Pregled SeedInvest 2022: Enostavno vlaganje v startupe

V preteklosti je bilo navadnim ljudem skoraj nemogoče vlagati v zasebni kapital. Če želite sodelovati pri poslih tveganega kapitala (VC), običajno potrebujete ogromen kapital in prave povezave. In tudi če najdete platforme, ki podpirajo naložbe na podlagi lastniškega kapitala, so običajno rezervirane za akreditirane vlagatelje.

Toda s SeedInvestom se lahko vsak vlagatelj vključi v akcijo zasebnega kapitala. Z minimalnim zneskom naložbe 1000 USD in poglobljenim postopkom preverjanja to spletno mesto za množično financiranje omogoča dostop do kakovostnih startupov, ki jih lahko dodate v svoj portfelj.

Vendar je vlaganje v zagonsko podjetje izjemno tvegano. Naš pregled SeedInvest pokriva ta tveganja, prednosti in slabosti ter kako se odločiti, ali je to platformo za množično financiranje vredno uporabiti.

Prednosti, slabosti

Kaj je Seedinvest?

SeedInvest je podjetje za množično financiranje lastniškega kapitala, ki se je začelo leta 2012 s ciljem narediti naložbe zasebnega kapitala bolj dostopne vsakodnevnim vlagateljem. Od takrat je platforma zrasla na več kot 600.000 vlagateljev in pomagala več kot 250 podjetjem zbrati več kot 410 milijonov dolarjev.

Zgodovinsko gledano, vlaganje v startupe zahteva delo v tveganega kapitala in imate na voljo ogromno sredstev. Toda SeedInvest ima minimalno zahtevo za naložbo v višini 1000 USD za številne posle, zaradi česar je svet zasebnega kapitala bistveno bolj prijazen do začetnikov.

Komu je namenjen Seedinvest?

Če želite vlagati v preizkušena zagonska podjetja pod enakimi pogoji kot glavni naložbeni kapital in angelski vlagatelji, je SeedInvest za vas.

Poleg tega ima platforma možnosti vlaganja za oba akreditiran in neakreditirani vlagatelji, kar ni običajno za zasebni kapital. Neakreditirani vlagatelji se lahko soočijo z nižjimi skupnimi naložbenimi omejitvami kot akreditirani vlagatelji, ki se razlikujejo glede na dogovor, vendar je SeedInvest še vedno bolj dostopen kot številne alternativne naložbene platforme.

Upoštevajte, da SeedInvest pravi, da podpira vlagatelje z vsega sveta, vendar glede na vaše lokalne zakone morda ne boste mogli vlagati s platformo. Kanadčani na primer trenutno niso upravičeni do vlaganja prek SeedInvesta, zato morda ni na voljo v vaši državi.

Kako deluje SeedInvest?

Startupi predstavijo SeedInvest za priložnost zbiranja sredstev. To podjetjem omogoča dostop do skupine akreditiranih vlagateljev, angelskih vlagateljev, družinskih pisarn, podjetij tveganega kapitala in institucionalnih vlagateljev.

Glede na njegovo spletno stran morajo podjetja opraviti stopnjo preverjanja in skrbnega pregleda, da pridejo na seznam SeedInvest. Samo približno 1 % podjetij uspe, zato so podjetja, ki jih najdete kot vlagatelja, vrhunska zagonska podjetja. In obstajata dva različna načina, kako lahko začnete vlagati.

Investirajte v posamezna zagonska podjetja

Spletno mesto SeedInvest vam omogoča brskanje po razpoložljivih startupih, v katere lahko vlagate. V času pisanja je na voljo sedem priložnosti in eno prihajajoče zagonsko podjetje.

Kar je lepo pri SeedInvestu, je, da najdete startupe iz različnih sektorjev. Tukaj je na primer nekaj trenutnih priložnosti za vlaganje v startupe na platformi:

• • Cytonics Corporation: Biofarmacevtsko podjetje, ki razvija zdravila za osteoartritis in druga vnetna stanja.
  • Pijte ponedeljek: Blagovna znamka pijače, ki izdeluje brezalkoholne koktajle.
  • Sveži trebuhi: Znamka prigrizkov, ki ustvarja zdrave, slane prigrizke, ki jih navdihuje kultura.
  • iPost: Podjetje za avtomatizacijo trženja, ki se osredotoča na franšize, združenja in založnike.
  • PLAČA: Digitalna platforma za mreženje delovnih mest za delavce na koncertih in njihove delodajalce.

Ko kliknete na seznam, se lahko poglobite v dodatne informacije o podjetju, ki vam bodo pomagale pri skrbnem pregledu. Vidite na primer zbrani znesek, minimalno naložbeno zahtevo in vrednotenje pred denarjem. Preberete lahko tudi obrazec s pogoji in informacije o prejšnjem zbiranju sredstev, predstavitvi, ustanovni ekipi in o tem, kako bodo uporabljeni izkupički.

Seveda je smiselno tudi opraviti lastno skrbnost, saj SeedInvest vzame del od povišanj, zato ima interes ta podjetja promovirati na najboljši možni način. To pomeni branje novic, sporočil za javnost in čim več raziskovalnih raziskav.

Toda na koncu SeedInvest predstavlja veliko zanimivih zagonskih podjetij, v katere lahko vlagate. In njegov strog postopek preverjanja vam pomaga zagotoviti, da upoštevate le najboljše kandidate.

Investirajte na avtopilotu

Najbolj edinstvena funkcija SeedInvesta je funkcija Auto Invest, ki vam omogoča ustvarjanje raznolik portfelj startupov. To je skoraj kot a robo-svetovalec, samo za zasebni kapital, ki ga ne najdete preveč zlahka.

Evo, kako deluje Auto Invest podjetja SeedInvest:

1. Minimalni depozit: Začnite z minimalnim depozitom 1000 $.
2. Investirajte: Samodejno vlagajte v zagonska podjetja, ko dosežejo določene pragove za zvišanje (250.000 $, če je v skladu z uredbo D/CF, ali 2 milijona $, če je v skladu z uredbo A+). Najmanjši znesek naložbe je 200 USD na naložbo, tako da lahko vaš začetni depozit teoretično vložite v pet različnih podjetij s tem začetnim zneskom.
3. Dodelite sredstva: SeedInvest vam omogoča nastavitev vnaprej določenih pravil o tem, koliko želite vložiti v nova podjetja.
4. Povečajte svoj portfelj: Vztrajno vlagajte v raznolik portfelj zagonskih podjetij, čim dlje uporabljate Auto Invest.

Prav tako lahko zaustavite ali znova zaženete Auto Invest. In če obstaja podjetje, v katerega želite vložiti več denarja, lahko vedno vlagate prek glavne strani s ponudbo. Za uporabo Auto Investa ni stroškov. Vendar plačate standardno 2-odstotno provizijo za obdelavo SeedInvest, ki je omejena na 300 USD na posel.

Pristojbine in cene SeedInvest

Vlagatelji plačajo 2-odstotno transakcijsko provizijo na SeedInvest, ki je omejena na 300 USD. Ta provizija se vrne, če vlagate v podjetje, ki na koncu ne dokonča svojega dviga. In ne plačujete upravljavskih provizij, prenesenih obresti ali upravnih stroškov, kar se razlikuje od večine platform za množično financiranje.

Razlog, zakaj vlagatelji ne plačujejo drugih provizij, je v tem, da SeedInvest zaračuna novoustanovljenim podjetjem 7,5-odstotno denarno provizijo od vrednosti vrednostnih papirjev, kupljenih z dvigom, in 5-odstotno provizijo za zamenljive zapise ali lastniški kapital. Na primer, če podjetje zbere 200.000 $ na SeedInvestu z bankovcem v vrednosti 10 milijonov $, SeedInvest zasluži 15.000 $ v gotovini in 10.000 $ z bankovcem z največjo vrednostjo.

Zgodovinski nastop

Od svoje ustanovitve je SeedInvest pomagal več kot 250 startupom zbrati kapital. In če ga preberete stran s študijo primera, boste našli nekaj pomembnih zgodb o uspehu, kot je Heliogen, ki je leta 2017 na SeedInvestu zbral 1,6 milijona dolarjev pri vrednotenju 20 milijonov dolarjev in na koncu prišel na borzo leta 2021 pri vrednosti 2 milijard dolarjev. Obstaja tudi veliko manjših podjetij, ki niso dosegla statusa samoroga, vendar so vseeno ustvarila znatne donose.

In ko pogledate nekatere druge vlagatelje v ta podjetja, najdete imena, kot so Bill Gates, Mark Cuban in številni skladi tveganega kapitala.

Skratka, podjetja, ki kotirajo na SeedInvestu, so med najboljšimi startupi. Toda kot pojasnjuje SeedInvest na svojem stran s tveganjem vlagatelja, vlaganje v startup ne zagotavlja donosa. Dejansko obstajajo velika tveganja, vključno s popolno izgubo kapitala, razvodenitvijo in popolnim poslovnim propadom.

Alternativno vlaganje sredstev, kot je vlaganje v startupe, je bolj razburljivo kot vztrajanje pri delnicah ali ETF-jih. Vendar morate razumeti svoje toleranca tveganja in kolikšen odstotek svojega portfelja želite potencialno vložiti v začetni kapital. In nikoli ne vlagajte denarja, ki si ga ne morete privoščiti, da bi ga izgubili, saj je to izjemno tvegana naložba, tudi če se podjetja zdijo trdna.

Likvidnost

Vaše naložbe prek SeedInvesta so zelo nelikvidne naložbe. Startupi so podjetja v zasebni lasti, zato svojih delnic ne morete prodati prek javne borze. In SeedInvest tudi nima sekundarnega trga za prodajo delnic. Poleg tega podjetja nimajo obveznosti izplačevanja dividend, zato morda dolgo časa ne boste videli donosov, dokler podjetje morda ne postane javno ali ne odkupi delnic.

Z drugimi besedami, v SeedInvest ne vlagajte denarja, ki bi ga morda potrebovali kratkoročno. To je a dolgoročno naložbeno strategijo ki je hkrati tvegano in zelo nelikvidno.

Kako stopiti v stik s podjetjem SeedInvest

SeedInvest lahko kontaktirate po e-pošti [email protected]. Ko ustvarite račun in se prijavite, je na spletnem mestu tudi pripomoček za klepet v živo. Podpora strankam je na voljo od 9.00 do 18.00 EST, od ponedeljka do petka.

Kako odpreti račun

Račun odprete tako, da vnesete svoje polno ime in e-pošto. Prav tako morate potrditi, da ste pooblaščeni vlagatelj. Dva najpogostejša načina za pridobitev statusa akreditacije sta:

• Imeti neto vrednost najmanj 1 milijon dolarjev (brez primarnega prebivališča).
• Imeti zasluženi dohodek v višini najmanj 200.000 USD (ali 300.000 USD z zakoncem) v prejšnjih dveh letih in podoben pričakovani dohodek za tekoče leto.

Vlagatelji tudi preverijo svoj račun, da odklenejo celotno platformo. To pomeni, da vnesete svoj naslov, telefonsko številko, datum rojstva in podatke o svojem zaposlitvenem statusu. Vaša aktivnost financiranja je zadržana, dokler SeedInvestova skupina za skladnost ne preveri podatkov, ki jih pošljete.

Najboljše alternative

SeedInvest nam je všeč kot platforma za vlaganje v zagonska podjetja zaradi postopka preverjanja in nizkih provizij za vlagatelje. Vendar to še zdaleč ni edino spletno mesto za množično financiranje, osredotočeno na startupe. Glede na vaše cilje bi lahko bilo več alternativ boljših možnosti.

OurCrowd

Tako kot SeedInvest je OurCrowd še ena platforma za množično financiranje, ki vam omogoča vlaganje v preverjena, hitro rastoča zagonska podjetja. OurCrowd je na voljo tudi vlagateljem z vsega sveta. In edinstvena prodajna točka je, da vam OurCrowd omogoča vlaganje v številne zagonske sklade, tako da lahko lažje diverzificirate svoj portfelj.

Če se želite prijaviti, morate biti pooblaščeni vlagatelj, zato upoštevajte to. Obstaja tudi najmanjša naložba v višini 10.000 USD za posamezne posle; 10x višji od minimuma SeedInvesta. Vendar imate več izbire in OurCrowd ima strog postopek preverjanja in sprejme le približno 1 % do 2 % prosilcev.

Upoštevajte, da OurCrowd vlagateljem zaračuna spremenljive stroške upravljanja in administrativne stroške ter prenesene obresti na dobiček. Lahko preberete naše Ocena OurCrowd za popolno razgradnjo.

YieldStreet

Yieldstreet je alternativna platforma za vlaganje sredstev, ki včasih vključuje ponudbe, kot jeIPO naložbe. Članom omogoča tudi vlaganje v razrede sredstev, kot je umetniško delo, dolg, nepremičnina, in kripto. Obstaja začetni sklad v vrednosti 500 USD, ki je na voljo neakreditiranim vlagateljem. Druge ponudbe zahtevajo akreditacijo in običajno zahtevajo minimalno naložbo od 10.000 do 15.000 USD.

Yieldstreet nam je všeč, ker ponuja toliko različnih razredov sredstev, ki jih je treba upoštevati. Če želite, da se lastniški kapital in številni drugi razredi sredstev odmaknejo od tradicionalnih naložb, je to lahko popolna platforma.

Platforma je od ustanovitve leta 2014 zabeležila 9,71-odstotni neto letni donos (IRR). Letne provizije za upravljanje se razlikujejo glede na naložbo, vendar lahko dosežejo do 2,5 %, tako da je to ena slaba stran v primerjavi s SeedInvestom.

Mainvest

Medtem Mainvest ponuja naložbene priložnosti, ki temeljijo na dolgovih, namesto naložb, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, je še vedno odlična alternativa SeedInvestu za diverzifikacijo vašega portfelja.

Z Mainvestom pomagate financirati rastoča mala podjetja po Združenih državah. V zameno prejmete redna plačila obresti od podjetij, dokler vam posojilo ni vrnjeno, nato pa še nekaj. Mainvest cilja na 10- do 25-odstotni donos za vlagatelje in ima minimalno naložbeno zahtevo 100 USD.

Vrste podjetij, ki jih najdete na platformi, običajno vključujejo pivovarne, kavarne, restavracije in druge manjše lokalna podjetja. To niso startupi, ki želijo doseči vrednotenje samoroga. Še vedno pa lahko uporabite Mainvest za diverzifikacijo svojega portfelja in ustvarjanje novega toka dohodka.

Spodnja črta

Če iščete kakovostna zagonska podjetja za vlaganje, je SeedInvest ena najboljših platform za množično financiranje. Težko je najti možnosti, ki so na voljo neakreditiranim vlagateljem. Poleg tega najmanj 1000 $ za številne ponudbe pomeni, da lahko skoraj vsakdo začne vlagati. Ko dodate inovativne funkcije, kot je Auto Invest, je jasno, zakaj je SeedInvest tako priljubljen.

Samo zapomnite si: naložbe zasebnega kapitala so izjemno tvegane in nelikvidne. Nikoli ne vlagajte denarja, ki ga potrebujete kratkoročno, ali denarja, ki si ga ne morete privoščiti izgubiti. In če potrebujete vodstvo, ne oklevajte vprašati a finančni svetovalec za bolj prilagojene nasvete.