วิธีหลีกเลี่ยงการลงทุนทางอารมณ์

นักลงทุนจำนวนมากติดตามอุทรและอารมณ์ของตนเมื่อทำการตัดสินใจซื้อและขาย โดยทำตามแรงกระตุ้นทางอารมณ์เมื่อตลาดหุ้นผันผวน มันง่ายที่จะเข้าไปพัวพันกับความกลัวหรือความตื่นเต้นในขณะที่ตลาดปรับตัวขึ้นเรื่อย ๆ ซื้อสูงและขายต่ำ แต่การแสดงอารมณ์ไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ

แม้ว่าหลายคนตระหนักดีว่านี่ไม่ใช่กลยุทธ์ที่ดีที่สุด แต่ก็อาจเป็นเรื่องยากที่จะหลีกเลี่ยงการลงทุนทางอารมณ์ ต่อไปนี้เป็นกับดักพฤติกรรมที่นักลงทุนสามารถตกเป็นเหยื่อได้และคำแนะนำของเราเพื่อหลีกเลี่ยง

ทำความเข้าใจพฤติกรรมนักลงทุน

ถ้าคุณเป็น สตาร์เทรค แฟน นายแบบนักลงทุนน่าจะเป็นคุณสป็อค ตัวละครที่โด่งดังของ Leonard Nimoy ใช้ตรรกะเหนือสิ่งอื่นใดในขณะที่ใช้ชีวิตที่ปราศจากอารมณ์ อย่างไรก็ตาม เราไม่ใช่วัลแคน การหลีกเลี่ยงอารมณ์และการมุ่งเน้นไปที่ตรรกะในตลาดหุ้นอาจไม่เกิดขึ้นตามธรรมชาติสำหรับมนุษย์อย่างเรา

ในความเป็นจริง เป็นการยากที่จะดำเนินการอย่างมีเหตุผลในตลาดหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีความผันผวนของตลาด นั่นเป็นเหตุผลสำคัญที่ต้องลงทุนโดยพิจารณาจากแผนทางการเงินที่ดีและมุ่งเน้นในระยะยาวมากกว่าการรับความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนมักจะติดตามฝูงในการลงทุน พวกเขาฟังสื่อและแหล่งข่าวในโซเชียลมีเดีย ซื้อขาขึ้น แล้วขายขาลงตามราคาตลาด การทอดสมอเป็นเทคนิคการตลาดทั่วไป ผลักดันให้นักลงทุนกำหนดมูลค่าบางอย่างให้กับบางสิ่ง (อาจเป็นส่วนแบ่งของหุ้น) แม้ว่าจะมีมูลค่าที่แท้จริงน้อยกว่าหรือสูงกว่าก็ตาม

นักลงทุนมักจะไม่ชอบการขาดทุน โดยเพิ่มการลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นสองเท่าในขณะที่แขวนคอผู้ขาดทุนด้วยความหวังว่าพวกเขาจะหันหลังกลับ อคติเชิงพฤติกรรมเหล่านี้อาจทำให้นักลงทุนลงทุนเงินของตนได้แม้จะมีสภาวะตลาดก็ตาม

การตัดสินใจเหล่านั้นควรนำโดยประสิทธิภาพทางการเงินและการตลาด อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ผลการปฏิบัติงานในอดีตของคุณ การทำความเข้าใจพฤติกรรมนักลงทุนทั่วไปและกับดักทางจิตวิทยา แสดงว่าคุณอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดสำหรับความสำเร็จในการลงทุน

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>>พฤติกรรมการเงินคืออะไร?

กับดักทางจิตวิทยาที่นักลงทุนควรหลีกเลี่ยง

แม้ว่าตลาดการเงินจะเกิดความผิดพลาดบ่อยครั้ง แต่สิ่งเหล่านี้เป็นพฤติกรรมเชิงลบที่พบบ่อยที่สุดที่ควรหลีกเลี่ยง

กับดักสมอ

การทอดสมอเป็นกับดักการลงทุนที่คุณเชื่อว่าบางสิ่งมีค่าในปัจจุบัน เพราะครั้งหนึ่งมันเคยมีค่าในอดีต หรือดูเหมือนเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับสิ่งอื่นที่มีคุณค่า หากคุณเห็นของลดราคาที่ร้านค้าลดราคาจาก $49.99 เหลือ $29.99 คุณอาจคิดว่าได้ราคาดีที่ $29.99 เพราะเป็น "เงินออมดังกล่าว" อย่างไรก็ตาม อาจถูกทำเครื่องหมายไว้เพราะไม่มีใครต้องการ และมันก็ไม่เคยคุ้มกับ $49.99 ถึง เริ่มด้วย. กระบวนการคิดแบบเดียวกันนั้นอาจนำไปสู่การซื้อหรือถือครองหุ้นที่มีมูลค่าสูงเกินไป

กับดักตาบอด

กับดักตาบอดเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนรู้ว่าหุ้นกำลังเข้าสู่เชิงลบ แต่เลือกที่จะเพิกเฉยต่อสัญญาณของอันตรายที่จะเกิดขึ้น คิดว่านี่เป็นความพยายามของจิตใต้สำนึกที่จะเพิกเฉยต่อความจริง

กับดักการยืนยัน

กับดักการยืนยันเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนมองหานักลงทุนรายอื่นที่ทำสิ่งเดียวกันเพื่อยืนยันว่าพวกเขาตัดสินใจถูก หากคุณติดตามช่องทางโซเชียลมีเดียที่มีคนโพสต์ว่าพวกเขาถือหุ้นอยู่ และคุณตัดสินใจทำเช่นเดียวกัน คุณอาจตกเป็นเหยื่อของกับดักการยืนยัน

กับดักความอุดมสมบูรณ์อย่างไม่มีเหตุผล

ในตลาดหุ้น ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต ความอุดมสมบูรณ์อย่างไร้เหตุผลเป็นกับดักที่นักลงทุนรู้สึกตื่นเต้นกับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและซื้อมากขึ้น ถึงแม้ว่าผลกำไรจำนวนมากอาจเกิดขึ้นแล้วก็ตาม นี่เป็นเรื่องปกติเมื่อลงทุนในฟองสบู่ ซึ่งราคายังคงสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องเนื่องจากนักลงทุนที่ไม่มีเหตุผลยังคงซื้อมากขึ้นและผลักดันอุปสงค์ ในที่สุด ฟองสบู่นั้นอาจปรากฏขึ้นหากเนื้อหาอ้างอิงไม่ตรงตามโฆษณา

กับดักแน่นอนหลอก

ในบางกรณี นักลงทุนจะจำกัดการเปิดเผยข้อมูลในตลาดเมื่อรู้สึกมั่นใจเกี่ยวกับผลกำไร และกล้าเสี่ยงมากขึ้นเมื่อกังวลเกี่ยวกับการสูญเสีย นั่นเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับสิ่งที่พวกเขาควรทำในหลาย ๆ สถานการณ์ หากคุณลงทุนช้าในสินทรัพย์ที่ปลอดภัยและยาวนานกว่า และโหลดอย่างรวดเร็วในสินทรัพย์ที่เสี่ยงกว่า แสดงว่าคุณตกเป็นเหยื่อของกับดักการลงทุนทางจิตวิทยานี้

กับดักสัมพัทธภาพ

กับดักสัมพัทธภาพคือตลาดการเงินที่เทียบเท่ากับการติดตามโจนส์ หากคุณดูนักลงทุนรายอื่นมากเกินไปเมื่อเลือกพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณอาจลงทุนในกับดักสัมพัทธภาพโดยไม่รู้ตัว เพียงจำไว้ว่าเพื่อน เพื่อนร่วมงาน และ Redditor คนอื่นๆ ไม่ใช่คุณ คนเหล่านี้อาจไม่มีผลประโยชน์ทางการเงินที่ดีที่สุดของคุณหรือพิจารณาเป้าหมายทางการเงินของคุณเมื่อเลือกการลงทุน

กับดักที่เหนือกว่า

ด้วยกับดักที่เหนือกว่า นักลงทุนคิดว่าพวกเขาฉลาดกว่าใครๆ และจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่านักลงทุนรายอื่น อย่างไรก็ตาม แม้แต่ผู้จัดการกองทุนที่กระตือรือร้นที่สุดก็ยังมีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาด หากนักลงทุนมืออาชีพไม่สามารถเอาชนะตลาดได้อย่างสม่ำเสมอ เราก็ไม่ควรมีความโอหังที่จะคิดว่าเราจะทำได้ดีกว่าเมื่อลงทุนแบบไม่เต็มเวลา

กับดักต้นทุนจม

หากคุณเล่นโป๊กเกอร์ Texas Hold ‘Em คุณจะรู้ดีถึงกับดักต้นทุนที่จมอยู่ แม้ว่าจะไม่ได้มาจากชื่อก็ตาม เมื่อคุณเดิมพันอย่างต่อเนื่องโดยหวังว่าจะได้ไพ่ใบสุดท้ายที่สมบูรณ์แบบและไม่ ได้ในสิ่งที่หวัง ถ้ายังเดิมพันต่อไปแม้จะขาดทุน หรือควรเก็บ เดิมพัน? แม้ว่าคุณจะรู้ว่าคุณกำลังขาดทุน การเดิมพันต่อไปเพราะคุณได้ให้เงินไปแล้วเป็นตัวอย่างของกับดักต้นทุนที่จมดิ่ง เมื่อคุณถือหุ้นที่ขาดทุนหรือซื้อเพิ่มเพราะคุณ "มุ่งมั่นแล้ว" คุณอาจตัดสินใจเลือกผิด

อ่านเพิ่มเติม >>> วิธีหยุดกังวลเกี่ยวกับการสูญเสียการลงทุนระยะสั้น

6 วิธีหลีกเลี่ยงการลงทุนทางอารมณ์

1. วางแผนล่วงหน้าสำหรับตลาดหมี: ตลาดมีขึ้นมีลง วางแผนช่วงพักเพื่อที่คุณจะได้รู้ว่าคุณจะตอบสนองอย่างไรแทนที่จะทำตามปฏิกิริยากระตุกเข่าและตัดสินใจทางอารมณ์ที่คุณจะเสียใจในภายหลัง
2. สร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย: การสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึงการซื้อกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำและการใช้ ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์สามารถช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงกับดักของการซื้อและขายหุ้นตัวเดียวได้
3. หลีกเลี่ยงการตรวจสอบหุ้นของคุณบ่อยเกินไป: นักลงทุนส่วนใหญ่ควรเน้นในระยะยาว ไม่ต้องตรวจพอร์ตทุกวัน ทุกสัปดาห์ หรือทุกเดือน
4. ต่อต้านจิตวิทยาฝูง: อย่าเพิ่งทำตามแพ็ค ใช้การวิเคราะห์และวิทยานิพนธ์การลงทุนอิสระของคุณเองเมื่อทำการลงทุน
5. ปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ: การหาค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์และกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวแบบพาสซีฟอื่นๆ ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการลงทุนที่พบบ่อยที่สุดได้
6. ทำให้การลงทุนของคุณเป็นแบบอัตโนมัติ: การลงทุนที่เกิดซ้ำแบบอัตโนมัติใช้การตัดสินใจทางจิตวิทยาอย่างมากจากกระบวนการลงทุน

ขจัดอุปสรรคสู่การลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

วิธีที่ดีที่สุดในการเอาชนะกับดักการลงทุนทั่วไปและฝึกฝนจิตวิทยาการลงทุนของคุณให้เชี่ยวชาญ การทำความเข้าใจจิตวิทยานักลงทุนและการจดจ่อกับเป้าหมายการลงทุนระยะยาวสามารถช่วยให้คุณสังเกตเห็นอคติหรือข้อผิดพลาดในการสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

หากคุณพบว่าตัวเองทำผิดพลาดอย่าหนักใจกับตัวเอง มันเกิดขึ้นกับสิ่งที่ดีที่สุดของเราเป็นครั้งคราว ให้กำลังใจตัวเองให้ตั้งเป้าหมายไว้ ยึดติดกับระบบการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ ตรวจสอบประสิทธิภาพของคุณ จัดการกับการขาดทุนได้ดี และเป็นผู้เชี่ยวชาญในกลยุทธ์การลงทุนที่คุณใช้อยู่ ในกรณีนี้ ไม่มีเหตุผลใดที่คุณไม่สามารถหาหนทางสู่ความสำเร็จในการลงทุนได้

เวลาในตลาดมักจะเอาชนะจังหวะเวลาของตลาด

มีคำกล่าวที่มีชื่อเสียงว่า “เวลาในตลาดชนะจังหวะของตลาด” นักลงทุนเชิงรุกที่ซื้อและขายบ่อยและไม่โต้ตอบ นักลงทุนที่พยายามแบ่งเวลาตลาดขาขึ้นและขาลงมักจะเห็นผลลัพธ์ในระยะยาวที่ต่ำกว่าผู้ที่มีกลยุทธ์ระยะยาวที่น่าเบื่อที่พวกเขาอยู่ ลงทุน

หากคุณใช้ระบบอัตโนมัติและใช้ตรรกะเหนืออารมณ์ คุณกำลังใช้ชุดค่าผสมที่ชนะซึ่งหวังว่าจะนำไปสู่ผลกำไรจากการลงทุนมากมาย