Ако тражите свеобухватну инвестициону саветодавну услугу са комплетним услугама, компанија Веллс Фарго Адвисорс би могла бити компанија за вас. Не само да нуде готово све доступне могућности улагања, већ пружају своје услуге по врло разумној цијени. А ако сте већ корисник Веллс Фарга, можете поједноставити своје банкарске и инвестиционе операције.
Шта је Веллс Фарго Адвисорс?
Веллс Фарго Адвисорс је небанкарско друштво Веллс Фарго анд Цомпани и један је од највећих финансијских саветника у САД. Компанија запошљава више од 19.000 регистровани финансијски саветници и представници који помажу клијентима у развијању изводљивих индивидуалних инвестиционих планова и портфолија, и на крају до финансијских средстава циљеви.
Они пружају саветодавне услуге, управљање имовином, услуге посредовања, стратегије планирања имовине, планирање пензионисања, анализу и праћење портфолија и друге финансијске услуге. Компанија је трећи по величини пружалац потпуних услуга малопродајних брокерских услуга и управљаних рачуна у САД -у
Како раде Веллс Фарго саветници?
Веллс Фарго Адвисорс вам поставља са својим Програм командних средстава. Ово је побољшано посредовање које комбинује ваше инвестиционе активности са приступом мрежним, мобилним, банкоматима и функцијама управљања готовином.
То је ваш примарни инвестициони рачун, на који можете прихватити и директне депозите. Програм Цомманд Ассет Програм одржава вас повезаним са вашим финансијским саветником и службом за управљање улагањима, као и са различитим инвестиционим рачунима који се воде код Веллс Фарга.
Програм укључује приступ њиховим инвестиционе саветодавне услуге и неограничен приступ Инвестмент Адвице.
У оквиру Веллс Фарго Адвисорс-а, ви сте повезани са финансијским саветником уживо, који је доступан за консултације један на један. Саветник ће креирати усредсређену инвестициону стратегију и понудити професионалне инвестиционе смернице.
Он или она ће такође обезбедити континуирано праћење портфолија, као и редовно ребалансирање, али ћете имати контролу над одлукама о улагању. Имате могућност да то учините сами, или можете да се обратите свом финансијском саветнику. Такође можете изабрати тим стратега компаније Веллс Фарго Адвисорс или чак спољног професионалног менаџера новца.
Такође имате неограничен приступ свом финансијском саветнику који ће вам помоћи у доношењу одлука о улагању, као и при успостављању и постизању ваших финансијских циљева.
Осим у појединачне акције, ваш рачун се може уложити и у заједничке фондове или на фондове којима се тргује (ЕТФ). Чак имају и саветодавни програм за фондове који ће вам посебно помоћи при улагању средстава. Такође можете улагати у ануитете, обвезнице, депозитне цертификате, фјучерс и робу, опције и улагачке фондове.
Карактеристике
- Доступне врсте рачуна. Са рачуном Веллс Фарго Адвисорс можете такође успоставити планове штедње на факултетима (529 и Цоверделл планови), пензиони планови (укључујући традиционалне и Ротх ИРА -е, и СИМПЛЕ и СЕП ИРА -е), и планирање имовине и поверење рачуни.
- Минимална почетна улагања: Морате положити 100.000 долара на рачун Веллс Фарго -а да бисте користили њихове услуге.
- Буџетска годишња накнада: Веллс Фарго Адвисорс наплаћује годишњу накнаду од 100 УСД по домаћинству.
- Заштита рачуна. Иако је назив Веллс Фарго блиско повезан са банкарством, инвестиције које се држе код Веллс Фарго Адвисорс -а нису осигуране од стране ФДИЦ -а. Осим тога, банковна гаранција није укључена на ваш рачун. Они јасно стављају до знања да би свака појединачна инвестиција или читав ваш портфељ могао изгубити новац. Међутим, компанија чини осигурање ФДИЦ -а доступним за готовинске депозите до 250.000 УСД по клијенту.
- Командна кредитна линија и заштита од прекорачења. Ово је рачун марже Веллс Фарго Адвисорс. Можете му приступити тако што ћете написати чек за коришћење или помоћу дебитне картице. Такође се користи за пружање заштите од прекорачења на вашем рачуну.
- Финансијски калкулатори. Сајт садржи бројне вредне финансијске калкулаторе, укључујући калкулатор ануитета, калкулатор обвезница, калкулатор планирања факултета, калкулатор пензијске штедње и калкулатор штедње. Сваки од ових алата ће вам помоћи да ефикасније планирате будуће циљеве, укључујући различите резултате улагања.
- Тржишни подаци и вести. Ово је ваш извор цитата, графикона и вести у вези са појединачним акцијама, заједничким фондовима и фондовима којима се тргује, као као и стално извештавање о тржиштима и одређеним индустријама, укључујући вести аналитичара, зараде и дивиденде вести.
- Тржишни коментари и економски извештаји. Ово су редовни коментари и извештаји о тржишту великих слика. Дане дневно или недељно, оне вам дају посебне информације о тржишту обвезница, берзи и глобалном улагању.
- Финансијски чланци. Сви инвеститори, од почетника до искусних ветерана, могли би користити сталан ток финансијског образовања. Веллс Фарго Адвисорс то пружа путем своје странице са финансијским чланцима. Укључује бројне чланке о штедњи у образовању, планирању имовине, улагању, личним финансијама и пензионисању.
- Порески центар. Овде можете имати приступ Табелама за планирање пореза Веллс Фарго Адвисорс, савезним пореским обрасцима из ИРС.гов, државне пореске обрасце, Водич за пореске информације за најновију пореску годину и основу трошкова ИРС -а извештавање. Постоји и директна веза до ТурбоТак. Осим тога, саветници компаније Веллс Фарго ће вам такође послати годишњи резиме, који укључује консолидоване обрасце 1099, резиме зараде имовине, резиме добити и губитка и друге вредне пореске информације.
- Банкарске услуге. Са вашим Веллс Фарго Адвисорс налогом имаћете приступ свим услугама. Ово укључује платинасту дебитну картицу, упозорења на рачун, неограничене привилегије писања чекова и приступ локацијама Веллс Фарго банке широм земље. Као клијент Веллс Фарго-а, такође ћете имати приступ комплетном програму кредита банака, укључујући кредитне картице, хипотеке и кредитне линије стамбених кредита, као и позајмљивање подржано хартијама од вредности.
- Пословне услуге. Веллс Фарго ће вам моћи помоћи ако имате посао. Они нуде помоћ у вези са плановима и пакетима бенефиција за запослене, финансирањем предузећа, пословним осигурањем, стратегијама напуштања предузећа и планирањем сукцесије.
- Кориснички сервис. Телефонска подршка доступна је од понедељка до петка од 8 до 24 сата (источно време), а суботом од 8 до 19 сати. Међутим, подршка на мрежи доступна је путем е -поште, 24 сата дневно, седам дана у недељи.
- Клириншка агенција. Веллс Фарго Адвисорс се разликује од многих других инвестиционих платформи, јер не користе јединствену клириншку агенцију за све своје рачуне. Користе неколико - у ствари користе услуге 74 коресподентне клириншке фирме.
Таксе и цене
Веллс Фарго Адвисорс наплаћује годишњу накнаду од 100 УСД по домаћинству. Међутим, од те накнаде ће се одустати ако се примени било шта од следећег: рачуни домаћинстава у вредности од 250.000 УСД или више (од 30. јуна 2015.), домаћинства повезана са ПМА.
Пакет са ПМА квалификационим салдом од 250.000 УСД (од 30. јуна 2015.), клијентима Приватне банке Веллс Фарго или домаћинствима која се састоје само од следећих ослобођени рачуни: саветодавни рачуни, ВеллсТраде® рачуни, квалификовани пензиони планови, 529 планова (рачуни само за готовину не испуњавају услове) или рачуни који се састоје само од ануитета и готовином.
Рачуни ИРА подлежу годишњој такси од 75 УСД.
Веллс Фарго Адвисорс користи СИПЦ покриће, које штити ваш рачун од инсолвентности брокера, за готовину и хартије од вредности до 500.000 УСД, укључујући 250.000 УСД у готовини. Додатно осигурање је доступно преко Лекингтон Инсуранце Цомпани. Ово обезбеђује покриће изнад и изнад СИПЦ -а у износу до 1,9 милиона долара у готовини по кориснику.
Мобилна апликација Веллс Фарго Адвисорс
Веллс Фарго Адвисорс нуди мобилну апликацију која је део програма Цомманд Ассет Програм. Ово омогућава власнику рачуна да се слободно креће између интернетског банкарства, мрежног посредништва, трансфера и платформи Билл Паи.
Такође можете примати текстуална упозорења и пребацивати новац између рачуна Веллс Фарго -а и рачуна других финансијских институција које испуњавају услове. Ово ће вам такође омогућити да депонујете чекове са свог мобилног уређаја.
Добра
- Широк спектар инвестиционих производа - Веллс Фарго Адвисорс пружа читав низ инвестиционих производа. Такође вам пружају могућност да изаберете ниво услуге коју желите од свог менаџера за инвестиције.
- Приступ вашем финансијском саветнику -Можете користити менаџера, тим саветника компаније Веллс Фарго, спољног менаџера или кренути путем „уради сам“.
- Поједностављено банкарство и улагање - Као клијент организације Веллс Фарго, такође имате приступ свим банкарским услугама које компанија има на располагању.
- Разумна структура накнада - Годишња накнада од 100 УСД се одриче ако испуњавате одређене услове.
Лош
- Високи минимални захтеви за улагања - Једно подручје побољшања је у погледу минималних почетних улагања. Са 100.000 долара, то је ван домашаја већине малих или нових инвеститора.
Резиме
Веллс Фарго Адвисорс нуди одличан пакет за свакога ко већ послује са Веллс Фарго -ом и жели да га поједностави њихово банкарство и инвестиције, или тражите професионално управљање инвестицијама уз разумну накнаду структура.