรองโดย Green Dot Bank, Green Dot Corporation, Visa U.S.A หรือใด ๆ ของพวกเขา บริษัทในเครือที่เกี่ยวข้อง และไม่มีส่วนรับผิดชอบใด ๆ ในการเติมเต็มรางวัลหุ้นที่ได้รับจากสิ่งนี้ โปรแกรม.