บางครั้งตลาดหุ้นสามารถพาเทรดเดอร์ไปเล่นรถไฟเหาะป่าแทนการก้าวขึ้นและลงตามปกติของทารก เรื่องนี้เพิ่งเกิดขึ้นเมื่อสัปดาห์นี้ อย่าง Dow Jones Industrial และ S&P 500 ตื่นตระหนกกับความกลัวของ coronavirus
นักลงทุนทั่วไปทำได้แค่ไหน รับมือภาวะตลาดขาลง? ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณต้องมีเก้าประการเพื่อความอยู่รอดในการดำน้ำในตลาดหุ้น
1. ใจเย็น คิดนาน
ในฐานะนักลงทุนในตลาดหุ้น คุณกำลังเล่นในคาสิโนที่มีเจ้ามืออยู่ ของคุณ โปรดปรานในระยะยาว อย่างไรก็ตาม บางครั้งคุณอาจประสบกับปีที่สูญเสียไป
พิจารณา ดัชนี S&P 500ซึ่งเป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับผลตอบแทนการลงทุนสำหรับบริษัทที่มีทุนขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกา จากปี 1985 ถึงปี 2015 S&P 500 สูญเสียเงินในห้าปีจาก 30 ปี โดยขาดทุนมากถึง 37% ในหนึ่งปี อีก 25 ปีสิ้นสุดลงด้วยกำไร ตลอด 30 ปีที่ผ่านมา นักลงทุนระยะยาว “ชนะ” ห้าในหกปี!
ในขณะที่คุณอาจถูกล่อลวงให้ฟังเพื่อน เพื่อนร่วมงาน และคนพูดในทีวีที่จะบอกคุณว่าตอนนี้เป็นเวลาที่ต้องตื่นตระหนกและขายมันเพราะมันไม่ดี จงเพิกเฉยต่อคำแนะนำนั้น เล่นเกมยาวและคุณจะถือมือที่ชนะในที่สุด
2. ที่ปรึกษาที่ดี
หากคุณพึ่งพาคำแนะนำของผู้จัดการการเงิน ตอนนี้เป็นเวลาที่จะพูดคุยกับที่ปรึกษาของคุณก่อนที่จะตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่นในพอร์ตโฟลิโอของคุณ เป็นไปได้มากว่าคุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรมากมายเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ ที่ปรึกษาของคุณสามารถพูดคุยกับคุณเกี่ยวกับการขายทุกอย่างได้ ดังนั้นจึงควรค่าแก่การโทรหาหากคุณมีความคิดเหล่านั้น
เราแนะนำให้ใช้ ฟิชเชอร์การลงทุน เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือใช้บริการของ Paladin เพื่อค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
3. แหล่งรายได้
เพื่อความอุ่นใจ ลองดูเงินปันผลทั้งหมดที่ลงทุนของคุณออกมาเป็นประจำ ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ เงินปันผลมักจะไม่ลดลงเกือบเท่ามูลค่าหุ้นพื้นฐาน
มาทบทวนดัชนี S&P 500 อีกครั้ง ค่าดัชนีลดลงมากกว่า 50% จากจุดสูงสุดในปี 2550 สู่ระดับต่ำสุดในปี 2552 ในขณะที่เงินปันผลจากดัชนีลดลงเล็กน้อยถึง 20 เปอร์เซ็นต์ในช่วงที่ราคาตก ไม่ว่าคุณจะยังทำงานอยู่หรือ ในวัยเกษียณการเน้นที่รายได้จะช่วยให้คุณรับมือกับการขาดทุนในตลาดขาลงได้
หากคุณยังทำงานอยู่ คุณสามารถนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่เพื่อซื้อหุ้นเพิ่มในราคาที่ต่ำกว่าในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำได้
หากคุณเกษียณแล้วและใช้ชีวิตด้วยเงินปันผลแทนการขายหุ้นเพื่อหาเลี้ยงชีพ ค่าใช้จ่าย คุณจะต้องเผชิญกับรายได้ที่ลดลงเพียง 20% หากคุณถือครอง 100% ของสินทรัพย์ของคุณใน S&P 500 ดัชนี.
4. ตอกย้ำความคุ้มค่า
หุ้นของคุณยังคงอยู่ที่นั่น พวกเขามีค่าเพียงเล็กน้อยในช่วงขาลง หุ้นที่ลดลงจาก 100 ดอลลาร์ต่อหุ้นก่อนเกิดความผิดพลาดเป็น 80 ดอลลาร์ต่อหุ้นหลังจากการล่มสลายยังคงเป็นการอ้างสิทธิ์แบบเดียวกันในทรัพย์สินของบริษัทและรายได้ในอนาคต
แม้ว่าคำชี้แจงการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณจะแสดงการสูญเสียมูลค่า 20% ในตำแหน่งนั้น คุณยังคงเป็นเจ้าของสิ่งที่คุณทำก่อนเกิดความผิดพลาดอย่างแน่นอน
5. การกระจายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม
เวลาที่ดีที่สุดในการตั้งค่าการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณคือ ก่อน ภาวะตกต่ำของตลาดหุ้นที่สำคัญ แต่ก็ไม่เคยสายเกินไปที่จะจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างเหมาะสม
การถือครองสัดส่วนที่เหมาะสมของหุ้นที่หลากหลายและการลงทุนในตราสารหนี้เป็นกุญแจสำคัญในการรักษาความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอของคุณให้อยู่ภายใต้การควบคุม ตามความเสี่ยงที่คุณสามารถทำได้ หากคุณตื่นตระหนกง่าย ๆ และขายเมื่อตลาดตกต่ำครั้งใหญ่ คุณควรพิจารณาเพิ่มการจัดสรรการลงทุนตราสารหนี้อย่างถาวรเช่น พันธบัตร, ซีดี และเงินสด
อย่าเพิ่งท้อถอยที่จะกลับไปใช้การจัดสรรหุ้นในระดับสูงในครั้งต่อไปที่ตลาดมีสตรีคที่ชนะในรอบหลายปี นั่นคือการซื้อสูง ขายต่ำ ตรงกันข้ามกับสิ่งที่นักลงทุนควรทำ
6. ความคิดที่ปราศจากความตื่นตระหนก
ตลาดหุ้นตกต่ำ จริงหรือ ส่งผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของคุณ? คุณจะสามารถวางอาหารไว้บนโต๊ะในสัปดาห์หน้าและเดือนหน้าได้หรือไม่? การจำนองของคุณจะได้รับเงินตรงเวลาหรือไม่? รถบรรทุกพ่วงจะมาตอนตี 3 และยึดรถของคุณคืนหรือไม่? อาจจะไม่.
คุณไม่ควรพึ่งพาผลตอบแทนจากตลาดหุ้นที่แข็งแกร่งสำหรับความต้องการใช้จ่ายรายวันหรือรายเดือนของคุณ เนื่องจากตลาดเป็นกลไกขับเคลื่อนการเติบโตในระยะยาวด้วย ผันผวนมาก ในระยะสั้น
7. ประวัติตลาด
ซูมเข้าในแผนภูมิของกองทุนรวมที่คุณชื่นชอบ ETF หรือหุ้น แล้วคุณจะเห็นการลดลงจำนวนมากที่ 5%, 8%, 10% หรือมากกว่า ซูมออกไปยังช่วงเวลาหลายปี และการปรับฐานส่วนใหญ่จะกลายเป็นจุดลงที่แทบจะสังเกตไม่เห็นบนเส้นแนวโน้มขาขึ้นโดยทั่วไป การแก้ไขเกิดขึ้นเป็นประจำ แม้ว่าแนวโน้มทั่วไปของตลาดในวงกว้างจะสูงขึ้น
8. ทัศนคติของผู้ป้อนด้านล่าง
มันยากที่จะจับมีดที่ตกลงมาระหว่างทาง แต่ลองดูถ้าคุณมีเงินสดส่วนเกินในมือ ภาวะตกต่ำของตลาดเป็นช่วงเวลาที่ดีในการซื้อหลักทรัพย์ที่มีส่วนลดมาก คุณต้องการซื้อเมื่อคนอื่นขาย
คุณอาจจะไม่เลือกจุดต่ำสุดที่แน่นอนของตลาด อย่างไรก็ตาม การได้หุ้นในราคาลด 10% หรือมากกว่า เมื่อเทียบกับสิ่งที่พวกเขาซื้อขายเมื่อไม่กี่เดือนก่อนหน้านั้นถือเป็นชัยชนะที่ชัดเจน
9. การลงทุนที่สม่ำเสมอ
เพื่อเป็นหลักฐานในการ “เป็นผู้ป้อนด้านล่าง” ให้แน่ใจว่าคุณยังคงลงทุนอย่างสม่ำเสมอตลอดช่วงที่ตลาดตกต่ำ ปล่อยให้ 401(k) ของคุณตั้งค่าเป็นการลงทุนอัตโนมัติเหมือนที่เคยเป็นก่อนเกิดความผิดพลาด ภาวะถดถอยอาจกินเวลาหนึ่งเดือนหรืออาจนานถึงหนึ่งปีหรือมากกว่านั้น
โดยปล่อยให้เงินของคุณ ค่าเงินดอลลาร์โดยเฉลี่ย ในการลงทุนตลอดช่วงขาลง คุณรับประกันว่าจะซื้อที่จุดต่ำเมื่อเทียบกับจุดสูงสุดก่อนเกิดความผิดพลาด ฉันปฏิบัติตามกลยุทธ์นี้เป็นการส่วนตัวท่ามกลางภาวะตกต่ำครั้งใหญ่ครั้งสุดท้ายในปี 2551-2552 และดูตำแหน่ง ETF และกองทุนรวมของฉันเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าตั้งแต่นั้นมา
ตลอดอาชีพการลงทุนของคุณ จะมีการแก้ไขและข้อขัดข้องมากมายนับไม่ถ้วน การยึดติดกับการลงทุนของคุณในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดีทำให้คุณเป็นนักลงทุนและไม่ใช่แค่นักเก็งกำไรในตลาดหรือผู้ค้ารายวัน
ตอนอายุ 33 จัสตินเกษียณจากอาชีพวิศวกรรมโยธาเพื่อใช้เวลาอยู่กับครอบครัวมากขึ้น และแสวงหาความสนใจและงานอดิเรกอื่นๆ จัสตินก่อตั้ง RootofGood.com ซึ่งเขาแบ่งปันคำแนะนำเกี่ยวกับการบรรลุความเป็นอิสระทางการเงินและมีความสุขกับชีวิตเกษียณอายุก่อนกำหนด หลังจากสำเร็จการศึกษาจากมหาวิทยาลัยแห่งรัฐ NC ด้วยปริญญาวิศวกรรมโยธาและภาษาสเปน จัสตินได้รับ a ปริญญานิติศาสตร์ดุษฎีบัณฑิตจากคณะนิติศาสตร์มหาวิทยาลัยนอร์ธแคโรไลนา โบสถ์ เนินเขา.
- เว็บไซต์