Визер Ревиев 2023: Врхунски алат за праћење инвестиција, токова новца и планирање

Када први пут почнете да зарађујете, постоји много алата и услуга које можете изабрати. Тржиште је огромно тако да постоји много компанија које се такмиче да буду ваш алат за буџетирање или ваш инвестициони алат.

Како ваша нето вредност расте, број алата и услуга почиње да се смањује. Један велики разлог је тај што ситуације постају сложеније.

На пример, нови инвеститори се углавном држе основа – робо-саветника и брокерских кућа. Они се лепо повезују са алаткама као што је Емповер Персонал Дасхбоард преко Плаид-а.

Како се ваш инвестициони универзум шири, многе платформе се не интегришу добро. Неки уопште немају интеграције.

То је када плаћена услуга и алат као Визер има смисла.

Ако много управљате новцем ручно јер не постоје алати који се интегришу са рачунима које имате – Визер би могао бити решење.

Преглед садржаја

1. Ко је Визер?
2. Визер Феатурес
1. Портфолио аутоматизације
2. Планирање новчаних токова
3. Управљање богатством
3. Визер Прицинг
4. Искуство регистрације за Визер
5. Која средства Визер може да прати?
6. Контролна табла за праћење нето вредности
insta stories
7. Цасхфлов Дасхбоард
8. Како додати средства
1. Додавање брокерске куће
2. Додавање некретнина
9. Да ли је Визер.цо вредан тога?

🔃Ажурирано фебруара 2023 са додатним функцијама за управљање и третман кредита и обавеза на вашем рачуну. Зајмови сада укључују приказ контролне табле који укључује табелу амортизације, стања, плаћања и друге детаље.

Ко је Визер?

Визер је компанија за финансијску технологију са седиштем у Нетанији, Израел. Кооснивач 2020 Томер Салви, Литан Иахав, и Гуи Вамзу, Визер се ослања на услуге агрегатора налога треће стране (Плаид, Иодлее, Салт Едге и Забо) за повезивање ваших налога (само за читање).

Када је у питању безбедност података, ваши подаци су шифровани у мировању и у транзиту – нису шифровани од краја до краја. Шифровање од краја до краја значило би да апликација која их добије не може да прочита ваше податке – што би онемогућило неке од функција које Визер нуди. Они захтевају двофакторска аутентификација.

Разговарао сам са Литаном и био сам фасциниран њиховом причом о пореклу. Литан је био део тима (који је укључивао суоснивача Визера Томера Салвија) ​​који је суоснивао технолошку компанију која је снимала 3Д слике дијаманата. Продали су то Р2Нету, матичној компанији Плави Нил и Јамес Аллен.

Од тога је почео да инвестира и схватио како постојећа финансијска контролна табла и алати за управљање не задовољавају његове потребе. Они су добри за већину људи, али када достигнете одређену нето вредност, ваша улагања се неће лепо интегрисати у постојеће алате.

Као резултат тога, он је суоснивач Визер-а. Са Литаном ме је повезао заједнички пријатељ који је, након продаје своје компаније, такође тражио боље алате.

Визер Феатурес

Визер своје главне карактеристике сврстава у једну од три категорије:

1. Портфолио аутоматизације
2. Планирање новчаних токова
3. Управљање богатством

Портфолио аутоматизације

Када имате много приватних инвестиција, нема много алата који их интегришу у лепу контролну таблу. Ако користите Емповер Персонал Дасхбоард, ваше праћење је потпуно ручно јер то није нешто што Плаид може да преузме са других налога.

На пример, имам неколико приватних инвестиција којима се управља преко Царте. Царта је одлична осим што не постоји начин да извучем те информације из Царта-е на свој Емповер Персонал Дасхбоард налог. Плаид га не подржава и зато га морате пратити ручно.

Визер нуди три начина да повежете налог:

• Синхронизујте портал за инвеститоре
• Синхронизујте банковне и брокерске рачуне
• Визер магиц бок
• (можете и ручно да га додате)

Прва два се обављају преко услуга агрегатора треће стране Плаид, Иодлее, Салт Едге и Забо.

Тхе Магиц Бок

Функција „магичне кутије“ је оно што Визер разликује од свих осталих услуга. То је такође оно што оправдава месечну накнаду. Са Визер магичном кутијом, отпремате документе и они креирају средство од тих докумената. Ниједна друга „онлине“ услуга то не нуди. Управо сада, људско биће ће анализирати документ за вас и креирати средство и ажурирати га накнадним отпремљеним документима.

Планирање новчаних токова

Када имате приход од В-2, планирање тока новца је релативно једноставно. Редовно сте плаћени и знате шта да очекујете.

Како се наслањате на друга средства која производе токове новца, као што су акције дивиденди или имовина за изнајмљивање или новчаница или фонд, планирање тока новца постаје мало компликованије. Може се показати тешким са другим алатима јер други алати нису направљени да управљају новчаним током на овај начин.

Када додате нова средства, коју ћемо касније погледати, можете додати пројектоване дистрибуције тока новца и Визер ће их пратити:

Са друге стране, можете додати и кредите и друге обавезе. Ово ће смањити ваш новчани ток сваког месеца и то се одражава и на графиконима. Они подржавају различите зајмове, укључујући хипотеку, стамбени капитал, ауто зајам, пословне кредите, студентске зајмове итд.

Ово је пример хипотеке шта видите ако поставите хипотеку:

Пређите показивачем миша преко плаве ознаке „Стварни“ и можете је уредити за оно што је стварно плаћено, само у случају да сте платили додатно.

Управљање богатством

Визер надгледа вашу имовину и обавештаваће вас о разним догађајима (или пропуштеним догађајима). На пример, ако имате средство са распоредом дистрибуције, оно ће вас обавестити ако до дистрибуције није дошло или је било изнад или испод ваше очекиване циљне вредности.

Такође ће анализирати инвестицију и израчунати да ли учинак који добијате испуњава, премашује или не испуњава очекивања. Опет, све су то засноване на претпоставкама и бројкама које сте дали када сте поставили средство.

На крају, можете два извештаја:

• Биланс стања – Листа свих ваших средстава и обавеза за израчунавање укупне нето вредности.
• Општи извештај – Листа свих ваших налога.

У будућности, постоје планови да се може направити и лични финансијски извештај.

Визер Прицинг

Визер није бесплатно јер има доста ручног рада који се одвија иза кулиса. То је 99 УСД месечно када се наплаћује месечно и само 79 УСД месечно када се наплаћује годишње (948 УСД).

Постоји 30-дневна бесплатна пробна верзија и 90-дневна гаранција поврата новца. Верујем да гаранција од 90 дана постоји тако да можете да искусите њене карактеристике током једног квартала, што је типична ритам извештавања многих приватних инвестиција.

Визер је скупљи од многих алата које покривамо на ВаллетХацкс.цом. Мислим да је цена оправдана с обзиром на то шта добијате за то И ако ваша ситуација то оправдава.

👉 Сазнајте више о Визеру

Искуство регистрације за Визер

Искуство регистрације је прилично брзо – креирате пријаву са лозинком, а затим поставите три кратка питања.

1. У шта сте уложени? Синдикације, Некретнине, Приватни капитал, Јавна тржишта, Стартапи, Крипто, Хеџ фондови, Остало
2. Функције и алати које бих волео да користим? Праћење дистрибуције готовине, Преглед инвестиција ентитета, Управљање капиталним позивима, Циљни учинак у односу на стварни, Планирање сценарија токова готовине, Бенцхмаркинг
3. Да ли сте акредитовани инвеститор? Да, не још, нисам сигуран

После ова три брза питања, приказује вам се демо налог са којим можете да играте. Ово је све бесплатно.

Која средства Визер може да прати?

Визер доста нумера, од овог писања имамо:

• Готовински рачуни – типични депозитни рачуни као што су чекови, штедња, тржиште новца, готовински депозити и физичка готовина
• Некретнине – Све некретнине, од вашег дома до некретнина за изнајмљивање до синдикација
• Управљани фондови – фондови приватног капитала, фондови за некретнине, хеџ фондови, ризични капитал и дужнички фондови
• Приватне компаније – власништво као акције, опције или традиционално нејавно предузеће
• Приватни зајмови – зајмови које пратите приватно или преко платформе за кредитирање равноправних корисника
• Брокерски рачуни
• Дугорочна штедња – штедња за пензију, фондови за факултете и „остало“
• Крипто – кованице/жетони као и размена или новчаник
• Остало – колекционарски предмети, претходни метали, возила итд
• Кредити
• Кредитне картице

Контролна табла за праћење нето вредности

Једном када ставите сву своју имовину, ваша контролна табла нето вредности (коју зову Моје богатство) сада има вашу укупну нето вредност, имовину, обавезе, тренутну готовинску позицију, као и приход.

Ако их правилно категоризујете, они ће вам чак дати преглед у процентима где се ваш новац налази, као и пројекцију. Све пројекције су засноване на претпоставкама које сте направили када сте креирали средство.

Ево примера приказа једног са много додатих средстава:

Цасхфлов Дасхбоард

Контролна табла токова новца је место где можете да видите своју тренутну позицију готовине, очекиване приливе и очекиване одливе. Кад год отворите контролну таблу, она ће од вас тражити приход и месечне трошкове вашег домаћинства В-2.

Не морате да уносите ово, али ће вас питати сваки пут осим ако не унесете број (можете да унесете $0 и престаће да пита). Ако треба да промените ову цифру, то можете да урадите тако што ћете кликнути на „Трошкови живота за домаћинство” у доњем левом углу или отићи у свој Профил -> Финансијска подешавања.

У почетку, контролна табла тока новца је прилично досадна (осим ако не унесете приход од В-2):

Како додати средства

Визер пратиће низ различитих средстава и ове информације укључују све што очекујете, као и неке лепе карактеристике које ће вам помоћи при капиталним позивима и пројекцијама токова новца.

Нека средства су прилично једноставна за додавање. Можете или да повежете своје налоге и Визер ће их повући или их можете додати ручно. Када изаберете брокерску кућу коју можете повезати, она ће учитати образац за пријаву са Плаида. Ипак, можете одлучити да га додате ручно.

Додавање брокерске куће

Додатак за ручно посредовање има само четири „странице:“

Опште информације:

• Институција
• Назив налога
• Тренутно стање на рацуну

Пројекција:

• Очекивани годишњи учинак %
• Очекивани месечни допринос

Перформансе:

• Датум отварања рачуна
• Тотална инвестиција

Више информација:

• Холдинг Ентите
• Напомене

Очекивани месечни допринос ће бити укључен као „трошак“ у пројекцијама новчаног тока.

Додавање некретнина

На пример, ако креирате нову некретнину за изнајмљивање, то је образац од пет „страница“ који обухвата:

Опште информације:

• Спонзор / Оператер
• Назив имовине
• Почетна инвестиција (и валута)
• Проценат власништва (опционо)
• Датум куповине

Пројектовани новчани ток – дистрибуције:

• Очекивани годишњи повраћај готовине – датум почетка и завршетка, вредности
• Очекивани период дистрибуције – месечно, квартално или годишње

Цапитал Цаллс:

• Да или Не
• Ако је одговор Да, уносите укупан ангажовани капитал плус датуме позива

Пројектовани учинак:

• Очекивани датум завршетка
• Очекивани ИРР %
• Очекивани множитељ

Више информација:

• Адреса некретнине
• Холдинг Ентите
• Тип – класа имовине имовине
• Напомене

Након тога, креира ово средство под Реал Естате (подаци на овом снимку екрана су измишљени, ја нисам уложен у Фундрисе фонд):

Након што креирате средство, можете се вратити на контролну таблу тока новца и видети га укључено у графиконе очекиваних токова готовине:

Ево примера са много различитих додатака, укључујући сценарије које су додали:

Да ли је Визер.цо вредан тога?

Ако имате прилично стандардну колекцију налога и инвестиција и нисте имали проблема са алаткама као што је Емповер Персонал Дасхбоард, Визер је побољшање, али ћете морати да одлучите да ли је боље 99 долара месечно (или 948 долара годишње).

Ако ваш рачуновођа има табелу која прати све обрасце К-1 које добијате сваке године и често вас пита где се сваки налази, то би могао бити сигнал да можете да користите Визер.

Када почнете да улажете у средства која се не уклапају у брокерски рачун, вреди их одржати све организованим. Зависиће од ваше финансијске ситуације, али мислим да је Визер урадио добар посао задовољавајући потребу која тренутно није испуњена.

Срећом, постоји 30-дневна бесплатна пробна верзија и 90-дневна гаранција поврата новца, тако да можете сами да се уверите.

👉 Сазнајте више о Визеру