Како било ко може уложити у "хеџ фонд" [Титан Инвест Ревиев] • Парт-Тиме Монеи®

Ибез сумње сте чули за хеџ фондове, али можда мислите да су они само за богатог инвеститора. Хеџ фондови су познати по високим накнадама и високим минималним захтевима за улагање.

Али у данашње време свако може да искористи стратегију улагања сличну хеџ фонду, а да притом није мултимилионер.

Постоји нови играч у финтецх простору који покушава да учини стратегије хеџ фондова приступачним просечном инвеститору, Титан Инвест. Они понављају стратегију улагања у хеџ фондове са ниским накнадама, без захтева за акредитацију, а можете почети без минималних улагања.

Шта је хеџ фонд?

Према Инвестопедиа, хеџ фонд је инвестиционо партнерство које укључује менаџера фондова или генералног партнера и појединачне инвеститоре или командитне партнере.

Сви укључени удружују свој новац у фонд који менаџер фонда улаже према одређеној стратегији. Засад то звучи као заједнички фонд, али постоје неке кључне разлике.

Хеџ фондови:

• имају много мањи надзор од заједничких фондова
• често се кладите да ће одређена акција пасти у цени, то се назива скраћивањем залиха (сазнајте више о томе овде)
insta stories
• често користите позајмљени новац за куповину акција, то се зове полуга (сазнајте више о томе овде)

Ове три разлике значе да хеџ фондови носе већи ризик од вашег просечног заједничког фонда. А већи ризик може значити и веће приносе.

Израз „хеџ фонд“ потиче од техника које менаџери фондова користе за зараду, укључујући и заштиту својих опклада куповином или скраћивањем акција. Ова способност заштите значи да ова средства могу зарадити без обзира на то да ли тржиште расте или пада. Ваш профит зависи од способности менаџера да предвиди тржиште.

Генерално се сматра да су ризичнији од њих улагања са којима је типична особа упозната, стога су обично ограничени на паметније инвеститоре. Нису за свакога.

Да ли су хеџ фондови заправо бољи?

За огромну већину људи, не. За 99% нас, препоручена стратегија је куповина и држање широког индексног (или заједничког) фонда са ниским накнадама. Желимо полако и постојано улагати и стварати богатство, без покушаја да мјеримо тржиште - знајући да ће берза у цјелини временом расти.

Хедге фонд не спада у ове савете. Хеџ фондови обично имају веома високе накнаде и не следе стратегију куповине и задржавања - већ покушавају да темпирају тржиште.

Ево занимљив чланак из Инвестопедиа који расправља о томе како хеџ фондови могу надмашити тржиште током пада, али генерално заостају током раста тржишта.

Опклада Варрена Буффетта

Варрен Буффетт направио је опкладу од милион долара са менаџером хеџ фондова да је Вангуард С & П500 Адмирал Фунд (ВФИАКС) би надмашио хеџ фонд током десетогодишњег периода због високих накнада које хеџ фондови напунити. Опклада је почела 1. јануара 2008. године, а менаџер хеџ фонда признао је пораз у мају 2017. године.

Постоје две занимљиве тачке везане за ову опкладу. Један је да је хеџ фонд надмашио индексни фонд кроз финансијску кризу 2008, а индексни фонд није напредовао све до 2012.

Друга интересантна тачка је да је трезорска обвезница у којој се држао милионски новац за клађење имала најбоље резултате!

Више о Буффеттовој опклади можете прочитати овде.

Како можете уложити у хеџ фонд?

Не може свако да инвестира у хеџ фонд.

Равнотежа објашњава да вас генерално, менаџер фонда прихвата само ако сте „акредитовани инвеститор“ или „софистицирани инвеститор“ како бисте поштовали владине прописе. (О томе можете прочитати овде.)

Генерално, акредитовани инвеститор мора да испуни један од следећих критеријума:

• индивидуални годишњи приход од 200.000 УСД, или 300.000 УСД у браку, две године заредом
• имате 1.000.000 УСД нето вредности без вашег примарног пребивалишта

Међутим, компанија попут Титана помаже неакредитованим инвеститорима да покушају да убиру плодове хеџ фондова, а да заправо не улажу у рестриктивне хеџ фондове.

Повезан:Најбољи роботски саветници за аутоматизацију вашег улагања

Који је минимум за улагање у хеџ фонд?

Менаџер хеџ фондова поставља минимални износ улагања, а то је обично висок праг. Често ћете морати да уложите најмање 100.000 долара, а можда ћете морати да уложите и до 1.000.000 долара у традиционални хеџ фонд. Овај захтев осигурава да фонд остане донекле ексклузиван и да сви укључени имају довољно финансијске „коже“ у игри.

Како хеџ фондови зарађују?

Хеџ фондови зарађују кроз накнаде за управљање и перформансе. Накнаде за управљање често се процењују на 2%, али се могу кретати од 1% до 4%. Ова средства плаћају трошкове фонда, укључујући режијске и дневне трошкове.

Накнаде за перформансе могу износити чак 20% добити. Накнаде за перформансе помажу да се осигура да менаџмент фонда напорно зарађује и да су врста осигурања за инвеститоре да ће се њиховим новцем правилно управљати. Ове накнаде обично иду за награђивање особља за добро обављен посао. (Сазнајте више о овоме овде.)

Титан Инвест Ревиев

Пре свега, важно је то напоменути Титан није хеџ фонд. Уместо тога, они граде стратегије сличне онима код дугорочних, фундаментално фокусираних хеџ фондова и покушавају да просечном инвеститору испоруче над-тржишне приносе.

Већина великих хеџ фондова мора квартално пријављивати своја дуга власништва. Титан користи софтвер и људску процену да анализира власништво ових хеџ фондова и идентификује/ управља портфељем њихових 20 највећих осуђујућих акција.

Затим скраћују 0% - 20% вашег портфолија, у зависности од ваше личне толеранције на ризик. Ова заштита је аутоматска и динамички се примењује на основу неколико фактора. Дизајниран је за ублажавање нестабилности клијената на персонализованој основи.

Они користе и власнички софтвер и стварне људе за управљање вашим портфолијом и не користе никакву полугу било које врсте у портфолијима клијената.

Не постоје минимална улагања, што њихова средства чини доступним много већем броју људи од традиционалног хеџ фонда.

Погледајте овај интервју који је један од оснивача урадио са Блоомбергом.

Минимални захтеви за улагање и повлачење средстава

Не треба вам ништа почните са Титан -ом. Упоредите то са чињеницом да ће вам обично требати 100.000 УСД+ да бисте започели са већином хеџ фондова.

Међутим, депозити на ваш инвестициони рачун морају бити најмање 10 УСД по трансферу. Можете поставити аутоматске трансфере или послати додатни новац у „једнократним“ депозитима.

Ограничење преноса од 10 УСД важи и за подизање средстава. Приликом подизања средстава са рачуна морате одједном пренијети најмање 10 УСД. Ако ваш салдо падне испод захтева од 10 УСД, не морате ништа да радите, међутим, ако у том тренутку желите да повучете средства, морате да повучете цело стање.

Повезан:Фундрисе Ревиев: Комерцијално улагање у некретнине за свакога

Титан накнаде

Титан не наплаћује накнаде на рачунима са салдом испод 500 УСД и 1% имовине под управљањем за рачуне изнад 500 УСД.

То значи да ћете платити 10 долара за сваких 1.000 долара које сте уложили у Титан. Ово је очигледно много мање од типичног хеџ фонда који често наплаћује 2% имовине под управљањем плус „накнаде за учинак“ до 20% профита.

Накнаде се терете на рачуну месечно, на основу просечног стања претходног месеца.

Иако је њихова пристојба од 1% мања од хеџ фондова, више је од осталих инвестицијских посредника који су или робо-савјетници попут Беттермент-а или фирме „уради сам“ попут Фиделитија или Вангуарда.

Међутим, и код робо-саветника и код посредника „уради сам“ обично у вашем портфолију нема других људи, осим вас самих. Титан користи и софтвер за улагање и људске стручњаке за креирање и управљање вашим портфолијом. Зато кажу да можете очекивати да ћете платити више него што бисте платили код чистог робо-саветника.

Врсте рачуна код Титана

Титан нуди и опорезиве брокерске рачуне и ИРА -е - традиционалне и Ротх. Ако имате 401 (к) који желите да преврнете, они се могу побринути и за то.

Још увек не нуде пензионе рачуне за мала предузећа, заједничке, старатељске или повереничке рачуне.

Титан Перформанце

Титан је лансиран у фебруару 2018, што нам даје врло кратак временски оквир да погледамо када су у питању перформансе из прошлости. Обично ће вам заједнички фондови дати петогодишњу и десетогодишњу историју. Међутим, будући да је Титан нов на тржишту улагања, они још немају ту статистику.

Од почетка су имали нето приход од 15%, док је С&П 500 вратио 11,4%. (31. јануара 2020.)

Завршили су 2018. годину са негативним приносом од 7%, док је С & П500 такође пао за 6,1%. У 2019, они су се опоравили са огромних 33,7% поврата, док је С & П500 ушао са прелепих 31,5%. Поређења ради, Вангуардов укупни берзански фонд (ВТСАКС) порастао је 30,8% у 2019.

Погледајте одрицање одговорности за све перформансе на крају овог прегледа и даље Титанова веб страница.

Међутим, поента улагања у стилу хедге фонда је та што вам омогућава да зарадите новац чак и када тржиште опада - под претпоставком да можете предвидети да ће пасти пре него што се то догоди.

Подаци о учинку одражавају хипотетичког Титан клијента са агресивним профилом ризика; клијенти са профилима умереног или конзервативног ризика имали би ниже приносе. Погледајте одрицање одговорности за све перформансе на крају овог прегледа и даље Титанова веб страница.

Почетак коришћења Титана

Можете пријавите се са Титан -ом било на њиховој веб локацији или путем њихове апликације. Да бисте се пријавили на њихову веб локацију, једноставно кликните на дугме „Придружи се одмах“ у горњем десном углу било ког екрана. У апликацији кликните на дугме „пријава“ на почетном екрану.

Затим ћете бити проведени кроз низ питања за прикупљање ваших личних података. Они ће тражити следеће податке:

• Име
• Адреса Е-поште
• Рођендан
• Број социјалног осигурања
• Кућна адреса
• Број телефона
• Радни статус

Сви посредници за улагање морају прикупити ове податке од својих клијената. Ништа овде није необично.

Да бисте заправо инвестирали и приступили свом налогу, мораћете да користите њихову апликацију. Они раде на пуној верзији за рачунаре, али за сада је апликација прави начин.

Да ли је Титан Инвест сигуран?

Да, Титан је сигуран као и свака друга инвестициона платформа. Они су легитимна компанија која ваше личне податке схвата врло озбиљно. Они користе сигурност на нивоу банке како би осигурали да су ваши приватни подаци безбедно ускладиштени.

Последње мисли

Вероватно сте чули за хеџ фондове, укључујући колико могу бити исплативи, али сте можда мислили да никада не бисте могли да учествујете. Уз помоћ Титана, можете искористити стратегију улагања у хеџ фондове, а да притом нисте милионер или остварите приход од шест цифара.

Ако сте били знатижељни о хеџ фондовима, ово је добра прилика да умочите прсте у воду. Без минималних улагања, можете испробајте апликацију Титан и види да ли је за тебе.

Наравно, свако легитимно улагање носи ризик, а познато је да су хеџ фондови ризичнији од других облика улагања.

Зато имајте то на уму. Као и било шта друго, желећете да будете свесни свог укупног власништва и да се уверите да је ваш портфолио у целини у складу са вашом толеранцијом на ризик.

Али с тим у вези, ако сте желели да уђете у улагање у хеџ фонд, али сте мислили да није у вашој лиги, бићете пријатно изненађени Титаном.

Откривања:
Сва мишљења су наша. Ово је само у информативне сврхе и не представља свеобухватан опис Титанових саветодавних услуга за инвестиције. Титан користи сопствену алгоритамску стратегију при одабиру препорука саветодавним клијентима. Погледајте веб страницу Титана ( https://www.titanvest.com/) и Програмска брошура (доступна на веб страници) за више информација. Одређена улагања нису погодна за све инвеститоре. Пре улагања размотрите своје инвестиционе циљеве и Титанове накнаде. Стопа поврата на улагања може варирати током времена, посебно за дугорочна улагања. Губици улагања су могући, укључујући потенцијални губитак свих уложених износа. Титанова регистрација као саветника за инвестиције у СЕЦ -у не подразумева одређени ниво вештине или обуке и не треба закључивати супротно. Ништа овде не треба сматрати понудом, тражењем понуде или саветом за куповину или продају хартија од вредности. Горе наведени садржај служи само у илустративне сврхе ради приказивања производа, услуга и информација доступних на Титан -у. Претходне перформансе нису гаранција будућих резултата. Сви историјски приноси, очекивани приноси или пројекције вероватноће су хипотетичке природе и можда не одражавају стварне будуће перформансе. Резултати учинка су без накнада и укључују дивиденде и друга прилагођавања. Све бројке перформанси Титана представљају перформансе хипотетичког рачуна створеног на Титан -у датум почетка 20.2.18. користећи Титанов инвестициони процес за агресиван портфељ, а не стварни рачун. Сви резултати перформанси Титан -а укључују употребу персонализоване заштите за хипотетичког клијента са „агресивним“ профилом ризика; клијенти са „умереним“ или „конзервативним“ профилима ризика имали би ниже приносе. Молимо посетите https://support.titanvest.com/investment-process/hedging за потпуна обелодањивања о нашем процесу заштите. Где год су резултати перформанси Титан -ове водеће стратегије приказани заједно са упоредним резултатима других менаџера за инвестиције, „датум почетка“ је дефинисан као 20.02./18. 2020 ИТД резултати се мере од 1/1/20 до 1/31/20. Резултати 2018. мере се од датума почетка до 31. децембра 18. Све време (на годишњем нивоу) представља интерну стопу приноса од датума почетка до 31. јануара 20. Резултати за Титан Флагсхип стратегију улагања у поређењу са перформансама Иллустративе Бенцхмаркс -а служе само у информативне сврхе. Резултате учинка припремио је Титан Инвест, а независни рачуновођа их није саставио, прегледао нити ревидирао. Титан не даје никакве изјаве у погледу тачности, потпуности, актуелности, подобности или ваљаности било које информације и неће бити одговоран за било какве грешке, пропусте или кашњења у овим информацијама или било какве губитке или штете произашле из њиховог приказа или употреба. Процене учинка подлежу будућим прилагођавањима и ревизијама. Инвеститори треба да буду свесни да је могућ губитак улагања. Додатне информације, укључујући (и) методологију израчунавања; и (ии) списак који приказује допринос сваког холдинга перформансама портфолија током временског периода биће достављен на захтев. За потпуна откривања перформанси погледајте Титанову веб страницу (https://www.titanvest.com/disclosures) о Титан -у и илустративним мерилима. Регистрацијом за Титан са ове странице потврђујете да сте примили Заокружи брошуру и Откривање компензације партнера адвоката. Осим тога, разумете нове захтеве за отварање рачуна. Адвокати могу добити накнаду за финансирање отварања рачуна у апликацији Титан до које долази путем ове одредишне странице за упућивање.