Ова прича је врло позната.
Попуните неки образац на мрежи или одговарате на неке огласе. Компанија, обично са врло званичним меморандумима, шаље вам масивним чеком од неколико хиљада долара. Речено вам је да депонујете чек, купите стотине или хиљаде долара у поклон картицама, фотографишете их и пошаљете е -поштом, а кусур задржите као накнаду. Морате написати своје искуство као део „посла“.
Звучи довољно „сигурно“, зар не? Положите чек, средства су доступна за један дан и одлазите да радите свој посао. Изузев неколико дана, чек ће одскочити, банка ће вратити средства, а сада немате новца који сте потрошили.
То се дешавало увек изнова и изнова.
Ево два примера из стварног живота, а затим како то можете спречити.
Преглед садржаја
- Зашто ова превара превари толико људи
- Како ова превара изгледа у стварном животу?
- Превара Мистери Схоппинг #1
- Превара Мистери Схоппинг #2
- Масивне црвене заставице за ову превару
- Шта да радим са лажним чеком?
Зашто ова превара превари толико људи
Када депонујете службени чек (америчко Министарство финансија, државни чекови, банковни чекови попут чекова за благајну,
оверене чекове и чекове), према савезном закону, банка вам мора ставити на располагање средства у једном радном дану.За незваничне чекове (личне, пословне), банке морају првих 200 УСД ставити на располагање након једног радног дана, а остале након другог дана.
Али то не значи да је чек очишћен! И неће бити јасно!
Средства су доступна, али банка није потврдила да су чекови добри. Тај процес може трајати од неколико дана до неколико недеље. Ви сте одговорни док банка то не потврди.
Преваранти користе ту грешку у систему. Оно што се дешава је да депонујете чек, савезни закон каже да вам банка мора омогућити приступ средствима (иако их банка није примила), а ви мислите да је чек добар јер је новац у вашем рачун.
Преварант вас доводи до тога да потрошите новац на поклон картице што је брже могуће (зато су толико наваљиви). Они то раде јер ће вам на крају банка рећи да је чек лош, узимају новац (с правом), а ви сте на удару.
Зато ће сви чекови бити „службени“ чекови (благајнички чекови итд.), А не пословни чекови, попут компаније за тајну куповину.
Како ова превара изгледа у стварном животу?
Након што сте видели два примера из стварног живота, запањујуће је колико информација има о овим „благајничким чековима“ под наводницима јер нису стварни.
Прави благајнички чек из банке је врло једноставан. Ови чекови су пуни срања која званично изгледају.
Благајнички чек неће имати „купца“ јер нема купца, чек је технички из саме банке. Такође неће навести локацију издаваоца, попут Валмарт -а или МонеиГрама -а, јер га банка издаје.
То је само црвена застава (поред чињенице да вам је странац послао хиљаде долара у нади да нећете само трчати с њим), али то је само ако сте упознати са благајничким чековима.
Погледајмо два примера из стварног живота ...
Читалац ми је послао поруку е -поште јер их је запослила компанија за мистериозну куповину. Барем су мислили да јесу.
Они су истраживали компанију и пронашли мој пост о томе преваре мистериозне куповине, видео сам компанију са којом раде на мојој листи ОК компанија, али сам се и даље осећао сумњиво (добро!).
Испоставило се да свако може копирати логотип, добити Гоогле Воице број који одговара позивном броју и претварати се да је запослени у тој компанији. У овом случају, претварали су се да су запослени у Абоут Фаце-у, компанији за мистериозну куповину са седиштем у Атланти која је наведена у МСПА-и, Удружењу провајдера мистериозне куповине.
Послала ми је фотографију чека и писмо службеног изгледа.
Прво, огромна величина чека је класична проверите превару преплаћивања. То видите са Цраигслистом на тоне. Продајете тинејџер за отприлике 500 долара, а неко каже „ох, ево чек од 3250 долара, неки други јаброни ми је послао, али не могу уновчи, можеш ли уновчити, дај ми потребну и додатну готовину и задржи још 100 долара за себе. " Или неки БС попут то.
(то је БС јер свако може уновчити благајнички чек, то је службени банковни чек!)
Поред великог износа, на чеку пише и да га је издао Монеиграм Паимент Системс (ха?), А затим Дравее каже БОКФ, НА, Еуфаула, ОК. Чини се чудно зар не?
Оно што ме је уверило да је у питању превара био је АБА број рутирања. 103100551 се не подудара са именом банке на чеку. 103100551 утакмица Банк оф Оклахома, А Дивисион оф БОКФ, Национално удружење али чек је био од „Јордан Цредит Унион“. (АБА бројеве потражите овде)
БОКФ је оно што пише под Дравее... па је ли чек од Јордан Цредит Унион или БОКФ? Ох чекај, то је службени чек који је издао Монеиграм, то управо тако пише!
Ако чак и верујете да је Јордан Цредит Унион стварна (што ја не знам), могли бисте да проверите Веб сајт НЦУА.гов мада би то било тешко потврдити јер чек нема адресу (друга црвенкаста заставица). У Утаху се налази Јорданска кредитна унија која има исти логотип... али зашто би компанија из Атланте користила кредитну унију у Утаху? (и њихов АБА број рутирања је 324379705, а не 103100551)
Одговор…. је да не би. Нити би користили Монеиграм када вам могу само бесплатно написати пословни чек.
Али преварант би га поставио на овај начин због како се чекови обрађују.
Овај је наводно из Таргет, ево чека и писма.
Шта је ту сумњиво? Много.
Прва сумњива ствар је да ће се преписка путем е -поште слати са сурвеијобс003@аол.цом - што Таргет не би учинио. Мислим озбиљно... морате учинити боље од тога.
Послао сам ту адресу е -поште у складу са упутствима (са е -адресом за једнократну употребу, наравно, за какву ме будалу сматрате ???) и нису добили одговор, па немојте да се трудите да се петљате са њима. Нисам се усуђивао да пишем. 🙂
Такође можете Гоогле-ом пронаћи број телефона, 585-391-0687, да видите да ли постоје извештаји о превари... Пронашао сам бар један на АнгриЦитизен.цом:
Ако ово није било довољно за активирање вашег интерног аларма за превару да се клони, ево погледа АБА броја.
Број АБА рутирања (314972853) јесте одговарају Воодфорест Натионал Банк али не онај у Тексасу. У Тексасу користе 113008465 (осим своје подружнице у Рефугио, Текас).
Није добро. Лоше провери.
Масивне црвене заставице за ову превару
Ево шта тражим:
- Ако захтевају да им било шта платите. Ако траже да платите таксу за пријаву или таксу за сертификацију или да похађате плаћени час, то је превара. Ако траже да платите чланарину за приступ посебној листи или да додатно платите за приоритетни приступ, то је превара. Никада нећете платити легитимну компанију.
- Чек од високих долара - Зашто би вам платили хиљаде долара само да бисте их потрошили на хиљаде долара у поклон картицама, упутница, итд? Дају вам 3.000 долара, а да ли сте потрошили 2.700 долара, а задржали 300 долара? Не би јер би то било тако луд. Вероватно сте зато уопште нашли ову страницу.
- Коришћењем благајничког чека или уплатнице - Ако сте били велики бизнис и стално сте вршили ове прегледе, зашто бисте платили накнаду да бисте добили упутницу или благајнички чек? Такође можете једноставно исећи обичан чек. Осим што не постоје закони који захтевају редовну проверу да би се очистили у једном дану, што користе преваранти.
- Ако су вас контактирали путем објаве на мрежи. То се често дешава ако свој животопис поставите на интернет, а они скенирају вашу е -пошту. То је вероватно превара јер компаније за мистериозну куповину често имају више купаца него могућности.
- Ако траже осетљиве личне податке. Не треба им више од вашег имена и адресе да вам пошаљу чек (или е -пошту за Паипал). Не треба им ваш број социјалног осигурања, то је велика црвена застава.
- Користе бесплатан налог е -поште - Реномирана компанија може добити адресу е -поште која одговара њиховом имену, а не ону из Гмаил -а, Иахоо -а, Хотмаил -а, Оутлоока итд.
- Ако дају наизглед неразумна обећања. Да ли успевате да задржите тону робе? Да ли ћете бити преплављени пословима? Хоћете ли се обогатити? Хоће ли то трајати само неколико минута дневно? Све лажи и обично су ова обећања ту да вас натерају да платите таксу. Реалност је да ћете добити око 15-20 долара по задатку. Добар је додатни новац, али нећете постати богат.
- Проверите АБА број рутирања - Превара се ослања на лошу проверу, али за потврду јој је потребно више од једног дана, па АБА рутирање број који је стваран, али се не подудара са банком, одличан је начин да се систем превари док.
- Увек можете позвати банку да провери чек - У реду, рецимо да истражујете колико год можете, све изгледа 100% легитимно и не верујете ми кад кажем да је слање чека од 3.000 долара за 3000 долара сумњиво... можете потражити банковне услуге верификације чекова потврда. Не позивајте број на чеку, потражите банку на мрежи и назовите је.
- Да ли је дошао УПС или ФедЕк? Ово је више свијетлоцрвена застава, али преваранти користе ове услуге јер ако их пошаље поштанска служба Сједињених Држава, то је пријевара поште. Превара путем поште је а савезни прекршај.
- Они нису у Удружењу провајдера мистериозних купаца. Постоји довољно легитимних компанија за мистериозну куповину у МСПА да сам уверен да треба да прескочите оне који нису у њему. Учините себи услугу и почните прво с тим.
На крају, али не и најмање важно, ако нисте сигурни... користите моју безгрешна стратегија против превара: питајте пет пријатеља. Рашчистиће вас.
Ево неких реномираних компанија (све су у МСПА) за које знамо:
- Тајни купац
- Маркетфорце
- О лицу
- Цонферо
- Најбољи Марк
- Погледајте ниво купаца
- Без премца
- Интеллисхоп
Упамтите, преварант се може претварати да је из једне од ових компанија, баш као што је претходни преварант рекао да су из Таргета.
Шта да радим са лажним чеком?
Ако мислите да је лажно, време је да то пријавите надлежним властима.
Лажни чек морате пријавити властима:
- Подношење жалбе ФТЦ -у помоћу Помоћник за жалбе ФТЦ -а.
- Позивам вас локална канцеларија ФБИ -а на терену да виде да ли желе да истраже.
- Пријављивање локалном поштару (више информација из УСПС)
- Пријављујући то свом државном тужиоцу, пронађите свог локалног АГ.
Они ће то истражити и, надамо се, ухватити преваранта или лажов.