Vad är alternativa investeringar? 8 populära typer och hur man investerar

När folk funderar på att investera är standardstrategier som att investera i aktier, obligationer och olika indexfonder förmodligen det som kommer att tänka på. Detta är dock bara att skrapa på ytan av hur du kan bygga din portfölj.

Alternativa investeringar är en massiv kategori av investeringar, allt från private equity till samlarobjekt som konstverk. Men vad är egentligen alternativa investeringar, och hur kan du avgöra om de hör hemma i din portfölj?

Vår guide täcker exakt vad alternativa investeringar är, för- och nackdelarna med dem, och några av dina alternativ för att börja investera.

Vad är alternativa investeringar?

Alternativa investeringar är investeringar i en annan tillgångsklass än typiska kategorier som aktier, kontanter och obligationer. Det finns ingen exakt kvalifikation för vad som gör något till en alternativ tillgång, men investeringar som samlarobjekt, fastigheter, private equity, råvaror och derivat faller ofta under alternativet investeringsparaply.

Vanligtvis vänder sig investerare till alternativ till diversifiera sina portföljer.

Men dessa alternativ kan också hjälpa till att säkra sig mot inflation och ge ett visst nedåtskydd om de inte är korrelerade med den totala marknaden.

Populära typer av alternativa investeringar

Som nämnts är det lite svårt att slå fast en komplett lista över alternativa investeringar eftersom definitionerna varierar något. Det finns dock flera populära, överenskomna alternativa investeringar du kan överväga.

1. Fastighet

Fastighet är en av de mest populära alternativa investeringarna där ute, och av goda skäl. Till att börja med är fastigheter traditionellt sett en anständig inflationssäkring och sätt att diversifiera sig bort från marknaden under nedgångar. För det andra kan det ge fasta inkomster för hyresvärdar eller aktieägare i inkomstbringande fastigheter.

Det finns också en rad olika sätt att investera i fastigheter, inklusive:

• Investera i en hyresrätt
• Använder sig av crowdfunding-plattformar för fastigheter
• Hushackning
• Investera i REITs

Mellan potentiell fastighetsuppskattning och kontantutdelningar finns det gott om uppsida för denna alternativa investering. Och crowdfunding-företag och REITs gör det också lättare att komma in i händelserna utan att behöva mycket kapital.

2. Samlarföremål

En annan alternativ investeringskategori som har ökat i popularitet de senaste åren är samlarföremål. Och, liksom fastigheter, har crowdfunding-plattformar anslutit sig till utrymmet för att låta investerare köpa delar av en rad tillgångar.

Några av de mest populära alternativa investeringsplattformarna för samlarobjekt inkluderar:

• Samlarbart: Låter dig köpa delandelar i sportkort och andra sportminnen.
• Mästerverk: Investera i fina aktier konstverk.
• Rallyväg: En annan alternativ investeringsplattform där du kan köpa aktier i lyxbilar, NFTs, serietidningar och andra nischade samlarföremål.
• Vint: Låter dig köpa andelar av fint vin från bara 25 USD.
• Vinovest: En annan populär vininvesteringar plattform som också har automatiserade portföljer.

Och det här är bara ett exempel på vad som finns där ute. Inget hindrar dig från att investera i en Rolex, sällsynta Pokemon-kort eller en gammal myntsamling. Observera bara att ju mer spekulativ tillgång är, desto större är de potentiella riskerna. Och en vanlig nackdel med samlarobjekt är att de ofta är illikvida, så det kan ta månader eller år att hitta en köpare om du vill sälja. Plus, samlarobjekt genererar inte inkomster som fastigheter.

3. Privatkapital

Om du någonsin har sett programmet Shark Tank, är du förmodligen bekant med denna alternativa investeringsstrategi. Tanken är att investera i lovande företag som en ängelinvesterare och sedan dra nytta av potentiell företagstillväxt och en högre värdering i efterhand.

Traditionellt har denna alternativa investering bara varit tillgänglig för riskkapital företag eller oerhört förmögna individer. Men precis som crowdfunding stör fastigheter, har det också tagit vägen nystartade investeringar. Plattformar som OurCrowd och SeedInvest låter dig investera i en rad nystartade företag inom sektorer som teknik, hälsovård, livsmedel och mer. Och du behöver inte ha miljontals dollar för att få en plats vid bordet.

En nackdel som är värd att notera är att private equity kan vara mycket riskabelt. Och om inte ett företag förvärvas eller börjar generera tillräckligt med pengar för att betala aktieägarna, kanske du inte ser avkastning på flera år. Dessutom kräver många plattformar fortfarande att vara en ackrediterad investerare ansluta sig.

4. Hedgefonder

Medan hedgefonder är traditionellt endast öppna för ackrediterade investerare som är villiga att investera stora summor pengar, de är fortfarande ett av de mest populära alternativa investeringsalternativen. Detta beror på att en hedgefond kan investera i i stort sett vad som helst, allt från vanliga lager och ETF: er till alternativa tillgångar som krypto och fastigheter.

Och som namnet antyder, "hedger" hedgefonder delar av sina portföljer med kortslutning vissa positioner. Detta hjälper till att minska risken och ge mer stabil avkastning, även om den totala marknaden är nere.

Detta är en ganska enkel förklaring, och olika hedgefonder och fondförvaltare kan använda olika tekniker med olika risknivåer. Men i slutändan tjänar hedgefonder pengar genom att ta förvaltningsavgifter och prestationsavgifter, så deras mål är i linje med investerarna.

5. Kryptovalutor

Kryptovaluta har blivit en av de senaste årens hetaste alternativa investeringar. Om du var en tidig användare av stora mynt som Bitcoin och Ethereum, har du troligen överträffat alla andra tillgångsklasser på lång sikt.

Kryptovalutor är dock också en av de märkligare alternativa investeringarna. Det här är för att Krypto är inte lika bra som en inflationssäkring som man tidigare trott och Bitcoin har blivit allt mer korrelerad till aktiemarknaden över tid.

Som sagt, du kan fortfarande överväga att diversifiera en del av din portfölj med krypto om du tror på den underliggande blockchain-tekniken och att krypton är här för att stanna. Och major kryptobörser låter dig köpa krypto med pengar direkt från ditt bankkonto, så det är enkelt att komma igång.

6. Handelsvaror

En annan klassisk alternativ investering folk ofta vänder sig till under perioder med hög inflation eller för att diversifiera sig är råvaror. Guld och silver är verkligen två affischbarn för varor. Men du kan också investera i råvaror som jordbruksprodukter, olja, boskap och liknande råvaror.

En fördel med denna alternativa investeringsstrategi är att råvaror inte alltid korrelerar med marknadsrörelser. Så du kan parkera en del av din portfölj i tillgångar som guld och potentiellt rida ut en nedgång.

En nackdel med råvaror är dock att de vanligtvis inte ger inkomst. Tack och lov kan du komma runt detta med alternativ som guld ETF: er eller investera i företag som är direkt involverade i råvaror som betalar utdelningar.

7. Privat skuld

Även om ibland i den mer riskfyllda delen av spektrumet, är skuldbaserad investering en annan alternativ investering du kan överväga. Och det finns många sätt att komma igång.

Peer-to-peer utlåning är ett populärt exempel där investerare lånar ut pengar till privatpersoner istället för att gå via en mellanhand som en bank. Det finns också alternativa investeringsplattformar som PeerStreet och Bottenvåning som låter dig finansiera fastighetsskulder i utbyte mot räntebetalningar.

Riskskulder är ett annat exempel som går tillbaka till idén om startup-investeringar. Men den övergripande idén är densamma: du kan potentiellt generera avkastning genom att låna ut kapital. Den största risken är att din låntagare fallerar och att du inte kan få tillbaka något eller hela ditt lån.

8. Derivat

En sista alternativ investering du kan överväga är derivat. Dessa är finansiella kontrakt där värdet beror på en underliggande tillgång eller grupp av tillgångar. Eftersom den underliggande tillgången förändras i pris, ändras också derivatet.

Terminskontrakt, swappar och optioner är populära exempel på derivat. Derivat används ofta av hedgefonder eller handlare för att hantera risker. Men privata investerare kan också experimentera med handel med optioner eller terminer genom många ledande nätmäklare.

Observera bara att det kan finnas enorma risker med derivat eftersom värdet beror på det underliggande tillgångsvärdet. Så om du säkrar din insats felaktigt och priserna ändras omvänt till vad du trodde, kan du förlora en häpnadsväckande summa pengar. Och om du handlar på marginal kan du förlora ännu mer pengar än du investerade i första hand.

Vilka är kraven för att köpa alternativa investeringar?

Historiskt sett har alternativa investeringar endast varit tillgängliga för institutioner som hedgefonder eller ackrediterade investerare. För att kvalificera dig som en ackrediterad investerare måste du ha en årlig inkomst på minst 200 000 USD (eller 300 000 USD med en make) under de senaste två åren eller genom att ha en nettoförmögenhet på minst 1 miljon dollar.

Men uppkomsten av crowdfunding-plattformar gör alternativa investeringar mer tillgängliga. Plattformar som Fundrise låter dig investera i fastigheter med bara $10; Masterworks, Vint och andra har liknande låga krav. Och eftersom fler plattformar släpper ackrediteringskraven finns det verkligen inget hinder för inträde för många tillgångsklasser.

Vilka är skattekonsekvenserna?

Tyvärr, Det finns ingen enskild skattelagstiftning för alternativa tillgångar eftersom de är så olika. Hur dina investeringar påverkar dina skatter beror på deras klassificering och om de ger inkomst. Att investera via plattformar kan också ha olika skattekonsekvenser beroende på hur plattformen ger ut aktier och inkomster.

Och ibland tar det tid att ta reda på allt. Till exempel har IRS sakta lindat huvudet kring krypto- och NFT-skattelagar. Som det står, händelser som att skapa NFT är inte skattepliktiga, men krypto-till-krypto-transaktioner som att sälja en NFT är det. Och om du skapar och säljer NFT för ditt jobb, kan det betraktas som inkomst av egenföretagare. Snacka om förvirrande.

I slutändan måste du läsa villkoren för plattformar du investerar med om du går vägen för crowdfunding. När det gäller gör-det-själv-investerare, överväg att prata med en finansiell rådgivare eller revisor för att lära dig hur dina alternativa investeringar kan påverka dina skatter.

Fördelar nackdelar

Hur man kommer igång

Som nämnts finns det många crowdfunding-plattformar som är specialiserade på olika alternativa tillgångsklasser. Och du kan också investera i tillgångar som REITs eller råvaror genom de flesta aktiemäklare online. Det är de mer nischade alternativen som samlarobjekt eller private equity som kan ta mer tid och due diligence för att få en affär.

Om du vill ha ett enkelt sätt att utforska många alternativa investeringar föreslår vi att du checkar ut Yieldstreet. Det är en populär alternativ investeringsplattform för tillgångar som inkluderar tillgångsklasser som konstverk, vin, skulder, fastigheter och mer. Den erbjuder också olika fonder från 2 500 $ så att du kan diversifiera dig ytterligare över flera tillgångsklasser.

Slutsats

Det går inte att förneka att investera i aktier, ETF: er och fast inkomst värdepapper kan bygga en utmärkt portfölj som tjänar dig i många år framöver. Men om du vill diversifiera och krydda saker och ting kan alternativa investeringar förtjäna lite utrymme i din portfölj.

Du bör alltid förstå riskerna med alla tillgångsslag du investerar i. Men när det kommer till alternativa investeringar, i synnerhet, kan du också behöva vara bekväm med potentiellt låg likviditet eller kapitalförlust. Och gör alltid din due diligence.