Провизије и накнаде - 7
Служба за кориснике - 9
Лакоћа употребе - 7
Алати и ресурси - 7
Опције улагања - 7
Расподела имовине - 8
7.5
Улазак Е*ТРАДЕ -а у простор робо робота, Цоре Портфолиос, има смисла за постојеће Е*ТРАДЕ клијенте. Нуди сјајну корисничку услугу. Међутим, на тржишту постоје боље платформе за улагање у роботе са мањим минималним захтевима.
Отворите рачунПлатформа пружа потпуно управљани инвестициони рачун који је савршен за особу која жели да инвестира, али не жели да се укључује у дневне детаље процеса. Све изборе улагања и касније ребалансирање води менаџмент.
Како функционишу основни портфолији Е*ТРАДЕ?
Е*ТРАДЕ основни портфељи започињу процесом у три корака:
- Корак 1: Попуните профил инвеститора. Ово је низ питања осмишљених да утврде ваше циљеве, временски хоризонт и толеранцију на ризик. Ваш портфолио је креиран на основу ових информација.
- Корак 2: Прегледајте свој инвестициони предлог. Добићете предлог по мери. Можете бирати између портфеља свих фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) или а мешавина ЕТФ -а и заједничких фондова.
- Корак 3: Имплементирајте свој портфолио. Ако прихватите понуђени портфељ прилагођен дизајну и испуните минималне услове улагања, можете активирати портфолио.
Основни портфолији ребалансирају ваш портфолио на основу параметара помака алокације портфолија Е*ТРАДЕ Цапитал Манагемент. Ваш портфељ се „самоподешава“ упоређујући расподелу вашег портфолија са параметрима одступања циљне алокације сваког трговачког дана након затварања тржишта. Када је потребно, трговински налози се достављају следећег трговачког дана како би се портфељ ускладио са циљним алокацијама.
За разлику од традиционалних портфолија којима се управља, налози Цоре Портфолио -а немају индивидуалног менаџера портфеља. Уместо тога, управљањем портфеља управља Е*ТРАДЕ Цапитал Манагемент преко свог Одбора за инвестициону политику и уз подршку Стратег за инвестиције. Они ће изабрати, уклонити и додати портфолијске фондове и одредити методологију ребаланса.
Ако желите да примате персонализовану подршку од човека, можете изабрати један од других инвестиционих производа Е*ТРАДЕ -а, као што су Бленд Портфолио или Дедицатед Портфолио за већу накнаду.
Две врсте инвестиционих портфолија
Можете бирати између портфеља који се у потпуности састоји од ЕТФ -а или оног који укључује комбинацију ЕТФ -а и заједничких фондова.
Портфолио свих ЕТФ-а састоји се од индексираних фондова са веома ниским оперативним трошковима који су посебно дизајнирани да одговарају перформансама на општим тржиштима. Портфељ нуди прилику за постизање широке диверзификације по веома ниским трошковима.
Хибридни портфолио чине и ЕТФ -ови и заједнички фондови. Користи ЕТФ-ове за пружање јефтине диверзификације, али додаје заједничка средства ако се утврди да активно управљани фондови могу додати вредност портфолију. Ово пружа инвеститору прилику да оствари поврат улагања који има потенцијал да надмаши општа тржишта.
Врло мало новца се држи у било којој врсти портфеља. У ствари, позиција готовине је ограничена на издвајање од 1%. Сав готов новац изван тога се преноси у фондове.
Е*ТРАДЕ Цоре Портфолио су потпуно управљани рачуни. То значи да не постоји самостално трговање и не можете држати инвестиције на рачуну које нису посебно одабране за портфолио. Ако желите да држите друге хартије од вредности, то можете учинити путем другог брокерског рачуна код Е*ТРАДЕ.
Е*ТРАДЕ Основне функције портфолија
| Минимална улагања | $500 |
| Таксе | 0,30%годишње |
| Налози |
|
| 401 (к) Помоћ | |
| Сакупљање пореских губитака | |
| Ребаланс портфолија | |
| Аутоматски депозити | Дневно, недељно, двонедељно и месечно |
| Савет | Хуман Ассистед |
| Паметна бета верзија | |
| Социјално одговорно | |
| Делимичне акције | |
| Кориснички сервис | Телефон: М-Ф 12А-11: 59П ЕТ; Ћаскање уживо: 24 сата дневно |
Коришћени ЕТФ -ови. Е*ТРАДЕ Основни портфељи користе средства која обезбеђују изложеност према различитим сегментима тржишта. Ваш портфељ се обично састоји од шест до осам фондова, било да се ради о портфељу ЕТФ -а или хибридном портфолију. Мешавина може укључивати акције са великим и малим капиталом, тржишта у настајању, међународна тржишта, фондове средњих и краткорочних обвезница, хартије од вредности заштићене од инфлације (ТИПС) и обвезнице са високим приносом.
Портфеље чине средства из иСхарес -а, Вангуард -а и других породица фондова, док заједничке фондове обезбеђује већи број породица фондова. Основни портфолији избегавају коришћење сопствених средстава Е*ТРАДЕ -а у изградњи ових портфолија.
Заштита рачуна.Налози су заштићени СИПЦ -ом, који пружа покриће до 500.000 УСД по рачуну, укључујући 250.000 УСД у готовини. Ово покриће пружа заштиту од неуспеха брокера, а не од флуктуација тржишне вредности.
Е*ТРАДЕ пружа додатну посредничку заштиту. Они имају додатно покриће од лондонских осигуравача са укупним лимитом од 600 милиона долара за плаћање износа поред оних враћених у ликвидацији СИПЦ -а, под условом да (1) комбиновано повраћај од дистрибуција повереника, СИПЦ-а и Лондона било ком клијенту не прелази 150 милиона долара, и (2) као под-лимит, поврат готовине било ком клијенту од стране Лондона не прелази $900,000. Као и СИПЦ, ово покриће не штити од губитка тржишне вредности хартија од вредности.
Клириншка агенција. Е*ТРАДЕ се сам клирише кроз Е*ТРАДЕ Цлеаринг ЛЛЦ.
Годишње таксе/трошкови. Е*ТРАДЕ Цоре Портфолиос наплаћује годишњу накнаду за „саветовање“ од 0,30%. Накнада се наплаћује вашем портфолију на почетку сваког квартала. Такође ћете платити накнаде за трошкове везане за средства, као што ће бити случај са свим услугама робо саветника. Те накнаде ће бити нешто веће за хибридни портфељ јер укључују и заједничке фондове.
Минимално стање депозита и рачуна: 500 УСД. Ако стање на вашем рачуну падне испод овог нивоа, ваш рачун ће остати отворен. Међутим, Е*ТРАДЕ ће на крају затражити да додате додатна средства за повећање рачуна до 500 УСД. Сматра се да је ово минимални салдо неопходан за одржавање портфолија.
| Издвајамо |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Ратинг | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Минимум за отварање рачуна | $100,000 | $0 | $500 |
| 401 (к) Помоћ | |||
| Ауторизација у два фактора. | |||
| Савет | Аутоматизовано | Хуман Ассистед | Хуман Ассистед |
| Друштвено одговорно улагање | |||
Пријави се Преглед личног капитала |
Пријави се Беттермент Ревиев |
Пријави сеЕ*Преглед основних портфолија ТРАДЕ
|
Е*ТРАДЕ Цоре Портфолиос Мобиле Апп
Е*ТРАДЕ Цоре Портфолио је доступан за мобилне апликације за иПхоне и Андроид, као и за таблете. Апликације пружају:
- Истраживање акција, ЕТФ -ова и заједничких фондова, укључујући листу Алл Стар Фунд -а и скрининг Е*ТРАДЕ -а
- Цитати за стриминг у реалном времену, укључујући Ниво ИИ, и графикони
- Побољшани детаљи цитата за акције, заједничке фондове ЕТФ -а, опције и индексе
- Условни налози, укључујући један-окидач-други (ОТО), контингент и стоп-лосс
- Мобилни чековни депозит снимањем слике
- Прилагодљива контролна табла која може укључивати ваше најбоље извођаче портфолија, банер отворених наруџби, новинске приче везане за портфолио и листу за праћење и још много тога
- Осим горе наведеног, апликације за иПхоне и иПад омогућавају пријављивање користећи Тоуцх ИД и Сецурити ИД
Е*ТРАДЕ Основни портфељи Предности и недостаци
ПросХандс-офф Манагемент —Ако тражите некога другог да управља вашим улагањима, Е*ТРАДЕ Цоре Портфолио је за вас.Одлична услуга корисницима —Е*ТРАДЕ је доследно зарађивао високе оцене у области корисничког сервиса. Контактирао сам их са њихове линије за ћаскање и одмах сам добио одговор.Локације опеке и малтера —Е*ТРАДЕ има 30 локација у 17 држава. То је нешто што други робо саветници немају.Великодушни бонус - Бонус понуда је прилично издашна, ослобођен до 1% готовине плус полугодишња такса. |
ЦонсВећа накнада за управљање - Накнада од 0,30% упоредива је са неким другим робо саветницима, али никако није најнижа. На пример, Беттермент наплаћује накнаду од 0,25% за све портфеље, док Веалтхфронт износи 0,25% у свим сегментима, при чему је првих 10.000 долара бесплатно.Нема финансијских консултаната - Портфолио портфолија не нуди врсту људског контакта који долази са традиционалним услугама управљања инвестицијама. Али онда бисте за ту привилегију платили много више него што ћете платити основним портфолијима.Нема бербе без губитака пореза —Други робо саветници, укључујући Беттермент и Веалтхфронт, нуде сакупљање пореских губитака, што је процес којим се неке инвестиционе позиције продају са губитком како би се компензовали добици на другом месту. Ова стратегија смањује краткорочне капиталне добитке који подлежу уобичајеним стопама пореза на доходак. Тренутно Е*ТРАДЕ Цоре Портфолио не нуди ову услугу. |