Фацет Веалтх Ревиев 2022: Јединствена фирма за финансијско планирање којој треба веровати?

Фацет Веалтх је компанија за финансијско планирање следеће генерације која сваког клијента упарује са посвећеним сертификованим финансијским планером™ за управљање инвестицијама, штедњом, осигурањем, порезима и плановима за некретнине. Сваки клијент ради директно са својим ЦФП-ом^® професионалац за креирање и управљање динамичким финансијским планом. Када радите са саветником преко Фацет Веалтх-а, плаћате само годишњу паушалну накнаду на основу услуга које су вам потребне.

Неки људи су сигурни да сами управљају својим финансијама. Али други више воле помоћ стручњака како би били сигурни да су на правом путу да остваре своје финансијске циљеве. Ако желите помоћ око свог финансијског плана, инвестиција, осигурања или других финансијских потреба, ЦФП професионалац из Фацет Веалтх може бити право за вас.

О Фацет Веалтх-у

Лансиран 2016. Фацет Веалтх упарује вас са посвећеним ЦФП професионалцем који ради директно са вама. Сви Фацет саветници су фидуцијари, што значи да морају да ставе ваше најбоље интересе изнад својих. Фацет Веалтх наплаћује клијентима годишњу накнаду која се не заснива на њиховом богатству или имовини под управљањем, већ на услугама које су им потребне.

Неки људи могу сами да се носе са својим инвестицијама и финансијским плановима. Али многи сматрају да су услуге финансијског планера вредне трошкова. Без обзира да ли желите да неко састави план за вас или само желите стручно друго мишљење о томе шта радите, Фацет Веалтх може бити управо оно што вам треба.

Фацет Веалтх вам може помоћи са следећим услугама:

• Планирање пензионисања – Фацет Веалтх ће креирати акциони план који ће вам помоћи да постигнете своје циљеве за пензионисање и побрините се да разумете стратегије које препоручују.
• Планирање образовања − За људе са децом, Фацет Веалтх вам показује опције за плаћање њиховог будућег образовања.
• Планирање живота − Саветник за Фацет Веалтх може вам помоћи да планирате животне прекретнице, као што су рађање деце, куповина куће или медицински трошкови.
• Управљање имовином − Фацет Веалтх управља вашим инвестицијама уместо вас, обезбеђујући да имате разнолик портфолио који одговара вашим финансијским циљевима.
• Пореско планирање − Можете да реализујете своје финансијске планове и минимизирате своје пореске обавезе.
• Осигурање − Ако имате питања о осигурању, ваш Фацет Веалтх саветник вам може помоћи. Они могу препоручити неке од најбољих планова осигурања за вас и вашу породицу.
• Планирање имања − Ако имате личног адвоката, Фацет Веалтх ће блиско сарађивати са њима на изради вашег плана имовине.
• Планирање наслеђа − Биће обезбеђена средства за вашу породицу или добротворне сврхе. Ваш саветник ће вам показати како да структурирате своје финансије.
• Управљање дугом − Планирани рачун потрошње може помоћи у управљању дугом.
• Управљање новчаним токовима − Фацет Веалтх верује да планови потрошње треба да буду лични. Они ће проценити вашу финансијску ситуацију и помоћи вам да пронађете најбољи стил управљања новчаним токовима.

Фасетне карактеристике богатства

Фацет Веалтх нуди многе предности и функције које клијенти сматрају корисним. Ево неких од најбољих аспеката рада са овом услугом.

Посвећени финансијски саветник

Када се пријавите за Фацет Веалтх, упарени сте са а ЦФП профессионал — златни стандард у финансијској експертизи — ко ће радити са вама све док останете у компанији. Ова особа ће упознати вас и вашу финансијску ситуацију. Они ће радити са вама како би вам помогли да постигнете финансијско благостање.

Планери аспекта знају да се живот увек мења и верују да финансијски планови треба да буду динамични. Ваш планер ће радити са вама на ажурирању вашег финансијског плана или инвестиција када будете морали да се окренете.

Саветници у Фацет Веалтх-у су добро заокружени финансијски стручњаци који могу холистички сагледати ваше финансије како би вам помогли са широким спектром финансијских питања и потреба.

Управљање портфељем са вашим тренутним посредништвом

Фацет Веалтх саветници могу да преузму узде и управљају свим вашим инвестицијама уместо вас, или могу да раде са вама кроз ваше текући брокерски рачуни.

Фацет Веалтх саветници раде директно са налозима код Цхарлес Сцхваб, Фиделити, ТД Америтраде и Персхинг. Ваш портфолио ће бити уложен углавном у фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ) и заједничке фондове. А избор ових се заснива на вашим финансијским циљевима и личној толеранцији ризика.

Поред тога, Фацет Веалтх може у потпуности управљати вашим портфељем и повремено га прегледавати и балансирати. А ваш људски саветник вам такође може дати савете који би били ван делокруга робо саветника, на пример како да управљате дугом. Или ако радије сами управљате својим средствима, можете сарађивати са својим саветником на управљању својим 401(к), ИРА-има, акцијама, радним бенефицијама и другим финансијским рачунима и одлукама.

Финансијска контролна табла

Фацет Веалтх клијенти могу да се пријаве у било ком тренутку да би видели своје информације на Фацет Веалтх контролној табли, где приступају својим лични финансијски „план.” Ово укључује резиме њихових циљева, инвестиција, банковних рачуна, осигурања, пензионисања, имовине, дугова, планирања имовине и друге детаље. Клијенти могу на први поглед пратити своје финансије и пратити њихов напредак ка својим финансијским циљевима.

Да бисте пратили своје информације, морате безбедно повежите свој Фацет Веалтх налог са другим финансијским рачунима. Ово функционише слично популарним финансијским апликацијама као што је Минт и мора се урадити само једном. Фацет Веалтх користи власнички систем изграђен на робусној и безбедној платформи Амазон Веб Сервицес и прикупља најажурније информације тако да увек имате своје финансијске информације на дохват руке.

Фидуциари Адвисорс

Важност рада са саветником који је фидуцијар не може се потценити.Фидуцијарно значи да саветник мора да стави ваше најбоље интересе на прво место. Иако можда мислите да је то дато када унајмите некога да вам помогне са вашим новцем, то није увек случај.

Неки финансијски планери старе школе добијају плаћене провизије од компанија инвестиционих фондова ако пошаљу средства клијената тим фондовима. Али та средства нису увек у најбољем интересу клијента. Када радите са фидуцијарним планером који плаћа само накнаде (више о накнадама у следећем одељку), у најбољој сте позицији да испуните своје потребе. Фацет Веалтх планери не зарађују провизије и немају производе за продају.

Како функционише Фацет Веалтх?

Фацет Веалтх искуство почиње 30-минутним уводним разговором у којем детаљно прегледате своје циљеве и тренутну финансијску ситуацију. Овај почетни састанак приказује ваше циљеве и планове и добија слику о томе где су ваше финансије, тако да Фацет може да разуме услуге и подршку које ће вам требати. Ако сте задовољни позивом, можете се пријавити за план који одговара вашим потребама. Нема притиска.

Када се пријавите, можете разговарати са својим саветником телефоном или путем видео конференцијског позива, а позиви се могу заказивати и ван уобичајеног радног времена. Ви бирате оно што најбоље одговара вашим потребама.

Клијенти директно заказују видео и телефонске позиве са својим планерима. Не постоји позивни центар. Клијенти могу заказати састанке са својим планером по потреби или се могу придржавати стандардног распореда и састајати се са својим планером у редовним интервалима неколико пута годишње.

Како Фацет Веалтх приступа улагању?

Фацет Веалтх верује да финансијски живот особе треба да почне са персонализованим планом који се може применити. Свака стратегија коју креирају њихови водећи планери укључује алокацију средстава која одговарају ризику, диверсификацију, ниске трошкове и пореску ефикасност.

Основни принципи Фацет Веалтх-а наводе да све почиње планом. Морате имати дугорочан поглед, а дисциплина покреће успех. Они приступају улагању са персонализованим стратегијама и користе планирање као основу.

Фацет Веалтх Прицес

Цене за Фацет Веалтх крећу се од 1.800 до 6.000 долара годишње. У зависности од ваше ситуације, ова цена може бити мало висока за ваше потребе. Међутим, они са значајном имовином могу уштедети скуп користећи Фацет Веалтх у поређењу са саветником који наплаћује на основу имовине којом управља. Паушалне накнаде су конкурентне многим традиционалним финансијским планерима само са накнадама и у многим случајевима могу бити ниже.

Основни ниво чланства од 1.800 долара годишње можда неће укључивати све што тражите. Највиши нивои услуга су идеални за власнике предузећа и оне са високом нето вредношћу. Већина људи ће слетети негде на средини. Ово укључује планирање образовања, пензије и осигурање, услуге које су у складу са просечном особом која тражи финансијског саветника.

За кога је Фацет Веалтх најбољи?

Фацет Веалтх је најбољи за инвеститоре који желе свеобухватније финансијско планирање и имају средњи до висок ниво имовине. Ако вам није потребан финансијски или инвестициони савет или немате много финансијских средстава, нећете добити најбољу вредност након плаћања годишње накнаде.

Завршна размишљања о аспекту богатства

Фацет Веалтх нуди традиционално финансијско саветовање путем телефона и видео конференција. Због своје транспарентне, фиксне цене и фидуцијарног статуса, добар је избор за људе који желе да раде са финансијским саветником на даљину. Ако тражите хуманог финансијског планера за рад, Фацет Веалтх свакако вреди проверити.