คุณไม่อยากรู้เคล็ดลับการลงทุนที่ดีที่สุดจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ฉลาดที่สุดในโลกใช่ไหม คุณโชคดีแล้ว!
เราขอให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนกว่า 20 คนแบ่งปัน "ความลับ" ด้านการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับทุกคนที่เพิ่งเริ่มต้นการลงทุน ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่มีประสบการณ์เพียงเล็กน้อย คุณจะพบเคล็ดลับการลงทุนสำหรับคุณโดยเฉพาะ!
1. เน้นการบริหารความเสี่ยง
การลงทุนที่ถูกต้องจะเน้นที่การบริหารความเสี่ยง เป็นความจริงทางคณิตศาสตร์ที่เรียบง่ายและเชื่อมโยงกับวิธีการผสมเงินเพื่อสร้างความมั่งคั่ง การสูญเสีย 20% ต้องการเพียงกำไร 25% เพื่อกลับไปเท่าเดิม แต่การสูญเสีย 50% ต้องใช้การได้รับ 100% ที่น่าประหลาดใจ และการสูญเสีย 90% นั้นต้องการการเพิ่มขึ้นอย่างมากอย่างไม่น่าเชื่อถึง 900% เพียงเพื่อให้ได้กลับมาเท่าเทียม คณิตศาสตร์มีความชัดเจน: ไม่ใช่ว่าคุณทำเงินได้มากแค่ไหนเมื่อคุณถูกที่เป็นตัวกำหนดความมั่งคั่งของคุณ แต่คุณจะสูญเสียมากแค่ไหนเมื่อคุณผิด
— ทอดด์เทรซิดเดอร์ โค้ชการเงิน ที่ FinancialMentor.com
2. ลังเลใจด้วยคำแนะนำที่เป็นมิตร
คุณรู้หรือไม่ว่าเคล็ดลับหุ้นที่เพื่อน/สมาชิกในครอบครัว/เพื่อนร่วมงานมีให้คุณนั่นคือ "สิ่งที่แน่นอน"? ภาพเป็นข่าว: ไม่ใช่! ฉันมีคนนับไม่ถ้วนเข้ามาหาฉันเพื่อขอความเห็นชอบเกี่ยวกับเคล็ดลับหุ้นแบบสุ่มที่บางคน (โดยปกติไม่มีประสบการณ์ในการลงทุน) ได้ให้ข้อมูลวงในแก่พวกเขา ครั้งต่อไปที่สิ่งนี้จะเกิดขึ้น วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเงินคือไม่ต้องลงทุนกับมัน
— เจฟฟ์ โรส ซีเอฟพี ผู้ก่อตั้ง Good Financial Cents และผู้เขียน ทหารการเงิน
3. อยู่ในความหมายของคุณ
ความลับที่ดีที่สุดที่ฉันสามารถให้ได้คือประหยัดเงินมากกว่าที่คุณสร้างและดำเนินชีวิตตามรายได้ของคุณ แม้ว่านี่ไม่ใช่แนวคิดใหม่และค่อนข้างเรียบง่าย แต่ฉันก็รู้สึกทึ่งกับความสำเร็จที่ลูกค้าของฉันมี เมื่อพวกเขาทำสิ่งง่ายๆ นั้น รายได้สูงไม่ได้ทำให้คุณร่ำรวย การออม และการใช้จ่ายอย่างมีความรับผิดชอบ
— Damian Rothermel, CFP ที่ Rothermel Financial Services
4. ลงทุนอัตโนมัติ
วิธีที่ง่ายที่สุดในการเริ่มต้นการลงทุนคือทำโดยอัตโนมัติ เช่นเดียวกับ 401k หากคุณต้องการบริจาคเงินสูงสุดให้กับ Roth IRA ของคุณในแต่ละปี ให้ตั้งค่าการฝากเงินโดยตรงจากเช็คเงินเดือนของคุณเพื่อฝากเงิน $192.30 โดยอัตโนมัติ (หากจ่ายเป็นรายปักษ์) เข้าบัญชี IRA ของคุณ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอตัวเลือกนี้ แต่คุณสามารถขอหมายเลขเส้นทางของโบรกเกอร์และหมายเลขบัญชีของคุณได้ง่ายๆ
— โรเบิร์ต ฟาร์ริงตัน ผู้ก่อตั้ง นักลงทุนวิทยาลัย
5. คิดระยะยาว
อย่าพยายามจับเวลาตลาด - คุณจะไม่ประสบความสำเร็จ เป็นไปไม่ได้ที่จะเข้าใจ พิจารณา และคาดการณ์แรงขับเคลื่อนทั้งหมดที่ส่งผลต่อการเคลื่อนไหวของตลาดในระยะสั้น ให้ยึดติดกับการลงทุนระยะยาวที่ชนะซึ่งคุณค้นคว้าอย่างรอบคอบและเป็นระบบ
— Anton Ivanov ผู้ก่อตั้ง Financessful.com
6. ค้นหาที่ปรึกษาการลงทุน
หาคนที่ทำในสิ่งที่คุณต้องการจะทำ แม้จะดูเหมือนจับต้องไม่ได้ หากคุณต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน วิธีที่ดีที่สุดที่ฉันรู้คือการหาที่ปรึกษาที่สามารถสอนคุณว่าเกิดอะไรขึ้นในชีวิตจริง ไม่ใช่แค่สิ่งที่เป็นประกายและเขียนถึง
— Jaime Tardy ได้สัมภาษณ์เศรษฐีกว่า 120 คนที่ ในที่สุดMillionaire.com
7. ปฏิบัติตามกฎ 20%
หลังจากที่คุณได้ทำการวิจัยและซื้อหุ้นตัวแรกของคุณแล้ว ให้จับตาดูและเมื่อได้กำไรหรือขาดทุน 20% ก็ถึงเวลาขายและไปยังตัวเลือกถัดไป กฎทั่วไปคือถ้าหุ้นอยู่เหนือ 20% หรือสูงกว่าเป็นเวลานานกว่า 3 สัปดาห์ คุณสามารถถือมันไว้ได้นานถึง 8 สัปดาห์ แต่เป้าหมายคือการขายในขณะที่คุณยังคงเป็นผู้นำ คุณสามารถซื้อหุ้นอีกครั้งได้เสมอหลังจากที่ราคาตกแล้วจึงทำเงินได้อีกครั้ง
— Alexander Dolin, CT, M.Div, CLC, ผู้ก่อตั้ง การฝึกสอนชีวิตอย่างเต็มที่
8. อดทนไว้
อดทน ถ้าคุณไม่โชคดีอย่างเหลือเชื่อ คุณจะไม่รวยในชั่วข้ามคืน ลงทุนระยะยาวและอย่าหวั่นไหวกับความผันผวนของตลาดในระยะสั้น ตรวจสอบและปรับการลงทุนของคุณอย่างน้อยปีละครั้งหรือสองครั้ง ดูประสิทธิภาพระยะยาวของการลงทุนโดยเฉพาะ (ห้าหรือสิบปี) มากกว่าผลการปฏิบัติงานในระยะสั้น
— David Bakke ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ Money Crashers
9. อย่าลืมพลิก 401 (k) ของคุณ
ในขณะที่คุณอยู่ที่นายจ้าง นายจ้างมักจะจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกี่ยวข้องกับการบำรุงรักษาและการเก็บบันทึกแผน 401(k) ของคุณ สิ่งเหล่านี้มีราคาแพงอย่างน่าประหลาดใจ หลังจากที่คุณจากไป นายจ้าง (ปัจจุบันคืออดีต) ของคุณไม่ต้องการจ่ายค่าธรรมเนียมเหล่านี้ให้กับคุณอีกต่อไป และมักจะถูกเรียกเก็บโดยตรงจากบัญชีของคุณ ในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น มีเหตุผลมากขึ้นที่จะพลิกกลับทันทีเมื่อคุณเปลี่ยนงาน!
— จอน สไตน์ ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ ดีขึ้น
10. ลดความซับซ้อนของการจัดสรรสินทรัพย์
การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมเป็นหลักการพื้นฐานของการลงทุน น่าเสียดายที่หลายคนพยายามดิ้นรนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอสำหรับช่วงชีวิตและโปรไฟล์ความเสี่ยง การจัดสรรสินทรัพย์ทำได้ยากขึ้น เนื่องจากผู้คนจำนวนมากมีบัญชีกระจายอยู่ในสถาบันการเงินต่างๆ และผู้ให้บริการ 401k บริการต่างๆ เช่น Portfolio Manager ของ Jemstep ช่วยให้ผู้คนมีมุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับบัญชีทั้งหมดของตนในที่เดียว และได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวม โดยการเลือกกองทุนที่มีคุณภาพที่จะเก็บไว้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี ปลอดภาษี และภาษีรอการตัดบัญชีแต่ละบัญชี บริการยังช่วยให้แน่ใจว่าคำแนะนำในการซื้อและขายช่วยลดผลกระทบของค่าธรรมเนียมและภาษีต่อ พอร์ตโฟลิโอ
— ไซมอน รอย ประธานของ เจมสเต็ป
11. คุณไม่สามารถเอาชนะตลาดได้
"ความลับ" ของการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดของฉันคือคุณไม่สามารถเอาชนะ "ตลาด" ได้ การวิจัยได้พิสูจน์สิ่งนี้ซ้ำแล้วซ้ำอีก แทนที่จะพยายามเลือกกองทุนที่ร้อนแรงต่อไปหรือหุ้นที่ร้อนแรง นักลงทุนส่วนใหญ่ควรเป็นเจ้าของ a กองทุนรวมที่มีการจัดการแบบพาสซีฟและ/หรือ ETF ที่มีต้นทุนต่ำกระจายอยู่ทั่วโลก แล้ววอร์เรนล่ะ บัฟเฟตต์? เขาไม่ได้ "เอาชนะตลาด?" เหตุผลที่ Warren Buffett สามารถเอาชนะตลาดได้ก็คือเขาไม่ลงทุนในธุรกิจ…เขาซื้อมัน มีความแตกต่างใหญ่
— Tyler Grey ที่ปรึกษาทางการเงินของ การเงิน SageOak
12. ลงทุนในบริษัทที่มั่นคง
มองหาบริษัทที่มีสินทรัพย์สำคัญไม่อยู่ในงบดุล ตัวอย่างเช่น บริษัทที่มีสิทธิบัตรจำนวนมาก หรือบริษัทที่มีอสังหาริมทรัพย์เป็นจำนวนมาก เมื่อเกิดความหวาดกลัววัวบ้าในญี่ปุ่น หุ้นก็ร่วงลงด้วยข่าว ฉันบอกวาณิชธนกิจว่าแมคโดนัลด์น่าจะซื้อได้ดี เพราะถึงแม้พวกเขาจะไม่เคยขายอาหารมื้ออร่อยอีกเลย ให้นึกถึงอสังหาริมทรัพย์ชั้นยอดทั้งหมดที่พวกเขาเป็นเจ้าของ ก่อนสิ่งอื่นใด ฉันมักจะพิจารณาถึงการจัดการของบริษัท หากทีมมีประวัติความสำเร็จ โอกาสที่ดี พวกเขาจะประสบความสำเร็จในอนาคต
— John Paul Engel ประธานที่ปรึกษาด้านทุนความรู้
13. ลบความรู้สึก
ความลับที่ดีที่สุดเกี่ยวกับการลงทุนคือการนำอารมณ์ของคุณออกไป เป็นระบบ กระจายความเสี่ยงได้ดี และตระหนักถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้
— เจเรมี บอลด์วิน ตัวแทนทางการเงินของ Journey Financial Corp.
14. ใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนของตลาด
มี "ศาสนา" การลงทุนพื้นฐานสองอย่างที่คุณสามารถปฏิบัติตาม: 1) พยายาม "เอาชนะตลาด" (สิ่งที่ 90% ของนักลงทุนทำ) และ 2) พยายามเพียงแค่ "ควบคุม" ผลตอบแทนของตลาด (สิ่งที่ 10% ของนักลงทุน ทำ). อย่างแรกมีราคาแพงกว่า 5-8 เท่า ทำให้คุณพบกับความผิดพลาดครั้งใหญ่ที่ผลตอบแทนต่ำกว่า และมีโอกาสประสบความสำเร็จต่ำมาก แต่วอลล์สตรีททำตลาดได้อย่างน่าตื่นเต้นและทำการตลาดอย่างหนัก อย่างที่สองมีราคาไม่แพง ใช้เวลาน้อย ให้ผลตอบแทนสูงกว่าโดยมีความเสี่ยงต่ำกว่า เนื่องจากไม่ได้ตั้งอยู่บนการคาดการณ์อนาคต แต่เป็นการขับเคลื่อนการเติบโตของเศรษฐกิจโลก
— มิทช์ ทุชมัน ผู้ก่อตั้ง ปรับสมดุล IRA
15. ปรับสมดุลผลงานของคุณบ่อยๆ
พัฒนาการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณพอใจกับสินทรัพย์ต่างๆ (60% / 40% ของรายได้คงที่ ฯลฯ) คลาสต่างๆ (สหรัฐฯ, Int'l, ตลาดเกิดใหม่, พันธบัตร ฯลฯ) แล้วปรับสมดุลปีละครั้งกลับไปยังสินทรัพย์เดิม การจัดสรร กลยุทธ์นี้ขจัดอารมณ์ซึ่งสร้างพฤติกรรมของนักลงทุนที่ไม่มีเหตุผล และสถานการณ์ที่คุณซื้อต่ำและขายสูง
— Michael Solari, CFP ที่ Solari Financial Planning, LLC
16. รู้จักที่ปรึกษาประเภทต่างๆ
ทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างนายหน้า (หรือ "ที่ปรึกษา" ที่บ้านนายหน้า) และที่ปรึกษาการลงทุนอิสระที่ลงทะเบียนเพียงค่าธรรมเนียมเท่านั้น ก่อนตัดสินใจร่วมงานกับคนใดคนหนึ่ง ภาระผูกพันทางกฎหมายของนายหน้าเป็นเพียงการแนะนำการลงทุนที่ “เหมาะสม” สำหรับคุณเท่านั้น ในทางตรงกันข้าม ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนมีภาระหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจตามกฎหมายในการดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเมื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุน มาตรฐานความเหมาะสมต่ำกว่ามาตรฐานความไว้วางใจมาก หลีกเลี่ยงความเสี่ยงและจ้างที่ปรึกษาการลงทุนอิสระที่ลงทะเบียนซึ่งทำงานโดยคิดค่าธรรมเนียมเท่านั้น
— เดวิดจี Barnes, J.D., president, president & CEO ที่ ฮีเบอร์ ฟูเกอร์ เวนดิน อิงค์
17. สร้างผลงานเพื่อสุขภาพ
พอร์ตโฟลิโอที่ดีคือพอร์ตโฟลิโอที่กระจายตัวอย่างดีโดยมีการจัดสรรให้กับหุ้น ตราสารหนี้ และสินค้าโภคภัณฑ์ รวมถึงพื้นที่ทางภูมิศาสตร์และตลาดที่หลากหลาย พึงระลึกไว้เสมอว่าความงามของการลงทุนอยู่ที่ความสามารถของความมั่งคั่งที่จะเติบโตในระยะเวลาอันยาวนาน "เสียง" ของตลาดระยะสั้นไม่ใช่สิ่งสำคัญ ด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่ดีและพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย ไม่จำเป็นต้องติดตามการขึ้นๆ ลงๆ ในแต่ละวัน
— Elle Kaplan ซีอีโอและหุ้นส่วนผู้ก่อตั้งของ Lexion Capital Management
18. ก้าวแรก
เริ่มต้นการลงทุนด้วยเช็คเงินเดือนแรกของคุณ ด้วยวิธีนี้คุณจะไม่มีวันรู้ว่าเงินหายไป แม้ว่าสื่อจะพูดอย่างไร แต่ก็ไม่เคยมีเวลาเลวร้ายที่จะเริ่มลงทุน การเริ่มต้นเป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดและยากที่สุด อย่างที่ Warren Buffet ได้กล่าวไว้ว่า "เวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนคือเมื่อตลาดเปิด"
— เจมส์อาร์ Peters, CFA, CFP, ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการ Integress Financial LLC
19. รักษาต้นทุนการลงทุนให้ต่ำ
"ความลับ" ของการลงทุนที่ดีที่สุดของฉันสำหรับนักลงทุนรายใหม่คือการเริ่มลงทุนก่อนกำหนดและรักษาต้นทุนการลงทุนภายในของคุณให้ต่ำ พิจารณาใช้กองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำและหลากหลายในพอร์ตของคุณเพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมายนี้ การลดต้นทุนมักเป็นวิธีการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาวในพอร์ตที่มองข้ามไป
— Taylor Schulte, CFP, ที่ปรึกษาด้านการจัดการความมั่งคั่งที่ Beverly Hills Wealth Management
20. ปฏิบัติอย่างไม่สมบูรณ์
ด้วยวิธีนี้ ฉันหมายถึงเริ่มต้นใช้งาน ให้มากที่สุดเท่าที่คุณจะจ่ายได้ โดยเร็วที่สุด รับการลงทุนโดยอัตโนมัติเป็นรายเดือนในกองทุนรวม อย่างที่คุณสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมและย้ายไปรอบ ๆ เมื่อคุณเรียนรู้เพิ่มเติม แต่การเริ่มต้นเป็น 1/2 การต่อสู้!
— Shanna Tingom ที่ปรึกษาทางการเงินของ Edward Jones
21. ดูเงินดอลลาร์สหรัฐฯ
เมื่อพิจารณาว่าเศรษฐกิจดีจริงหรือไม่ ให้มองที่ดอลลาร์สหรัฐฯ ที่จริงแล้วจะบอกได้ว่าตลาดและเศรษฐกิจของสหรัฐฯ มีผลการดำเนินงานดีเพียงใด อย่าฟังคำโฆษณา! ตรวจสอบอัตตาของคุณที่ประตู กล่าวคือ อย่าให้อารมณ์มาครอบงำการตัดสินใจของคุณ วางแผนและปฏิบัติตามเมื่อคุณลงทุน การลงทุนและรับผลตอบแทนที่ดีก็เหมือนเศรษฐศาสตร์ 101; มองหาอุปสงค์และอุปทานเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุนของคุณ ถ้ามีอุปทานมากก็ซื้อ ถ้ามีความต้องการสูงก็ขาย
— Sam Seiden หัวหน้าเจ้าหน้าที่การศึกษาของ สถาบันการซื้อขายออนไลน์
22. เพิ่มรายได้ปลอดภาษีสูงสุด
สำหรับกองทัพที่ต้องการลงทุน คุณต้องเพิ่มการจ่ายเงินปลอดภาษีสูงสุดในการปรับใช้ ด้วยการลงทุนใน Roth IRA และ Roth TSP เมื่อคุณใช้งาน คุณจะได้รับเงินนั้นปลอดภาษี เติบโตปลอดภาษี และถูกถอนออก ปลอดภาษีหลังจากอายุ 59.5 ปี คุณยังสามารถลงทุนในโปรแกรมเงินฝากออมทรัพย์ (SDP) และรับการรับประกันดอกเบี้ย 10% สูงถึง $10,000. นั่นฟรี 1,000 ดอลลาร์ต่อปี!
— สเปนเซอร์ ผู้ก่อตั้ง MilitaryMoneyManual.com
23. แค่ทำมัน
เคล็ดลับที่สำคัญที่สุดในการลงทุนคือลงมือทำ! คุณจะไม่บรรลุเป้าหมายการออมของคุณถ้าคุณไม่เริ่ม จำไว้ว่ายิ่งเร็วเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น!
— Michael Prus ประธานที่ Scale Investment Group