Zakaj večinoma preskočim aktivno trgovanje z delnicami

Borza je lahko vznemirljivo mesto. V filmih vidite trgovce, ki kričijo na prometnih trgovskih površinah, kjer sklepajo posle v vrednosti milijonov ali milijard dolarjev.

Toda po mojem mnenju bi moral biti delniški trg za večino vlagateljev precej krotek. Osebno razmišljam o borzi kot o dolgoročno vir bogastva.

Tukaj je več o moji naložbeni strategiji in zakaj bi raje vlagal tako Warren Buffett kot Volk z Wall Streeta.

Kaj je aktivno trgovanje z delnicami?

Aktivno trgovanje z delnicami vključuje nakup in prodajo posameznih delnic za dobiček iz dnevnih nihanj. Aktivni trgovci pogosto uporabljajo modne aplikacije in orodja za ustvarjanje grafikonov za napovedovanje tečajev delnic v prihodnjih urah, dneh in tednih.

Večina aktivnih trgovcev pozorno spremlja novice, objave dobičkov, gospodarske podatke in trende tečajev delnic, da se odločijo za pravi trenutek za nakup ali prodajo delnice. Lahko je vznemirljiva, hitra izkušnja.

Ampak to ni moj cilj za moj denar. Moja največja prednostna naloga je dolgoročno povečati svoje bogastvo.

Vseeno mi je, ali je razburljivo ali dolgočasno. Zanima me le, da zaslužim več denarja. In za moj denar je najboljša strategija pasivno, dolgoročno vlaganje.

Preberi več >>>Kupi in drži vs. Aktivno trgovanje

Temeljni vs. Tehnična analiza

Cilj vlaganja je običajno "kupiti poceni in prodati visoko." To pomeni, da delnico kupite, ko pričakujete, da bo cena narasla. Aktivni vlagatelji preživijo veliko časa z orodji za tehnično analizo, medtem ko imajo dolgoročni vlagatelji, kot sem jaz, raje temeljno analizo.

Večina trgovcev uporablja nabor meritev za informiranje o aktivni naložbeni strategiji, ki vključuje tehnično analizo. Tehnična analiza uporablja grafikone in nedavne cene delnic za napovedovanje prihodnjih cen delnic. Aktivni trgovci si ogledujejo te grafikone, da bi našli vzorce. Čeprav so nekateri trgovci s to metodo uspešni, ni zelo pogosta.

Temeljna analiza vključuje pregledovanje finančnih rezultatov podjetja za oceno vrednosti podjetja in notranje cene delnice. Vlagatelj bo kupil, če je trenutna cena delnice nižja od notranje vrednosti. Investitor bo mimo, če bo cena delnice višja od ocenjene vrednosti.

Morda je bil najbolj znan vlagatelj, ki se je zanašal na temelje, Warren Buffett — »Orakel iz Omahe« in dolgoletni izvršni direktor Berkshire Hathaway. Velja za enega najuspešnejših vlagateljev vseh časov. Velik del njegove naložbene teze izvira iz njegovega starega univerzitetnega profesorja Benjamina Grahama, ki je napisal knjigo Inteligentni vlagatelj.

Preberi več >>>Tehnična analiza vs. Temeljna analiza

Stalni naložbeni strokovnjaki običajno ne morejo premagati trga

Večina ljudi rada misli, da so pametnejši od povprečja. Toda tudi najbolj inteligentni ljudje na svetu, ki delajo s polnim delovnim časom na Wall Streetu, ne morejo redno premagati trgov. Ljudje, ki delajo več kot 16 ur na dan, da bi premagali trg, tega običajno ne zmorejo. In povprečni Joes, kot sva ti in jaz, imava le omejeno število ur za upravljanje našega denarja.

Po mnenju a poročilo S&P Global, je bilo približno 80 % domačih delniških skladov slabše v primerjavi z indeksom S&P Composite 1500 leta 2021. Prav ste prebrali – 80 % profesionalno vodenih investicijskih skladov ne more premagati trga. Skladi z veliko kapitalizacijo niso uspešni S&P 500. Skladi s srednjo in majhno kapitalizacijo so slabši od indeksov s srednjo in majhno kapitalizacijo.

Aktivno vlaganje se ne zdi tako vznemirljivo, ko ugotovite, da le 20 % strokovnjakov premaga trg. Osemdeset odstotkov ljudi, ki preživijo 60+ ur na teden na Wall Streetu, ne morejo dosledno premagati trga. Zato nimam toliko prevzetnosti, da bi mislil, da mi bo šlo veliko bolje. Za večino svojega portfelja imam raje dolgoročne naložbe v delnice in indeksne sklade, podobno kot moj naložbeni junak Warren Buffett.

Preberi več >>>Kako vlagati v indeksne sklade: Naredite to pravilno

Večina mojega denarja je v dolgočasnih in dolgoročnih naložbah

Za svoje naložbe sledim približno 80/15/5. To počnem, da uravnotežim tveganje in ohranim svoje naložbe v skladu z mojimi dolgoročnimi finančnimi cilji.

• 80% je rezerviran za nizkocenovne indeksne sklade za upokojitev.
• 15% je v posameznih delnicah. To so dolgoročni deleži, ki jih ne nameravam prodati desetletje ali več, razen če pride do pomembne spremembe v temeljih podjetja.
• 5% je za bolj tvegane, špekulativne naložbe, kot so kriptovalute in umetniška dela.

Finance vsakogar izgledajo drugače. Vaš pristop k vlaganju ne bo enak kot vaš brat, sestra, najboljši prijatelj, sosed ali sodelavec. Vsakdo ima edinstvene finančne cilje in potrebe, zato ni rešitve, ki bi ustrezala vsem. To je odvisno od vas in morda od zaupanja vredne osebe finančni svetovalec oz platforma za robotsko svetovanje, da se odločite za svojo najboljšo strategijo.

Bistvo: Počasen in enakomeren zmaga na dirki

Ker imam doma majhne otroke, berem veliko zgodb. Ko vlagam, mi pride na misel »Želva in zajec«. Medtem ko je zajček hitrejši iz vrat, želva na koncu zmaga. Tako ta zgodba kot moj osebni naložbeni pristop sledita pregovoru, "Počasi in vztrajno zmaga na dirki."

Karkoli se dogaja v gospodarstvu in na borzi, še naprej vlagam del svojih mesečnih prihodkov. Zaenkrat je šlo odlično. In resnično verjamem, da bo dolgoročno moj počasen in vztrajen pristop k varčevanju za upokojitev zmagovalna strategija.

Nadaljnje branje:

• Kako pametno vložiti 20 tisoč dolarjev
• Ali so nepremičnine trenutno dobra naložba?
• 6 najboljših industrij, odpornih na recesijo, za naložbe prav zdaj