การลงทุนอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากคุณสามารถใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนแบบทบต้นได้ อย่างไรก็ตาม หากคุณได้กำไร คุณต้องเสียภาษีรายได้จากการลงทุน นี่คือสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับภาษีจากการลงทุน — และเมื่อใดที่คุณต้องชำระ
ในคู่มือนี้:
ภาษีกำไรจากทุน
- ในระยะสั้น: เหล่านี้คือกำไรที่ทำบน เงินลงทุนที่คุณถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่านั้น เมื่อคุณจ่ายภาษีการลงทุนจากกำไรจากการลงทุนระยะสั้น คุณจะต้องจ่ายภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ เป็นส่วนหนึ่งของรายได้ประจำของคุณ
- ระยะยาว: เหล่านี้เป็นกำไรบน เงินลงทุนที่คุณถือไว้มานานกว่าหนึ่งปี. กำไรจากการลงทุนระยะยาวถูกเก็บภาษีในอัตราที่ดี สำหรับผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีบางประเภทไม่มีภาษีการลงทุนจากกำไรระยะยาว
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ การลงทุนที่ประหยัดภาษี
ภาษีทรัพย์สิน
หากคุณขายเงินลงทุนผ่านนายหน้า ส่วนใหญ่ใช้วิธี “เข้าก่อน-ออกก่อน” ในการคำนวณต้นทุนพื้นฐานซึ่งเป็นต้นทุนที่ใช้ในการกำหนดกำไรของคุณมากน้อยเพียงใด นายหน้าของคุณจะส่งแบบฟอร์มภาษีเมื่อสิ้นปีโดยให้รายละเอียดว่าคุณมีรายได้เท่าใดในระยะสั้นและระยะยาว เพื่อให้คุณทราบจำนวนเงินที่ต้องเสียภาษี
สิ่งที่เกี่ยวกับภาษีใน Cryptocurrencies?
ที่น่าสนใจคือ กำไรจาก cryptocurrencies นั้นคล้ายคลึงกับการเพิ่มทุนระยะยาวและระยะสั้นอื่น ๆ คุณต้องติดตามมูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลเมื่อคุณซื้อมัน จากนั้นจ่ายภาษีการลงทุนจากกำไร อย่างไรก็ตาม หากคุณถือครองสกุลเงินดิจิทัลมานานกว่าหนึ่งปี คุณสามารถใช้ประโยชน์จากอัตราการเพิ่มทุนระยะยาวได้
มีบางครั้งที่ สกุลเงินดิจิตอล ถูกเก็บภาษีรวมถึง:
- เมื่อคุณแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงิน fiat (เช่น ดอลลาร์สหรัฐ)
- หากคุณแปลง crypto ของคุณเป็น crypto ประเภทอื่น
- คุณซื้อสินค้าหรือบริการด้วยสกุลเงินดิจิทัล
- คุณได้รับดอกเบี้ยในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิตอล
ค้นหาเพิ่มเติมในของเรา คู่มือภาษีเพื่อการลงทุน Cryptocurrency
ภาษีเงินปันผล
- โดยทั่วไป คุณจ่ายภาษีเงินปันผลในปีที่คุณได้รับ. อย่างไรก็ตาม หากเงินปันผลนั้น “มีคุณสมบัติ” จากบริษัทที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาหรือบริษัทที่ตรงตาม ข้อกำหนดอื่น ๆ ที่กำหนดโดย IRSคุณจ่ายตามอัตราที่กำหนดมากกว่าอัตราส่วนเพิ่มปกติของคุณ เพื่อให้ได้รับอัตราภาษีที่น่าพอใจนี้ คุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการถือครองที่กำหนดโดย IRS
- คุณจ่ายภาษีจากเงินปันผลในปีที่คุณได้รับ แม้ว่าคุณจะลงทุนซ้ำก็ตาม. หากท่านมีแผนการลงทุนซ้ำเงินปันผล (หยด) — และเงินปันผลของคุณจะใช้เพื่อซื้อหุ้นของบริษัทเพิ่มโดยอัตโนมัติ — คุณจะยังคงจ่ายภาษีสำหรับเงินปันผล แม้ว่าคุณจะไม่ได้ลงเอยด้วยเงินสดในบัญชีของคุณโดยตรงก็ตาม
ภาษีดอกเบี้ย
พันธบัตรเทศบาล เป็นข้อยกเว้นหลักสำหรับภาษีจากการลงทุนที่มีดอกเบี้ย หากคุณลงทุนในพันธบัตรของรัฐและท้องถิ่น โดยทั่วไปคุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีสำหรับรายได้ของรัฐบาลกลาง แม้ว่าคุณจะจ่ายภาษีของรัฐบาลกลางในคลัง คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีเงินได้ของรัฐสำหรับดอกเบี้ยที่ได้รับจากหลักทรัพย์ธนารักษ์
ภาษีกองทุนรวม
NS
- เพราะ กองทุนรวม คือชุดของการลงทุน คุณอาจลงเอยด้วย a ใบกำกับภาษีตามสิ่งที่เกิดขึ้นภายในกองทุนรวม ตัวอย่างเช่น เงินปันผลที่ได้รับจากหุ้นที่ถือในกองทุน หรือดอกเบี้ยจากพันธบัตรที่ถืออยู่ในกองทุนจะถูกเก็บภาษีเป็นกำไร อีกครั้ง แม้ว่าดอกเบี้ยหรือเงินปันผลจะใช้ในการซื้อหุ้นเพิ่มเติมของกองทุนรวม คุณก็ยังต้องจ่ายภาษีที่เหมาะสมจากรายได้จากการลงทุนนั้น
- เมื่อมีการขายสินทรัพย์ภายในกองทุนรวมและได้กำไร ผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมจะต้องจ่ายภาษีจากกำไรเหล่านั้น กองทุนรวมที่มีมูลค่าการซื้อขายสูงอาจหมายถึงค่าภาษีที่สูงขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นโดยเฉพาะถ้าถืออยู่ในกองทุนไม่ถึงปี
- สุดท้าย เมื่อคุณขายหุ้นในกองทุนรวม คุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับผลกำไรใดๆ ที่คุณทำได้ โดยพิจารณาจากผลตอบแทนในระยะสั้นหรือระยะยาว คุณต้องตระหนักถึงสิ่งที่เกิดขึ้นภายในกองทุนรวม เช่นเดียวกับการแข็งค่าของเงินทุนที่หุ้นของคุณได้รับ
ภาษีการลงทุนในบัญชีเพื่อการเกษียณอายุ
- โดยทั่วไปแล้ว คุณไม่ต้องเสียภาษีเมื่อคุณซื้อและขายสินทรัพย์ภายในบัญชีเกษียณของคุณ. ตัวอย่างเช่น หากคุณขายหุ้นของกองทุนหุ้นและใช้กำไรเพื่อซื้อหุ้นของกองทุนตราสารหนี้ในขณะที่คุณปรับสมดุลพอร์ตเพื่อการเกษียณของคุณ คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีสำหรับปีที่คุณขาย
- นักลงทุนบางคนเลือกที่จะถือ หลักทรัพย์ธนารักษ์ ในบัญชีเกษียณในขณะที่เก็บพันธบัตรเทศบาล (ซึ่งไม่ต้องเสียภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง) ไว้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี
- อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่จ่ายภาษีให้กับ ลงทุนใน 401(k) หรือการเกษียณอายุอีกครั้งในบางจุด
- เมื่อคุณ ลงทุนใน 401 (k) หรือ IRA. แบบดั้งเดิมคุณใช้ดอลลาร์ก่อนหักภาษีเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีวันนี้ ในระหว่างการเกษียณอายุ คุณต้องจ่ายภาษีสำหรับการถอนเงินของคุณ ดังนั้นในขณะที่คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีกำไรจากการขายเมื่อคุณทำธุรกรรมในการเกษียณอายุของคุณ บัญชี คุณต้องชำระภาษีในอัตราภาษีปกติของคุณเมื่อคุณถอนเงินจาก บัญชีผู้ใช้.
ภาษีในบัญชี Roth
หากคุณตัดสินใจลงทุนโดยใช้ a Roth IRA หรือ Roth 401 (k) คุณไม่ต้องเสียภาษีเมื่อคุณถอนตัว คุณบริจาคเงินหลังหักภาษีแทน ซึ่งหมายความว่าคุณจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในวันนี้ อย่างไรก็ตาม ข้อดีคือการลงทุนของคุณจะปลอดภาษี และคุณไม่ต้องจ่ายภาษีจากกำไรที่ได้รับ
ภาษีขายบ้าน
นอกจากนี้ IRS อนุญาตให้ได้รับการยกเว้น จากภาษีกำไรจากการขายที่จ่ายให้กับบ้านของคุณ หากคุณโสด รายได้ $250,000 แรกจะได้รับการยกเว้นจากการขายที่อยู่อาศัยหลัก หากคุณแต่งงานแล้ว จะได้รับเงิน 500,000 ดอลลาร์แรก
การสูญเสียภาษีและการขายล้าง
เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณประสบกับการสูญเสียจากการลงทุนของคุณแทนที่จะเป็นกำไร? ในกรณีนั้น คุณสามารถ ชดเชยกำไรจากการลงทุนของคุณ - หรือแม้กระทั่งส่วนหนึ่งของรายได้ของคุณ
เมื่อคุณเสียเงินจากการลงทุน คุณสามารถลบจำนวนเงินนั้นออกจากกำไรจากการลงทุนอื่นและลดค่าภาษีของคุณ นอกจากนี้ หากคุณขาดทุนจากการลงทุนมากกว่ากำไร คุณสามารถหักจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ
อย่างไรก็ตาม คุณต้องตระหนักถึง IRS กฎการขายล้าง. วิธีเดียวที่คุณสามารถหักการสูญเสียเงินทุนได้คือถ้าคุณไม่ซื้อเงินลงทุนเดิมจำนวนมากอีกครั้งภายใน 30 วัน
บรรทัดล่าง
อย่าลืมว่าคุณต้องเสียภาษีการลงทุน บันทึกแบบฟอร์มที่คุณได้รับจากโบรกเกอร์ของคุณและใส่ใจกับกฎหมาย หากคุณไม่แน่ใจ ให้พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อช่วยให้แน่ใจว่าคุณกำลังคิดภาษีที่ถูกต้องสำหรับรายได้จากการลงทุนของคุณ