Опште је познато да велика већина активних менаџера фондова не успева да надмаши своје референтне индексе.
Сваке године Ворен Бафет пише писмо акционарима Берксхире Хатхаваи-а а прва страница је табела која упоређује годишњу промену тржишне вредности Берксхире Хатхаваи вс. С&П 500 са укљученим дивидендама.
Његови сложени приноси до 2022. су импресивни (19,8% у односу на 9,9%), али је неуобичајено да победи С&П 500 из године у годину (а Берксхире Хатхаваи поседује читаве приватне компаније, поред акција у неколицини јавних компанија).
Ако већина активних менаџера фондова то не може, а Ворен Бафет, један од најуспешнијих инвеститора свих времена, не може... како можете?
Али сваки дан људи покушавају. И понекад успевају.
И погодите шта се дешава када то ураде? Ништа.
Преглед садржаја
- 🏁 Почните имајући на уму крај
- 😋 Да ли знате за Дуннинг-Кругера?
- 💵 Нећете се кладити довољно велико
- ⏰ Време је ограничен ресурс
- 🎊 Забавно је и то је у реду
🏁 Почните имајући на уму крај
Шта се дешава ако добијете 10% сложених приноса уместо 9,9%? Ваш портфолио је мало већи.
Шта ако добијете 12% уместо 9,9%? Још је већи.
Али ево тајне - ништа се неће десити ако победите на тржишту.
Али твој покушаји да победите тржиште ће вас коштати. То може да вас кошта новца, у тим временима када не победите тржиште. То ће вас такође коштати времена, јер ћете трошити време на истраживање, куповину и продају и сва друга срања која радите у прилог томе.
Да ли је могуће победити тржиште? Наравно.
Да ли је могуће да је победите доследно? Да, али крајње мало вероватно. И да ли је ризик од негативних страна вредан повећања?
😋 Да ли знате за Дуннинг-Кругера?
Дуннинг-Кругеров ефекат је подмукла и погубна когнитивна пристрасност. То је када прецењујете сопствене способности у области у којој имате ограничено знање и искуство. Због тога је Твиттер/Кс био препун „медицинских стручњака“ током пандемије и „правних научника“ током Депп в. Саслушано суђење.
То је такође разлог зашто толико људи мисли да могу победити тржиште.
И многи облици финансијске забаве подстичу ову пристрасност. Показују вам ознаке и анализе и графиконе и листе најбољих од узбуђења и „помажу“ да боље улажете. Погледајте све информације које имате!
Они покушавају да вас продају на услугама саветовања о инвестицијама да вам помогну изаберите следећу врућу инвестицију у акције. Они желе да гледате њихове емисије јер очне јабучице продају рекламе.
Али реалност је да нико не може да предвиди будућност. Чак и ако сте будућност, не знате како ће се понашати други актери на тржишту и како ће то утицати на перформансе акција.
💵 Нећете се кладити довољно велико
Када Герџ Сорош“разбио Банку Енглеске” 1992. се кладио на 10 милијарди долара преко својих хеџ фондова и, након што се сва прашина слегла, остварио је око милијарду долара профита. Скромних 10%. Било је то само 10% од огромног броја.
Клађење од 10.000 долара на акције да бисте зарадили 1.000 долара је добра прича, али неће померити иглу, посебно с обзиром на количину ризика који сте преузели.
Заиста успешни инвеститори се ослањају на масивне опкладе са огромним растом. Они не желе да исцеде повраћај од 10% из инвестиције. Обично желе да то буде хоумран или стрик-аут. Они могу себи приуштити да се откаче, посебно ако су фонд који улаже новац других људи, али можете ли ви?
Колико стрикеоут-а пре него што изађете из игре?
⏰ Време је ограничен ресурс
Можете једноставно добити тржишне поврате куповина индексног фонда. Добијате просечни принос на берзи али за то готово не треба времена. То је најједноставнија ствар на свету.
Ако желите да буде још мање мозга, купите фонд за циљни датум. Средства за циљни датум ће такође управљати алокацијом средстава, на основу вашег узраста.
Колико времена би требало да посветите свему истраживање компаније потребно да се осећате сигурним да можете победити тржиште? да ли желите да прочитајте берзанске графиконе и финансијски извештаји? То је свакако веће од нуле.
То су сати које не трошите на друге ствари као што су ваши омиљени хобији, пријатељи, породица, фитнес итд.
Ваша опклада није само ваш новац већ и ваше време. Изгубићете сво своје време, питање је да ли ће то довести до већег поврата вашег новца.
🎊 Забавно је и то је у реду
Схватам да је забавно улагати и имати мало више практичног приступа. Узбудљиво је видети како ваше акције расту.
Али знамо да је то коцкање.
Ако уђете у то са истим начином размишљања који бисте имали за столом за блек џек, у реду сте. Знате да удвостручите 11 и да поделите 8. Спремни сте да се одрекнете неколико процентних поена у квотама и заузврат добијате забаву.
И ја имам тај свраб. Чешем тај свраб брањем акције раста дивиденде. Схватам да је то мање ефикасно него чак и улагање у ЕТФ за раст дивиденде или нешто слично.
Али то чеше тај свраб на више начин који се чини мало одговорнијим од бирања акција раста.
У реду је имати малу алокацију са којом се играте, али схватите да је то оно што радите. Забављате се, не улажете. И то је у реду!
И да будем искрен, никога није брига за вашу невероватну причу о улагању. 😂
О томе Јим Ванг
Џим Ванг је четрдесетогодишњи отац четворо деце који често сарађује Форбес и Вангуардов блог. Такође је имао срећу да има појавио у Нев Иорк Тимес-у, Балтиморе Сун, Ентрепренеур и Маркетплаце Монеи.
Јим има Б.С. дипломирао рачунарство и економију на Универзитету Царнегие Меллон, магистрирао у информационим технологијама - Софтверски инжењеринг са Универзитета Царнегие Меллон, као и мастер из пословне администрације од Јохнс Хопкинса Универзитет. Његов приступ личним финансијама је инжењерски, који разлаже сложене предмете на лако разумљиве концепте величине залогаја које можете користити у свакодневном животу.
Један од његових омиљених алата (ево мог ковчега са алатима,, све што користим) јесте Персонал Цапитал, што му омогућава да управља својим финансијама за само 15 минута сваког месеца. Они такође нуде финансијско планирање, као што је алатка за планирање пензионисања која вам може рећи да ли сте на путу да се пензионишете када желите. Бесплатно је.
Он такође диверзификује свој инвестициони портфолио додавањем мало некретнина. Али не куће за изнајмљивање, јер он не жели други посао, то су мале инвестиције у неколико комерцијалних некретнина и фарми у Илиноису, Луизијани и Калифорнији преко АцреТрадер.
Недавно је уложио у неколико уметничких дела Мастерворкс такође.
>> Прочитајте више Јимових чланака
Мишљења која су овде изражена су искључиво ауторова, а не мишљења било које банке или финансијске институције. Ниједан од ових ентитета није прегледао, одобрио или на други начин одобрио овај садржај.