De 8 bästa Vanguard ETF: erna för 2023

En ETF – eller Börshandlad fond – är en pool av investeringar i olika företag. ETF: er skivas upp och handlas på börsen, precis som med vanliga aktier. Men istället för med en vanlig aktie kan investerare få exponering mot en mängd olika företag utan att behöva oroa sig för att välja rätt.

Vanguard erbjuder ETF: er och fonder som är populära bland investerare. Faktum är att dess grundare, Jack Bogle, skapade den första indexfonden, ett värdepapper utformat för att spåra ett specifikt marknadsriktmärke. Nu, nästan 50 år senare, har Vanguard behållit sitt rykte för att konsekvent matcha den totala marknaden.

Den här artikeln kommer att dyka in i några av Vanguards bästa ETF: er. Tillsammans kan dessa ETF: er hjälpa investerare att bygga en väldiversifierad portfölj för en passiv indexinvesteringsstrategi som fångar tillväxt, genererar intäkter och minskar risken.

8 bästa Vanguard ETF: er för att bygga en diversifierad portfölj

ETF	Ticker	TLDR (för lång; läste inte)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Speglar hela ekonomin, spårar 4 000 företag
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Inkluderar de 500 största företagen i S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Spårar de 250 största aktierna med stora bolag
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	VTIP	Spårar amerikanska statsobligationer som en säkring mot inflation
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Inkluderar exponering mot den amerikanska obligationsmarknaden
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Index som spårar fastighetsinvesteringar i MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Följer tillväxten på tillväxtmarknader via FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG U.S. Stock ETF	ESGV	Screenar företag för att uppfylla specifika miljö-, sociala och styrningskriterier som följer FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Kostnadsförhållande: 0.03%
1-års prestation: -17.92%
Prestanda sedan starten: 347.32%
Utdelning: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF spårar CRSP US Total Market Index. Detta index är en bra representation av hela aktiemarknaden eftersom det inkluderar en mängd olika stora, medelstora och småbolagsaktier. Med över 4 000 företag i ETF: s portfölj ger det investerare exponering mot intäkterna från högpresterande företag. Dess största innehav inkluderar Apple, Microsoft, Amazon, Tesla och Googles moderbolag Alphabet.

VTI är ett populärt alternativ till aktiefonden Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Den här fonden använder samma index för amerikanska företag men kräver en startinvestering på $3 000. VTI har inga minimikrav och en låg kostnadskvot som gör det lättare för nya investerare att komma igång.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Kostnadsförhållande: 0.03%
1-års prestation: -15.39%
Prestanda sedan starten: 315.61%
Utdelning: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) är ett bra komplement till VTI. VOO spårar S&P 500-index. Detta index inkluderar de 500 bästa USA-baserade företagen på börsen. Dessa är vanligtvis högtillväxtaktier koncentrerade till tekniksektorn.

VOO är också en bra barometer för ekonomins allmänna hälsa. Det tillåter investerare att fånga toppar när ekonomin växer men också dalar när den drar ihop sig. Liksom VTI ger VOO investerare exponering mot många av samma högpresterande företag utan att individuellt investera i något av dem.

Läs mer >>>VOO vs. VTI: Vad är det klokare valet 2022?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Kostnadsförhållande: 0.04%
1-års prestation: -25.78%
Prestanda sedan starten: 422.41%
Utdelning: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) är en indexfond med hög risk och hög belöning. Den spårar resultatet för stora tillväxtaktier som följer med CRSP US Large Cap Growth Index. Mer än 40 % av dess tillgångar är investerade i Apple, Microsoft, Amazon, Tesla och Alphabet.

Varför är detta en stor sak? Läs mer om FAANG Aktier.

Jämfört med Vanguards andra sammansatta ETF: er har VUG haft högre kumulativ tillväxt. Med det sagt är det också mer flyktigt. Jämfört med andra ETF: er på denna lista har VUG sett en högre nedgång från år till år och har gett investerare en mycket lägre avkastning. Dessutom erbjuder den en lägre direktavkastning än många andra ETF: er med liknande innehav. För mer aggressiva investerare har VUG potential att ge en större avkastning på den totala investeringen om än med lägre passiv inkomst generationspotential.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Kostnadsförhållande: 0.04%
1-års prestation: -2.97%
Prestanda sedan starten: 13.08%
Utdelning: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) är en mindre känd ETF som erbjuder en säkring mot inflation. Indexet följer amerikanska statsobligationer med stöd av den federala regeringen. Obligationer som ingår i indexet har en återstående löptid på mindre än fem år och justeras regelbundet för inflation.

Beroende på en investerares risk tolerans, VTIP kan vara en bra motvikt till mer högrisk-ETF: er som VUG. Medan den totala aktiemarknaden har fallit tvåsiffrigt det senaste året, är VTIP bara ned med mindre än tre procent. Liksom vanliga aktiebaserade ETF: er har VTIP en låg kostnadskvot och betalar ut kvartalsvis utdelning. Detta gör det till ett bra val för konsekvent passiv inkomstgenerering.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Kostnadsförhållande: 0.03%
1-års prestation: -14.57%
Prestanda sedan starten: 52.61%
Utdelning: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) är ett mindre aggressivt ETF-alternativ än VTI eller VOO. BND spårar amerikanska statsobligationer. Obligationer tenderar att bära mindre risk än aktier eftersom de stöds av full tro och förtroende för regeringen. Denna ETF kan vara en användbar motvikt för att säkra sig mot volatilitet på aktiemarknaden.

Relaterat >>> Hur man investerar i obligationer: diversifiera din portfölj

En av de attraktiva egenskaperna hos BND är att den har ett högre och mer frekvent utdelningsschema. Istället för att få utbetalningar varje kvartal, betalas BND-investerare månadsvis. Även om den kumulativa avkastningen på BND inte är lika hög som ett aktieindex som VTI, är möjligheten till konsekvent kassaflöde tilltalande för många investerare som söker en passiv inkomstström.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Kostnadsförhållande: 0.12%
1-års prestation: -18.66%
Prestanda sedan starten: 255.31%
Utdelning: 3,65 % (ojusterat)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) är ett index för fastighetsinvesteringsfonder (REITs). Den spårar MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. VNQ inkluderar en mängd REIT-investeringar, allt från sjukvårdsinrättningar till kommersiella satsningar.

REITs är ett bra sätt för investerare att få exponering mot fastigheter utan att investera i egendom eller att bli hyresvärd. En REIT ETF diversifierar risken över olika typer av fastighetstillgångar också. Även om kostnadskvoten är något högre än Vanguards andra ETF: er, kompenserar den höga kvartalsvisa utdelningen för det.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Kostnadsförhållande: 0.07%
1-års prestation: -25.18%
Prestanda sedan starten: 28.97%
Utdelning: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) liknar VTI förutom att den spårar internationella företag, inte bara USA-baserade. VXUS spårar FTSE Global All Cap ex US Index vilket ger investerare exponering mot företag på tillväxtmarknader.

Några av toppinnehaven i VXUS inkluderar Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle och Tencent Holdings Ltd., det gigantiska multimediakonglomeratet baserat i Kina. Internationella investeringar hjälper investerare att diversifiera risker från att vara koncentrerade enbart på amerikanska marknader.

8. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)

Kostnadsförhållande: 0.09%
1-års prestation: -20.47%
Prestanda sedan starten: 32.09%
Utdelning: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) är en nyare ETF som grundades 2018. Den spårar FTSE US All Cap Choice Index. Denna fond screenar företag för specifika miljö-, sociala och styrningskriterier. Målet är att undvika investeringar i företag som bryter mot mänskliga rättigheter, inte följer vissa miljöriktmärken, eller är företag som bidrar till saker som spridning av vapen eller fossila bränslen.

ESG-fonder blir allt populärare, särskilt med yngre investerare. Men en sak att ta hänsyn till när man överväger att investera i en ESG-kontrollerad fond är att många är inriktade på miljöarbete och hållbarhet snarare än sociala frågor, som mänskliga rättigheter. Investerare som letar efter en väl avrundad ESG-fokuserad ETF kommer att vilja göra sin egen due diligence och kolla under huven för att se till att dessa fonder överensstämmer med deras värden innan de investerar.

Läs mer >>> Hur man vet om ett företag eller en fond verkligen är ESG

Takeaway: Ska du investera i Vanguard ETF: er?

Kumulativt har alla Vanguard ETF: er haft positiv avkastning sedan starten med varierande grad av framgång beroende på risktoleransen för varje ETF. Och Vanguard är känt för sina branschledande låga avgifter.

ETF: er är ett utmärkt sätt att dra nytta av tillväxten i ekonomin utan att försöka satsa på en handfull företag för att överträffa marknaden. Och kom ihåg, Vanguards ETF: er (eller andra ETF: er för den delen) kan kombineras för att öka diversifieringen genom att ge investerare exponering mot olika typer av företag, tillgångsklasser och marknader.

ETF: er är NBD >>> 

• Vad är en ETF?
• ETF-investering 101: Lär dig hur du investerar i ETF: er
• Är ETF: er derivat?
• Vad är ETN: er och hur avviker de från ETF: er?