Како уочити крипто превару (дубински водич)

Године 1872., баш када се чинило да је жар из калифорнијске златне грознице избледео, два копача из временских услова залутала су у Сан Франциско са торбом пуном дијаманата.

Сам Чарлс Тифани из компаније Тифани & Цо. је дао верификовање дијаманата и убрзо су два срећна копача одвела групу заинтересованих инвеститора на своје чудесно поље драгог камења јужно од Рок Спрингса, Колорадо.

Инвеститори нису могли да верују шта виде. Дијаманти, рубини, смарагди и сафири били су посути по целој територији, тачно испод њихових ногу. Копачи су продали земљу за 650.000 долара — око 14 милиона долара у доларима из 2022. године — и одмах нестали.

Тада је Кларенс Кинг, геолог школован на Јејлу, истакао да се рубини и сафири никада не налазе поред дијаманата у природи — и цела превара је разоткривена. „Срећни” копачи су једноставно купили драго камење у Лондону у вредности од 20.000 долара и посадили га у Колораду пре посете инвеститора.

150 година касније, дигитална златна грозница је пуна сличних превара. СКУИД криптовалуте, лажни Банкси НФТ-ови и шема пумп-анд-думп Џона Мекафија су сви наставци Велике дијамантске преваре из 1872.

Што је још горе, њихове жртве нису хипер-богати инвеститори који се иначе могу опоравити. Само у 2021. крипто преваранти украо преко 14 милијарди долара. А број превара је све већи.

Из тог разлога, свако ко има макар пролазно интересовање за криптовалуте треба да зна како ове преваре функционишу, како их уочити и што је најважније, како их избећи.

Хајде да истражимо крипто преваре.

Шта је превара са криптовалутама?

Крипто преваре долазе у многим облицима, али обично укључују превару да преваранту пошаљете своју криптовалуту у замену за ништа.

Крипто преваранти могу:

• Преварити вас да платите криптовалуте за услугу коју они никада не пружају
• Преузмите налог славне личности на друштвеним мрежама да бисте затражили уплате
• Затражите малу уплату у крипто како бисте доказали да сте стварни
• Тврдите се да сте „оснивач“ и продајте вам криптовалуте које не постоје
• Обећајте брзо богатство или финансијску слободу без детаља

Све је то тотални кревет, наравно. И мало ћемо разложити неке конкретне примере.

Зашто преваранти толико воле крипто?

Преваранти воле да се баве криптовалутама јер су за разлику од трансакција кредитном картицом, крипто трансакције неповратне. Једном када преварант добије ваш крипто, ви сте га заувек изгубили.

Насупрот томе, ако сте преварени приликом куповине кредитном картицом, можете пријавити превару својој банци. И тада имате велике шансе да вратите свој новац.

„Трансакције криптовалута не долазе са законском заштитом“, пише Федерална трговинска комисија (ФТЦ) — и то баш тако воле зли.

Још један кључни разлог зашто преваранти воле трансакције у криптовалуте је њена псеудоанонимна природа. Да бисте примили крипто, све што треба да поделите је ваш јавни кључ — дугачак низ великих и малих слова и бројева. Нема видљивог имена, адресе или других информација које могу да идентификују.

Наравно, крипто није у потпуности анонимни – видели смо да владине агенције позивају велике берзе да уђу у траг онима који избегавају порез – али ако сте преварени, шансе да се идентификује ваш преварант су блиске нули.

Које су неке уобичајене крипто преваре на које треба пазити?

Ево неких од најчешћих крипто превара. Такође, приметите да су многе од њих верзије старих школских превара са крипто тематиком.

Хаковани инфлуенцер

Или лажни инфлуенсерски налози или стварни Инфлуенцер налози који су хаковани ће објавити јавни кључ преваранта и тражити донације или уплате за нове могућности улагања. Само лажни рачуни Елона Маска украли су преко 2 милиона долара у крипто на овај начин, према ЦНБЦ.

Лажни ИЦО

Преваранти који тврде да су „оснивачи“ најтоплијег новог криптовалута покренуће ИЦО (почетни новчић нудећи, као ИПО за криптовалуте), продају милионске вредности свог новог новчића и онда једноставно побегну са готовина. Након „повлачења тепиха“, новчић пада на 0 долара и инвеститори остају без новца.

Лажни датум

Лажни профили за састанке ће тражити плаћања у криптовалутама за авионске карте, медицинске рачуне итд., а затим ће нестати када се уплате прими.

пхисхинг сцамс

Преваранти који се представљају као владине агенције или представници корисничке службе ће тражити информације о вашем налогу. Затим користе те информације да приступе вашим приватним кључевима и испразне ваше налоге.

Лажни НФТ

Пошто можете да „кујете“ и продајете НФТ-ове без доказивања да сте власник ауторских права, НФТ тржишта су пуна превараната који продају безвредне лажне. Лажни Банкси рачун продао НФТ-ове у вредности од милион долара пре него што се открију као тотални преваранти.

НФТ „Васх Традинг”

Трговање прањем се дешава када га власник НФТ-а прода себи користећи посебан новчаник. Они купују и продају сопствени НФТ напред-назад да би створили илузију потражње. Ово вештачки подиже цене и рангирање игара у претрази на популарним НФТ тржиштима.

Уцена/изнуда

Преваранти ће слати е-поруке претећег звука у којима тврде да поседују ваше недозвољене или осетљиве податке и захтеваће криптовалуте за откуп.

Пумп анд Думп

Ово је модеран поглед на класику са Волстрита. Преваранти стварају ковитлац лажне рекламе да би „напумпали“ цену инвестиције много више, а затим „избацили“ своја удела на наивне инвеститоре уз профит.

Лажна размена

Преваранти понекад креирају читаву лажну размену како би намамили купце, узели им готовину и нестали. Ови сајтови често изгледају легитимно и чак звуче као изданци поузданих берзи (нпр. сајт за преваре ЦоинДеск Минерс).

Похлепни рудник

Никада не рударите криптовалуте са компанијом или услугом у коју немате потпуно поверење. Преварне рударске операције су се појавиле рецимо сте рударили само 10 долара данас када сте заиста рударили 100 долара. Компанија или услуга добијају разлику од 90 долара.

Ово није свеобухватна листа, али свакако покрива многе од најчешћих превара и шема које ћете тамо видети.

Који су неки рани знаци упозорења крипто преваре?

Ако проверавате потенцијално добар посао или прилику за улагање, који су неки рани знаци упозорења да гледате на превару?

1. Обећање високог приноса, богатства и финансијске независности

Преваранти знају да ако могу да искључе логички део мозга и узбуде емоционални део, превариће више људи да им импулсивно пошаљу криптовалуте.

Из тог разлога, често ћете видети преваранте како прескачу податке и аналитику због нејасне хиперболе.

• “Тренутни повратак!”
• “Гарантовано 3 пута ваше инвестиције!”
• „Остварите финансијску независност!“

Ово су све уобичајени жаргон међу преварантима. Али верни креатори криптовалута не износе такве тврдње.

2. Скетцхи Вебситес

Шта су СКУИД и ЦоинДеск Минер имали заједничко?

Кратка веб локација, наравно.

Пошто сајтови за крипто преваре морају да трају само неколико недеља, дана или чак сати да би испунили своју сврху, преваранти обично не ангажују крек тим дизајнера сајтова да их направе. Препуни су грешака у куцању, покварених УРЛ адреса и лажних препорука познатих личности или угледних инвеститора.

СКУИД је поставио импресивну фасаду са лепим корисничким интерфејсом, уредном графиком, па чак и белим папиром, међутим, сајт је (наводно) био пун грешака у куцању.

Покушај ЦоинДеск Минер-а био је мало мање убедљив, са сликом која не би прошла пети разред Пхотосхопа:

Уопштено говорећи, ако вам се нешто чини ниским или недореченим у погледу могућности, трчите у брда.

3. Конфузна или непостојећа бела књига

Сви законити криптовалути ће имати белу књигу коју су написали оснивачи у којој се објашњава њихова сврха и дизајн. Ево Битцоин-а [ПДФ].

Као што је горе наговештено у случају СКУИД-а, лажни крипто неће имати уопште бели папир или нејасан, збуњујући.

Ако то не разумете, немојте улагати у то. (То је само добар принцип за инвеститоре који треба да се придржавају за све инвестиције.)

4. Безлични тим и вођство

Још једна кључна разлика између преваранта и легитимних оснивача криптовалута је та што се први никада неће открити.

Ако нисте у могућности да идентификујете ниједно људско биће иза криптовалуте у коју намеравате да инвестирате, то је јасан показатељ да је у питању превара.

Слично, ако не можете да пронађете осниваче било где — не на ЛинкедИн-у, не у крипто медијима — то је такође велика црвена застава.

5. Тражим ваше приватне кључеве

Запамтите, ваш приватни кључ је крипто еквивалент корисничког имена и лозинке вашег банковног рачуна спојених у један. Поделите то и ваш новац је као нестао.

Легитимни оснивач, брокер или берза ће никад затражите свој приватни кључ.

6. Бесплатни крипто поклони

Треба приступити свакој прилици која нуди бесплатну криптовалуту екстремно скептицизам.

Све што неко треба да вам пошаље криптовалуте је ваше јавни кључ. И ово можете да поделите у било ком тренутку са било ким без страха да ћете изгубити своју криптовалуту. То је само адреса на коју други могу да вам пошаљу криптовалуте.

Међутим, неко ко покушава да изведе крипто превару увек ће тражити више од тога. Да би вам послао бесплатну криптовалуту, преварант може тражити:

• Ваши лични подаци
• Ваши банковни подаци
• Ваш приватни кључ

Или више.

Али не требају било који овога да вам пошаљем криптовалуте. Све што им треба је твоје јавности кључ.

Преварант вас може чак замолити да им пошаљете малу количину криптовалуте да „верификују свој налог“, што је наравно потпуна болоња.

Срећније, ето су времена када можете искрено и безбедно да постигнете бесплатне криптовалуте. Цоинбасе на пример ће вашем налогу доделити бесплатну криптовалуту само за узимање микро лекција о крипто.

Оснивачи нових криптовалута могу такође дати мале количине својих креација на Реддит или друге сајтове друштвених медија како би промовисали свој предстојећи ИЦО.

Али једна ствар која је заједничка овим бесплатним поклонима је да су скоро увек у алтцоинима — не у биткоинима или етеријумима. Постоји врло мало разлога да странац поклони две најпопуларније криптовалуте осим ако немају злонамерну завршницу.

Које су неке корисне алатке за уочавање превара?

Ево скупа детективских алата које можете користити да идентификујете потенцијалну превару:

1. 1. Гоогле „[име сајта или крипто] превара“ — Понекад преваре настављају да преваре инвеститоре чак и након што су прозвани. Из тог разлога, брза Гоогле претрага ће открити да ли је шаблон већ подигнут.

1. Обрнуто претраживање Гоогле слика — Преваранти обично краду графику и слике са других, реномираних сајтова. Исто важи и за ударце у главу њиховог тима. Погледајте да ли обрнута претрага слике показује оригинални извор.
2. Реддит — Реддитори су прилично добри у откривању превара и упозорењу остатка крипто заједнице ако и сами постану плен. Погледајте да ли неко расправља о потенцијалној превари р/ЦриптоЦурренци.
3. Твој инстинкт — Као општи савет за инвестирање, помаже да искључите све емоције (наду, узбуђење, ФОМО [страх од пропуштања]) и запитате се, "Да ли ово изгледа легитимно?" Или још боље: „Могу ли да убедим неког другог да је ово легитимно?“ Ако сумњате, не дозволите да нада превлада њих; прати своје црево.

Шта треба да урадите ако сте већ били жртва крипто преваре?

Ако сте били жртва преваре или преваре, не можете много да урадите осим да обавестите власти и обавестите остатак заједнице.

Да помогнемо у борби против превараната, ФТЦ захтева да пријавите превару (или чак сумњу на превару) на:

• ФТЦ у РепортФрауд.фтц.гов
• Комисија за трговину робним фјучерсима (ЦТФЦ) на адреси цфтц.гов/цомплаинт
• Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) на адреси сец.гов/тцр
• Крипто размена коју сте користили за слање новца
• ФБИ такође жели да зна. Можете поднети извештај ФБИ-у на иц3.гов.

Такође, требало би да размислите о упозорењу заједнице у целини откривањем крипто преваре на медиа.цом или једноставном објавом на Реддиту.

Ако се јави довољно жртава, ФБИ би могао истражити, објавити билтен у којем упозорава друге инвеститоре, па чак и затворити преваранте. Дакле, иако можда никада нећете добити свој новац назад, можете спасити безброј других инвеститора да не изгубе свој.

Закључак

Метеорски успон криптовалуте и недостатак заштите потрошача који је окружују створили су плодно тло за превару. Преваранти традиционално хватају наду и ФОМО, али постају паметнији. Дођавола, чак и ББЦ, Бусинесс Инсидер и ЦНБЦ сви су пали на превару СКУИД.

Зато се (буквално) исплати бити опрезан као крипто инвеститор. Ако почнете да видите дијаманте и рубине испод својих ногу, немојте се узбуђивати – будите скептични.

За више о томе како безбедно улагати у криптовалуте, погледајте наш водич Како инвестирати у криптовалуте: Водич за почетнике.