6 najboljših varovanj pred inflacijo za zaščito vašega portfelja

Po zadnjih podatkih Urada za statistiko dela inflacija ostaja trmasto visoko pri 8,3 % (avgust 2022), kljub rahlemu padcu z junijske najvišje vrednosti 9,1 %.

Federal Reserve vztrajno zvišuje posojilno obrestno mero Fed sklada, da bi zmanjšala inflacijo. Toda do zdaj ni bilo pomembnega izboljšanja inflacije. In ni nobenih zagotovil o preobratu na obzorju.

Nobenih zagotovil ni, da bo karkoli dokončno preseglo inflacijo. Toda glede na to, da se zdi, da je visoka inflacija zdaj dolgoročen trend, je morda čas, da zavzamemo nekaj obrambnih položajev pri najboljših varovanjih pred inflacijo.

6 najboljših varovanj pred inflacijo za leto 2023

Ker skrbi glede inflacije naraščajo, vedno več vlagateljev išče načine za zaščito svojih portfeljev. Čeprav je na voljo veliko možnosti, je teh šest varoval pred inflacijo nekaj najboljših.

1. Državni vrednostni papirji, zaščiteni pred inflacijo (TIPS)

Ministrstvo za finance Združenih držav izda zakladne vrednostne papirje, imenovane TIPS. Ne samo, da vlada ZDA jamči za znesek glavnice (če se hrani do zapadlosti), ampak tudi plačuje obresti.

NASVETI vas v času inflacije ne bodo obogateli, lahko pa vam pomagajo, da ostanete v koraku s prevladujočimi cenami.

Toda skrivnost TIPS je v tem, da ministrstvo za finance glavnino poveča vrednostne papirje na podlagi povečanja Indeks cen življenjskih potrebščin (CPI). Če se na primer CPI v letu 2022 poveča za 8 %, bo vlada glavnici vrednostnih papirjev, ki jih imate v lasti, dodala 8 % plus nizko obrestno mero.

NASVETE lahko kupite preko Neposredno zakladništvo v apoenih po 100 $, glede na pet, 10 in 30 let.

Ena vrsta NASVETOV, ki si jih je vredno ogledati, so Jaz obveznice, ki trenutno plačujejo 9,62 %. Kupite jih lahko v apoenih od samo 25 $ do največ 10.000 $ na koledarsko leto.

V teoriji vam bo premestitev 100 % vašega portfelja v TIPS omogočila, da premagate trenutni val inflacije, ne da bi zaradi tega izgubili niti peni. Vendar te strategije ne priporočamo. Namesto tega je najbolje ohraniti razpršen portfelj, tudi ko preži inflacija.

Razpršitev je nujna, tudi med inflacijo, saj nikoli ne morete vedeti, katere naložbe bodo uspešne. Toda NASVETI lahko delujejo kot temelj vašega portfelja in zavzamejo velik del vaše dodelitve obveznic.

Preberi več >>> Kako diverzificirati svoj naložbeni portfelj

2. Surovine

Podobno kot energija se tudi surovine dobro znajdejo v inflacijskem okolju. To je tudi zato, ker so mnogi ključni za svetovno gospodarstvo. Vsako osnovno blago se ponavadi dobro obnese v času krize, kar je točno to, kar je inflacija.

Čeprav nafta in plin vodita med njimi blago, druge surovine izstopajo v času inflacije. Nekateri primeri vključujejo kovine, kot sta nikelj in baker, industrijske kemikalije in gradbeni materiali. Cena litija narašča, ker je ključna sestavina baterij za električna vozila.

Kar zadeva surovine, razmislite o vlaganju v sklad namesto v posamezna podjetja. Medtem ko ima določeno podjetje lahko dobiček od znatnega zvišanja cene blaga, bi lahko izbiranje uspešnih podjetij pomenilo srečo.

Lesa je na primer do pred približno pol leta primanjkovalo in je cena hitro rasla. Toda to stanje se je od takrat obrnilo.

Sklad SPDR za izbrani sektor materialov (XLB) zagotavlja izpostavljenost surovinam. Sklad vlaga v podjetja, ki proizvajajo kemikalije, gradbeni material, posodo in embalažo, kovine in rudarstvo ter papir in gozdne izdelke.

3. Nepremičnina

Z morebitno izjemo plemenitih kovin in energije so nepremičnine morda največja posamezna kategorija naložb, ki se med inflacijo dobro obnese. To se je zagotovo zgodilo v zadnjem krogu. Cena povprečne prodane hiše v ZDA narašča okoli 20 % na leto v zadnjih nekaj letih.

Če ste lastnik doma, ste verjetno že opazili znatno povečanje vrednosti. Večina večjih trgov po vsej državi in ​​celo številna podeželska območja so doživela močno povečanje.

Toda tudi če nimate doma, lahko vlagate v nepremičnine prek svojega portfelja. Dodate lahko delnice, povezane z nepremičninami, ali vlagate vanje investicijski skladi za nepremičnine (REIT).

Vsi REIT-i letos niso bili uspešni, najverjetneje zaradi dejavnikov, ki so vplivali na splošni borzni trg, kot so naraščajoče obrestne mere. Toda nekateri skladi so se izkazali za pozitivne, kot je Sabra Healthcare REIT (SBRA) in VICI Properties Inc. (VICI).

V nepremičnine lahko vlagate tudi prek platform za množično financiranje, kot so Fundrise, Crowdstreet ali X. In Arrived Homes bi lahko bila dobra možnost, če želite vlagati v enodružinske nepremičnine za najem že za 100 USD.

Preberi več >>> Kaj je nepremičninski investicijski sklad?

4. Dragocene kovine

Predvsem plemenite kovine zlato, so bili skoraj sinonim za inflacijo. Vprašajte skoraj vsakogar, da odgovori na vprašanje, "katero naložbo je najbolje imeti med inflacijo?" in več kot pošteno število bo odgovorilo zlato.

Čeprav je težko oporekati pretekli uspešnosti zlata v času inflacije, so bile tokratne izkušnje veliko bolj umirjene.

Cena zlata se je pozitivno odzvala na vrhunec Covid krize, nato pa je z rusko invazijo na Ukrajino spet šla navzgor. Toda kmalu po vsakem dogodku se je zlato umaknilo. Na primer, medtem ko se je cena zlata leta 2022 začela pri približno 1825 $ za unčo, je pred kratkim končala pri 1710 $, kar je več kot 6 % manj od leta do danes.

Naraščajoče obrestne mere so delno krivi za znižanje cene zlata. Če pa te višje stopnje ne bodo ustavile ali celo upočasnile stopnje inflacije, bodo morda najboljši dnevi zlata pred nami.

Kar pa se zdi jasno, je, da je reakcija zlata na inflacijo morda bolj stvar zgodovine in legende kot trenutne resničnosti. Zato mora vsaka naložba v zlato predstavljati le majhen, enomestni odstotek vašega celotnega portfelja. To bi vam omogočilo povečanje, če bi cena zlata skokovito narasla, hkrati pa bi omejili vaše izgube, če bi še naprej upadala ali celo še naprej upadala.

V zlato lahko vlagate neposredno tako, da imate zlate palice ali plemenite kovance, vendar vlagate v zlato borzni sklad (ETF) je cenejša in udobnejša. SPDR Gold Shares ETF (GLD) je eden najbolj priljubljenih. Sklad vlaga neposredno v zlate palice. Toda sklad se je od leta do danes zmanjšal za približno 7 % in ne izplačuje dividend.

(Razkritje avtorja: imam majhno pozicijo v skladu GLD.)

Preberi več >>>Kako vlagati v zlati ETF

5. Zaloge

To je lahko presenetljivo priporočilo za večino vlagateljev, predvsem zato, ker trg do leta 2022 ni bil uspešen in zagotovo ni presegel inflacije.

Ko pa gre za naraščajoče ravni cen, moramo gledati dolgoročno. In v tem pogledu imajo delnice izjemno uspešnost.

Odkar je Indeks S&P 500 je bil razvit leta 1957, ustvaril je povprečni letni donos okoli 10,7 %. Glede na to, da je inflacija v tem istem obdobju v povprečju znašala približno 3 % na leto, je jasno, da so delnice eno najboljših dolgoročnih varovanj pred inflacijo.

To je prepričljiv argument za vlaganje v delnice v vseh finančnih in gospodarskih okoljih. Čeprav delnice lahko potopi in se občasno celo zrušijo, je dolgoročni trend vsekakor pozitiven. In če ste dolgoročni vlagatelj, si nikoli ne morete privoščiti, da bi opustili delnice. Enostavno in poceni lahko vlagate z nakupom katerega koli od mnogih ETF-ji, vezani na indeks S&P 500.

Vlagate lahko tudi v delniške sklade, odporne na inflacijo. Na primer Fidelity Stocks for Inflation ETF ( FCPI je izgubil "samo" 9,76 % YTD v primerjavi s S&P 500, ki je ob pisanju padel za 17,72 %. In v zadnjih 12 mesecih je bil FCPI praktično nespremenjen, medtem ko je S&P 500 v tem obdobju padel za več kot 11 %.

Zamisel, da ostanete vloženi v delnice, ne pomeni reševanja drugih naložb, občutljivih na inflacijo. Toda delnice bi morale še vedno zavzemati velik odstotek vašega portfelja, ne glede na to, kaj se dogaja z inflacijo.

Preberi več >>>Kaj povzroča rast in padec delniškega trga?

6. Energetske delnice in skladi

Če spremljate borzo, se nedvomno zavedate, da je energetika vsaj v zadnjem letu presegla večino drugih sektorjev. To ni presenetljivo, glede na to, da je bila energija v preteklosti med najboljšimi varovalkami pred inflacijo. To je verjetno zato, ker ne glede na to, kaj se dogaja v finančnem svetu, svetovno gospodarstvo še vedno potrebuje energijo za delovanje.

Glavne zaloge nafte so do leta 2022 zagotavljale neverjetne donose. Na primer Exxon Mobil (XOM se do 31. avgusta poveča za 50 %. Chevron (CVX) se je povečal za skoraj 39 %.

Če se raje izognete izbiri posameznih delnic, lahko vlagate v energetski sklad. Izrazit primer je Energy Select Sector SPDR ETF(XLE). Za ceno ene delnice ETF lahko prek katere koli večje borznoposredniške družbe pridobite popolnoma razpršen portfelj v energetskem sektorju. Tako kot delnice velikih energetskih podjetij je XLE pokazal impresivno uspešnost od leta do datuma, saj se je do 31. avgusta povečal za več kot 40 %.

Energetske naložbe imajo bonus v obliki dividend. Na primer, XLE ima trenutni dividendni donos 3,48%. Exxon Mobil in Chevron imata podobne stopnje izplačila dividend.

Če ste družbeno ozaveščen vlagatelj, imate morda pomisleke glede naložb v naftni sektor. K sreči je tukaj veliko zalog obnovljive energije, kot npr Brookfield Renewable (BEP) in ETF, kot npr iShares Global Clean Energy ETF (ICLN).

Sorodno: Olje vs. Zaloge obnovljivih virov energije: v katere bi morali vlagati danes?

Spodnja črta

Vlaganje za inflacijo je zapleten proces. Nekateri naložbeni razredi so se v preteklosti dobro odrezali z inflacijo, vendar ni nobenega zagotovila, da se bo zgodovina ponovila.

Obdržati vsaj nekaj denarja v teh šestih najboljših varovanjih pred inflacijo pomeni, da ohranite raznolik portfelj sredstev, ki se lahko poveča. Navsezadnje lahko en razred sredstev kadar koli skokovito naraste, medtem ko se prejšnji visokoleteči usmeri v drugo smer.

Raziščite inflacijo:

• Ali je Bitcoin dobro varovanje pred inflacijo? (Študija)
• Zakaj bi Fed želel inflacijo?
• 5 najboljših maloprodajnih delnic za nakup v tem inflacijskem okolju