Pregled WiserAdvisor: Ali je zakonit?

Ne želi vsak sam upravljati svojih naložb, ampak iskanje finančnega svetovalca lahko zaupate je lahko izziv. Zadnja stvar, ki si jo želite, je, da vas prevarajo ali se prijavite s svetovalcem, ki nima ustreznega znanja ali izkušenj.

Tukaj nastopi WiserAdvisor. WiserAdvisor vas lahko poveže s profesionalnimi svetovalci v svojem omrežju, ki jih je vnaprej preveril. Najboljši del je, da je njihova storitev brezplačna in ni nobenih obveznosti.

Toda ali je WiserAdvisor legitimna platforma? Izvedite v tem celotnem pregledu.

Kazalo

1. Kaj je WiserAdvisor?
1. Prednosti
2. Slabosti
2. Funkcije WiserAdvisor
1. Imenik finančnih svetovalcev
2. Storitev za ujemanje svetovalcev
3. Središče za finančno učenje
4. Finančni kalkulatorji
3. Koliko stane WiserAdvisor?
4. Za koga je WiserAdvisor najbolj primeren?
5. pogosta vprašanja
6. Alternative WiserAdvisor
1. Zoe Finančna
2. Wealthramp
7. Končne misli

Kaj je WiserAdvisor?

WiserAdvisor, ki je bil predstavljen leta 1998, uporabnikom ponuja imenik kvalificiranih finančnih svetovalcev iz vseh ZDA. Ponujajo tudi brezplačno storitev, ki strankam poveže največ tri svetovalce glede na zahteve in želje stranke. Po WiserAdvisorju je njegov cilj "pomagati potrošnikom pridobiti temeljno finančno znanje, ki lahko obogati njihova življenja."

Poleg storitve imenika in ujemanja WiserAdvisor na svoji spletni strani objavlja izobraževalne članke in objave v blogih ter uporabnikom omogoča dostop do različnih finančnih kalkulatorjev.

WiserAdvisor vas lahko poveže s svetovalci v vseh zveznih državah razen na Havajih, v Misisipiju, Južni Dakoti, Vermontu in Zahodni Virginiji.

Prednosti

• Preprost postopek ujemanja s preverjenimi svetovalci
• Brez provizij za WiserAdvisor
• Izobraževalni viri za vlagatelje vseh ravni izkušenj
• Brez obveznosti najema po posvetovanju

Slabosti

• Ni na voljo v nekaterih državah
• Postopek preverjanja je manj temeljit kot pri nekaterih konkurentih

Izvedite več o WiserAdvisor

Funkcije WiserAdvisor

WiserAdvisor svojim uporabnikom ponuja štiri glavne storitve: imenik finančnih svetovalcev, storitev za iskanje svetovalcev, center za finančno učenje in brezplačne finančne kalkulatorje. Tukaj je nekaj ključnih značilnosti vsake storitve.

Imenik finančnih svetovalcev

WiserAdvisor vzdržuje seznam kvalificiranih in temeljito preverjenih finančnih svetovalcev po vsej ZDA. Seznam sestavlja svetovalce iz dobro znanih podjetij s seznama Fortune 500 in malih, neodvisnih podjetij.

Ko se pomikate po seznamu svetovalcev na spletnem mestu WiserAdvisor, boste našli informacije, kot so:

• Številka SEC in drugi uradni podatki
• Trenutno število svetovalcev v podjetju
• Trenutni znesek sredstev v upravljanju
• Število strank
• Opravljene storitve
• Struktura honorarjev

Vsak svetovalec je registriran pri FINRA/SEC in ima čisto evidenco. WiserAdvisor svoje omrežje imenuje neodvisno, nepristransko in zaupanja vredno.

Storitev za ujemanje svetovalcev

WiserAdvisor povezuje vlagatelje s svetovalci v njihovi bližini. Glede na WiserAdvisor vsi svetovalci na njihovem seznamu opravijo postopek razgovora, preden so odobreni.

Za uporabo njihove storitve preprosto izpolnite obrazec, ki zastavi nekaj vprašanj o vašem finančnem stanju. Vaši odgovori dajejo WiserAdvisorju idejo o tem, kdaj se želite upokojiti, koliko denarja ste vložili itd.

Ko izpolnite obrazec, vas bo WiserAdvisor povezal z 1-3 preverjenimi svetovalci. Od tam lahko opravite razgovor z vsakim svetovalcem in se odločite, kateri, če sploh, je primeren.

Upoštevajte, da WiserAdvisor povezuje stranke s samo plačanimi in plačljivimi svetovalci. Ni nujno, da zahtevate enega ali drugega.

Kljub temu je WiserAdvisor pregleden glede pristojbin, tako da lahko preprosto zavrnete priporočila za svetovalce, če vam model nadomestila ni všeč.

Središče za finančno učenje

WiserAdvisor ima center za finančno učenje z objavami v blogih in članki o upravljanju denarja.

Nekateri članki, navedeni na spletnem mestu v času tega pisanja, vključujejo:

• Finančno načrtovanje za posameznike z visoko neto vrednostjo
• Kaj je ciljno vlaganje?
• Izbira najboljših pokojninskih računov
• Zakaj in kdaj potrebujete finančnega svetovalca
• Popoln vodnik o finančnem načrtovanju za pare

Članki so namenjeni bralcem z različnimi ravnmi osebnega finančnega upravljanja, od začetnikov do izkušenih.

Na primer, našli boste nasvete za izboljšanje svoje finančne pismenosti, če ste novi v osebnih financah in naložbah.

Nasprotno pa je na spletnem mestu tudi članek o vlaganju 1 milijona dolarjev na današnji trg. Predanost spletnega mesta, da služi tistim z vsemi stopnjami premoženja, pomeni, da se za vsakogar najde nekaj.

Finančni kalkulatorji

WiserAdvisor na svojem spletnem mestu objavlja finančne kalkulatorje, tako da lahko ugotovite, ali ste na dobri poti, da se upokojite, ali naredite naložbene projekcije na podlagi vrste izdelka, časovnega obdobja, stopnje donosa itd.

Izvedite več o WiserAdvisor

Koliko stane WiserAdvisor?

WiserAdvisor je brezplačen za uporabo, saj obiskovalcem ne zaračunava svojih storitev. Namesto tega zaslužijo tako, da zaračunavajo svetovalcem, navedenim v njihovem imeniku.

Če pa prek WiserAdvisor najamete finančnega svetovalca, vam bo zaračunal stroške za upravljanje vašega portfelja. Odvisno od svetovalca boste morda morali plačati provizijo na podlagi odstotka sredstev v upravljanju, pavšalno provizijo ali provizije.

Pomembno je razumeti, vpliv provizij na donose naložb preden se podpišete s katerim koli svetovalcem.

Za koga je WiserAdvisor najbolj primeren?

WiserAdvisor lahko koristi širokemu krogu vlagateljev. WiserAdvisor vam bo morda všeč, če iščete finančnega svetovalca, vendar niste prepričani, kje začeti.

Kot smo že omenili, podjetje opravi trdo delo pregledovanja svetovalcev, preden jih doda na svoj seznam priporočenih svetovalcev.

To bi vam lahko precej olajšalo postopek pregleda. WiserAdvisor bi vam lahko prav tako koristil, če preprosto radi izveste več o denarju in se igrate s številkami.

Med članki v spletnem dnevniku in finančnimi kalkulatorji je na voljo veliko izobraževanja.

In ker spletno mesto potrošnikom ne zaračunava, lahko eno ali vse storitve uporabljate brezplačno.

Izvedite več o WiserAdvisor

pogosta vprašanja

Alternative WiserAdvisor

Preden se prijavite pri WiserAdvisor, je smiselno pogledati alternative. Tu je nekaj podjetij, ki sem jih našel in ponujajo podobno storitev kot WiserAdvisor.

Zoe Finančna

Tako kot WiserAdvisor, Zoe Finančna nudi napotitve k finančnim svetovalcem brez stroškov za stranke. Zoe trdi, da svetovalci, ki jih priporočajo, spadajo med najboljših pet odstotkov njihovega področja. Čeprav nisem prepričan, kako to določijo, morajo svetovalci imeti oznako CFA, CFP ali CPA, da jih Zoe upošteva, skupaj z vsaj petimi leti izkušenj v industriji.

Ena od glavnih razlik med WiseAdvisor in Zoe Financial je, da WiseAdvisor ponuja pomoč vsem vlagateljem. Nasprotno pa je Zoe Financial usmerjena k vlagateljem z najmanj 100 tisoč USD naložb.

Wealthramp

Wealthramp svojim strankam pomaga tudi pri iskanju finančnih svetovalcev. Svetovalce, s katerimi sodeluje Wealthramp, v celoti in osebno preveri izvršni direktor Wealthrampa.

Wealthramp ne ponuja obilice brezplačnih virov, kot jih ponuja WiserAdvisor. Poleg tega so njihove storitve, kot je Zoe Financial, namenjene tistim s portfeljem vsaj 100.000 $.

Izvedite več o WiserAdvisor

Končne misli

Če potrebujete finančnega svetovalca, vendar ga težko najdete sami, je morda vredno poskusiti WiserAdvisor. Njihova storitev je brezplačna in ni omejena na vlagatelje z višjo neto vrednostjo, kot pri nekaterih konkurentih.

Če z njihovimi priporočili niste zadovoljni, vam ni treba nadaljevati. Samo bodite pozorni na pristojbine, ki vam jih bo na koncu zaračunal kateri koli svetovalec, s katerim imate opravka. Obstaja razlog, da se več ljudi odloča za upravljanje lastnih naložb spletni posredniki ali se ukvarjati z a robo-svetovalec.