Osebni kapital je spletno podjetje za upravljanje premoženja, ki omogoča več kot 3 milijonom uporabnikov, da prevzamejo nadzor nad svojim načrtovanjem upokojitve. Tukaj je opisano, kako poskrbite, da bo vaš portfelj deloval za vas z osebnim kapitalom.
Zakaj je optimizacija portfelja pomembna?
Izračun in izboljšanje uspešnosti vašega portfelja je temelj pametnega načrtovanja upokojitve. Boljši kot je vaš portfelj, večje bo vaše gnezdo, ko boste dosegli upokojitveno starost in prej se boste lahko upokojili.
Učinkovitost portfelja je odvisna od dveh glavnih dejavnikov: donosov in provizij. Da bi zagotovili idealne donose, je pomembno, da občasno primerjate svoj portfelj s standardnimi merili, kot je S&P 500. Pomembno pa je tudi, da visoke provizije za sklad in svetovanje ne zmanjšajo vaših donosov, ne glede na to, kako dobro delujejo vaša sredstva.
Z optimizacijo portfelja lahko prepoznate področja, na katerih so vaše naložbe slabše, in izberete strategijo ciljne dodelitve, ki je bolj v skladu z vašo toleranco do tveganja in cilji.
Zakaj je osebni kapital tako močan analizator portfelja?
Osebni kapital ponuja zbirko enostavnih finančnih orodij, ki vam dajejo jasnost glede vašega finančnega položaja in zaupanje v vaše naložbe.
Izbirajte med ključnimi naložbenimi orodji za analizo svojega portfelja, vključno z Načrtovalec upokojitev, pregled naložb in analizator provizij. Uporabite Retirement Planner, da zagotovite, da izpolnjujete svoje cilje glede upokojitve, in Investment Checkup, da preverite, ali so vaše naložbe usklajene z vašimi dolgoročnimi cilji.
Analizator provizij pomaga obravnavati drugi dejavnik, ki vpliva na uspešnost vašega portfelja. Oglejte si, kako skrite provizije vplivajo na vaš zaslužek 401K in se naučite, kako jih zmanjšati.
Kako povezati svoj portfelj z osebnim kapitalom: Navodila po korakih
Začetek uporabe Osebni kapital je preprosto. Samo poglej:
Najprej se preprosto prijavite in vnesite podatke o svojih financah, tako da povežete svoje račune. Nato se dogovorite za brezplačen klic s svojim namenskim svetovalcem, da pregledate svojo finančno analizo. Nato se srečajte z njimi, da se pogovorite o svojih prilagojenih naložbenih priporočilih.
Po teh korakih se ni treba prijaviti na svetovalne storitve, vendar vam lahko strokovno upravljanje portfelja pomaga izbrati naložbe, ki so prave za vas. Svetovalci Personal Capitala so fiduciarji in bodo skupaj z vami ustvarili celovito strategijo upokojitve, ki temelji na vaših ciljih, časovnici in trenutni situaciji. Nikoli ne dvomite, da ste v dobrih rokah ali da je vaša upokojitev na dobri poti.
Prijavite se v osebni kapital!