เคล็ดลับการลงทุนในช่วงตลาดหุ้นพัง

เมื่อคนทั่วโลกเริ่มเข้าใจ ผลกระทบทางเศรษฐกิจเต็มรูปแบบของ coronavirus, ตลาดหุ้นทั่วโลกพังทลายลงหลังจากดีดตัวขึ้นมากว่าทศวรรษ แม้ว่าจะเป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากสำหรับนักลงทุนระยะยาว แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าวิกฤตการณ์ตลาดหุ้นเคยเกิดขึ้นมาก่อน

การตกต่ำครั้งใหญ่ของตลาดหุ้นกำลังสร้างความปั่นป่วนให้กับนักลงทุนรายใหม่ แต่นักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งเคยผ่านตลาดหมีมาแล้วต่างก็รู้เคล็ดลับของความสำเร็จ นักลงทุนมือใหม่และผู้ที่มีประสบการณ์มักจะตอบสนองแตกต่างกันเมื่อตลาดรถถัง

ผู้เริ่มต้นใช้เงินและวิ่ง

ที่สัญญาณแรกของตลาดกระวนกระวายใจหลายคน นักลงทุนมือใหม่ นำเงินของพวกเขาและวิ่งไปที่เนินเขา มันง่ายที่จะดูว่าทำไม เมื่อคุณคิดว่าคุณอาจสูญเสียเงิน คุณเพียงแค่ต้องการ ลดการสูญเสียของคุณ แทนที่จะออกไปทำอะไรที่ตลาดทำต่อไป

ปัญหาที่ใหญ่ที่สุดของกลยุทธ์นี้คือผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ไม่ขายจนกว่าจะสายเกินไป หากคุณขายหลังจากที่ตลาดตกต่ำครั้งใหญ่ แสดงว่าคุณละเมิดกฎพื้นฐานของการลงทุน: ซื้อต่ำขายสูง. การขายต่ำจะทำให้คุณขาดทุนในพอร์ตของคุณซึ่งอาจไม่มีวันฟื้นตัว

เพื่อเพิ่มความเจ็บปวดของการขายในเวลาที่ไม่ถูกต้อง นักลงทุนส่วนใหญ่ ผู้เริ่มต้นและผู้เชี่ยวชาญไม่สามารถระบุจุดต่ำสุดของตลาดได้อย่างถูกต้อง เพราะพวกเขาขายเมื่อหุ้นตกและไม่ซื้อซ้ำ พวกเขาจะไม่ได้รับผลประโยชน์เมื่อราคาดีดตัวขึ้นและไต่ขึ้นสู่ระดับสูงสุดใหม่ในอนาคต

นักลงทุนที่มีประสบการณ์เห็นโอกาสในการซื้อหุ้นในราคาลดพิเศษ

นักลงทุนที่มีประสบการณ์รู้ถึงแนวโน้มที่สำคัญในประวัติศาสตร์ตลาดหุ้น ตามประวัติศาสตร์ ทุกครั้งที่ตลาดพัง มันกลับมาพร้อมกับการล้างแค้น ตลาดทำมากกว่าการฟื้นตัวเสมอ การฟื้นตัวแต่ละครั้งนำไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างมากและราคาหุ้นใหม่ทำจุดสูงสุดใหม่

เนื่องจากแนวโน้มตลาดระยะยาวขึ้นเสมอ นักลงทุนที่มีประสบการณ์มองว่าการลดลงอย่างมากในตลาดเป็น an โอกาสในการซื้อมากยิ่งขึ้น.

แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะจับเวลาตลาดและเดาด้านบนและด้านล่างที่แน่นอน แม้จะทำงานเต็มเวลา ผู้จัดการกองทุนรวมลงทุน ต่ำกว่ามาตรฐานของตลาดเกือบตลอดเวลา คนที่ไปฮาร์วาร์ดและ MIT ใช้เวลาหลายวันในวอลล์สตรีทเพื่อพยายามเอาชนะตลาดและไม่สามารถทำได้เกือบตลอดเวลา เหตุใดเราจึงคิดว่าเราทำได้เมื่อเราทำแค่นอกเวลา?

ตลอดระยะเวลาอันยาวนานดัชนี S&P 500 ได้ผลตอบแทนประมาณ 10% ต่อปี หากคุณซื้อเมื่อหุ้นต่ำ คุณก็อยู่ในสถานะที่ดีกว่าที่จะลงทุนในแนวโน้มระยะยาวนั้น

การร่วงหล่นของตลาดหุ้นขนาดใหญ่และความผันผวนอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัว แต่พลังของเศรษฐกิจสหรัฐฯ ได้เปลี่ยนตลาดหมีทุกแห่ง ภาวะถดถอย และภาวะเศรษฐกิจตกต่ำด้วยระดับสูงสุดใหม่ตลอด 5 ถึง 10 ปี

แน่นอนว่าผลงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลงานในอนาคต แต่ประวัติศาสตร์มีแนวโน้มที่จะซ้ำรอย และนักลงทุนที่มีประสบการณ์มักจะชนะรางวัลใหญ่ด้วยการซื้อเมื่อคนอื่นขาย

คุณสามารถซื้อหุ้นประเภทใดได้บ้าง

เมื่อตลาดหุ้นตก มีการเคลื่อนไหวที่แตกต่างกันเล็กน้อยหากคุณต้องการซื้อ ซึ่งรวมถึงการลงทุนในวงกว้าง กองทุนดัชนีตลาดหุ้น หรือ การเลือกหุ้นรายตัว คุณคิดว่าจะทำงานได้ดีผ่านวิกฤตตลาดหุ้นและอื่น ๆ แม้ว่าแต่ละวิกฤตจะแตกต่างกัน แต่ก็มีอยู่บ้าง ภาคส่วนที่ต้องจำไว้ ในช่วงที่ไวรัสโคโรน่าระบาดในปัจจุบัน

• การลงทุนเชิงพฤติกรรม: ในวิกฤตการณ์โคโรนาไวรัสในปัจจุบัน บริการจัดส่ง ร้านขายของชำ ร้านค้าปลีกขนาดใหญ่ สินค้าอุปโภคบริโภค งานออนไลน์ และบริษัทบันเทิงดิจิทัลอาจไปได้สวย ลองนึกถึงบริษัทที่ทุกคนใช้เมื่อถูกขังอยู่ในบ้าน สิ่งเหล่านี้คือสิ่งที่มีแนวโน้มที่จะทำได้ดีกว่าเมื่อส่วนที่เหลือของตลาดหุ้นประสบปัญหา
• การลงทุนบลูชิพ:หุ้นบลูชิพเป็นบริษัทขนาดใหญ่ ด้วยงบดุลที่แข็งแกร่ง ยักษ์ใหญ่แห่งอุตสาหกรรมและเสาหลักของเศรษฐกิจเหล่านี้มักอยู่ได้นานกว่าความผันผวนของตลาดในระยะสั้นและให้ผลกำไรในระยะยาวที่มั่นคงและเชื่อถือได้ บริษัทที่คุณเคยได้ยินเช่น 3M, Ford, Disney, McDonald's และ Walmart มักจะเป็นการลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ
• การลงทุนขนาดเล็ก: บริษัทขนาดเล็กที่มีมูลค่าตลาดต่ำกว่ามีโอกาสเติบโตอย่างรวดเร็วมากกว่าที่ใหญ่กว่า หุ้นบลูชิพ. อย่างไรก็ตาม หุ้นขนาดเล็กมีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่าและมีความเสี่ยงมากกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นที่ใหญ่กว่า
• การลงทุนดัชนี: กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดโดยรวม ดังนั้นคุณอาจต้องการซื้อในตลาดโดยรวม คุณสามารถทำได้ด้วยกองทุนดัชนี โดยมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำมาก หากคุณไม่สามารถเอาชนะตลาดได้ คุณก็อาจซื้อตลาดได้เช่นกัน! ผลงานของฉันส่วนใหญ่ยังคงอยู่ในอาร์เรย์ของ กองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำ.

คุณสามารถทำอะไรเพื่อเรียนรู้จากนักลงทุนรายใหญ่?

นักลงทุนชื่อดังอย่าง วอร์เรน บัฟเฟตต์ มักจะแบ่งปันสิ่งที่พวกเขาทำเมื่อตลาดยุ่งเหยิง ในความเป็นจริงบัฟเฟตต์วางกลยุทธ์การลงทุนของเขาอย่างตรงไปตรงมาเมื่อถูกถามว่าเขาจัดการพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ของ Berkshire Hathaway อย่างไร:

เราแค่พยายามกลัวเมื่อคนอื่นโลภและโลภก็ต่อเมื่อคนอื่นกลัวเท่านั้น

ในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2550-2551 บัฟเฟตต์สร้างรายได้มหาศาลจากการลงทุนในบริษัทที่มีปัญหา ในขณะที่พวกเราส่วนใหญ่ไม่สามารถเสนอวงเงินสินเชื่อหลายพันล้านดอลลาร์ให้กับธนาคารเพื่อแลกกับหุ้นบุริมสิทธิ เราอาจยังคงได้รับข้อเสนอที่ดีตามคำแนะนำของบัฟเฟตต์

ตัวอย่างเช่น เมื่อหุ้นธนาคารร่วงลงท่ามกลางการพังทลายของตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัย นักลงทุนที่ฉลาดอาจทำตามแบบอย่างของบัฟเฟตต์และลงทุนในบริษัทต่างๆ เช่น Goldman Sachs และ Bank of America ในเดือนมีนาคม 2552 คุณสามารถซื้อหุ้น Bank of America ได้ในราคาต่ำกว่า 3 ดอลลาร์ต่อหุ้น ณ สิ้นปี 2019 หุ้นเหล่านั้นมีมูลค่ามากกว่า 35 ดอลลาร์ต่อหุ้น นั่นคือการกลับมา 12 ครั้งในรอบทศวรรษ ในเดือนพฤศจิกายน 2551 โกลด์แมน แซคส์ทำเงินได้ไม่ถึง 50 ดอลลาร์ ในเดือนมกราคม 2020 ราคาพุ่งทะลุ 250 ดอลลาร์ต่อหุ้น นั่นคือการกลับมามากกว่าห้าครั้ง

หุ้นที่ประสบปัญหาในวันนี้ ได้แก่ หุ้นในอุตสาหกรรมการเดินทางและบันเทิง สายการบินและโรงแรมได้รับผลกระทบอย่างหนักจากไวรัส หุ้นสายการบินลงแรง เนื่องจากเที่ยวบินถูกยกเลิกและรายได้ลดลง สต็อกของโปรโมเตอร์คอนเสิร์ตและผู้จำหน่ายตั๋ว LiveNation ลดลงมากกว่า 50% เนื่องจากกิจกรรมทั่วโลกถูกยกเลิก หากบริษัทเหล่านี้สามารถฝ่าฟันพายุได้ พวกเขาก็อาจถูกต่อรองราคาได้ในวันนี้

5 เคล็ดลับการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้นจากนักลงทุนที่มีประสบการณ์

1. ลงทุนในบริษัทที่แข็งแกร่ง

คุณควรลงทุนในบริษัทเฉพาะเมื่อคุณเชื่อว่าบริษัทจะอยู่ในระยะยาว ลงทุนในหุ้นเพนนี ก็เปรียบเสมือนการเล่นการพนันอย่างที่เป็นอยู่ เดย์เทรด ที่คุณพยายามหากำไรจากความผันผวนของตลาด การลงทุนในบลูชิปและบริษัทที่แข็งแกร่งในทำนองเดียวกันกับงบดุลที่ดีอาจไม่น่าตื่นเต้น แต่เป็นวิธีที่น่าเชื่อถือในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่งซึ่งสามารถอยู่ได้นานกว่าภาวะถดถอยและตลาดหุ้น วิกฤตการณ์

2. รักษาโฟกัสระยะยาว

ความผันผวนระยะสั้นในตลาดในช่วงเริ่มต้นของวิกฤต coronavirus ก็เพียงพอแล้วที่จะทำให้ทุกคนรู้สึกไม่มั่นคง ตลาดหุ้นที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ลดลงในหนึ่งวันเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 16 มีนาคม 2020 แต่กำไรรายวันที่ใหญ่ที่สุดตลอดกาลคือแปดวันต่อมาในวันที่ 24 มีนาคม ณ วันที่ 24 มีนาคม 2020 การลดลงในหนึ่งวันที่ใหญ่ที่สุดทั้งห้านั้นเกิดขึ้นท่ามกลางความผิดพลาดของตลาดหุ้นในปี 2020 และกำไรในหนึ่งวันที่ใหญ่ที่สุดทั้งห้าทั้งหมดนั้นมาจากช่วงเวลาเดียวกันนี้

เสียงรบกวนจากการเคลื่อนไหวของตลาดในแต่ละวันอาจทำให้คุณเสียสมาธิจากเป้าหมายระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ เว้นเสียแต่ว่าคุณกำลังจะเข้าสู่วัยที่คุณจะต้องลงทุนในการลงทุนเพื่อค่าครองชีพ คุณควรให้ความสำคัญกับเวลาที่คุณต้องการเงินทุนจริงๆ

3. ตั้งค่าแผนการลงทุนอัตโนมัติ

นักลงทุนผู้รอบรู้ตั้งค่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเพื่อให้สามารถลงทุนได้โดยไม่ต้องคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้ แผนการลงทุนอัตโนมัติและการโอนอัตโนมัติสามารถช่วยให้คุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากพอร์ตการลงทุนของคุณ นักลงทุนบางคนเรียกกลยุทธ์นี้ว่า ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เนื่องจากคุณซื้อชุดตามจำนวนที่กำหนดเป็นประจำ ซึ่งเป็นการเฉลี่ยราคาเมื่อเวลาผ่านไปแทนที่จะทำการซื้อครั้งใหญ่เพียงครั้งเดียว หากคุณมี 401(k) แผน หรือแผนเกษียณอายุที่คล้ายกันในที่ทำงาน เป็นสถานที่ที่เหมาะที่จะใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบอัตโนมัติ

4. อย่าซื้อหรือขายโดยไม่ได้ตั้งใจ

เคล็ดลับสต็อกสินค้ายอดนิยมฟังดูดี แต่ไม่ได้ผลตามแผนของคุณเสมอไป การซื้อหรือขายโดยไม่ได้ตั้งใจอาจเป็นความผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง นอกเหนือจากการลงทุนอัตโนมัติแบบปกติแล้ว ยังเป็นความคิดที่ดีที่จะ วิเคราะห์กันหน่อย ก่อนตัดสินใจลงทุน การวิเคราะห์พื้นฐาน เป็นวิธีที่ดีในการตัดสินใจว่าบริษัทใดควรค่าแก่การซื้อหรือขาย การวิเคราะห์ทางเทคนิคใช้กิจกรรมทางการตลาดล่าสุดเพื่อช่วยตัดสินใจว่าหุ้นจะขึ้นหรือลง

5. เก็บอารมณ์ออกจากการลงทุน

เมื่อคุณเห็นว่าพอร์ตหุ้นของคุณมีมูลค่าลดลงอย่างรวดเร็ว สัญชาตญาณของคุณอาจบอกให้คุณขายก่อนที่จะลดลงไปอีก หากเป็นกรณีนี้ ให้วางสัญชาตญาณและฟังความคิดของคุณ หากคุณทำตามอารมณ์ของคุณ คุณมักจะซื้อสูงและขายต่ำ คุณอาจขายเมื่อการดรอปใกล้ถึงจุดสิ้นสุด และคุณอาจซื้อหุ้นคืนช้าเกินไปหลังจากพลาดการชุมนุม อย่าให้อารมณ์เป็นตัวกำหนดวิธีลงทุนเงินของคุณ มุ่งเน้นไปที่ตัวเลขและคุณจะพบผลลัพธ์ที่ดีกว่า

เรียนรู้จากผู้เชี่ยวชาญ

การร่วงหล่นของตลาดหุ้นอาจทำให้ท้องของคุณรู้สึกเหมือนกับรถไฟเหาะ แต่การดรอปครั้งใหญ่ในบัญชีตลาดหุ้นของคุณไม่เหมือนกับการดรอปครั้งใหญ่ในสวนสนุกเลย ด้วยการมุ่งเน้นในระยะยาวและกลยุทธ์การลงทุนที่ชาญฉลาด นักลงทุนมือใหม่สามารถพบความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่ในตลาดหุ้น

หากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากจุดต่ำสุดของตลาดในปัจจุบัน ตอนนี้เป็นเวลาที่ต้องทำ หาที่ปรึกษาทางการเงินเช่น ฟิชเชอร์การลงทุน หรือเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่สถาบันการเงินเช่น TD Ameritrade