Vlagatelji so v zadnjem desetletju doživeli nenavadne dobičke pri S&P 500. S&P 500 je še posebej priljubljen, ker predstavlja lastništvo v 500 največjih javnih podjetjih v ZDA. To vlagateljem daje izpostavljenost zelo širokemu krogu podjetij in panog.
Vendar pa obstajajo časi, ko posebni naložbeni sektorji presegajo splošni trg. To ponavadi še posebej velja v času stagnacije ali padca na splošnem borznem trgu. Vendar pa lahko sektorski skladi prekašajo tudi splošni trg, če panoge, ki jih zastopajo, presegajo splošno gospodarstvo.
Dva pogosta primera sta tehnologija in zdravstveno varstvo. Oba sta nujna za splošno gospodarstvo in sta na vrhu tehnološkega napredka. Zato ponavadi črpajo prevelik delež kapitala vlagateljev. Zaradi tega cene delnic v teh sektorjih rastejo hitreje kot na splošnem trgu, pri čemer se pogosto zanemarja stanje gospodarstva in finančnih trgov.
The S&P 500 je morda še vedno izbrani indeks med vlagatelji v tem trenutku. Ker pa trg kaže znake stagnacije in se sooča z napovedmi upada, ste dolžni raziskati različne delniške sektorje ki bi lahko presegle splošni trg v zelo drugačnem finančnem okolju, kot smo ga videli v preteklosti desetletje.
Popestrite!Spodaj je navedenih 10 najbolj priljubljenih delniških sektorjev. V sektorje lahko vlagate v katerega koli od teh sektorjev. To sta lahko bodisi borzni skladi (ETF) vezan na splošno priznan indeks oz aktivno upravljali vzajemne sklade ki poskušajo preseči tržni sektor.
Skrb za zdravje
To je eden izmed najbolj priljubljenih delniških sektorjev v svetu naložb. To je zato, ker se ponavadi dobro obnese, ne glede na to, kaj se dogaja v gospodarstvu ali na finančnih trgih. Del tega je, da povpraševanje po zdravstvenem varstvu ponavadi ostaja stalno, ne glede na to, kaj se dogaja v gospodarstvu ali na finančnih trgih.
Toda prav tako pomemben razlog je, da so se prihodki v sektorju zelo enakomerno in dolgoročno povečevali. Zaradi zmožnosti industrije, ki izboljšuje življenje in celo rešuje življenje, se zdi pripravljenost javnosti, da razširi sredstva na industrijo, pogosto neomejena.
Sektor vključuje bolnišnice in druge izvajalce zdravstvenih storitev ter proizvajalce posebnih medicinskih pripomočkov in opreme. Vključuje tudi farmacevtske družbe in biotehnološka podjetja. Podobno kot v tehnološkem sektorju je to industrija, ki stalno izboljšuje tehnološke zmogljivosti in dodatno povečuje prihodke v industriji.
Kot sektor je zdravstveno varstvo zelo blizu naložbe za vse vremenske razmere. Dobro uspeva v razcvetujočih se gospodarstvih, recesijah, borznih mehurčkih in propadih. S slednjim pa lahko zdravstveni sektor doživi nekaj upadanja naklonjenosti splošnemu trgu.
Primeri sredstev zdravstvenega sektorja vključujejo Vanguard Health Care ETF (VHT) in iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Tehnologija
Podobno kot zdravstveno varstvo se tehnološki sektor izjemno približuje skupini naložb za vse vremenske razmere. To je v zadnjih desetletjih vse bolj res, saj se zdi, da se stopnja tehnološkega napredka povečuje. Tehnološke zaloge pogosto napredujejo na splošnem trgu med napredovanjem na trgu upirati padcem trga (razen dot-com dopusta, ko je bil pokol značilen za tehnološko industrijo).
Tehnološke zaloge so ponavadi dobro zastopane v S&P 500. Če pa želite dopolniti svoj portfelj, dodajte položaj v tehnološkem sektorju.
Sektor vključuje podjetja, ki se ukvarjajo z informacijsko tehnologijo (IT), praktično vse, kar je povezano z internetom, in številne visokotehnološke naprave, ki se širijo po vsem svetu. Vključuje pa tudi računalniško strojno opremo, programsko opremo in polprevodnike.
Dolgoročno je to izjemen sektor.
Primeri sredstev tehnološkega sektorja vključujejo Vanguard Information Technology ETF (VGT) in iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
Financi
To je še en raznolik sektor, ki vključuje več panog. Na primer, vključuje banke, s katerimi se javno trguje, zavarovalnice, investicijsko posredništvo in podjetja za finančne storitve, kot je PayPal. To je še en sektor, ki je dobro zastopan v S&P 500 in je tesno povezan s splošno uspešnostjo gospodarstva.
To ne pomeni, da sektor nima vrednosti. V naraščajočem gospodarstvu, zlasti v času recesije, je povpraševanje po finančnih storitvah, zlasti posojilih, veliko. Financi lahko v tej fazi gospodarskega cikla prekašajo splošno gospodarstvo.
Vendar pa je na splošno sektor, ki se mu je treba izogibati, ko gospodarstvo tone. Eden od znakov upadanja gospodarstva je zmanjšanje uspešnosti posojil. To prizadene banke in druge posojilodajalce. Toda investicijski posredniki in zavarovalnice so lahko poškodovani tudi zaradi padajočih cen naložb in zmanjšanja aktivnosti vlagateljev. Na primer, med finančno krizo leta 2008 je finančni sektor deloval še posebej slabo.
Primeri sredstev finančnega sektorja vključujejo Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) in finančni ETF Invesco KBW z visoko dividendno donosnostjo (KBWD).
Naravni viri
Sektor naravnih virov se včasih imenuje "materiali" ali "surovine". To so podjetja, ki se ukvarjajo z zagotavljanjem naravnih virov gospodarstvu. To vključuje podjetja, ki se ukvarjajo z rudarstvom, sečnjo in proizvodnjo lesa. Vključuje lahko celo proizvodnjo energije, čeprav je to povsem lasten sektor.
Sektor vključuje tudi zaloge podjetij, ki se ukvarjajo z rafiniranjem surovin. To vključuje lesna podjetja, jeklarska podjetja, podjetja, ki rafinirajo druge vrste kovin (na primer baker in aluminij) in celo kemična podjetja.
Ta sektor se najbolje znajde, ko gospodarstvo izhaja iz recesije in je v hitro rastočem načinu. Takrat se povpraševanje po naravnih virih pospeši, podjetjem, ki se ukvarjajo z njihovim zagotavljanjem, pa povečujejo prihodke in dobiček.
Sektor je lahko a igrajte na inflacijo. Ker se ta podjetja ukvarjajo s proizvodnjo primarnih proizvodov, imajo pogosto koristi od naraščajočih cen. Drug možen scenarij je, ko nekaterih surovin primanjkuje, morda zaradi motenj v dobavi iz nestabilne regije sveta.
Primeri sredstev sektorja naravnih virov vključujejo SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) in SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energija
Ko razmišljamo o energiji, mislimo predvsem na nafto in zemeljski plin. Podjetja, ki se ukvarjajo s proizvodnjo nafte in plina, so zagotovo dobro zastopana v energetskem sektorju. Sektor pa vključuje tudi podjetja, ki se ukvarjajo s premogom in uranom. Vključuje lahko celo alternativno energijo, na primer sončno in vetrno energijo (čeprav so to vsi njihovi podsektorji).
Poleg proizvodnje surove energije pa energetski sektor vključuje tudi podjetja, ki se ukvarjajo z rafiniranjem energije ter zagotavljanjem proizvodov in storitev energetski industriji. To vključuje podjetja, ki proizvajajo in servisirajo energetske cevovode ali zagotavljajo zelo specifično opremo, potrebno za industrijo.
Energetski sektor se ponavadi dobro razvija, ko je gospodarstvo v obdobju okrevanja ali trdne rasti. Gospodarska rast zahteva energijo, kar daje prednost temu sektorju. Industrija se lahko tudi v času pomanjkanja energije zelo dobro odreže. Ker se večina svetovne surove energije proizvaja na območjih po svetu, ki so nestabilna, potencial za zmanjšanje mednarodne ponudbe ni redek. V tem času se lahko cena energije zviša, kar povečuje dobiček in prihodke podjetij v industriji.
Toda industrija kot celota se slabša, ko cene energije padajo. To se lahko zgodi zaradi prevelike ponudbe ali oslabitve splošnega gospodarstva. Zato energetski sektor na splošno ni dober, ko se gospodarstvo upočasnjuje ali je v recesiji.
Primeri sredstev energetskega sektorja vključujejo Vanguard Energy ETF (VDE) in iShares raziskovanje in pridobivanje nafte in plina v ZDA (IEO).
Industrialci
To je še en zelo širok sektor. Industrija obsega veliko različnih panog. V najbolj splošnem smislu gre za podjetja, ki se ukvarjajo s proizvodnjo investicijskih dobrin. Ti vključujejo industrijske stroje, električno opremo, gradbeno opremo, obdelovalne stroje in robote. Vključuje pa tudi bolj specifično industrijsko blago, kot so avtomobili, letala, ladje in računalniki.
Kot lahko pričakujete, ima ta sektor veliko podpodročij. Na primer, lahko se odločite za vlaganje samo v avtomobilsko industrijo ali samo v aparate.
Tako kot večina sektorjev se tudi industrija ponavadi najbolje obnese v času rasti. Ker pa gre za nekaj največjih podjetij v državi, so industrijalci med S&P 500 dobro zastopani. Zaradi tega ni verjetno, da bo sektor presegel splošni trg.
Nasprotno, temu sektorju se je najbolje izogniti ali ga celo zmanjšati, če je gospodarstvo v upadu. Povpraševanje po industrijskih izdelkih se z upadanjem gospodarstva ponavadi zmanjšuje.
Primeri sredstev v tem sektorju vključujejo Vanguard Industrial ETF (VIS) in iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Nepremičnina
Ta sektor vključuje podjetja, ki se ukvarjajo z prodaja nepremičnin, pa tudi gradnjo obeh stanovanjske in poslovne stavbe. To je še en sektor, ki je v času gospodarske rasti še posebej uspešen. Prav tako lahko deluje zelo dobro, saj gospodarstvo prihaja iz recesije, saj se povečuje povpraševanje po stanovanjih, prodajnih prostorih, poslovnih stavbah in drugih enotah. Lahko pa preseže splošni trg, če nepremičnine v rastočem gospodarstvu delujejo posebej dobro.
Toda tako kot mnogi sektorji lahko tudi v času gospodarskega upada, na primer recesije, slabše deluje na splošnem trgu. Možno je tudi, da bodo določena območja v določenem času slabo delovala.
Alternativa za sklade nepremičninskega sektorja je nepremičninski investicijski skladi ali REIT. To so kot vzajemni skladi, vendar za nepremičnine. Običajno obsegajo poslovne nepremičnine. To vključuje poslovne stavbe, prodajne prostore, skladišča, hotele, zdravstvene ustanove in velike stanovanjske komplekse. Prednost REIT je, da ima obstoječe in pogosto zrele nepremičnine, ki zagotavljajo trdne denarne tokove. Posledično običajno izplačujejo zelo visoke dividende.
Primeri skladov nepremičninskega sektorja vključujejo Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) in Schwab US REIT ETF (SCHH).
Komunalne storitve
Če lahko rečete kaj takega o katerem koli sektorju, so komunalne službe verjetno tako dolgočasne, kot se zdi. Podjetja v tem sektorju so običajno dobro uveljavljena podjetja, ki zagotavljajo elektriko, plin za ogrevanje, sanitarne vode in čiščenje vode. Ker te storitve potrebujejo vsi, je industrija ponavadi zelo predvidljiva. Tehnološke inovacije ali hitra rast so malo na poti. Prihodki ostajajo relativno stabilni, tudi če je gospodarstvo v recesiji.
Komunalna podjetja so znana po izplačilu dividend. To tudi prispeva k stabilnosti sektorja. Toda sektor ima svoje pomanjkljivosti. Ker je sektor tako odvisen od dividendnih donosov, je tudi ponavadi obrestno občutljiva. Podobno kot obveznice, ko se obrestne mere zvišajo, se cena delnic komunalnih podjetij zniža. Na ta način lahko pripomočki delujejo bolj kot obveznice kot delnice.
Komunalne storitve so običajno dobre v času recesije, če cikla ne spremljajo naraščajoče obrestne mere. In če se poraba energije kot odziv na naraščajoče gospodarstvo znatno poveča, se lahko zgodi nekaj.
Primeri sredstev sektorja javnih služb vključujejo Vanguard Utilities ETF (VPU) in ETF Fidelity MSCI Utilities (FUTY).
Potrošniško blago
Ti so v dveh različnih splošnih kategorijah, diskrecijski in potrošniški.
Potrošnikovo diskrecijsko pravico je točno tisto, kar ime pove. So vrsta potrošniškega blaga, ki ga kupujemo, če imamo dodaten denar. To vključuje avtomobile, restavracije, potovanja, maloprodajo in oblačila. Morda ali ne bomo potrebovali katerega od teh predmetov, vendar jih prej ali slej vsi kupimo. In kot bi lahko pričakovali, jih ljudje kupujejo več, ko je gospodarstvo močno in je delovnih mest veliko. Ta sektor je lahko odlična igra za rastoče gospodarstvo.
Potrošniške sponke (potrošniško blago) kupujemo ves čas, ne glede na stanje v gospodarstvu. Podjetja v tem sektorju vključujejo trgovine z živili in živili, pijače, osebne izdelke in gospodinjske izdelke. Walmart in Coca-Cola sta primera podjetij v tem sektorju. Vsakdo skoraj ves čas kupuje svoje izdelke.
Zato se potrošniške sponke štejejo za obrambni sektor. V času, ko je gospodarstvo v težavah, je lahko dober sektor za vlaganje, ker stanje gospodarstva na njihove prihodke in dobiček relativno ne vpliva.
Primeri sredstev v tem sektorju vključujejo VanEck Vectors Retail ETF (RTH) in Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Dragocene kovine
Ta sektor je večinoma povezan z zlato. To je zelo špekulativni sektor, saj je zlato v večini gospodarskih okolij običajno statično sredstvo. Ima pa zgodovino uspešnega delovanja, ko večina drugih razredov sredstev tone. Iz tega razloga se večinoma obravnava kot a proticiklične naložbe sektor.
Običajno zlati skladi vlagati v podjetja za pridobivanje zlata. Nimajo velikih količin zlatih zlitin, čeprav lahko nekateri zasedajo majhen položaj v sami kovini. Predvsem igrajo na višje cene zlata ter višje prihodke in dobičke, ki jih bodo ustvarila podjetja za pridobivanje zlata. Zaradi tega zaloge zlata pogosto presegajo zlato.
Primeri sredstev sektorja plemenitih kovin vključujejo VanEck International Investors Gold A (INIVX) in Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Končne misli: sektorji delnic 101
Vlagatelji so v zadnjih letih večinoma vlagali v splošni trg, predvsem prek S&P 500 indeksni skladi. To je zagotovo prava strategija na rastočem trgu, na katerem uživamo. Če pa želite povečati svojo donosnost ali boljše vremenske razmere bodisi v gospodarstvu bodisi na finančnih trgih, bo v vaš portfelj pomagalo dodati nekatere delniške sektorje. Lahko pomagajo izboljšati vašo uspešnost na rastočih trgih in ublažijo padec med padci.