Många försöker lämna in en skattedeklaration tidigt för att börja planera resten av årets ekonomiska mål som bilreparationer och semester. Att skicka in dina skatter så snart som möjligt kan hjälpa dig att snabbt få tillbaka skatten. Och om du är skyldig pengar att ta reda på tidigt kan ge dig tid att planera.
När du lämnar in din skatt år 2021 lämnar du in en avkastning på inkomst du tjänat in 2020. Det blir förvirrande när 2020 och 2021 används omväxlande för att beskriva samma händelse. Så var medveten om att när vi pratar om 2021 talar vi verkligen om inkomstskatt 2020.
Relaterad: Behöver du lämna in en skattedeklaration?
Här är de viktigaste detaljerna att veta om inlämning av skatter och svar på vanliga skattefrågor.
Innehållsförteckning
- När kan du lämna in din skattedeklaration 2021?
- När är Federal Income Tax Deadline?
- Varför du ska lämna in din självdeklaration så tidigt som möjligt
- Andra tidsfrister för inkomstskatt att vara medvetna om
- Skattberäkningar för egenföretagare och andra med ytterligare skattskyldighet
- Små affärer
- Vilka skattehandlingar behöver jag?
- Hur lämnar jag in mina egna skatter?
- Ska jag specificera mina skatter?
- Kan jag lämna mina skatter gratis?
- När får jag min skatteåterbäring?
- Vad är ett skatteåterbetalningslån?
- Tips för skattedeklaration 2020
- Stimulusbetalningar
- Arbetslöshetsersättning
- $ 300 välgörenhetsavdrag
- Kan jag lämna mina skatter nu?
- Sammanfattning
När kan du lämna in din skattedeklaration 2021?
Medan du kan upprätta din inkomstdeklaration när som helst efter slutet av kalenderåret 2020 - om du har alla nödvändiga dokument och information - kanske du inte kan lämna in returen omedelbart.
IRS började acceptera federala skattedeklarationer 2020 den 12 februari 2021. Vanligtvis börjar skattesäsongen i januari men är senare i år på grund av den sista minuten genomgången av COVID-lindringsavtalet i december 2020, som inkluderar en andra stimulanskontroll.
Om du är redo att börja förbereda din retur här kan du ladda ner gratis.
När är Federal Income Tax Deadline?
Den federala inkomstskattefristen är måndagen den 17 maj 2021. (normalt är det 15 april, den IRS meddelade ändringen den 17 mars) Din statliga deadline kan inte ha ändrats.
Om du är skyldig IRS -pengar med skattskyldighet, betalas senast detta datum för att undvika straff och ränta.
Du kan lämna in en automatisk sex månaders skatteförlängning med IRS -formulär 4868 om du behöver mer tid för att förbereda dina skatter. Skattefristen för förlängning är den 15 oktober 2021.
Men om du är skyldig pengar till IRS börjar straffavgifter börja med den vanliga tidsfristen - även om du inte har lämnat in ännu. Om du tror att du är skyldig att betala skatt, kan du göra en beräknad betalning före den 15 april för att minimera skattepåföljd.
Om du är berättigad att få skatteåterbäring kan du lämna in strafffristen efter tidsfristen, men förberedelser för skatt kan kosta mer när priserna stiger när ansökningsfristerna närmar sig.
15 april 2021 är förfallodagen för beräknade skatter från 1 januari till 31 mars 2021. Detta flyttades inte till den 17 maj.
Tidsfristerna för statens inkomstskatt varierar beroende på stat och kan vara senare än den federala tidsfristen.
Varför du ska lämna in din självdeklaration så tidigt som möjligt
Vissa skattebetalare börjar inte ens tänka på inkomstskatt förrän i mars - och för några, inte förrän i april - är det inte den bästa strategin för de flesta skattebetalare.
Det finns två primära skäl att lämna in din skattedeklaration så tidigt på året som möjligt:
För att få din återbetalning så snart som möjligt. Enligt IRS ska genomsnittlig inkomstskatteåterbäring 2020 var 2 476 dollar, och det inkluderar inte någon statlig inkomstskatt som du kan ha rätt till. Enligt IRS utfärdades återbetalningar till 123,4 miljoner skattebetalare, vilket är den stora majoriteten av skattebetalarna i landet.
För att minimera risken för bedrägeri med återbetalning av inkomstskatt. Bedragare har hittat sätt att lämna in en bedräglig skattedeklaration med hjälp av dina personuppgifter, som kan innehålla ditt namn, personnummer och adress. De kommer att lämna in en retur mycket tidigt på året och kräva en stor återbetalning. Genom att lämna in tidigt minskar du risken för att detta händer. Här är mer om det.
På den första punkten är det också värt att notera att ju tidigare du lämnar in under skattesäsongen, desto snabbare kommer avkastningen att behandlas.
Till exempel, om du lämnar in i februari, kommer du sannolikt att få din återbetalning inom två veckor. Men om du väntar till början av april kan det försenas så länge som tre eller fyra veckor. Det beror på att behandlingstiderna blir längre eftersom fler returer lämnas in. Genom att lämna in tidigt kommer strömmen av inkommande avkastning till IRS att bli lättare.
Andra tidsfrister för inkomstskatt att vara medvetna om
Även om den enskilda inkomstskattedatumet (normalt 15 april) och förlängningsdatumet (15 oktober) är av betydelse för de flesta skattebetalare, det finns andra skattefrister som gäller 2021, precis som i alla andra skatter år. Men de gäller främst för egenföretagare, småföretag och alla som förväntar sig att de är skyldiga ytterligare skatt.
Exempel på individer som kan betala ytterligare skatt inkluderar följande:
- Frilansare.
- Heltidsanställda som också har ett sidoverksamhet.
- Individer som får betydande investeringsinkomster.
- Mottagare av social trygghet, pension och pension (även om källskatt oftast kan fastställas för varje inkomsttyp).
- Mottagare av en stor mängd arbetslöshetsförsäkring. Detta kommer att vara särskilt viktigt för skatteåret 2020 eftersom miljoner amerikaner fick både federala och statliga arbetslöshetsförmåner någon gång under året.
- Alla som får ett skattepliktigt fall, till exempel från försäljning av en investeringsfastighet, obebyggd mark eller en företagstillgång.
Var och en av ovanstående aktiviteter eller händelser kan resultera i en ytterligare inkomstskatteplikt, vilket kommer att kräva betalning av skatteberäkningar utöver eventuella källor som du kan ha på dina vanliga intäkter från sysselsättning.
Skattberäkningar för egenföretagare och andra med ytterligare skattskyldighet
IRS förväntar sig att skattebetalarna ska betala ytterligare skattskyldighet under det kvartal där de tjänas in. Många egenföretagare som har sin avkastning antingen professionellt förberedd eller egenförberedd med hjälp av skatteförberedande programvara, kommer att beräkna beräkningarna i förväg baserat på föregående års skattskyldighet.
Dessa uppskattningar måste betalas med check och inklusive IRS Form 1040-ES, eller online via IRS.gov Betala dina skatter.
Förfallodagarna för återstoden av beskattningsåret 2020 och för det kommande beskattningsåret 2021 är följande:
- 15 januari 2021 - den fjärde och sista skatteberäkningen för 2020.
- 15 april 2021 - den första skatteberäkningen för 2021. (ändrades inte)
- 15 juni 2021 - den andra skatteberäkningen för 2021.
- 15 september 2021 - den tredje skatteberäkningen för 2021.
- 15 januari 2022 - den fjärde och sista skatteberäkningen som beräknas för 2021.
Små affärer
Om du har ett litet företag och lämnar in dina företagsinkomster och utgifter på schema C för din individuella 1040, är din verksamhet och individuella ansökningsfrist densamma - 15 april 2021.
Men om du driver ditt företag som antingen ett partnerskap eller ett S -företag måste du lämna in en skattedeklaration för ditt företag senast den 15 mars 2021.
Det kommer att innehålla en IRS Form 1065, U.S. Return of Partnership Income för partnerskap, eller IRS-formulär 1120-S, amerikansk inkomstdeklaration för ett S-företag för ett underkapitel S -företag.
Om du inte kan lämna in någon av returerna inom tidsfristen har du ett sex månaders tillägg till filen, som flyttar förfallodatumet till 15 september 2021.
Eftersom intäkterna från både partnerskap och S -företag strömmar direkt till din individuella inkomstdeklaration, kommer ingen av skattedeklarationerna normalt att kräva betalning av skatt.
Anledningen till att skattedeklarationer från företag ska lämnas in dock minst 30 dagar före individuell inkomst skattedeklarationer är att ge den enskilda skattskyldige de slutliga inkomstnumren för att rapportera om hans eller hennes individ lämna tillbaka. Av den anledningen kan en förlängning på en företagsdeklaration också kräva att du får en förlängning på din individuella deklaration - såvida inte företagsbeskattningen lämnas in före den 15 april.
Vilka skattehandlingar behöver jag?
Här är en lista över vanliga blanketter du behöver för att förbereda dina skatter:
- Anställningsinkomst (blankett W-2 eller blankett 1099)
- Bankkontoränta (1099-INT)
- Investeringsinkomster (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Socialförsäkringsinkomst (1099-SSA)
- Arbetslöshetsinkomst (1099-G)
- Studielån räntebetalningar (1098-E)
- Hyresintäkter
Arbetsgivare kommer att skicka sina W-2-formulär senast den 31 januari 2021. Banker skickar vanligtvis sina 1099-INT-blanketter senast den 31 januari.
Mäklare online får inte fylla i dina skatteformulär före mitten av februari. Varje mäklare har olika publiceringsfrister och att kontrollera deras skattecenter för tillgänglighetsdatum är ditt bästa alternativ.
För mindre vanliga investeringar rapporterar investeringsintäkterna om ett schema K-1 istället för ett 1099-formulär. Exempel inkluderar fastighetspartnerskap eller olje- och gasaktier som är ett Master Limited Partnership (MLP). De flesta K-1-skatteformulär distribueras i mitten av mars och kommer direkt från det företag du äger aktier i.
Om du kan specificera dina skatter, bör du också samla in dessa skattehandlingar:
- Välgörenhetsdonationer (kontanter och icke-kontanter)
- Bostadslåneräntor
- Lokala och statliga fastighetsskatter
- Utgifter för barnomsorg
- Medicinska utgifter
Hur lämnar jag in mina egna skatter?
Det enklaste sättet att skicka in dina skatter är att använda skatteprogramvara online.
Några av de mest populära alternativen inkluderar:
- TurboTax (se vår TurboTax recension)
- H&R Block
- TaxAct (se vår TaxAct -granskning)
- FreeTaxUSA (se vår FreeTaxUSA recension)
- Kredit Karma Skatt (se vår Kredit Karma Skatteöversyn)
TurboTax och H&R Block kan vara det dyraste om du inte kvalificerar dig för deras gratis arkiveringsalternativ. Men dessa två plattformar erbjuder fler verktyg och praktisk hjälp, till exempel expertskattehjälp.
Rabatt skatt programvara har färre funktioner och kan vara lite svårare att använda än de dyrare alternativen. Men du kan få liknande resultat och spendera mindre pengar.
Ska jag specificera mina skatter?
Du skulle vilja överväga att specificera dina skatter om dina kvalificerade avdrag överstiger dessa belopp:
- Singel eller gift, ansökan separat: $12,400
- Gift, lämnar in gemensamt: $24,800
- Chef för hushållet: $18,650
Kan jag lämna mina skatter gratis?
Ja, det är möjligt att lämna in dina skatter gratis. I de flesta skatteprogram kan du bara skicka in enkla skattedeklarationer gratis när du bara har dessa skatteuppgifter:
- W-2 inkomst
- Pensionärsinkomst
- Arbetslöshetsersättning
- Bankkontoränta
- Aktieinvestering utdelningsinkomst
Turbo Tax har en gratisversion som du kan använda om du har W-2-inkomst, kräver standardavdrag, har begränsad ränte- eller utdelningsinkomst och kvalificerar dig för förvärvsinkomst eller barnskatteavdrag.
H&R Block låter dig fila gratis även om du har avdragsgilla studielåneräntor eller liknande utbildningskostnader.
De flesta plattformar kräver att du betalar om du tjänar frilansare/egenföretagandeinkomst som rapporteras på ett formulär 1099-MISC. Du måste också betala för att arkivera om du säljer investeringar, kryptovaluta eller tjänar hyresintäkter.
I alla fall, Kredit Karma Skatt låter dig lämna in komplicerade returer gratis, inklusive egenföretagandeinkomst eller sålda investeringar. Du betalar $ 0 för att lämna in en federal och statlig skattedeklaration. Denna skatteprogramvara erbjuder också gratis revisionsförsvar.
Här är vår fullständiga lista över där du kan lämna in dina skatter gratis eller med rabatt.
När får jag min skatteåterbäring?
IRS behandlar de flesta skatteåterbäringar med 21 dagars godkännande av e-arkiverade skattedeklarationer eller fyra veckor efter att ha skickat en pappersdeklaration.
Enligt lag kan IRS inte skicka skattesäsongens första skatteåterbäringar förrän den 15 februari 2021. De som gör anspråk på inkomstskatteavdraget (EITC) eller ytterligare barnskattekrediter (ACTC) får inte återbetalning förrän första veckan i mars - tidigast.
Du kan spåra din återbetalningsstatus på IRS webbplats.
Direkt insättning på ett bankkonto kan vara det snabbaste sättet att få en återbetalning. Du kan också få din återbetalning med papperscheck, vilket tar längre tid att få dina pengar.
Du kan kontakta IRS för att undersöka din saknade skatteåterbäring om det har gått längre än 21 dagar för e-filreturer eller sex veckor för pappersdeklarationer.
Vad är ett skatteåterbetalningslån?
Vissa program för skatteförberedelse erbjuder "skatteåterbetalningslån" eller "återbetalningsförskott". Detta räntefria lån brukar mellan $ 500 och $ 4000 av ditt federala skatteåterbetalningsbelopp och har vanligtvis inga dolda avgifter - men alltid dubbelkolla.
Skattprogramvaran laddar återbetalningsförskottet till en förbetalt betalkort när IRS godkänner din deklaration och återbetalningsbelopp. IRS skickar sedan återbetalningen till skatteförberedaren för att betala förskottet.
Extra avgifter tillkommer om du betalar dina skatteförskottsavgifter med din skatteåterbäring istället för att betala avgifterna i förväg.
Tips för skattedeklaration 2020
Det finns särskilda skattesituationer i år på grund av CARES -lagen och andra stimulansåtgärder. Här är några tillfälliga skatterättsliga ändringar att veta om när du lämnar in din skattedeklaration 2020.
Stimulusbetalningar
CARES -lagen som antogs i mars 2020 var den första av två stimulansbetalningar som gick till skattebetalarna. Den andra omgången av stimulansbetalningar gick ut i slutet av december 2020.
Dessa stimulansbetalningar, även kallade en "återbetalningsrabatt”Och” ekonomisk inkomstbetalning ”är inte skattepliktiga. De är en avancerad skattelättnad för deklarationen du lämnar in 2021.
Du kommer att rapportera det totala återbetalningsbeloppet du har fått. Om du bara fick delvis kredit får du det återstående beloppet när du lämnar in din skatt.
Arbetslöshetsersättning
En annan fördel med CARES -lagen var en arbetslöshetsförsäkringshöjning på 600 dollar varje vecka. Stimulansmedel utökade också statens arbetslöshetsersättning utöver normala 26-veckorsgränsen och även för egenföretagare.
Dessa federala arbetslöshetsförmåner plus de statliga arbetslöshetsförmånerna är skattepliktiga.
Arbetslöshetsinkomster rapporterar på blankett 1099-G.
I skatteformuläret listas den totala skatt som innehas om du väljer att hålla in inkomstskatter i förväg.
Med de flesta skatteprogram kan du gratis ansöka om du fick arbetslöshet. Din återstående skattesituation måste också uppfylla kraven för gratis arkivering.
Behöver du ekonomisk hjälp på grund av pandemin? Kolla in dessa coronavirusets finansiella resurser.
$ 300 välgörenhetsavdrag
Du måste vanligtvis specificera för att göra anspråk på välgörenhet skatteavdrag. Men CARES -lagen låter individer dra av upp till $ 300 i välgörenhetsdonationer för kalenderåret 2020. Gemensamma skattedeklarationer kan endast kräva upp till $ 300 för 2020 men upp till $ 600 på deras 2021 -skatter.
För att kräva detta skatteavdrag ovanför raden, se till att ha dokumentation från den mottagande välgörenhetsorganisationen-som ett skattekvitto.
Missa inte dessa andra förbises CARES Act fördelar.
Kan jag lämna mina skatter nu?
Ja, det är möjligt att skicka in dina skatter nu för deklarationen 2020. IRS började acceptera de första avkastningarna den 12 februari 2021.
Förutom dina vanliga skattehandlingar kanske du vill sammanställa eventuella skatteformulär för dessa särskilda skatteavdrag 2020:
- Stimulansbetalningar
- 300 dollar över välgörenhetsavdraget
- Arbetslöshetsersättning
- Coronavirus-relaterade pensionskontodistributioner
Skattprogramvara online under skatteintervjun kommer att fråga om du har någon av dessa skattesituationer. Om du är osäker på vilka skattekrediter och skatteavdrag du är berättigad till, hjälper programmet med skatteförberedelser dig att ta reda på det.
Om du är skattskyldig, överväga att göra ett traditionellt IRA -bidrag för att minska din skattepliktiga justerade bruttoinkomst. Individer kan tjäna upp till $ 5000 ($ 6000 om de är 50 år eller äldre) i kombinerad traditionell IRA och Roth IRA årliga bidrag.
IRA -bidragsfristen är 15 april 2021 för kalenderår 2020 -bidrag. Det är oklart om denna tidsfrist förlängdes när ansökningsfristen förlängdes.
Sammanfattning
Nu när du vet när du kan lämna in din skattedeklaration för 2020 är det dags att förbereda dina skattedokument. Arkivering med skatteprogramvara online kan vara det enklaste sättet att slutföra de flesta deklarationer och fler plattformar erbjuder skattexpertpaket som kan vara billigare än att anlita en skattberedare.