Dessa dagar blir alternativa investeringar mer populära än någonsin. När allt kommer omkring, med stigande inflation och ett tufft år för marknaderna, letar fler investerare efter alternativa sätt att investera och bygga upp välstånd.
Men att ta reda på hur man investerar i alternativa tillgångar kan vara en utmaning för nybörjare. Detta gäller särskilt för värdepapper som inte är noterade på någon börs, som sportkort eller sällsynta samlarobjekt.
Tack och lov finns det många alternativa investeringsplattformar som du kan använda för att enkelt investera i en mängd olika tillgångsklasser. Och det bästa är att många plattformar har väldigt låga minimikrav, så vem som helst kan komma igång.
De bästa alternativa investeringsplattformarna
Om du vill komma igång med alternativ tillgång investerar men vill arbeta genom plattformar som är specialiserade på dessa tillgångar, har du tur. Här är några av de bästa alternativa investeringsplattformarna du kan använda för att piffa upp din portfölj.
1. Yieldstreet
Vårt resultat: 10
Bäst för: Tillgångsvariation
Minsta investering: $2,500
Varför vi valde Yieldstreet: Yieldstreet är en av de bästa alternativa investeringsplattformarna på grund av den variation den erbjuder. Den har en mängd olika individuella affärer och fonder som täcker tillgångar som kryptovaluta, konstverk, privatkapital, fastighetoch strukturerade anteckningar. Plus, dess flaggskepp Prism Fund ger exponering mot en mängd olika tillgångar och har ett minimiinvesteringskrav på $2 500.
Vi gillar också Yieldstreet eftersom det hjälper dig att skapa målbaserade portföljer beroende på om inkomst, tillväxt eller balans är ditt mål. Den största nackdelen är att många affärer och fonder kräver att man är en ackrediterad investerare med undantag för Prismafonden.
Som sagt, Yieldstreet har en enorm variation av alla alternativa investeringsplattformar. När det gäller avgifter har de flesta erbjudanden upp till 2,5 % i årliga förvaltningsavgifter, vilket är ganska standard för alternativa tillgångar.
Kom igång med Yieldstreet | Yieldstreet Review
2. Fundrise
Vårt resultat: 9.5
Bäst för: Enkel REIT-investering
Minsta investering: $10
Varför vi valde Fundrise: Om du vill investera i fastigheter utan mycket pengar, det är svårt att slå Fundrise. Detta crowdfunding-plattform för fastigheter låter dig investera i inkomstgenererande eREITs med endast $10. Aktieägarna tjänar sedan kvartalsvisa utdelningar, och historiskt ger Fundrise en avkastning på cirka 8-9 % årligen.
Fundrise är också ledande inom det alternativa investeringsområdet eftersom det bara tar ut 1% i årliga avgifter. Som jämförelse tar många crowdfunding-plattformar för fastigheter ut 2 % eller ännu mer i olika avgifter. Sammantaget är Fundrise ett enkelt men ändå effektivt sätt att lägga till fastigheter till din portfölj.Kom igång med Fundrise | Fundrise recension
Detta är ett vittnesbörd i samarbete med Fundrise. Vi tjänar en provision från partnerlänkar på Investor Junkie. Alla åsikter är våra egna.3. Mästerverk
Vårt resultat: 9
Bäst för: Konstverksinvestering
Minsta investering: $20 steg, varierar
Varför vi valde Masterworks: När det kommer till plattformar för att investera i konstverk, Mästerverk är i stort sett den obestridda kungen. Denna alternativa investeringsplattform låter dig köpa aktier i konstverk från sådana som Bansky, Monet och Van Gogh. Och aktier börjar ofta på bara $20 och det finns inget ackrediteringskrav.
När det väl har förvärvat och värdepapperiserat konstverk har Masterworks en målperiod på tre till tio år innan det säljer konst med vinst. Masterworks tar 20% av vinsten som en avgift plus en 1,5% årsavgift, och investerare delar upp den återstående vinsten.
Sammantaget är det en intressant plattform och ett sätt att investera i blue chip-konstverk. Och amerikanska investerare har tillgång till en sekundär marknadsplats för aktier som hjälper till att förbättra likviditeten.
Kom igång med Masterworks | Masterworks recension
SE VIKTIG INFORMATION HÄR4. Anlänt hem
Vårt resultat: 9
Bäst för: Bostadsfastigheter
Minsta investering: $100
Kom igång med anlänt hem
Varför vi valde Arrived Homes: Fundrise är en av de bästa alternativa investeringsplattformarna om du vill investera i REIT. Men när det kommer till individuella bostadsfastigheter är Arrived Homes en av våra favoriter.
Med Arrived kan du köpa bråkdelar av enskilda småhus från bara 100 USD. Därifrån tjänar aktieägarna kvartalsvis utdelning från hyresintäkter. Det finns en årlig förvaltningsavgift på 1 % som Fundrise. Hittills har Arrived Homes betalat 3,2% till 7,2% i årlig utdelning till investerare, även om detta inte inkluderar fastighetsuppskattning eftersom företaget är så nytt.
Kom igång med anlänt hem | Recension av anlänt hem
5. Samlarbart
Vårt resultat: 8.5
Bäst för: Sportminnen
Minsta investering: $5
Kom igång med Collectable
Varför vi valde Collectable: Om du är en sportfantast kan Collectable vara den perfekta alternativa investeringsplattformen för dig. Det låter dig köpa delar av ikoniska sportminnen som sällsynta samlarkort, signerade tröjor, slitna sneakers och andra mycket samlarobjekt.
Normalt kan sällsynta sportminnen gå för hundratusentals dollar. Men Collectable värdepapperiserar tillgångar och erbjuder aktier till investerare från bara $5 i vissa fall. Den enda avgiften som investerare behöver oroa sig för är en handelsavgift på 1 % om de någonsin köper eller säljer aktier via plattformen.
Som sagt, detta är en mycket spekulativ alternativ tillgångsklass. Och sällsynthet garanterar inte heller uppskattning eller likviditet. I slutändan är Collectable en utmärkt plattform för superfans och samlare, men överväg riskerna innan du investerar.
Kom igång med Collectable | Collectable Review
6. Vinovest
Vårt resultat: 8.5
Bäst för: Fint vin
Minsta investering: $1,000
Kom igång med Vinovest
Varför vi valde Vinovest: Även om det verkligen är nisch, är en annan ledande alternativ investeringsplattform som är perfekt för vinälskare Vinovest. Denna plattform låter dig investera i utvalda portföljer av fina viner från hela världen. Och som en robo-rådgivare, kan du investera i olika portföljer som matchar dina investeringsmål och risktolerans.
Det finns ett minsta investeringsbelopp på $1 000 för AI-drivna portföljer. Men Vinovest har också en separat marknadsplats där du kan köpa enskilda flaskor vin, där många kostar under 150 $.
Enligt Vinovest har fina viner gett en avkastning på 10,6 % under de senaste 30 åren, och denna tillgångsklass korrelerar inte med marknaden för något skydd mot nedsidan. Observera bara att du betalar mellan 2,25 % och 2,85 % i årliga förvaltningsavgifter för Vinovests portföljer beroende på hur mycket du investerar.
Kom igång med Vinovest | Vinovest recension
7. Rally Rd.
Vårt resultat: 8.5
Bäst för: Nischade samlarföremål
Minsta investering: $5
Kom igång med Rally Rd.
Varför vi valde Rally Rd.: Rally Rd. liknar Collectable, förutom att den har ett mycket större utbud av tillgångar du kan investera i. Detta inkluderar sällsynta samlarföremål som serietidningar, lyxbilar, sportkort och till och med NFTs. Nya samlarobjekt lanseras under en "IPO" som är när du kan köpa aktier. Det finns en initial börsnoteringsavgift som Rally Rd. fungerar i erbjudandet, men efter det betalar investerarna inga avgifter.
Längre fram, Rally Rd. och aktieägare kan besluta att sälja en tillgång om en samlare kommer och lägger ett bud. Men det finns också en sekundär marknadsplats där du potentiellt kan sälja aktier för att avsluta tidigare.
Likviditet är inte garanterad, och precis som andra nischade samlarobjekt är detta ett mycket spekulativt sätt att investera. Men om du vill äga 0,5 % av en Ferrari eller 1 % av ett par Michael Jordans Air Jordan, är det plattformen för dig.
Kom igång med Rally Rd. | Rally Rd. Recension
8. Prosper
Vårt resultat: 8
Bäst för: Peer-to-peer-lån
Minsta investering: $25
Kom igång med Prosper
Varför vi valde Prosper: Med Prosper, kan du investera i privatlån som en form av peer-to-peer utlåning. Med andra ord, du agerar nästan som en bank genom att låna ut pengar till låntagare i utbyte mot räntebetalningar. Enligt Prosper har plattformen en genomsnittlig historisk avkastning på 5,7 % per år. Och du kan komma igång med så lite som $25.
Låntagare gör månatliga betalningar, så du börjar tjäna ränta snabbt. Och Prosper har vissa krav för att minska risken, som minimikrav på kreditpoäng plus inkomst- och kontoutdragsbevis. Investerare kan också välja enskilda lån att finansiera eller använda Prospers "Auto Invest"-funktion för att finansiera lån som matchar förinställda kriterier.
Observera bara att lån är osäkrade, och låntagare kan och gör fallissemang. Det låga minimumet på $25 gör det dock lättare att minska risken genom att sprida ut pengar på flera lån.
Kom igång med Propser | Prosper recension
9. Mainvest
Vårt resultat: 8
Bäst för: Småföretagsskuld
Minsta investering: $100
Kom igång med Mainvest
Varför vi valde Mainvest: En sista alternativ investeringsplattform du kan investera med för att tjäna passiv inkomst är Mainvest. Denna plattform låter dig finansiera små amerikanska företag som en form av skuldinvestering. I utbyte gör företagare regelbundna återbetalningar till långivare, plus ränta, tills lånen är betalda i sin helhet.
Mainvest har en mängd småföretag tillgängliga på sin plattform, inklusive kaféer, bryggerier, food trucks, vingårdar och restauranger. Det finns ett minsta investeringskrav på 100 USD, och det är inriktat på 10-25 % avkastning för investerare. Höjdpunkten är att investerare inte betalar avgifter; företagare står för kostnaderna eftersom Mainvest ger tillgång till kapital.
Naturligtvis är den största risken med skuldinvesteringar att låntagare fallerar och inte kan betala tillbaka sina lån. Mainvests minimiinvesteringskrav på 100 USD gör det dock lättare att diversifiera över flera företag för att minska risken.
Kom igång med Mainvest | Mainvest recension
För- och nackdelar med alternativa investeringar
fördelar
- Ger ett sätt att diversifiera din portfölj
- Potential att överträffa den allmänna marknaden
- Alternativa investeringar ger ofta nedåtskydd eftersom de inte korrelerar med marknaden
- Alternativa investeringar kan också vara bra historiska inflationssäkringar
nackdelar
- Många alternativa investeringar genererar inga inkomster
- Vissa tillgångsslag är mycket spekulativa och riskfyllda
- Likviditeten är ofta låg med alternativa investeringar
Viktiga överväganden innan du investerar
Nu när du känner till de bästa alternativa investeringsplattformarna och för- och nackdelarna finns det flera fler faktorer att tänka på innan du gör en investering:
- Risk tolerans: Som med alla investeringar är det viktigt att överväga din risktolerans innan du dyker in i alternativvärlden. Vissa av dessa tillgångar är mer spekulativa och kan ha stora prissvängningar. Mer konservativa investerare kanske föredrar räntealternativ som obligationer eller medelvägar som utdelningsaktier.
- Tidsram: Eftersom många alternativa tillgångar är illikvida måste du vanligtvis hålla dem under mitten till långsiktigt. Detta gör dem till ett dåligt val för kortsiktiga investeringar eller parkering av extra pengar som du kan behöva inom en snar framtid.
- Due Diligence-krav: Att undersöka olika alternativa tillgångar kan ta mycket arbete, särskilt om du köper från en annan individ istället för en plattform. Men även på alternativa investeringsplattformar är det viktigt att göra din egen due diligence och väga för- och nackdelar. Allt detta tar tid, så alternativa tillgångar är inte alltid så passiva i förväg.
Slutsats
Alternativa investeringar är inte det rätta valet för alla investerare. Och på Investor Junkie älskar vi fortfarande bra gammaldags aktier och ETF: er. Men om du vill diversifiera din portfölj med några icke-traditionella tillgångar, alternativ kan förtjäna en plats i din portfölj.
Det är fortfarande viktigt att överväga för- och nackdelar och hur alternativ passar in i din helhet tillgångsallokering. Men med alternativa investeringsplattformar har det aldrig varit lättare att lägga till tillgångar som fina viner eller lyxkort i din portfölj.