Facet Wealth Review 2022: บริษัท วางแผนทางการเงินที่ไม่ซ้ำที่น่าเชื่อถือ?

Facet Wealth เป็นบริษัทวางแผนทางการเงินยุคใหม่ที่จับคู่ลูกค้าแต่ละรายกับ Certified Financial Planner™ โดยเฉพาะเพื่อจัดการการลงทุน การออม การประกันภัย ภาษี และแผนอสังหาริมทรัพย์ ลูกค้าทุกคนทำงานโดยตรงกับ CFP. ของพวกเขา^® มืออาชีพในการสร้างและจัดการแผนการเงินแบบไดนามิก เมื่อคุณทำงานร่วมกับที่ปรึกษาผ่าน Facet Wealth คุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีตามบริการที่คุณต้องการเท่านั้น

บางคนมั่นใจในการบริหารการเงินของตนเอง แต่คนอื่นๆ ต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังดำเนินการตามเป้าหมายทางการเงินของตน หากคุณต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับแผนทางการเงิน การลงทุน การประกันภัย หรือความต้องการทางการเงินอื่นๆ ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP จาก ด้านความมั่งคั่ง อาจเหมาะสำหรับคุณ

เกี่ยวกับ Facet Wealth

เปิดตัวในปี 2559 ด้านความมั่งคั่ง จับคู่คุณกับผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP ที่ทุ่มเทให้กับคุณโดยตรง ที่ปรึกษาด้าน Facet ทั้งหมดเป็นผู้ไว้วางใจ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์สูงสุดของคุณเหนือสิ่งอื่นใด Facet Wealth เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีกับลูกค้าซึ่งไม่ได้ขึ้นอยู่กับความมั่งคั่งหรือทรัพย์สินภายใต้การบริหาร แต่คิดจากบริการที่พวกเขาต้องการ

บางคนสามารถจัดการการลงทุนและแผนทางการเงินของตนเองได้ แต่หลายคนพบว่าบริการของนักวางแผนทางการเงินนั้นคุ้มค่า ไม่ว่าคุณจะต้องการให้ใครซักคนร่วมกันวางแผนให้คุณหรือเพียงแค่ต้องการความเห็นจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังทำ Facet Wealth อาจเป็นสิ่งที่คุณต้องการอย่างแท้จริง

Facet Wealth สามารถช่วยคุณด้วยบริการต่อไปนี้:

• การวางแผนเกษียณอายุ – Facet Wealth จะสร้างแผนปฏิบัติการเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุ และให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจกลยุทธ์ที่พวกเขาแนะนำ
• การวางแผนการศึกษา − สำหรับคนที่มีลูก Facet Wealth จะแสดงตัวเลือกในการจ่ายเงินเพื่อการศึกษาในอนาคต
• การวางแผนชีวิต − ที่ปรึกษา Facet Wealth สามารถช่วยคุณวางแผนสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น การมีลูก การซื้อบ้าน หรือค่ารักษาพยาบาล
• การจัดการสินทรัพย์ − Facet Wealth จัดการการลงทุนของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งเหมาะกับเป้าหมายทางการเงินของคุณ
• การวางแผนภาษี − คุณสามารถใช้แผนทางการเงินของคุณและลดภาระภาษีของคุณ
• ประกันภัย − หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับการประกันภัย ที่ปรึกษา Facet Wealth ของคุณสามารถช่วยได้ พวกเขาสามารถแนะนำแผนประกันที่ดีที่สุดสำหรับตัวคุณเองและครอบครัวได้
• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ − หากคุณมีทนายความส่วนตัว Facet Wealth จะทำงานอย่างใกล้ชิดกับพวกเขาเพื่อสร้างแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
• การวางแผนมรดก − บทบัญญัติจะทำขึ้นสำหรับครอบครัวหรือการกุศลของคุณ ที่ปรึกษาของคุณจะแสดงวิธีจัดโครงสร้างการเงินของคุณ
• การจัดการหนี้ − บัญชีการใช้จ่ายตามแผนสามารถช่วยในการจัดการหนี้ได้
• การจัดการกระแสเงินสด − Facet Wealth เชื่อว่าแผนการใช้จ่ายควรเป็นเรื่องส่วนตัว พวกเขาจะประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณและช่วยคุณค้นหารูปแบบการจัดการกระแสเงินสดที่ดีที่สุด

คุณสมบัติด้านความมั่งคั่งของ Facet

Facet Wealth มีข้อดีและคุณสมบัติมากมายที่ลูกค้าเห็นว่ามีประโยชน์ นี่คือแง่มุมที่ดีที่สุดในการทำงานกับบริการนี้

ที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะ

เมื่อคุณลงทะเบียนกับ Facet Wealth คุณจะจับคู่กับ CFP มืออาชีพ — มาตรฐานทองคำในความเชี่ยวชาญทางการเงิน — ผู้ที่จะทำงานร่วมกับคุณตราบเท่าที่คุณอยู่กับบริษัท บุคคลนี้จะทำความรู้จักกับคุณและสถานะทางการเงินของคุณ พวกเขาจะทำงานร่วมกับคุณเพื่อช่วยให้คุณมีสุขภาพทางการเงินที่ดี

นักวางแผนด้านต่างๆ ทราบดีว่าชีวิตเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ และเชื่อว่าแผนทางการเงินควรเป็นแบบไดนามิก นักวางแผนของคุณจะทำงานร่วมกับคุณเพื่ออัปเดตแผนทางการเงินหรือการลงทุนของคุณเมื่อคุณต้องการ Pivot

ที่ปรึกษาที่ Facet Wealth เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่รอบรู้ ซึ่งสามารถดูการเงินของคุณแบบองค์รวม เพื่อช่วยคุณในคำถามและความต้องการทางการเงินที่หลากหลาย

การจัดการพอร์ตโฟลิโอด้วยนายหน้าปัจจุบันของคุณ

ที่ปรึกษา Facet Wealth สามารถรับสายบังเหียนและจัดการการลงทุนทั้งหมดของคุณหรืออาจทำงานร่วมกับคุณผ่าน บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ในปัจจุบัน.

ที่ปรึกษา Facet Wealth ทำงานโดยตรงกับบัญชีที่ Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade และ Pershing ผลงานของคุณจะลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และกองทุนรวมเป็นส่วนใหญ่ และการเลือกสิ่งเหล่านี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงส่วนบุคคลของคุณ

นอกจากนี้พอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถจัดการได้อย่างเต็มที่โดย Facet Wealth และตรวจสอบและปรับสมดุลเป็นระยะ และที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ของคุณสามารถให้คำแนะนำที่ไม่อยู่ในขอบเขตของที่ปรึกษาหุ่นยนต์ เช่น วิธีจัดการหนี้ หรือหากคุณต้องการจัดการกองทุนด้วยตัวเอง คุณสามารถทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเพื่อจัดการ 401(k), IRAs, ตัวเลือกหุ้น, ผลประโยชน์ในการทำงาน และบัญชีและการตัดสินใจทางการเงินอื่นๆ

แดชบอร์ดทางการเงิน

ลูกค้า Facet Wealth สามารถเข้าสู่ระบบได้ตลอดเวลาเพื่อดูข้อมูลบนแดชบอร์ด Facet Wealth ซึ่งพวกเขาเข้าถึง การเงินส่วนบุคคล "พิมพ์เขียวซึ่งรวมถึงสรุปเป้าหมาย การลงทุน บัญชีธนาคาร ประกัน เกษียณอายุ สินทรัพย์ หนี้สิน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และรายละเอียดอื่นๆ ลูกค้าสามารถตรวจสอบการเงินและติดตามความคืบหน้าไปสู่เป้าหมายทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว

ในการตรวจสอบข้อมูลของคุณ คุณต้อง เชื่อมโยงบัญชี Facet Wealth ของคุณกับบัญชีการเงินอื่นๆ อย่างปลอดภัย. การทำงานนี้คล้ายกับแอปทางการเงินยอดนิยมอย่าง Mint และต้องทำเพียงครั้งเดียวเท่านั้น Facet Wealth ใช้ระบบที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์ม Amazon Web Services ที่แข็งแกร่งและปลอดภัยและ รวบรวมข้อมูลที่เป็นปัจจุบันที่สุดเพื่อให้คุณมีข้อมูลทางการเงินที่ปลายนิ้วของคุณเสมอ

ที่ปรึกษาความไว้วางใจ

ความสำคัญของการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ไม่สามารถพูดเกินจริงได้ความไว้วางใจ หมายถึงที่ปรึกษาต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของคุณเป็นอันดับแรก แม้ว่าคุณอาจคิดว่านั่นเป็นเรื่องที่ได้รับเมื่อคุณจ้างคนมาช่วยเรื่องเงิน แต่ก็ไม่เสมอไป

นักวางแผนทางการเงินในวัยเรียนบางคนจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากบริษัทกองทุนรวมที่ลงทุน หากพวกเขาส่งทรัพย์สินของลูกค้าไปยังกองทุนเหล่านั้น แต่เงินเหล่านั้นไม่ใช่ผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเสมอไป เมื่อคุณทำงานกับผู้วางแผนที่ได้รับความไว้วางใจเพียงค่าธรรมเนียม (เพิ่มเติมเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมในส่วนถัดไป) คุณอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดที่จะตอบสนองความต้องการของคุณ นักวางแผน Facet Wealth ไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นและไม่มีสินค้าที่จะขาย

Facet Wealth ทำงานอย่างไร?

ประสบการณ์ Facet Wealth เริ่มต้นด้วยการโทรแนะนำ 30 นาที ซึ่งคุณจะทบทวนเป้าหมายและสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันในเชิงลึก การประชุมครั้งแรกนี้จะระบุเป้าหมายและแผนของคุณ และรับภาพรวมว่าการเงินของคุณอยู่ที่ไหน เพื่อให้ Facet สามารถเข้าใจบริการและการสนับสนุนที่คุณต้องการ หากคุณพอใจกับการโทร คุณสามารถลงชื่อสมัครใช้แผนใดก็ได้ที่เหมาะกับความต้องการของคุณ ไม่มีแรงกดดัน

เมื่อคุณสมัครใช้งาน คุณสามารถสนทนากับที่ปรึกษาของคุณทางโทรศัพท์หรือโดยใช้การประชุมทางวิดีโอ และสามารถกำหนดเวลาการโทรนอกเวลาทำการปกติ คุณเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ

ลูกค้ากำหนดเวลาการโทรผ่านวิดีโอและโทรศัพท์กับผู้วางแผนได้โดยตรง ไม่มีคอลเซ็นเตอร์ ลูกค้าอาจกำหนดเวลาการประชุมกับผู้วางแผนได้ตามความจำเป็น หรือสามารถปฏิบัติตามกำหนดการมาตรฐาน และพบกับผู้วางแผนของตนเป็นระยะๆ ปีละหลายครั้ง

Facet Wealth เข้าหาการลงทุนอย่างไร?

Facet Wealth เชื่อว่าชีวิตทางการเงินของบุคคลควรเริ่มต้นด้วยแผนส่วนบุคคลและนำไปปฏิบัติได้ แต่ละกลยุทธ์ที่ผู้วางแผนหลักสร้างนั้นรวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยง ต้นทุนต่ำ และประสิทธิภาพทางภาษี

หลักการสำคัญของ Facet Wealth ระบุว่าทุกอย่างเริ่มต้นด้วยแผน คุณต้องมีมุมมองระยะยาว และวินัยจะขับเคลื่อนความสำเร็จ พวกเขาเข้าหาการลงทุนด้วยกลยุทธ์ส่วนบุคคลและใช้การวางแผนเป็นพื้นฐาน

การกำหนดราคาความมั่งคั่งด้าน

ราคาสำหรับ Facet Wealth มีตั้งแต่ 1,800 ถึง 6,000 เหรียญต่อปี ราคานี้อาจสูงไปหน่อยสำหรับความต้องการของคุณ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ อย่างไรก็ตาม ผู้ที่มีสินทรัพย์สำคัญอาจบันทึกกลุ่มโดยใช้ Facet Wealth เมื่อเทียบกับที่ปรึกษาที่คิดค่าใช้จ่ายตามสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร ค่าธรรมเนียมคงที่สามารถแข่งขันกับนักวางแผนทางการเงินแบบคิดค่าธรรมเนียมเท่านั้นแบบดั้งเดิมและในหลายกรณีสามารถลดลงได้

ระดับสมาชิกขั้นพื้นฐานที่ $1,800 ต่อปี อาจไม่รวมทุกสิ่งที่คุณกำลังมองหา ระดับการบริการสูงสุดเหมาะสำหรับเจ้าของธุรกิจและผู้มีรายได้สุทธิสูง คนส่วนใหญ่จะลงจอดที่ไหนสักแห่งตรงกลาง ซึ่งรวมถึงการวางแผนเพื่อการศึกษา การเกษียณอายุ และการประกันภัย บริการที่สอดคล้องกับบุคคลทั่วไปที่กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน

Facet Wealth เหมาะกับใครมากที่สุด?

Facet Wealth เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้น และมีสินทรัพย์ระดับปานกลางถึงสูง หากคุณไม่ต้องการคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน หรือคุณมีสินทรัพย์ทางการเงินไม่มาก คุณจะไม่ได้รับความคุ้มค่าที่ดีที่สุดหลังจากชำระค่าธรรมเนียมรายปี

ความคิดสุดท้ายเกี่ยวกับความมั่งคั่งด้าน

Facet Wealth เสนอคำแนะนำทางการเงินแบบดั้งเดิมผ่านการประชุมทางโทรศัพท์และทางวิดีโอ เนื่องจากมีความโปร่งใส การกำหนดราคาคงที่ และสถานะความไว้วางใจ จึงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินจากระยะไกล หากคุณกำลังมองหานักวางแผนทางการเงินที่เป็นมนุษย์เพื่อร่วมงานด้วย Facet Wealth นั้นคุ้มค่าที่จะลองดู