Ko sem prvič začel vlagati, sem preizkusil skoraj vsako programsko opremo za upravljanje naložbenega portfelja. Imel sem več posredniških računov in bil je izziv videti svojo razporeditev sredstev in spremljati uspešnost svojega portfelja na enem mestu.
In takrat so bila orodja dokaj preprosta.
Uporabili so zbiralnike, kot je Yodlee, da so pobrskali po vaših računih in prikazali vaše imetje na preprosti nadzorni plošči. Vašega portfelja je bilo zelo malo analiziranih, ker so vam v resnici samo poskušali prodati svoje storitve upravljanja premoženja in naložbe.
Dandanes so orodja veliko boljša. Svojega portfelja ne analiziram vsak dan (to je pretirano), vendar vam lahko ti programski paketi zelo enostavno omogočijo hiter vpogled, kadar koli želite.
Morda ne boste presenečeni, ko boste slišali, da me ves čas sprašujejo - "katera je najboljša programska oprema za upravljanje naložbenega portfelja?"
Odgovor je tisti, ki ustreza vašim potrebam.
Povedal vam bom, kaj mi je bilo pri vsakem od njih všeč, vi pa si lahko ogledate, kateri je najboljši za vas.
Kazalo
- Osebni kapital
- Upravljanje portfelja StockRover
- Ziggma
- Vodja portfelja Morningstar
- Sledilnik portfelja Kubera
- Google Preglednice s funkcijami
- Končna razsodba
Osebni kapital
uporabljal sem Osebni kapital že leta in je eno mojih najljubših orodij. Če želite hiter posnetek svojih splošnih financ, vam ga to orodje ponudi precej hitro, ko povežete vse svoje vire podatkov. Čeprav bi rekel, da svojih financ ne bi smeli preverjati vsako minuto vsak dan (ker je izguba časa), osebni kapital samo naredi tako, da izguba časa traja veliko manj dejansko čas.
Osebni kapital je varen, ima orodje za preverjanje naložb, ki vam daje idejo, ali so vaše naložbe na pravi poti, in ima tudi precej dober kalkulator za upokojitev, ki temelji na vaših podatkih. Če potrebujete proračun, lahko spremlja tudi stroške, vendar pri tem ni tako dober kot namenska orodja za proračun.
Z osebnim kapitalom dobite veliko funkcij popolnoma brezplačno. In če želite govoriti s finančnim svetovalcem, je tudi to vedno možnost. Ni obvezno, vendar je vedno lepo imeti na voljo.
Več o osebnem kapitalu
Upravljanje portfelja StockRover
StockRover ponuja možnost povezovanja vašega posredniškega računa in uporabe zmogljivih orodij za analizo z uporabo vaših specifičnih posredniških podatkov. Svoj portfelj boste lahko analizirali glede na merila uspešnosti in sprejemali ključne odločitve na podlagi podatkov, namesto na podlagi občutkov ali ugibanj. Če ne želite povezati svojega posredništva, ga lahko vnesete ročno ali uporabite tudi uvoz preglednice. Podpirajo na tisoče računov, vključno z Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase itd.
Ko ga nastavite, lahko prejemate dnevna, tedenska ali mesečna poročila, ki prikazujejo uspešnost in ga analizirajte glede na različne meritve, kot so tveganju prilagojeni donos, volatilnost, beta, IRR, Sharpejevo razmerje in več. Je obsežen in veliko bolj podroben kot mnogi drugi na tem seznamu. Resnično je odvisno od tega, kako poglobljeno se želite iti.
StockRover ima brezplačno raven, vendar dobite več, ko se prijavite za plačljive storitve.
Oglejte si StockRover Portfolio Management
Ziggma
Ziggma je orodje za sledenje portfelju, ki vam omogoča, da povežete svoje posredniške račune, da na enem mestu analizirate svoj portfelj glede na različne dejavnike. Prva prijava vanj je lahko malce zastrašujoča, glede na to, koliko informacij je na voljo tako preprosto, a sčasoma se navadiš in zelo hitro najdeš informacije.
Na primer, ko povežete svoje račune, lahko vidite, kako raznoliki ste po petih dejavnikih (podjetja, sektor, razred sredstev, država in njihova »rezultat Ziggma«. (rezultat Ziggma je njihova last sistem točkovanja)
Za vlagatelje v dividende je na voljo celo hiter grafikon vašega 12-mesečnega denarnega toka in donosa.
Eden od dejavnikov, ki ga nisem videl nikjer drugje, je ocena podnebja in ogljični odtis za vaš portfelj. Ogljični odtis je vsota skupnih letnih emisij ogljika Scope 1 in 2 vaših podjetij v metričnih tonah, ko so te informacije na voljo.
To je šele začetek – svoje raziskave lahko izvajate z različnimi drugimi pregledovalniki, simulatorji portfelja, orodji za preizkušanje nazaj in še več.
Ziggma ima brezplačen načrt, ki vključuje ta sledilnik portfelja, tako da se lahko prijavite in preverite, ali vam je res všeč. Vključuje tudi pregled delnic in ETF, rezultate Ziggma, podnebne ocene in druge analize.
Premium načrt, ki znaša 9,90 USD na mesec ali 89 USD na leto po 7-dnevnem brezplačnem preizkusu, dodaja simulator portfelja, opozorila, portfelje modelov in testiranje za nazaj.
Oglejte si Ziggmo
Vodja portfelja Morningstar
Že dolgo ga ne uporabljam, ampak Vodja portfelja Morningstar je orodje, ki obstaja že stoletja. Omogoča vam, da na enem mestu spremljate vse svoje naložbe, sledite spremembam cen, pridobijo ocene zvezdic in druge podatke Morningstarja, hkrati pa vam dajo vpoglede in raziskave iz Jutranja zvezda. Upravitelj portfelja ne povezuje vaših računov, zato morate svoje podatke vnesti ročno (kar je lahko plus, če vas skrbi varnostno tveganje).
Na voljo je za brezplačno članstvo. Če ste premium član, dobite dostop do več orodij – vendar je sledenje brezplačno. Zavedam se, da je vse to precej nejasno, vendar sem ga želel vključiti na seznam, ker ga še vedno ponujajo in obstaja nekaj za povedati o dolgoživosti.
Vrhunska storitev ima tudi 14-dnevno brezplačno preskusno različico, tako da jo lahko dva tedna brezplačno preverjate, ali vam ustreza. Poleg tega prek naše povezave dobite do 50 USD popusta na naročnino na Morningstar Investor, če se odločite za naročnino po preizkusu.
Oglejte si Morningstar Portfolio Manager
Sledilnik portfelja Kubera
Kubera je eden od novejših udeležencev na seznamu in je "sodoben" sledilnik portfelja, saj se dobro integrira z borznimi posredniki, pa tudi z globalnimi bankami, valutami in kripto. Kripto komponenta je tista, ki jo dela moderno v primerjavi z alternativami. Če želite spremljati svojo kripto poleg drugih znanih sredstev, je Kubera vredna ogleda.
Združuje se z vsemi glavnimi spletno posredništvo račune, se sinhronizira z vsemi večjimi bankami, ima možnost sledenja valutam, kriptosredstvom (vključno z DeFi v več verigah), domača vrednost (uporablja Zillow), avtomobili, kovine, imena domen in seveda vaša banka računi.
Ena dobra lastnost je, da ima »Life Beat Check«, ki preverja daljša obdobja nedejavnosti in lahko vaš portfelj pošlje določenemu upravičencu. Če se vam kaj zgodi, bodo o tem obveščeni – dobra majhna ugodnost.
Ima 14-dnevno preskusno različico za en dolar, potem pa stane 15 USD na mesec ali 150 USD na leto.
Oglejte si Kubero
Google Preglednice s funkcijami
Če vam je všeč popolna prilagoditev in vaši podatki varni v Googlovih strežnikih, lahko ustvarite lastno Google Preglednico in pridobite podatke s funkcijo, ki jo ponuja Google. Pomanjkljivost je, da ga morate prilagoditi in bo to zelo ročni postopek, vendar ga nadzorujete in vedno bo brezplačen. Tvegate, da se bo funkcija GoogleFinance spremenila pod vami, vendar se to doslej ni zgodilo že več let.
Osnovna funkcija vlečenja tečajev delnic je preprosta:
=GoogleFinance("TICKER", "price")
Kjer je TICKER simbol delnice, ki ji sledite. Ti podatki so lahko zakasnjeni do 20 minut.
Če želite preveriti Amazon, to vstavite v celico in zapolnilo se bo:
=GoogleFinance("AMZN", "cena")
Sintaksa funkcije je na voljo tukaj. Obstaja ogromen meni stvari, ki jih lahko naredite s funkcijo, vključno s prikazom zgodovinskih podatkov, tabel itd. Je zelo trden in se ni veliko spremenil, kljub temu, da je Google Finance tesneje integriran v Google Iskanje.
Končna razsodba
Iz ene od zgornjih možnosti boste lahko našli sledilnik portfelja delnic.
Če želite nekaj razmeroma lahkega in priročnega, lahko Personal Capital analizira vaš portfelj in vam pomaga razumeti, ali ste na dobri poti, da se upokojite s sredstvi, ki jih potrebujete. Morningstar in Stock Rover obstajata za tiste, ki želijo več informacij in več podrobnosti o svojih naložbenih deležih.
In za odvisnike od preglednic imate vedno na voljo Google Preglednice ali lastne preglednice, ki jih lahko prilagodite natanko temu, kar želite. Vse je odvisno od tega, kaj upate doseči in koliko se morate potruditi, da to dosežete.