รีวิวที่ปรึกษา Wells Fargo

หากคุณกำลังมองหาบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนแบบครบวงจร Wells Fargo Advisors อาจเป็นบริษัทสำหรับคุณ พวกเขาไม่เพียงแค่เสนอทางเลือกในการลงทุนเกือบทุกแบบเท่านั้น แต่ยังให้บริการด้วยต้นทุนที่สมเหตุสมผล และหากคุณเป็นลูกค้าของ Wells Fargo อยู่แล้ว คุณสามารถเพิ่มความคล่องตัวในการดำเนินการด้านการธนาคารและการลงทุนของคุณ

ที่ปรึกษา Wells Fargo คืออะไร?

Wells Fargo Advisors เป็น บริษัท ในเครือที่ไม่ใช่ธนาคารของ Wells Fargo and Company และเป็นหนึ่งในที่ปรึกษาทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา บริษัท มีพนักงานมากกว่า 19,000 คน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนและตัวแทนที่ช่วยลูกค้าพัฒนาแผนการลงทุนและพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลที่ใช้การได้ และในที่สุดก็เข้าถึงการเงินของพวกเขา เป้าหมาย

บริการให้คำปรึกษา การบริหารสินทรัพย์ บริการนายหน้า กลยุทธ์การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนเกษียณอายุ การวิเคราะห์และติดตามพอร์ต และบริการทางการเงินอื่นๆ บริษัทคือ ผู้ให้บริการเต็มรูปแบบรายใหญ่อันดับสาม ของบริการนายหน้าค้าปลีกและบัญชีที่มีการจัดการในสหรัฐอเมริกา

ที่ปรึกษา Wells Fargo ทำงานอย่างไร

ที่ปรึกษา Wells Fargo ตั้งค่าคุณด้วย

โครงการสินทรัพย์บัญชาการ. นี่คือโบรกเกอร์ที่ได้รับการปรับปรุงซึ่งรวมกิจกรรมการลงทุนของคุณเข้ากับการเข้าถึงคุณสมบัติออนไลน์ มือถือ ATM และการจัดการเงินสด

เป็นบัญชีการลงทุนหลักของคุณ ซึ่งคุณสามารถรับเงินฝากโดยตรงได้ Command Asset Program ช่วยให้คุณเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินและบริการจัดการการลงทุนของคุณ เช่นเดียวกับบัญชีการลงทุนต่างๆ ที่ถือกับ Wells Fargo

โปรแกรมรวมถึงการเข้าถึงของพวกเขา บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและเข้าถึงคำแนะนำการลงทุนได้ไม่จำกัด

ภายใน Wells Fargo Advisors คุณจะได้รับการจัดตั้งที่ปรึกษาทางการเงินแบบสด ซึ่งพร้อมสำหรับการให้คำปรึกษาแบบตัวต่อตัว ที่ปรึกษาจะสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่มุ่งเน้นและให้คำแนะนำการลงทุนอย่างมืออาชีพ

เขาหรือเธอจะจัดให้มีการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโออย่างต่อเนื่อง รวมถึงการปรับสมดุลตามปกติ แต่คุณจะควบคุมการตัดสินใจลงทุนได้ คุณมีตัวเลือกที่จะทำด้วยตัวเอง หรือคุณสามารถให้ที่ปรึกษาทางการเงินจัดการก็ได้ คุณยังสามารถเลือกทีมนักยุทธศาสตร์ที่ปรึกษาของ Wells Fargo หรือแม้แต่ผู้จัดการการเงินมืออาชีพภายนอกก็ได้

คุณยังเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินได้ไม่จำกัด เพื่อช่วยคุณในการตัดสินใจลงทุน ตลอดจนสร้างและบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

นอกจากหุ้นแต่ละตัวแล้ว บัญชีของคุณยังสามารถลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) พวกเขายังมีโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนที่จะช่วยคุณในการลงทุนกองทุนโดยเฉพาะ คุณยังสามารถลงทุนในเงินรายปี พันธบัตร บัตรเงินฝาก ฟิวเจอร์สและสินค้าโภคภัณฑ์ ออปชั่น และหน่วยลงทุน

คุณสมบัติ

• ประเภทบัญชีที่มีอยู่ ด้วยบัญชีที่ปรึกษา Wells Fargo คุณสามารถสร้างแผนการออมของวิทยาลัย (แผน 529 และ Coverdell) แผนการเกษียณอายุ (รวมถึง IRA แบบดั้งเดิมและ Roth และ SIMPLE และ SEP IRA) และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และความไว้วางใจ บัญชี
• การลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ: คุณต้องฝากเงิน $100,000 เข้าบัญชี Wells Fargo เพื่อใช้บริการของพวกเขา
• ค่าธรรมเนียมรายปีที่เป็นมิตรกับงบประมาณ: ที่ปรึกษา Wells Fargo เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี $100 ต่อครัวเรือน
• การปกป้องบัญชี แม้ว่าชื่อ Wells Fargo จะมีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับการธนาคาร แต่การลงทุนกับที่ปรึกษาของ Wells Fargo นั้นไม่ได้รับการประกันจาก FDIC นอกจากนี้ บัญชีของคุณจะไม่มีการค้ำประกันจากธนาคาร พวกเขาทำให้ชัดเจนว่าการลงทุนใด ๆ หรือพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณอาจสูญเสียเงินได้ อย่างไรก็ตาม บริษัททำประกัน FDIC สำหรับการฝากเงินสดสูงสุด 250,000 ดอลลาร์ต่อลูกค้าหนึ่งราย
• วงเงินการบังคับบัญชาและการคุ้มครองเงินเบิกเกินบัญชี นี่คือบัญชีมาร์จิ้นของที่ปรึกษา Wells Fargo คุณสามารถเข้าถึงได้โดยการเขียนเช็คเพื่อใช้หรือโดยใช้บัตรเดบิตของคุณ และยังใช้เพื่อป้องกันเงินเบิกเกินบัญชีในบัญชีของคุณ
• เครื่องคิดเลขการเงิน ไซต์นี้มีเครื่องคำนวณทางการเงินที่มีคุณค่าจำนวนมาก รวมทั้งเครื่องคำนวณเงินรายปี เครื่องคำนวณพันธบัตร เครื่องคำนวณการวางแผนวิทยาลัย เครื่องคำนวณการออมเพื่อการเกษียณอายุ และเครื่องคำนวณการออม เครื่องมือเหล่านี้แต่ละอย่างจะช่วยให้คุณวางแผนสำหรับเป้าหมายในอนาคตได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น รวมถึงผลการลงทุนต่างๆ
• ข้อมูลการตลาดและข่าวสาร นี่คือที่มาของคุณสำหรับราคา แผนภูมิ และข่าวสาร เกี่ยวกับหุ้น กองทุนรวม และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน as รวมถึงการรายงานข่าวอย่างต่อเนื่องของตลาดและอุตสาหกรรมเฉพาะ รวมถึงข่าวนักวิเคราะห์ รายได้และเงินปันผล ข่าว.
• ความเห็นของตลาดและรายงานเศรษฐกิจ เหล่านี้เป็นคำอธิบายและรายงานของตลาดภาพใหญ่ปกติ ให้บริการรายวันหรือรายสัปดาห์ โดยให้ข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับตลาดตราสารหนี้ ตลาดหุ้น และการลงทุนทั่วโลก
• บทความทางการเงิน. นักลงทุนทุกคน ตั้งแต่มือใหม่จนถึงทหารผ่านศึก สามารถใช้การศึกษาทางการเงินอย่างต่อเนื่อง ที่ปรึกษา Wells Fargo ให้ข้อมูลนี้ผ่านหน้าบทความทางการเงิน รวมบทความมากมายเกี่ยวกับการออมเพื่อการศึกษา การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การลงทุน การเงินส่วนบุคคล และการเกษียณอายุ
• ศูนย์ภาษี นี่คือที่ที่คุณสามารถเข้าถึงตารางการวางแผนภาษีของที่ปรึกษา Wells Fargo แบบฟอร์มภาษีของรัฐบาลกลาง จาก IRS.gov แบบฟอร์มภาษีของรัฐ คู่มือข้อมูลภาษีสำหรับปีภาษีล่าสุด และเกณฑ์ต้นทุนของ IRS การรายงาน นอกจากนี้ยังมีลิงค์โดยตรงไปยัง TurboTax. นอกจากนี้ ที่ปรึกษาของ Wells Fargo จะส่งข้อมูลสรุปประจำปีให้คุณด้วย ซึ่งรวมถึงแบบฟอร์มรวม 1099 สรุปรายได้จากสินทรัพย์ สรุปกำไรและขาดทุน และข้อมูลภาษีอันมีค่าอื่นๆ
• บริการธนาคาร ด้วยบัญชีที่ปรึกษา Wells Fargo คุณจะสามารถเข้าถึงบริการทั้งหมดได้ ซึ่งรวมถึงบัตรเดบิตแพลตตินั่ม การแจ้งเตือนบัญชี สิทธิพิเศษในการเขียนเช็คไม่จำกัด และการเข้าถึงสถานที่ของธนาคาร Wells Fargo ทั่วประเทศ ในฐานะลูกค้าของ Wells Fargo คุณจะสามารถเข้าถึงโปรแกรมสินเชื่อเต็มรูปแบบของธนาคาร ซึ่งรวมถึงบัตรเครดิต การจำนอง และวงเงินสินเชื่อที่อยู่อาศัย และการให้กู้ยืมที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
• บริการทางธุรกิจ. Wells Fargo จะช่วยคุณได้หากคุณมีธุรกิจ พวกเขาให้ความช่วยเหลือเกี่ยวกับแผนและแพ็คเกจผลประโยชน์พนักงาน การเงินธุรกิจ ประกันภัยธุรกิจ และกลยุทธ์ในการออกจากธุรกิจและการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง
• บริการลูกค้า. การสนับสนุนทางโทรศัพท์ให้บริการในวันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8.00 น. ถึงเที่ยงคืน (เวลาตะวันออก) และในวันเสาร์ เวลา 8.00 น. ถึง 19.00 น. อย่างไรก็ตาม การสนับสนุนออนไลน์มีให้ทางอีเมลตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์
• สำนักหักบัญชี. Wells Fargo Advisors ไม่เหมือนกับแพลตฟอร์มการลงทุนอื่น ๆ ที่พวกเขาไม่ได้ใช้หน่วยงานหักบัญชีเดียวสำหรับบัญชีทั้งหมดของพวกเขา พวกเขาใช้หลาย ๆ อัน - อันที่จริงพวกเขาใช้บริการของ บริษัท สำนักหักบัญชี 74 แห่ง

ค่าธรรมเนียมและราคา

ที่ปรึกษา Wells Fargo เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี $100 ต่อครัวเรือน อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียมดังกล่าวจะได้รับการยกเว้นหากมีการใช้อย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้: บัญชีครัวเรือนมูลค่า $250,000 หรือมากกว่า (ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2015) ครัวเรือนที่เชื่อมโยงกับ PMA

แพ็คเกจที่มียอดคงเหลือตามเงื่อนไข PMA จำนวน 250,000 ดอลลาร์ (ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2558) ลูกค้าของ Wells Fargo Private Bank หรือครัวเรือนที่ประกอบด้วยรายการต่อไปนี้ บัญชีที่ได้รับการยกเว้น: บัญชีที่ปรึกษา, บัญชี WellsTrade®, แผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติ, 529 แผน (บัญชีที่ใช้เงินสดเท่านั้นไม่เข้าเงื่อนไข) หรือบัญชีที่ประกอบด้วยเงินรายปีเท่านั้นและ เงินสด.

บัญชี IRA มีค่าธรรมเนียมรายปี 75 ดอลลาร์

Wells Fargo Advisors ใช้ความคุ้มครอง SIPC ซึ่งปกป้องบัญชีของคุณจากการล้มละลายของนายหน้า สำหรับเงินสดและหลักทรัพย์สูงสุด 500,000 ดอลลาร์ รวมถึงเงินสด 250,000 ดอลลาร์ ความคุ้มครองเพิ่มเติมสามารถดูได้จาก Lexington Insurance Company สิ่งนี้ให้ความคุ้มครองมากกว่าและสูงกว่า SIPC ด้วยเงินสดสูงถึง 1.9 ล้านดอลลาร์ต่อลูกค้าหนึ่งราย

แอพมือถือที่ปรึกษา Wells Fargo

Wells Fargo Advisors ให้บริการแอพมือถือที่เป็นส่วนหนึ่งของโครงการ Command Asset สิ่งนี้ทำให้เจ้าของบัญชีสามารถย้ายได้อย่างอิสระระหว่างธนาคารออนไลน์ นายหน้าออนไลน์ การโอน และแพลตฟอร์มการจ่ายบิล

คุณยังสามารถรับข้อความแจ้งเตือน และโอนเงินระหว่างบัญชี Wells Fargo ของคุณและสำหรับบัญชีของสถาบันการเงินอื่นๆ ที่มีสิทธิ์ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณสามารถฝากเช็คจากอุปกรณ์มือถือของคุณ

ดี

• ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย – Wells Fargo Advisors นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนอย่างเต็มรูปแบบ พวกเขายังให้คุณสามารถเลือกระดับการบริการที่คุณต้องการจากผู้จัดการการลงทุนของคุณ
• เข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ – คุณสามารถใช้ผู้จัดการ ทีมที่ปรึกษาของ Wells Fargo ผู้จัดการภายนอก หรือไปตามเส้นทางที่ต้องทำด้วยตัวเอง
• การธนาคารและการลงทุนที่คล่องตัว – ในฐานะลูกค้าขององค์กร Wells Fargo คุณยังมีสิทธิ์เข้าถึงบริการด้านการธนาคารทั้งหมดที่บริษัทมีให้อีกด้วย
• โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม – ยกเว้นค่าธรรมเนียมรายปี $100 หากคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดบางประการ

แย่

• ข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำสูง – ด้านหนึ่งของการปรับปรุงคือในเรื่องที่เกี่ยวกับการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ ที่ 100,000 ดอลลาร์ ซึ่งอยู่นอกเหนือการเข้าถึงของนักลงทุนรายย่อยหรือรายใหม่ส่วนใหญ่

สรุป

Wells Fargo Advisors เสนอแพ็คเกจที่ยอดเยี่ยมสำหรับทุกคนที่มีธนาคารกับ Wells Fargo อยู่แล้วและต้องการเพิ่มประสิทธิภาพ การธนาคารและการลงทุนของพวกเขา หรือคุณกำลังมองหาการจัดการการลงทุนแบบมืออาชีพด้วยค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม โครงสร้าง.