Crypto Scams ที่ต้องระวัง

ถ้าคุณเป็นเหมือนคนส่วนใหญ่ คุณมีเจ้าชายไนจีเรียอย่างน้อยหนึ่งคนติดต่อคุณเกี่ยวกับมรดกเจ็ดร่าง สิ่งที่คุณต้องทำคือส่งข้อมูลบัญชีธนาคาร หมายเลขประกันสังคม และเงินอีกสองสามพันเหรียญเพื่อรับรางวัลของคุณ

ฉันหมายความว่าจะมีอะไรผิดพลาด

เห็นได้ชัดว่าการหลอกลวงประเภทนี้มองเห็นได้ง่าย คุณไม่รู้จักเจ้าชายชาวไนจีเรียคนใด และใครก็ตามที่ต้องการมอบเงินล้านให้คุณอาจจะไม่ส่งอีเมลบัญชี hotmail เก่าของคุณ

ประเด็นก็คือ บางครั้งการฉ้อโกงแบบนี้ก็ใช้ได้จริง ซึ่งนั่นเป็นเหตุผลที่ว่าทำไมแฮ็กเกอร์และโจรจึงไม่เคยหายไป ในความเป็นจริง คณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหพันธรัฐ (FTC) เมื่อเร็ว ๆ นี้รายงานว่าพวกเขาได้รับรายงานการฉ้อโกง 2.1 ล้านครั้งจากผู้บริโภคในปี 2563

การหลอกลวงประเภทที่พบได้บ่อยที่สุดคือ "การหลอกลวงที่หลอกลวง" โดยที่ผู้ล่าแสร้งทำเป็นว่าไม่ใช่คนที่พวกเขาไม่ใช่ จากข้อมูลของหน่วยงาน ผู้บริโภคสูญเสียมากกว่า 3.3 พันล้านดอลลาร์จากการฉ้อโกงในปี 2020 เพิ่มขึ้นจาก 1.8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2019

การหลอกลวง Cryptocurrency กำลังเพิ่มขึ้น

เมื่อ cryptocurrencies ได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ และด้วย crypto นั้นยากที่จะติดตามมากกว่า การโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิม ไม่น่าแปลกใจเลยที่การหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลกำลังสร้างความเสียหายให้กับ ประเทศ.

ตามตัวเลขเดือนพฤษภาคม 2564 จาก คณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหพันธรัฐ (FTC)ผู้บริโภคเกือบ 7,000 รายรายงานความสูญเสียที่เกิดจากการหลอกลวงของ crypto ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2020 การสูญเสียทั้งหมดจากรายงานหลอกลวงมีมูลค่า 80 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2563 ถึงพฤษภาคม 2564 และบุคคลที่รายงานการฉ้อโกงสูญเสียมูลค่าเฉลี่ย 1,900 ดอลลาร์

ถ้าคุณคิดว่ามันไม่สามารถเกิดขึ้นกับคุณได้ ให้คิดใหม่ นักต้มตุ๋น Crypto นั้นเก่งกาจในกลยุทธ์ของพวกเขา และพวกเขารู้วิธีที่จะได้รับความไว้วางใจจากคุณตลอดเส้นทาง ฉันเพิ่งสัมภาษณ์ใครบางคนในพอดคาสต์ของฉันที่เป็น ตกเป็นเป้าหมายของนักต้มตุ๋นคริปโตและวิธีที่มันลงไปนั้นช่างน่าประหลาดใจมาก ฉันแทบไม่อยากเชื่อในสิ่งที่ได้ยิน

หากคุณต้องการฟังพอดแคสต์ โปรดตรวจสอบ พอดคาสต์ Good Financial Cents บน Spotify. นี่คือตอน:

นี่คือตอนของ Wealth Hacker:

Crypto Scams: เรื่องจริง

ผู้ชายที่ฉันสัมภาษณ์สำหรับพอดแคสต์ของฉันไม่ต้องการเปิดเผยตัวตน ดังนั้นฉันจะต้องบอกคุณว่าเกิดอะไรขึ้นจากมุมมองของบุคคลที่สาม สำหรับจุดประสงค์ของเรื่องนี้ เรียกเขาว่า "จอห์น"

เรื่องสั้นโดยย่อ จอห์นค่อนข้างจะลงทุนอยู่แล้ว แต่แล้วเขาก็ได้พบกับผู้หญิงคนหนึ่งผ่านแอพหาคู่ที่ เล่นน้ำในการลงทุน crypto ผ่านเว็บไซต์ต่างๆ

ผู้หญิงคนนั้นอาศัยอยู่นอกประเทศในขณะนั้น แต่เธอมีแผนจะย้ายกลับไปยังสหรัฐอเมริกา เธอกับจอห์นคุยกันไม่รู้จบเกี่ยวกับหัวข้อต่างๆ มากมาย และในที่สุดเธอก็เชื่อว่าเขาต้องเริ่ม ลงทุนกับเธอผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขาย Bitcoin ที่เธอชอบ Binance.com และเว็บไซต์อื่นที่ชื่อว่า “บิตลอนท์”

ตอนนี้เรารู้แล้วว่า Binance เป็น เว็บไซต์ crypto ที่ถูกกฎหมาย แต่ John ไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับ Bitlont มาก่อน ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด เขาเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนเล็กน้อยโดยการโอน crypto ออกจาก Coinbase และเข้าสู่ Binance และ Bitlont

John รู้สึกสงสัยเล็กน้อยในตอนแรก ดังนั้นเขาจึง "ทดสอบ" เพื่อให้แน่ใจว่าเขาจะสามารถลงทุน หารายได้ แล้วสุดท้ายก็ถอนเงินออกจาก crypto ของเขาในที่สุด เมื่อถึงจุดนี้ทุกอย่างก็ทำงานได้ตามปกติ

แม้ว่า John จะไม่ค่อยแน่ใจว่า Bitlont ทำงานอย่างไร แต่เขากล่าวว่าเว็บไซต์นี้มีฟีเจอร์ที่มีประโยชน์มากมาย มันเป็นพื้นฐาน แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นแบบทั่วไป เขากล่าว และในขณะที่มันไม่ได้ติดตามตัวชี้วัดตลาดหุ้นใด ๆ เว็บไซต์และแอพของ Bitlont ให้คุณดูสิ่งที่ผู้ค้ารายอื่นกำลังทำในแบบเรียลไทม์ บ้ามาก เขายังคุยกับฝ่ายบริการลูกค้าของ Bitlont ทางโทรศัพท์สองสามครั้ง และเขากล่าวว่าบริการของพวกเขาไร้ที่ติ

เมื่อเวลาผ่านไป John คุ้นเคยกับการลงทุนผ่าน Bitlont ทำเงิน จากนั้นโอนผ่าน Binance และกลับเข้าสู่บัญชีธนาคารของเขา

ในที่สุดสถานการณ์ก็หนักขึ้น เด็กผู้หญิงที่เขาคุยด้วยเริ่มเล่าให้เขาฟังเกี่ยวกับแพ็คเกจสมาชิกที่ Bitlont มี หากคุณฝากเงิน $5,000 ต่อเดือนผ่านการเป็นสมาชิก พวกเขาจะรับประกันผลกำไรจำนวนหนึ่งต่อวัน เช่นเดียวกับถ้าคุณยอมลงทุน $10,000 ต่อเดือน และกำไรก็เพิ่มขึ้นจากที่นั่นเท่านั้น

ในระหว่างนี้ ความรักของจอห์นกำลังบอกว่าทั้งสองกำลังจะพบกันและเริ่มออกเดทเมื่อเธอกลับมาที่อเมริกา การส่งข้อความของเธอดูโรแมนติกยิ่งขึ้น และเธอก็ส่งรูปของตัวเองที่ดูสมจริงมากไปให้เขามากมาย

มีอยู่ช่วงหนึ่ง จอห์นบอกว่าเขาเริ่มใช้บัตรเครดิตเพื่อลงทุนเพิ่มเพื่อก้าวสู่ระดับสมาชิกภาพถัดไป และนั่นคือจุดเริ่มต้นของทุกอย่างที่แตกสลาย

เห็นได้ชัดว่าผู้หญิงที่เขาคุยด้วยเริ่มจู้จี้เขาเกี่ยวกับการลงทุนมากขึ้นก่อนสิ้นเดือนโดยมีความหมายว่าพวกเขาไม่สามารถหากำไรได้ในเดือนหน้า นั่นไม่สมเหตุสมผลเลย ทำไม ไม่สามารถ พวกเขาได้รับผลกำไรในเดือนหน้าเหมือนที่พวกเขาทำในเดือนก่อน?

ในที่สุด เขาถามผู้หญิงคนนั้นว่าสิ่งที่เกิดขึ้นทั้งหมดเป็นเรื่องจริงหรือไม่ แทนที่จะทำให้เขามั่นใจหรือพิสูจน์ว่าเธอเป็นคนที่เธอบอกว่าเธอเป็น เธอก็อารมณ์เสียแทน

จากที่นั่น จอห์นเริ่มค้นคว้าเกี่ยวกับบริษัทและค้นหาธงสีแดงเพิ่มเติม โดยที่ Bitlont ถูกระบุว่าเปิดใหม่ในเดือนมิถุนายน 2021 ในที่เดียว ส่วนเว็บไซต์อื่นๆ ของบริษัทระบุว่าพวกเขากำลังฉลองครบรอบ 10 ปีของการบริการ นั่นไม่สมเหตุสมผลเลย

John เบื่อหน่ายกับเรื่องไร้สาระทั้งหมด และพยายามถอนเงินออกจากบัญชีของเขากับ Bitlont ตลอดกระบวนการ พวกเขาบอกเขาว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีของเขา และเขาต้องจ่ายเงินอีก 1,500 ดอลลาร์เพื่อเข้าถึงเงินของเขา

เห็นได้ชัดว่าเรารู้ว่าเกิดอะไรขึ้นจากที่นั่น ทรัพย์สินทั้งหมดของ John ที่ถูกขังใน Bitlont หายไป และเว็บไซต์ (และผู้หญิงคนนั้น) ก็หายตัวไปอย่างลึกลับหลังจากนั้น John กล่าวว่าเขาโชคดีเล็กน้อยที่เงินสดบางส่วนของเขายังคงถูก Binance ถืออยู่ หากเขาค้นพบกลโกงในอีกไม่กี่สัปดาห์ต่อมา เขาอาจจะสูญเสียมากกว่านี้อีกมาก

การหลอกลวง Crypto อื่น ๆ ที่ควรระวัง

หากคุณเริ่มอ่านเกี่ยวกับการหลอกลวง crypto ทั่วไป คุณจะเห็นได้อย่างง่ายดายว่าเรื่องราวการฉ้อโกงของ "John's" ไม่ใช่เรื่องแปลกเลย FTC รายงานว่านักต้มตุ๋นคริปโตมักจะพยายามผสมผสานเข้ากับฉาก และพวกเขามักจะแกล้งทำเป็นผู้ที่ชื่นชอบคริปโตที่รวมตัวกันออนไลน์เพื่อพูดคุยเกี่ยวกับการลงทุนของพวกเขา

ไม่เพียงเท่านั้น แต่ FTC ระบุว่าความโรแมนติกในโลกไซเบอร์และการเข้ารหัสอาจเป็น "การผสมผสานที่ติดไฟได้"

“เป็นที่ทราบกันดีว่าผู้ฉ้อโกงใช้เล่ห์เหลี่ยมของความรักทางไกลเพื่อให้ได้รับความไว้วางใจจากบุคคลเพียงเพื่อหลอกล่อการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล” FTC เขียน พวกเขายังทราบด้วยว่า 20% ของบุคคลที่สูญเสียเงินในการหลอกลวงทางการเงินได้ส่งสินทรัพย์ crypto ทางออนไลน์และทำเช่นนั้นผ่านม่านแห่งความรัก

“หลายคนคิดว่าพวกเขากำลังทำการลงทุนที่แนะนำโดยคนรักของพวกเขา” พวกเขาเขียน.

นอกจากนี้ โปรดทราบด้วยว่าคุณอาจถูกคนที่คุณรู้จักหลอกลวง หรือโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่คุณควรจะเชื่อถือได้ ตามที่ เรื่องราวในแบบผกผันผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยง crypto อายุ 24 ปีที่รู้จักกันในชื่อ Stefan Quin สารภาพเมื่อต้นปีนี้หลังจากสารภาพว่าเขาโกหกนักลงทุนมาหลายปีเกี่ยวกับผลตอบแทนของเขา หลังจากแชร์ข้อมูลเท็จเพื่อหลอกล่อให้นักลงทุนเทเงินจำนวนมากขึ้นในกองทุน 90 ล้านดอลลาร์ ตอนนี้เขาต้องโทษจำคุก 20 ปี

ในตอนท้ายของวัน มีการหลอกลวงอื่นๆ อีกมากมายที่คุณควรระวังและพยายามหลีกเลี่ยงอย่างเต็มที่ การหลอกลวงฉ้อโกง crypto ที่พบบ่อยที่สุดบางส่วน ได้แก่:

• ธุรกิจ Crypto ที่ใช้ชื่อดาราอย่างฉ้อฉล: ในบางกรณี โจร crypto จะพยายามใช้ชื่อคนดังเพื่อให้ธุรกิจของพวกเขามีความน่าเชื่อถือ FTC กล่าวว่าเนื่องจากการหลอกลวงนี้ มีรายงานว่าผู้คนได้ส่งเงินดิจิทัลมากกว่า 2 ล้านดอลลาร์ไปยังผู้แอบอ้าง Elon Musk ในช่วงหกเดือนที่พวกเขาทำประวัติ
• การหลอกลวงข้อเสนองาน Crypto: นักต้มตุ๋นคริปโตบางคนยังพยายามรับสมัครบุคคลเพื่อขายคริปโตให้กับผู้อื่น และอาจได้รับเงินเป็นคริปโตด้วยซ้ำ อย่างไรก็ตาม ทั้งหมดนี้เป็นอุบายที่จะจัดการรายละเอียดการธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ ตาม Inverse การหลอกลวงนี้มักจะถูกสร้างขึ้นเหมือนโครงการปิรามิดโดยนักลงทุนที่อยู่ในอันดับต้น ๆ ของผลกำไรทั้งหมดและหลอกลวงผู้ที่อยู่ข้างใต้
• แบล็กเมล์อีเมล: ในบางครั้ง scammers จะส่งอีเมลข่มขู่เพื่อเรียกร้องการชำระเงินด้วย crypto เพื่อแลกกับการไม่เปิดเผยข้อมูลที่ละเอียดอ่อนหรือรูปถ่ายของเป้าหมาย
• การหลอกลวงทางสื่อสังคมออนไลน์: FTC ยังตั้งข้อสังเกตอีกว่า หากคุณอ่านทวีต ข้อความ อีเมล หรือได้รับข้อความบนโซเชียลมีเดียที่แจ้งให้คุณส่งสกุลเงินดิจิทัล เป็นการหลอกลวงอย่างแน่นอน สิ่งนี้เป็นจริงแม้ว่าข้อความจะมาจากคนดังหรือคนที่คุณรู้จัก
• กลโกงแจกฟรี: เรื่องราวใน Inverse ยังอธิบายถึงการหลอกลวงแบบแจกของรางวัล ซึ่งมักจะเกี่ยวข้องกับคำสัญญาว่าจะ "สองเท่า" หรือ "สามเท่า" ของจำนวน crypto ที่มีในบัญชีของพวกเขา ในกรณีที่การหลอกลวงทำงานและผู้ที่ตกเป็นเหยื่อส่ง crypto ไปยังกระเป๋าเงินของผู้หลอกลวง ทรัพย์สินเหล่านั้นก็ "หายไป"

บรรทัดล่าง

ถ้าสิ่งที่ดูเหมือนดีเกินกว่าจะเป็นจริงก็อาจเป็นได้ นี่คือสิ่งที่ John เพื่อนของเราอาจตระหนักได้ช้าเกินไป แต่เป็นบทเรียนที่เราทุกคนสามารถเรียนรู้และประยุกต์ใช้ในชีวิตประจำวันได้

การหลอกลวง Crypto เป็นเรื่องปกติอยู่แล้ว แต่อาจจะเพิ่มขึ้นเฉพาะในความชุกจากที่นี่ หากคุณต้องการก้าวไปข้างหน้าด้วยการลงทุนใน crypto คุณต้องหลีกเลี่ยงนักต้มตุ๋นที่สัญญากับโลก แต่ปล่อยให้คุณถือกระเป๋าไว้