V zgodovini so bile nepremičnine simbol bogastva. Stoletja je bilo lastništvo zemlje omejeno na plemstvo in neizmerno bogate. In čeprav je lastništvo stanovanj v moderni dobi postalo vse pogostejše, smo opazili, da naraščajoče cene stanovanj mnogim povzročajo težave. prvi kupci stanovanj.
na srečo, vlaganje v nepremičnine je še vedno mogoče, tudi če nimate veliko denarja. Pravzaprav se lahko zahvaljujoč delnemu vlaganju v nepremičnine vključite v akcijo z zneski že do 10 USD.
Ta vodnik obravnava, kako deluje delno vlaganje v nepremičnine, njegove prednosti in slabosti ter nekaj najboljših podjetij, ki jih lahko uporabite za začetek.
Kaj je delno vlaganje v nepremičnine?
Delno vlaganje v nepremičnine je postopek nakupa delnic v posameznem nepremičninskem ali nepremičninskem skladu. Z drugimi besedami, vlagate v majhen del nepremičninskega holdinga, namesto da bi ga sami prevzeli v celoti..
Časovni zakup so popoln in dolgotrajen primer delnega vlaganja v nepremičnine. Enako lahko rečemo za delno lastništvo stanovanja, ki pogosto vključuje nakup drugega doma z manjšo skupino ljudi.
Vendar so to starejši modeli delnega vlaganja v nepremičnine in zagotovo imajo nekaj slabosti, ki jih bom obravnaval spodaj. Obstajajo pa tudi številne podjetja za množično financiranje nepremičnin ki vam omogočajo vlaganje v nepremičnine brez veliko denarja. In te platforme nimajo enakih pomanjkljivosti kot časovni zakup ali delitev počitniške hiše s prijatelji, ker so pasivne in jih upravljajo profesionalno.
Prednosti in slabosti vlaganja v delne nepremičnine
Ni važno, če gledate delne delnice na borzi ali nepremičninah; nizka vstopna ovira za vlagatelje je na splošno dobra stvar. Konec koncev, če želite investirajte v nepremičnine brez veliko denarja, možnosti, kot je dokončni nakup nepremičnine za najem, niso na voljo.
Vendar pa obstaja nekaj različnih prednosti in slabosti tega načina vlaganja v nepremičnine, ki jih morate upoštevati:
prednosti
- Delniške naložbe: Naložbe v nepremičnine so običajno naložbe, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, razen če financirate dolg. To pomeni, da lahko zaslužite s potencialnim povečanjem vrednosti nepremičnine.
- Nižje kapitalske zahteve: Vstop s skupino vlagateljev pomeni, da morate zagotoviti manj kapitala. In nekatera najboljša podjetja za množično financiranje nepremičnin imajo samo 10 $ buy-in zahtev.
- Potencial denarnega toka: Nepremičnine so priljubljeno orodje za ustvarjanje bogastva, saj lahko ustvarite dohodek od najemnin od najemnikov in tudi lastništvo zaradi povečanja vrednosti nepremičnine.
- Osebno uživanje: Če kupite časovni zakup ali sekundarno počitniško hišo z drugimi, lahko v nepremičnini uživate del leta.
- Diverzifikacija portfelja: Nepremičnine so eden najbolj priljubljenih alternativnih razredov sredstev in zagotavljajo učinkovit način za diverzificirajte svoj portfelj stran od borze.
slabosti
- Pomisleki glede likvidnosti: Slaba stran delnih naložb v nepremičnine je, da so pogosto nelikvidne, kar pomeni, da jih ne morete hitro prodati, če potrebujete denar. In nekatere platforme za množično financiranje vas zaklenejo, dokler ne pride do likvidacije, kar lahko traja leta.
- Potencialni stroški: Podjetja za množično financiranje običajno zaračunavajo letne provizije za upravljanje, če iščete pasivno naložbo. In če se odločite, da boste delno sami upravljali sekundarni dom, boste morda naleteli tudi na skrite stroške, kot so popravila in potrebne posodobitve.
- Lastniški konflikti: Ne boste imeli konfliktov z lastniki, če greste prek podjetja za množično financiranje, saj vlagate prek podjetja, ki vse upravlja namesto vas. Toda nakup sekundarne nepremičnine z več vlagatelji, ki jih poznate, bi lahko povzročil nekaj napetosti glede tega, kako upravljati nepremičnino.
- Raziskovalne zahteve: Bolj ko načrtujete naložbe v nepremičnine, naredi sam, več raziskav morate opraviti. To vključuje raziskovanje trgov, sosesk, pogovore z agenti in delo pri zapiranju. Ko to primerjate z vlaganje v delnice oz ETF-ji, so nepremičnine veliko bolj na dlani.
- Zahteve za akreditacijo: Nekatera podjetja zahtevajo, da ste pooblaščeni vlagatelj vlagati v nepremičnine, tudi če gre za delno naložbo.
5 najboljših platform za delno vlaganje v nepremičnine
Pri Investor Junkie nismo veliki ljubitelji delnih naložb v nepremičnine, kot so časovni zakupi ali sekundarna stanovanja z majhnimi skupinami vlagateljev. Glavni razlog je, da skriti stroški in provizije lahko sicer odlično naložbo spremenijo v nočno moro.
In če želite izstopiti, je pogosto neverjetno težko. Pravzaprav je tako težko izstopiti iz dogovorov, kot je časovni zakup, da je vzklila cela panoga odvetnikov za časovni zakup, ki se borijo proti podjetjem za časovni zakup (seveda za visoko plačilo).
K sreči je zaradi podjetij za množično financiranje lažje kot kdaj koli prej začeti delno vlagati v nepremičnine. In najboljše pri tem je, da so te naložbe strokovno vodene, tako da so popolnoma pasivne. In še vedno imate koristi od rednega dohodka in diverzifikacije portfelja. Edina težava je, da teh nepremičnin ne morete uporabiti kot svoj poletni počitniški dom.
Če imate to v mislih, ali se vam delno vlaganje v nepremičnine zdi primerno? Če je odgovor pritrdilen, je to naših pet najljubših platform, ki jih trenutno velja upoštevati.
1. Fundrise
Naložbena zahteva: $10
Zahtevana je akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: Približno 8-9%
Pristojbine: 1% letna provizija za upravljanje
Eden najlažjih načinov za začetek delnega vlaganja v nepremičnine je uporaba Fundrise. To podjetje za množično financiranje je postalo priljubljeno zaradi minimalne zahteve 10 USD in nizke letne pristojbine. Ponuja različne eREIT-e, v katere lahko vlagate glede na svoje cilje, vlagatelji pa prejemajo četrtletne dividende.
Tudi nam je všeč Fundrise saj ima sekundarni trg, kjer lahko prodajate delnice. Obstaja nekaj majhnih kazni, če delnice prodate prej kot v petih letih, vendar je ta dodatna likvidnost prednost.
2. Prispeli domovi
Naložbena zahteva: $100
Zahtevana je akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 3,2% do 7,2% v izplačilih dividend
Pristojbine: Približno 1 % letno
Začnite z Arrived Homes
En novejši igralec v svetu delnih nepremičnin je Prispeli domovi. Ta platforma omogoča vlagateljem, da v svoj portfelj dodajo dohodkovna stanovanja za najem s samo 100 USD. Edinstveno pri platformi pa je, da lahko najemniki vlagajo tudi v domove, v katerih živijo, tako da so spodbujeni k vzdrževanju lastnine.
Družba še ni odprodala nobenega premoženja, zato je bil do zdaj edini prihodek od najemnin. Ampak Arrived Homes napoveduje od 9,3 % do 13,3 % letne povprečne donose ob upoštevanju apreciacije.
3. HappyNest
Naložbena zahteva: $10
Zahtevana je akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 6 % v izplačilih dividend
Pristojbine: Odvisno od lastnosti
Začnite uporabljati HappyNest
Z najmanj 10 USD, HappyNest je še en učinkovit način za dodajanje delnih nepremičnin v vaš portfelj. To podjetje za množično financiranje je specializirano za komercialne nepremičnine, nakupe zgradb in njihovo oddajanje v najem velikim korporacijam za ustvarjanje dohodka od najemnin za delničarje.
Svoje deleže upravljate prek mobilne aplikacije, ki je enostavna za uporabo, na voljo pa so tudi funkcije, kot je zbiranje menjave, ki vam pomagajo dosledno vlagati v več delnic. Ustvarite lahko tudi varčevalne cilje, ki temeljijo na pravilih, na primer prispevanje določene vsote denarja vsak mesec, da še naprej povečujete svoj portfelj.
4. HoneyBricks
Naložbena zahteva: $1,000
Zahtevana je akreditacija: Da
Povprečni letni donosi: Še ni na voljo
Pristojbine: 1 % letna provizija za upravljanje
Začnite uporabljati HoneyBricks
Če želite nekaj blockchaina in Splet3 če imate občutek za vaš nepremičninski portfelj, je HoneyBricks lahko tisto, kar iščete. Ta startup vam omogoča vlaganje v tokenizirane nepremičnine, začenši s 1000 $. In kot lastnik lahko prejmete plačilo v kriptovalutah, kot sta Bitcoin in Ethereum, namesto da bi zaslužili denarna izplačila dividend. Žetone lahko kupite tudi s kripto, zaradi česar je HoneyBricks bolj prilagodljiv tudi na strani nakupa.
Poleg tega si lahko celo izposodite proti svojim žetonom, tako da jih uporabite kot zavarovanje, kar počnejo podjetja za kripto posojanje. HoneyBricks ima tudi izboljšano likvidnost, saj lahko svoje žetone prodate podjetju neposredno ali na sekundarnem trgu.
Glavna slaba stran je, da morate biti akreditirani vlagatelj, če želite uporabljati HoneyBricks. Toda tokenizacija nepremičnin na način, kot to počne HoneyBricks, pomaga izboljšati likvidnost, podpora za kriptovalute pa je edinstvena prodajna točka.
5. Lofty.ai
Naložbena zahteva: $50
Zahtevana je akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: Odvisno od lastnosti
Pristojbine: Odvisno od lastnosti
Začnite z Lofty
Še zadnja delna platforma za vlaganje v nepremičnine, ki jo lahko upoštevate, je Vzvišeno, še eno novo podjetje v prostoru. Podjetje vam omogoča vlaganje v delnice nepremičnin za najem, ki se začnejo s 50 USD. Delnice, ki jih imate v najemniških enotah, vam prinašajo dnevni dohodek od najemnin in jih lahko kadar koli dvignete. Zaslužite lahko tudi s povečanjem vrednosti svojih delnic, če se vrednost nepremičnine poveča.
V času pisanja tega članka ima Lofty dva ducata nepremičnin, kjer lahko kupite žetone. Ciljna notranja stopnja donosa (IRR) se razlikuje glede na nepremičnino, vendar je pogosto v območju 15 %. Tako kot HoneyBricks se tudi Lofty zanaša na verigo blokov za tokenizacijo nepremičninskih delnic za hitre in učinkovite transakcije.
Upoštevajte le, da imamo raje podjetja, kot je Fundrise v tem času, ker je bolj uveljavljeno, zato so rezultati daljši. V zadnjem času so se pojavila številna podjetja za delno vlaganje v nepremičnine, ki še niso prestala preizkusa časa.
Alternative delnemu vlaganju v nepremičnine
Podjetja za množično financiranje so naložbe v nepremičnine v zadnjih letih naredila veliko bolj dostopne, zlasti za nepooblaščenim vlagateljem. Obstajajo pa tudi druge možnosti, na katere se lahko obrnete, če želite vlagati v nepremičnine, vendar nimate veliko kapitala, na primer:
- Z uporabo vašega spletni posrednik vlagati v REIT-e
- Nakup ETF-jev ali delnic na podlagi nepremičnin
- Vlaganje v dolgove nepremičnin s podjetji, kot je Pritličje
Če imate več kapitala, možnosti, kot so obračanje hiš oz nakup nepremičnine za najem tudi odpreti. Toda za nove vlagatelje so podjetja za množično financiranje eden najpreprostejših načinov, da se začnejo ukvarjati z nepremičninami.
Kdo naj vlaga v delne nepremičnine?
Če želite diverzificirati svoj portfelj z nepremičninami, vendar nimate veliko kapitala, bi lahko bile delne naložbe v nepremičnine prave za vas. To še posebej velja, če že imate dobre temelje drugih naložb, kot so delnice, obveznice, in ETF, vendar se želijo razširiti. In podjetja za množično financiranje so odlična rešitev, če želite pasivno naložbo z nizkimi provizijami.
Te poti ne priporočamo, če želite aktivno upravljati nepremičnine in postati najemodajalec. V tem scenariju bi lahko bila možnost, kot je hišni vdor, boljša strategija, na katero bi se lahko usmerili. In kot že omenjeno, lahko vedno pridobite izpostavljenost nepremičnin naložbe REIT ali tudi različne nepremičninske ETF.
Spodnja črta
Če bi vam nekdo pred petimi leti rekel, da bo kmalu mogoče kupiti nepremičnino s samo 10 $ ali nekaj Bitcoin ste, jim verjetno ne bi verjeli. Toda zahvaljujoč tehnologiji in množičnemu financiranju je delno vlaganje v nepremičnine dostopnejše kot kdaj koli prej.
Res je, da dogovori, kot sta časovni zakup in skupno lastništvo stanovanj, obstajajo že nekaj časa. Vendar pa so podjetja za množično financiranje šele pred kratkim vlagateljem omogočila ustvarjanje pasivnega dohodka z lastništvom majhnih kosov stvari, kot so nepremičnine za najem in poslovne nepremičnine.
Kako boste v svoj portfelj dodali nepremičninske delnice, je na koncu odvisno od vas. Če pa v svojem portfelju trenutno nimate izpostavljenosti nepremičninam, razmislite o svojem splošnem dodelitev sredstev in kam bi se lahko prilegalo delno vlaganje v nepremičnine.