จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษี?

เคยสงสัยไหมว่าจะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษี? บางทีคุณอาจกลัวการเรียกเก็บภาษีครั้งใหญ่เนื่องจากปีที่รุ่งเรือง หรือคุณสามารถคิดหาวิธีที่ดีกว่าร้อยวิธีในการใช้จ่ายเงินของคุณมากกว่าการส่งเช็คไปที่ IRS หรือหน่วยงานด้านภาษีของรัฐในพื้นที่ของคุณ เป็นความรู้ทั่วไปที่คุณสามารถตรวจสอบได้หากคุณโกหกในการคืนภาษีของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณไม่รายงานรายได้ทั้งหมดของคุณหรือเรียกร้องการหักเงินที่ไม่เหมาะสม

แต่จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อคุณไม่จ่ายภาษี ท้ายที่สุดแล้ว IRS จะตระหนักถึงการคืนภาษีที่ขาดหายไปของ 195 ล้านผลตอบแทน ยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์ทุกปี? แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะแอบอยู่ใต้เรดาร์ แต่ก็อาจมีบทลงโทษทางการเงินและทางกฎหมายที่เข้มงวด

สารบัญ

1. เหตุผลที่คุณไม่จำเป็นต้องยื่นภาษี
2. IRS ธรรมนูญข้อ จำกัด
1. หมดเขตสะสม
2. กำหนดเวลาการตรวจสอบ
3. ผลที่ตามมาของการไม่จ่ายภาษีของคุณ
1. ค่าปรับการยื่นภาษีพร้อมดอกเบี้ย
2. ประดับประดาค่าจ้าง
3. ภาษีอากร
4. ค่าหลบเลี่ยงภาษี
5. การคืนภาษีทดแทน
6. ไม่มีการขอคืนภาษี
7. ไม่มีเครดิตประกันสังคมหรือความทุพพลภาพ
8. ไม่สามารถมีคุณสมบัติสำหรับเงินกู้
4. วิธีการชำระภาษีคืน
1. ก้อน-ซำ
2. แผนการผ่อนชำระ
3. จ้างทนายความภาษี
5. สรุป

เหตุผลที่คุณไม่จำเป็นต้องยื่นภาษี

เพียงเพราะคุณมีรายได้ไม่ได้แปลว่าคุณต้อง ยื่นแบบแสดงรายการภาษี. ต่อไปนี้คือบางกรณีที่คุณไม่สามารถยื่นขอคืนสินค้าได้ตามกฎหมาย:

• รับเฉพาะผลประโยชน์ประกันสังคมที่ไม่ต้องเสียภาษี
• หารายได้น้อยกว่า การหักมาตรฐาน และไม่เป็นหนี้ภาระภาษี
• รับรายได้น้อยกว่า 400 ดอลลาร์จากการประกอบอาชีพอิสระ
• ไม่ได้รับการชำระเงินล่วงหน้าสำหรับเครดิตภาษีพรีเมี่ยมของตลาดการดูแลสุขภาพ (แบบฟอร์ม 1095-A)

ดังนั้น หากคุณมีรายได้น้อย หักภาษีเงินเดือนเพียงพอ และไม่ต้องการอ้างเครดิตภาษีเพิ่มเติมหรือรับคืนภาษี คุณสามารถข้ามการยื่นภาษีได้โดยไม่ต้องกังวล อย่างไรก็ตาม มันอาจจะคุ้มค่าเวลาของคุณ ดังนั้น คุณสามารถรับเงินพิเศษที่คุณมีสิทธิ์ได้รับตามกฎหมายด้วยรหัสภาษี ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่ เครดิตรายได้ที่ได้รับและเครดิตภาษีเด็ก คุณอาจชื่นชมการยื่นเพื่อความสบายใจ

IRS ธรรมนูญข้อ จำกัด

กำหนดเวลาของ IRS ที่สำคัญสองรายการต่อไปนี้อาจส่งผลต่อคุณหากคุณไม่จ่ายภาษีตรงเวลา

หมดเขตสะสม

ปัจจุบันกรมสรรพากรมีข้อ จำกัด 10 ปีสำหรับการจัดเก็บภาษีที่ยังไม่ได้ชำระ แม้ว่าการนับถอยหลังนี้มักจะเริ่มในวันที่ 15 เมษายน เมื่อคุณยื่นภาษีก่อนกำหนดส่ง อย่างไรก็ตาม การจับเวลาอาจไม่เริ่มจนกว่าจะถึงอีกหลายปีต่อมา หากคุณยื่นเรื่องคืนล่าช้า เหตุการณ์สำคัญเช่นการประกาศล้มละลายส่วนบุคคลหรือการย้ายออกนอกประเทศอาจระงับระยะเวลาการเรียกเก็บเงิน แต่ไม่สามารถยกเลิกเดือนที่ได้รับผลกระทบได้

กำหนดเวลาการตรวจสอบ

IRS ต้องเริ่มการตรวจสอบภาษีภายในสามปีหลังจากยื่นแบบคืน ซึ่งเป็นหน้าต่างเดียวกันในการยื่นแบบแสดงรายการและขอเงินคืน คุณยังสามารถยื่นแบบแก้ไขเพิ่มเติมในช่วงเวลานี้เพื่อแก้ไขข้อผิดพลาด อย่างไรก็ตาม คุณอาจจะต้องเสียค่าปรับและดอกเบี้ยหากคุณจ่ายน้อยกว่าในตอนแรก กำหนดเวลาเหล่านี้อาจมีข้อยกเว้น เช่น เรื่องทางกฎหมายส่วนใหญ่ และทนายความด้านภาษีสามารถช่วยคุณดำเนินการตามกระบวนการได้

ผลที่ตามมาของการไม่จ่ายภาษีของคุณ

หากคุณไม่ส่งการคืนสินค้า การจ่ายเงินน้อยกว่า หรือมีข้อผิดพลาดด้านความถูกต้อง อาจมีผลกระทบด้านลบต่างๆ ที่อาจเกิดขึ้นตามมา ความรุนแรงขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณค้างชำระและเมื่อคุณยื่นเรื่องคืน นี่คือผลลัพธ์ที่เป็นไปได้บางส่วนที่อาจเกิดขึ้นได้

ค่าปรับการยื่นภาษีพร้อมดอกเบี้ย

บทลงโทษภาษีเงินได้ที่พบบ่อยที่สุดสองประการมีดังต่อไปนี้:

• ความล้มเหลวในการยื่น: คุณไม่ได้ยื่นก่อนกำหนดยื่นภาษี กำหนดเวลาโดยปกติคือวันที่ 15 เมษายน แต่คือ 18 เมษายน 2022 สำหรับภาษีปี 2021 ของคุณ
• ไม่ชำระเงิน: คุณไม่ต้องชำระภาษีเงินได้ทั้งหมดก่อนกำหนดเส้นตายภาษีของรัฐบาลกลาง

ไม่มีค่าปรับหากคุณได้รับเงินคืน เป็นไปได้ที่จะหลีกเลี่ยงโทษความล้มเหลวในการยื่นคำร้องโดยขอขยายเวลาภาษี อย่างไรก็ตาม คุณยังคงต้องชำระยอดทั้งหมดภายในกำหนดยื่นแบบรายปี แม้ว่าคุณจะไม่มีเอกสารภาษีทั้งหมดของคุณ (เช่น เอกสารกำหนดการ K-1) ภายในกำหนดเวลาของรัฐบาลกลาง (15 เมษายน) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา) บทลงโทษดอกเบี้ยของคุณเริ่มต้นในวันสุดท้ายของการยื่นคำร้องของรัฐบาลกลาง ไม่ใช่เมื่อคุณยื่น กลับ.

อัตราค่าปรับของคุณมักจะเป็นเปอร์เซ็นต์เมื่อคุณไม่ยื่นหรือจ่ายน้อยกว่า อย่างไรก็ตาม หากคุณได้รับหนังสือแจ้ง IRS คุณอาจมีตัวเลือกในการชำระเป็นจำนวนเงินที่แน่นอนในหนังสือแจ้งเพื่อหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายในอนาคต นอกจากอัตราค่าปรับแล้ว คุณยังค้างชำระดอกเบี้ยตามจำนวนเงินที่ถึงกำหนดชำระ ดิ อัตราดอกเบี้ยกรมสรรพากร อัพเดทรายไตรมาสและทบต้นทุกวัน ตัวอย่างเช่น อัตราดอกเบี้ยสำหรับบุคคลคืออัตราระยะสั้นของรัฐบาลกลางบวก 3% (ประมาณ 3.59% ในเดือนกุมภาพันธ์ 2565)

ล้มเหลวในการยื่นจำนวนเงินค่าปรับ

ค่าปรับรายเดือนของคุณคือ 5% ของภาระภาษีที่ยังไม่ได้ชำระ และจะไม่เกิน 25% ของจำนวนเงินทั้งหมดที่ต้องชำระ เปอร์เซ็นต์ค่าปรับรวมกันคือ 5% หากคุณยังมีค่าปรับที่ล้มเหลวในการจ่ายด้วย ค่าปรับขั้นต่ำคือ $435 หรือ 100% ของภาษีที่กำหนด (แล้วแต่จำนวนใดจะน้อยกว่า) หากคุณยื่นฟ้องล่าช้าอย่างน้อย 60 วัน เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ กรมสรรพากรล้มเหลวในการยื่นบทลงโทษ ที่นี่.

ไม่จ่ายค่าปรับ

ความล้มเหลวในการจ่ายค่าปรับคือ 0.5% ของยอดเงินที่ยังไม่ได้ชำระของคุณในแต่ละเดือน สูงสุด 25% ของจำนวนเงินทั้งหมดที่ถึงกำหนดชำระ อัตราค่าปรับรายเดือนของคุณรวมกันจะไม่เกิน 5% หากคุณจ่ายค่าปรับสำหรับความล้มเหลวในการยื่นคำร้องด้วย (ค่าธรรมเนียมนี้ลดลงเหลือ 4.5%) อัตราค่าปรับของคุณอาจแตกต่างกันหากคุณยื่นคำร้องทันเวลาแต่ไม่จ่ายในจำนวนที่ถูกต้อง:

• ลงทะเบียนในแผนการชำระเงิน: อัตรารายเดือนของคุณลดลงเหลือ 0.25%
• อย่าจ่ายภาษีเงินได้ของคุณที่ครบกำหนดภายใน 10 วันหลังจากได้รับแจ้งโดย IRS ตั้งใจที่จะเรียกเก็บ: อัตรารายเดือนคือ 1%

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ กรมสรรพากรล้มเหลวในการชำระค่าปรับ ที่นี่.

ประดับประดาค่าจ้าง

คุณอาจได้รับการจัดเก็บภาษีของกรมสรรพากรเพื่อประดับค่าจ้างของคุณเพื่อชำระภาษีที่ค้างชำระ โดยปกติ คุณจะไม่ได้รับเงินเรียกเก็บจนกว่าจะปฏิบัติตามเงื่อนไขสี่ข้อนี้:

1. กรมสรรพากรจะประเมินภาษีของคุณและส่งคำบอกกล่าวและคำขอการชำระเงิน (เช่น ใบกำกับภาษี) ให้คุณ
2. คุณละเลยหรือปฏิเสธที่จะจ่ายคำบอกกล่าวภาษี
3. กรมสรรพากรจะส่งคำบอกกล่าวขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับเจตจำนงในการเรียกเก็บและแจ้งสิทธิของคุณในการพิจารณาคดี (คำบอกกล่าวการจัดเก็บ) อย่างน้อย 30 วันก่อนการจัดเก็บจะมีผลบังคับใช้
4. กรมสรรพากรจะส่งการแจ้งล่วงหน้าถึงคุณว่าบุคคลที่สามอาจเริ่มเก็บภาษีของคุณ

อย่างที่คุณเห็น มีกระบวนการที่ค่อยเป็นค่อยไป และการปรับลดค่าจ้างจะเกิดขึ้นถ้าคุณไม่จ่ายค่าปรับเบื้องต้นหรือเจรจาแผนการชำระเงิน เมื่อ IRS เรียกเก็บภาษี คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1494 ที่แสดงจำนวนเงินที่คุณแต่งไว้ การหักภาษี ณ ที่จ่ายอาจมาจากเช็คเงินเดือนหรือบัญชีธนาคารของคุณ

ภาษีอากร

กรมสรรพากรอาจวางภาระผูกพันในทรัพย์สินทางกายภาพของคุณ เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือยานพาหนะ ภาระผูกพันแตกต่างจากการเก็บภาษีและไม่ได้หมายความว่าหน่วยงานด้านภาษีจะยึดทรัพย์สินของคุณเพื่อชำระหนี้ภาษีของคุณแม้ว่าจะเป็นไปได้ก็ตาม อย่างไรก็ตาม ภาระภาษีของรัฐบาลกลางอาจมีผลกระทบเหล่านี้:

• สามารถปรากฏในรายงานเครดิตของคุณ
• อาจไม่สามารถขายทรัพย์สินทางกายภาพของคุณจนกว่าจะเป็นไปตามข้อกำหนดการยึดหน่วง
• สามารถแนบไปกับทรัพย์สินทางธุรกิจของคุณ

ภาระนี้ยังคงสามารถนำไปใช้ได้แม้ว่าคุณจะยื่นขอล้มละลายแล้วก็ตาม การติดตามจดหมายโต้ตอบของ IRS สามารถช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการกระทำนี้ได้ หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการชำระภาษี

ค่าหลบเลี่ยงภาษี

หากคุณยังไม่ยื่นภาษีหรือมอบจำนวนเงินที่ต้องชำระให้แก่ซีซาร์ IRS อาจดำเนินคดีอาญา อัล คาโปน นักเลงในศตวรรษที่ 20 ก่ออาชญากรรมร้ายแรงมากมายในระหว่างวันของเขา แต่ที่น่าสนใจคือ การหลบเลี่ยงภาษี (และการขายเหล้าเถื่อนในช่วงยุคห้าม) ทำให้เขาต้องขังในเรือนจำกลาง

Capone เป็นหนี้ภาษีย้อนหลังจำนวน 215,000 เหรียญพร้อมดอกเบี้ยในการพิจารณาคดีของเขาในปี 2474 นั่นคือประมาณ 3.9 ล้านเหรียญสหรัฐในปัจจุบัน (กุมภาพันธ์ 2565) แม้ว่าผู้ยื่นฟ้องที่กระทำผิดส่วนใหญ่จะไม่ถูกจำคุกหรือถูกดำเนินคดีอาญา แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าความเป็นไปได้นี้ยังคงมีอยู่จนถึงทุกวันนี้

การคืนภาษีทดแทน

กรมสรรพากรอาจดำเนินการด้วยตนเองในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีแทนคุณโดยใช้แบบฟอร์มภาษีที่นายจ้าง ธนาคาร และนายหน้าการลงทุนของคุณให้มา คุณจะได้รับ แจ้งความบกพร่อง (CP3219N) เมื่อสร้างผลตอบแทนทดแทนเพื่อประมาณการใบกำกับภาษีของคุณ จากนั้น คุณมีเวลา 90 วัน (150 วัน หากคุณอาศัยอยู่นอกประเทศ) นับจากวันที่แจ้งเพื่อยื่นคำร้องต่อศาลภาษีของสหรัฐอเมริกาเพื่อคัดค้านภาษีที่เสนอ แม้ว่าขั้นตอนนี้อาจทำให้คุณไม่ต้องเสียภาษี แต่คุณมักจะพลาดสิ่งมีค่า การหักภาษีและเครดิตภาษี.

ไม่มีการขอคืนภาษี

คุณไม่สามารถขอคืนภาษีที่เป็นของคุณตามกฎหมายได้ หากคุณไม่ยื่นแบบแสดงรายการภายในสามปีนับจากวันที่ยื่นคำร้อง ตัวอย่างเช่น หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนระหว่างปีภาษี 2021 โดยมีกำหนดส่งแบบมาตรฐานคือ 18 เมษายน 2022 คุณมีเวลาถึงวันที่ 15 เมษายน 2025 เพื่อยื่นรายการคืน การไม่ครบกำหนดเวลาหมายความว่าคุณริบจำนวนเงินคืน

ไม่มีเครดิตประกันสังคมหรือความทุพพลภาพ

ผลประโยชน์ประกันสังคมและการประกันความทุพพลภาพในอนาคตของคุณอาจน้อยกว่านี้ เนื่องจากคุณจะไม่ได้รับเครดิตสำหรับปีที่คุณไม่ได้ยื่นเรื่อง ผลที่ตามมานี้ส่วนใหญ่ส่งผลกระทบต่อผู้ประกอบอาชีพอิสระเนื่องจากพนักงาน W-2 มีภาษีเงินเดือนหัก ณ ที่จ่ายจากเช็คเงินเดือนแต่ละรายการ

ไม่สามารถมีคุณสมบัติสำหรับเงินกู้

ผลที่ตามมาทางอ้อมไม่เข้าข่ายได้รับเงินกู้เมื่อผู้ให้กู้ต้องการสำเนาการคืนภาษีล่าสุดของคุณ ข้อกำหนดนี้มักจะใช้สำหรับสินเชื่อบ้านใหม่และการรีไฟแนนซ์จำนอง

วิธีการชำระภาษีคืน

เป็นความรับผิดชอบของคุณในการจ่ายภาษีที่ยังไม่ได้ชำระให้กับ IRS เพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษและดอกเบี้ยที่ไม่จำเป็น มีหลายวิธีในการชำระค่าภาษีของคุณ

ก้อน-ซำ

หากคุณเป็นหนี้จำนวนเล็กน้อยและมีเงินสดสำรอง ให้พิจารณาชำระเงินก้อน นี่เป็นวิธีที่รวดเร็วที่สุดในการกลับคืนสู่ความสง่างามกับ IRS และหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายทางการเงินในอนาคต

แผนการผ่อนชำระ

บางครั้ง คุณไม่สามารถจ่ายบิลภาษีทั้งหมดได้ในคราวเดียว เรื่องน่าอายพอๆ กับการเรียกเก็บเงินภาษีที่น่าประหลาดใจ ยื่นคืนตรงเวลาและขึ้นเงิน a แผนการชำระเงินรายเดือน ช่วยให้คุณมีสถานะที่ดีและลดโทษและดอกเบี้ยของคุณ นอกจากนี้คุณยังสามารถ ติดต่อกรมสรรพากร เพื่อจัดทำแผนการชำระคืน ยื่นอุทธรณ์ และแสดงความลำบากทางการเงิน

จ้างทนายความภาษี

สถานการณ์ด้านภาษีบางอย่างซับซ้อนเกินไปที่จะนำทางโดยลำพัง การขอคำปรึกษาจากทนายความด้านภาษีอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดหากคุณต้องการไปศาลภาษีอากรหรือฟ้องหน่วยงานด้านภาษี

สรุป

อย่างที่คุณเห็น การไม่จ่ายภาษีอาจมีการแตกสาขาทางการเงินและทางกฎหมายหลายประการ ดังนั้น ทำทุกอย่างที่ทำได้เพื่อยื่นภาษีและชำระภาระภาษีของคุณโดยทันที ยิ่งไปกว่านั้น หวังว่าคุณจะได้รับเงินคืนและสามารถหลีกเลี่ยงบทลงโทษทางภาษีที่อาจเกิดขึ้นได้ แม้จะไม่สะดวกเท่าที่ควรที่จะจ่ายค่าปรับและดอกเบี้ย การจัดการกับสถานการณ์ทางภาษีที่ไม่พึงประสงค์ให้เร็วกว่านั้นแทนที่จะมาทีหลังจะทำให้คุณมีเวลาและเงินมากขึ้นในการให้ความสำคัญกับเรื่องอื่นๆ ลำดับความสำคัญทางการเงิน ลงที่ถนน