Vi vet alla att diversifiering är nyckeln för att minimera risken. När det gäller tillgångstilldelning och diversifiering hjälper det att faktiskt veta vad de tillgängliga tillgångsalternativen är, om du vill skapa en lukrativ portfölj. Det är också viktigt att förstå vilken typ som är bäst för dina behov och ekonomiska situation. Låt oss diskutera både traditionella och alternativa tillgångsklasser och vad var och en av dem betyder.
I den här guiden:
Traditionella tillgångsklasser
Traditionella tillgångar är sådana som den typiska investeraren skulle tänka på när han hörde ordet "investering". De traditionella tillgångsklasserna inkluderar de grundläggande kategorierna av lager, obligationer, och kontanter. Låt oss gå igenom var och en av dessa i detalj.
Lager
- Gemensamma aktier -. Ägarna till stamaktier kan vanligtvis rösta på aktieägarmöten och få utdelning.
- Föredragna aktier - Ägarna till preferensaktier kan vanligtvis inte rösta men har ett högre krav på tillgångar och resultat än vanliga aktieägare gör.
Aktieslag inkluderar värde, utdelning, tillväxt, small-cap, mid-cap, large-cap, inhemsk, utländsk och framväxande. Här är en snabb genomgång av varje:
- Värde Lager: handlar troligen till ett lågt pris jämfört med dess grundläggande
- Tillväxtbestånd: intäkterna växer troligen ut på marknaden. Här har vi gjort en jämförelse mellan tillväxt och värdepapper.
- Utdelningsaktie: betalar periodiska utdelningar
- Small-Cap-lager: har börsvärdet lägre än 2 miljarder dollar
- Mid-Cap-lager: har ett börsvärde mellan 2 och 10 miljarder dollar
- Storkapslager: har ett börsvärde över 10 miljarder dollar. Läs vår jämförelse mellan Small-cap, Mid-cap och Large-cap-aktier här.
- Inhemskt lager: ett företag i landet där investeraren bor
- Utländskt lager: ett företag i ett annat land än där investeraren bor
- Framväxande lager: ett företag i ett utvecklingsland
Vidare läsning: Hur man kommer in i aktier
Obligationer
- Skräp Bond: har högre standardrisk än obligationer av investment grade, men erbjuder högre avkastning
- Investeringsgrad: har låg risk för fallissemang
- Statsobligationer: utfärdas av regeringen för att stödja statliga utgifter
- Företagsobligationer: utfärdat av ett företag
- Kortfristig obligation: troligen mognar inom 3 år
- Mellanliggande obligationer: troligen mognar inom 3 till 10 år
- Långsiktig obligation: troligen mognar om mer än 10 år
- Inhemsk obligation: i ett företag i det land där investeraren är bosatt
- Utländsk obligation: i ett företag i ett annat land än där investeraren bor
- Emerging Bond: av ett företag i ett utvecklingsland
Vidare läsning: Hur man investerar i obligationer
Kontanter
Likvida medel är den mest likvida tillgången. De inkluderar faktiska kontanter, liksom ekvivalenter som enkelt kan konverteras till kontanter, till exempel penningmarknader och statsskuldväxlar.
Alternativa tillgångsklasser
Handelsvaror
Råvaror är säljbara varor som produceras för konsumenternas bästa. De går vanligtvis inte att skilja från den ena till den andra, oavsett vem som producerar dem. Exempel på varor inkluderar ädelmetaller, jordbruk och energi. Få mer information på vår hur man investerar i råvareguide.
Fastighet
Fastigheter kan omfatta kommersiella och bostadsfastigheter, liksom REITs. Fastigheter är mark och allt permanent fixerat till nämnda mark. REIT, eller fastighetsinvesteringar, är företag som äger och driver fastigheter som sannolikt ger intäkter. Få mer information på vår Hur man investerar i fastighetsguide.
Samlarföremål
Samlarföremål är föremål värda mer än deras icke-samlarbara motsvarigheter på grund av sällsynthet eller efterfrågan. Samlarobjekt kan innehålla konstverk, antikviteter, vintage vin, klassiska bilar, frimärken och mynt.
Ytterligare alternativa klasser
- Utländsk valuta är valuta som vanligtvis inte används i investerarens hemland. Få mer information på vår Hur man investerar i Forex -guide.
- Försäkringsprodukter inkludera livförsäkring (t.ex. hela liv) och livräntor. En livränta skapas när en person betalar en livförsäkringspremie som kommer att delas ut till individen över tiden.
- Derivat är finansiella kontrakt som får sitt värde från resultatet av en annan tillgång eller ränta. Dessa kontrakt kan innehålla terminer, terminer och/eller optioner.
- Riskkapital är pengar som investeras för nystartade företag och småföretag som har en tillväxtpotential på lång sikt. Det är en hög risk, hög belöning och kommer vanligtvis från relativt rika investerare.
- Privatkapital består av investeringar som görs privat och inte noteras offentligt. Investerare gör dessa investeringar direkt till privata företag. Detta kapital samlas vanligtvis in för att finansiera ny teknik eller göra förvärv.
- Oroande värdepapper är från företag som går genom konkurs eller nära konkurs (och vi hade mycket 2020). Även om de är med hög risk är de billiga att köpa och kan vara lönsamma om företagets situation inte är så allvarlig som marknaden tror att den är.
Oavsett om du bestämmer dig för att investera i traditionella tillgångar eller traditionella och alternativa tillgångar, diversifiering är viktigt. Genom att veta vad var och en av tillgångsklasserna är blir du bättre rustad att välja de investeringar som bäst passar dina behov.