Pregled HoneyBricks: Vlaganje v večstanovanjske nepremičnine

Obstaja več načinov za investirajte v množično financirane nepremičnine s 1000 $ in se izpostavite nepremičninam, ki so bile prej ekskluzivne za premožne vlagatelje. Toda nova platforma dodaja transparentnost in enostavnost naložbenemu procesu prek večstanovanjskih nepremičnin.

Uporabijo jih lahko upravičeni akreditirani vlagatelji HoneyBricks za vlaganje v nepremičnine z uporabo digitalnih vrednostnih papirjev, ki so delnice, ki delujejo na tehnologiji blockchain. Toda kako delujejo digitalni vrednostni papirji in ali je HoneyBricks, ki je bil predstavljen šele leta 2022, zaupanja vredno mesto za naložbe?

Ta pregled HoneyBricks izpolni bistvene podrobnosti o tej platformi in vam pove, kako bi lahko izboljšala vaš naložbeni portfelj.

Kazalo

1. Kaj je HoneyBricks?
1. Kaj so tokenizirane nepremičnine?
2. Minimalno investicijsko obdobje
3. Evidenca
4. Možnosti računa
5. Davčna obravnava HoneyBricks
6. Kdo lahko investira?
2. Pristojbine za HoneyBricks
3. Kako deluje HoneyBricks
1. Naložbene ponudbe
2. Članska nadzorna plošča
3. Prejemanje distribucij
4. Sekundarni trgovalni trg
5. Učni center
insta stories
4. Prednosti in slabosti HoneyBricks
1. Prednosti
2. Slabosti
5. Alternative za HoneyBricks
1. CrowdStreet
2. RealtyMogul
3. Fundrise
6. Pogosta vprašanja o HoneyBricks
7. Pregled HoneyBricks: Povzetek

Kaj je HoneyBricks?

HoneyBricks je platforma za naložbe v nepremičnine za akreditirane vlagatelje. Za razliko od konkurenčnih platform, ki običajno zahtevajo vlaganje vsaj 10.000 $ v zasebne nepremičninske posle, je minimalna naložba lahko le 1.000 $.

Poleg tega, za razliko od vašega običajnega množično financirana nepremičninska platforma, uporabljate digitalne vrednostne papirje za vlaganje v nepremičnine namesto papirnatih delnic. Včasih znano kot "tokenizirane nepremičnine", se zdi, da je naslednji naložbeni trend, in ta platforma je zgodnja uporaba.

Na žalost je HoneyBricks nova platforma, ki trenutno zaposluje prve vlagatelje (od avgusta 2022). Njegove prve naložbene ponudbe bodo na voljo oktobra 2022. Posledično se bodo nekateri bali preveč vlagati, dokler platforma ne bo dosegla verodostojne uspešnosti.

Kaj so tokenizirane nepremičnine?

S postopkom tokenizacije nepremičnin HoneyBricks spremeni vrednost nepremičnine v digitalne vrednostne papirje shranjeni v verigi blokov, ki jih razdeli na delne vrednosti, kar vlagateljem omogoča lastništvo nepremičnin digitalno.

Tehnologija veriženja blokov je bolj varna kot imetje nepremičninskih delnic v fiat valuti in na papirju.

Prav tako lahko zmanjša papirologijo za odpiranje pozicije in prodajo, ko pride čas. Delnice kupite na tradicionalen način, ki se nato pretvorijo v digitalne delnice, ki omogočajo lažje in učinkovitejše delno lastništvo prek LLC.

HoneyBricks uporablja omrežje Polygon, ki temelji na Ethereumu, za poravnavo transakcij z digitalnimi vrednostnimi papirji in stabilni kovanci.

Za razliko od kriptovalut prve generacije, kot sta Bitcoin in Ethereum, z izjemno nestanovitnimi cenami trgovanja, nepremičnine digitalni vrednostni papirji so »tehnologija druge plasti« z dosledno vrednostjo, povezano z vrednostjo nepremičnine in naložbo izvedba.

Poleg tega je tokenizirano lastništvo regulirano in odobreno s strani Komisije za vrednostne papirje in borzo ZDA (SEC), podobno kot borzno posredništvo.

Varnostni žeton zagotavlja preglednost za sponzorja posla in vlagatelja. Sponzorji lahko preprosto posodobijo vrednosti naložb in zmanjšajo papirologijo. Vlagatelji lažje potrdijo svoj naložbeni delež in lahko hitro prodajo svoje žetone drugim.

Tokenizirane nepremičnine lahko ponudijo več priložnosti mednarodnim vlagateljem, ki lahko zamenjajo stabilne kovance namesto pretvorbe svojih sredstev v lokalno valuto.

Na primer, pri prodaji žetonov HoneyBricks vsi vlagatelji prejmejo njihovo distribucijo kot stabilni kovanec USDC (USD Coin).

Minimalno investicijsko obdobje

Dve prednosti tokeniziranih nepremičnin sta kratko minimalno naložbeno obdobje in dodatna likvidnost. Trenutni zvezni predpisi zahtevajo hrambo žetonov vsaj 12 mesecev.

Po koncu 12-mesečnega obdobja zadrževanja lahko svoje žetone takoj prodate drugim vlagateljem na sekundarnem trgu.

Malo platform za množično financiranje ponuja sekundarno trgovanje. Če to storijo, boste morda lahko zahtevali odkup le četrtletno, kar pomeni, da lahko traja mesece, da prejmete plačilo za svoje prodane delnice.

Tako kot večina platform lahko držanje 3-5 let zagotovi vrhunske donose, saj so nepremičnine alternativno sredstvo in ni naložbena ideja za hitro obogatenje.

Evidenca

HoneyBricks je leta 2023 začel objavljati svoje naložbene rezultate. Do danes so izvedli sedem naložb s povprečno ciljno IRR 16,6 % in ustvarili trenutni denarni donos vlagateljem v višini 5,0 %.

Možnosti računa

Trenutno so podprti samo davčni računi. Vendar pa bodo IRA-ji, ki se sami usmerjajo, morda lahko sodelovali v prihodnosti.

Davčna obravnava HoneyBricks

V nepremičnine boste vlagali prek družbe LLC, podobno kot pri naložbah z množičnim financiranjem. Zato boste za vsako naložbo prejeli davčni obrazec K-1 ob koncu leta.

Kdo lahko investira?

Zaradi veljavnih zveznih zakonov lahko prek Honeybricks vlagajo le vlagatelji iz ZDA in zunaj ZDA. Zato se vsi posli štejejo za zasebne umestitve.

Izpolnjevati morate eno od teh osnovnih zahtev:

• Imeti letni dohodek, ki presega 200.000 $ (300.000 $ za skupne vlagatelje) v prejšnjih dveh letih
• Imeti a likvidna neto vrednost presega 1.000.000 USD, razen vašega primarnega prebivališča

Platforma bo med postopkom vkrcanja preverila vaš status akreditacije. Če ne izpolnjujete zahtev, je tu na voljo več platform za množično financiranje nepremičnin nepooblaščenim vlagateljem.

Pristojbine za HoneyBricks

Vlagatelji na platformi HoneyBricks ne plačujejo nobenih provizij, saj podjetje služi svoj denar z zaračunavanjem provizij sponzorjem za uporabo njihove tehnologije in upravljanje vlagateljev.

Kako deluje HoneyBricks

Tukaj je pregled tega, kako izgleda naložbeni proces HoneyBricks za vlagatelje.

Naložbene ponudbe

Pričakujete lahko, da boste vlagali v večstanovanjske nepremičnine v mestih v ZDA, ki izpolnjujejo prednastavljena naložbena merila, kot so rezultati soseske, zgodovina dohodka in podatki o šolanju. Natančneje v 15 največjih v državi.

To je priljubljen razred sredstev za platforme za množično financiranje nepremičnin, saj imajo več najemnikov, ki zagotavljajo stalen dohodek.

Ta vrsta nepremičnine je idealna ponudba za veliko število vlagateljev z nizkimi minimalnimi naložbami.

Štiri različne strukture poslov bodo določile potencialne donose vašega portfelja.

Naložbena strategija	Raven tveganja	Potencialni donos	Ključne lastnosti
Jedro	Konservativen	5-10%	Osredotoča se na prihodke od najemnin z omejeno rastjo zaradi podražitve nepremičnin
Core Plus	Zmerno	8-12%	Uravnoteži dohodek s povečanjem vrednosti nepremičnine
Dodana vrednost	Zmerno agresiven	10-14%	Poudarja rast kapitala, hkrati pa ustvarja prihodke od najemnin
Oportunistični	Agresivno	12-16%	V glavnem se zanaša na povečanje vrednosti nepremičnine in zasluži minimalen dohodek.

Te naložbene strategije so podobne dolgovno strukturiranim (Core) in kapitalsko strukturiranim poslom (Oportunistične), ki jih ponuja večina platform.

Večina naložbenih ponudb bo po besedah ​​HoneyBricks spadala pod strategije Core Plus in Value Add.

Članska nadzorna plošča

Po vzpostavitvi računa bo vaša članska nadzorna plošča zagotovila naslednje podrobnosti:

• Skupna vrednost vaših nepremičnin
• Število vaših trenutnih položajev lastnosti
• Število delnic za vsako naložbeno nepremičnino
• Distribucije od leta do datuma v vašo skrbniško denarnico

S širitvijo platforme se lahko razvijejo tudi dodatne funkcije samo za člane.

Prejemanje distribucij

Ker imate nepremičninske vrednostne papirje, boste svoje dividende in prihodke od prodanih delnic prejeli kot ACH ali prek stabilnih coinov.

Za vlagatelje, ki uporabljajo USDC, se lahko postopek distribucije zdi odvečen, če nameravate svoje stabilne kovance takoj zamenjati za fiat. Vendar je ta dodatni korak del procesa digitalizacije za ohranitev finančne celovitosti.

Sekundarni trgovalni trg

HoneyBricks ponuja sekundarni trg, kjer lahko vlagatelji objavijo prodajne ponudbe za svoje digitalne vrednostne papirje neposredno z drugimi člani. Seveda morajo vsi vlagatelji upoštevati zvezno predpisano 12-mesečno obdobje imetja.

Učni center

Več o tem načinu vlaganja in splošnem vlaganju v nepremičnine lahko izveste v učnem centru. Velik del vsebine lahko pomaga izkušenim vlagateljem v nepremičnine, da se naučijo, kako vključiti tokenizacijo v svoj naložbeni proces.

Prednosti in slabosti HoneyBricks

Spodaj je povzetek pozitivnih in negativnih strani vlaganja s HoneyBricks.

Prednosti

• Vlaga v večstanovanjske nepremičnine
• Minimalne naložbe so tako nizke kot 1000 USD
• Tehnologija veriženja blokov v nepremičninah lahko poenostavi naložbeni proces.
• Več naložbenih strategij

Slabosti

• Nova platforma s kratkimi rezultati
• Samo akreditirani vlagatelji
• Samo posamezne ponudbe

Alternative za HoneyBricks

Tukaj je nekaj drugih naložbenih platform, ki ponujajo podobno izpostavljenost nepremičnin kot HoneyBricks. V primeru RealtyMogul in Fundrise vam za sodelovanje ni treba biti akreditiran vlagatelj.

CrowdStreet

Pooblaščeni vlagatelji lahko vlagajo v večstanovanjske in poslovne nepremičnine prek CrowdStreet. Minimalne naložbe se začnejo pri 10.000 $, vendar lahko vlagate v posamezne ponudbe in upravljane sklade.

Vlagatelji z velikim stanjem so lahko upravičeni do orodja Tailored Portfolios, ki nudi praktično pomoč in dodatno prilagajanje. Preberite naše Pregled CrowdStreeta za več informacij.

RealtyMogul

RealtyMogul ponuja posamezne ponudbe z minimalno naložbo 10.000 USD ali več.

Neakreditirani vlagatelji (in akreditirani vlagatelji) lahko vlagajo v dva REIT-a, vsak z minimalno naložbo 5000 USD. Ena strategija se osredotoča na rast in dohodek (podobno kot pri Honeybricks Oportunistic in Core strategiji). Za več podrobnosti si oglejte naše Pregled RealtyMogul.

Fundrise

Lahko se ubadate že z 10 $ Fundrise, kar pomeni, da ima ta platforma enega najnižjih naložbenih minimumov. Poleg tega je ta platforma odprta za vse vlagatelje, vi pa se lahko začnete izpostavljati specializiranim portfeljskim strategijam z začetnim stanjem v višini 5000 USD.

Pooblaščeni vlagatelji lahko uživajo v storitvi za vlagatelje Premium. Z najmanj 100.000 USD začetne naložbe ste lahko povabljeni k naložbi v ekskluzivne sklade in praktično prednostno podporo.

Druge platforme so lahko boljše, če vlagate v posamezne ponudbe namesto v REIT. Vse podrobnosti dobite v našem Pregled Fundrise.

Zaslužimo provizijo s partnerskimi povezavami Fundrise na WalletHacks.com. Nismo stranka Fundrise. Vsa mnenja so moja.

Pogosta vprašanja o HoneyBricks

Pregled HoneyBricks: Povzetek

HoneyBricks je zanimiva nova platforma, ki uporablja najnovejšo tehnologijo pametnih pogodb za preglednejše in cenovno dostopnejše naložbe v nepremičnine. Je ena prvih storitev, ki ponuja tokenizirane nepremičnine upravičenim vlagateljem, kar lahko pomaga zagotoviti privlačne naložbene možnosti.

Čeprav je ta platforma na voljo samo akreditiranim vlagateljem, lahko v posamezne nepremičnine vložite le 1000 USD, če podobne platforme zahtevajo najmanj 10.000 USD na ponudbo. Čeprav HoneyBricks zveni obetavno, je velika pomanjkljivost ta, da so popolnoma nedokazani, saj so bili predstavljeni šele leta 2022.

Če vas HoneyBricks zanima, vendar neradi vlagate zaradi njegove kratke zgodovine, vam priporočam začnite z vlaganjem majhnih vsot denarja in primerjajte uspešnost platforme z uveljavljeno tekmovanje. Ali pa še malo počakajte ob strani, da vidite, kako se stvari odvijajo.