När jag först började investera provade jag nästan alla program för investeringsportföljhantering där ute. Jag hade flera mäklarkonton och det var en utmaning att se min tillgångsallokering och spåra min portföljs prestanda på ett ställe.
Och då var verktygen ganska enkla.
De använde aggregatorer som Yodlee för att skrapa dina konton och visade dina innehav i en enkel instrumentpanel. Det gjordes väldigt lite analys av din portfölj eftersom de egentligen bara försökte sälja sina förmögenhetsförvaltnings- och investeringstjänster till dig.
Nuförtiden är verktygen mycket bättre. Jag analyserar inte min portfölj varje dag (det är överdrivet) men dessa mjukvarupaket kan ge dig en snabb titt mycket enkelt, när du vill.
Du kanske inte blir förvånad över att höra att jag får frågan hela tiden - "vilken är den bästa programvaran för investeringsportföljhantering?"
Svaret är det som uppfyller dina behov.
Jag ska berätta vad jag gillade med var och en av dem och du kan se vilken som är bäst för dig.
Innehållsförteckning
- Personligt kapital
- StockRover Portfolio Management
- Ziggma
- Morningstar Portfolio Manager
- Kubera Portfolio Tracker
- Google Kalkylark med funktioner
- Slutlig dom
Personligt kapital
jag har använt Personligt kapital i flera år och det är ett av mina favoritverktyg. Om du vill ha en snabb ögonblicksbild av din övergripande ekonomi, ger det här verktyget det till dig ganska snabbt när du ansluter alla dina datakällor. Även om jag skulle säga att du inte borde kontrollera din ekonomi varje minut varje dag (eftersom det är en slöseri med tid), Personal Capital gör det bara så att slöseri med tid tar mycket mindre faktiskt tid.
Personal Capital är säkert, det har ett investeringskontrollverktyg för att ge dig en uppfattning om dina investeringar är på rätt spår, och det har en ganska bra pensionskalkylator också baserat på dina data. Om du behöver budgetering kan den också spåra utgifter men den är inte lika bra på det som dedikerade budgetverktyg.
Med Personal Capital får du många funktioner helt gratis. Och om du vill prata med en finansiell rådgivare är det alltid ett alternativ också. Det är inte nödvändigt men att ha det tillgängligt är alltid trevligt.
Lär dig mer om personligt kapital
StockRover Portfolio Management
StockRover erbjuder möjligheten att koppla upp ditt mäklarkonto och använda dess kraftfulla analysverktyg med dina specifika mäklardata. Du kommer att kunna analysera din portfölj mot riktmärken och fatta viktiga beslut med hjälp av data, snarare än magkänsla eller gissningar. Om du inte vill ansluta din mäkleri kan du ange den manuellt eller använda en kalkylarksimport också. De stöder tusentals konton inklusive Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase och mer.
När du har konfigurerat det kan du få dagliga, veckovisa eller månatliga rapporter som visar prestanda också analysera det för en mängd olika mått som riskjusterad avkastning, volatilitet, beta, IRR, Sharpe Ratio och Mer. Den är omfattande och mycket mer detaljerad än många andra på den här listan. Det beror verkligen på hur djupgående du vill gå.
StockRover har en gratis nivå men du får mer när du registrerar dig för betaltjänsterna.
Kolla in StockRover Portfolio Management
Ziggma
Ziggma är ett portföljspårningsverktyg som låter dig länka ihop dina mäklarkonton för att analysera din portfölj på ett ställe på en mängd olika faktorer. Att logga in för första gången kan vara lite skrämmande med tanke på hur mycket information som är tillgänglig så lätt, men med tiden vänjer man sig och kan hitta information väldigt snabbt.
När du till exempel har länkat dina konton kan du se hur diversifierad du är över fem faktorer (företag, sektor, tillgångsklass, land och deras "Ziggma Score." (Ziggma-poäng är deras egenutvecklade poängsystem)
För utdelningsinvesterare finns det till och med ett snabbt diagram över ditt 12-månaders framåtriktade kassaflöde och avkastning.
En faktor som jag inte har sett någon annanstans är ett klimatresultat och koldioxidavtryck för din portfölj. Carbon Footprint är summan av de totala årliga Scope 1 och 2 koldioxidutsläppen från dina företag, i ton, när den informationen är tillgänglig.
Det är bara början – du kan gräva fram din forskning med en mängd andra screeners, portföljsimulatorer, verktyg för backtestning och mer.
Ziggma har en gratis plan som inkluderar denna portföljspårare, så att du kan registrera dig och se om du verkligen gillar den. Den innehåller också en aktie- och ETF-screener, Ziggma-resultat, klimatresultat och annan analys.
Premiumplanen, som är $9,90 per månad eller $89 per år efter en 7-dagars gratis provperiod, lägger till i portföljsimulatorn, varningar, modellportföljer och backtesting.
Kolla in Ziggma
Morningstar Portfolio Manager
Jag har inte använt det på länge men Morningstar Portfolio Manager är ett verktyg som har funnits i evigheter. Det ger dig möjlighet att spåra alla dina investeringar på ett ställe, hålla reda på prisförändringar, dra in stjärnbetyg och annan Morningstar-data, samtidigt som du får insikter och forskning från Morgonstjärna. Portföljförvaltaren länkar inte ihop dina konton så du måste ange dina data manuellt (vilket kan vara ett plus om du är orolig för säkerhetsrisken).
Det är tillgängligt för det kostnadsfria medlemskapet. Om du är premiummedlem får du tillgång till fler av verktygen – men spårning är gratis. Jag inser att allt är ganska vagt men jag ville inkludera det i listan eftersom de fortfarande erbjuder det och det finns något att säga för lång livslängd.
Premiumtjänsten har också en 14-dagars gratis provperiod så att du kan kolla in den gratis i två veckor för att se om den fungerar för dig. Genom vår länk får du också upp till $50 rabatt på Morningstar Investors prenumerationspris om du bestämmer dig för att prenumerera efter provperioden.
Kolla in Morningstar Portfolio Manager
Kubera Portfolio Tracker
Kubera är en av de nyare deltagare på listan och är en "modern" portföljspårare genom att den integreras väl med mäklarhus såväl som globala banker, valutor och krypto. Kryptokomponenten är det som gör den modern, jämfört med alternativ. Om du vill hålla reda på ditt krypto tillsammans med andra välbekanta tillgångar är Kubera värt att ta en titt på.
Den integreras med alla de större nätmäkleri konton, den synkroniserar med alla större banker, har förmågan att spåra valutor, kryptotillgångar (inklusive DeFi på flera kedjor), hemvärde (använder Zillow), bilar, metaller, domännamn och, naturligtvis, din bank konton.
En trevlig funktion är att den har en "Life Beat Check" som kontrollerar för längre perioder av inaktivitet och kan skicka din portfölj till en utsedd förmånstagare. Om något händer dig kommer de att meddelas – en trevlig liten förmån.
Den har en 14-dagars provperiod på en dollar men kostar sedan 15 USD i månaden eller 150 USD per år.
Kolla in Kubera
Google Kalkylark med funktioner
Om du vill ha fullständig anpassning och att dina data är säkra på Googles servrar kan du skapa ditt eget Google-ark och hämta data med hjälp av en funktion som tillhandahålls av Google. Nackdelen är att du måste anpassa den och det kommer att vara en mycket manuell process, men du kontrollerar den och den kommer alltid att vara gratis. Du riskerar visserligen att GoogleFinance-funktionen ändras under dig, men hittills har det inte hänt på många år.
Kärnfunktionen för att dra aktiekurser är enkel:
=GoogleFinance("TICKER", "pris")
Där TICKER är tickersymbolen för aktien du spårar. Denna data kan fördröjas upp till 20 minuter.
Om du vill kolla Amazon lägger du in detta i en cell och det kommer att fyllas i:
=GoogleFinance("AMZN", "pris")
Syntaxen för funktionen är tillgänglig här. Det finns en enorm meny med saker du kan göra med funktionen, inklusive visa historiska data, tabeller, etc. Det är väldigt stabilt och har inte förändrats mycket, trots att Google Finance är mer integrerat i Google Sök.
Slutlig dom
Du kommer att kunna hitta en aktieportföljspårare från ett av alternativen ovan.
Om du vill ha något relativt lätt och praktiskt, kan Personal Capital analysera din portfölj och hjälpa dig att förstå om du är på väg att gå i pension med de tillgångar du behöver. Morningstar och Stock Rover finns för dem som vill ha mer information och mer detaljer om sina investeringsinnehav.
Och för kalkylarksjunkies har du alltid Google Sheets eller dina egna kalkylblad som du kan anpassa till precis vad du vill ha. Allt handlar om vad du hoppas uppnå och hur mycket mixtrande du behöver göra för att nå det.