Pregled FarmTogether 2022: Dobiček iz delnega lastništva na kmetijskih zemljiščih

Ko ljudje razmišljajo o dodajanju nepremičnin v svoj portfelj, pogosto razmišljajo o nakup nepremičnine, ali pa iščejo dobičkonosno REIT. Vendar pa je naložba v kmetijske nepremičnine še ena možnost za izkušene vlagatelje.

Kako pa najdete naložbe v kmetije? In kako dobiš od njih? Preberite naš pregled platforme FarmTogether.

Prednosti, slabosti

Kaj je FarmTogether?

To podjetje s sedežem v San Franciscu je leta 2017 ustanovil Artem Milinchuk. FarmTogether je naložbena platforma, podobno kot druga spletna mesta za množično financiranje nepremičnin, kjer lahko vlagatelji kupijo in imajo v lasti delne deleže kmetij, sadovnjakov in drugih kmetijskih posesti.

S pomočjo platforme FarmTogether lahko vlagatelji brskajo po vnaprej preverjenih naložbah v kmetijska zemljišča, pregledujejo gradivo za skrbni pregled in podpisujejo pravne dokumente na spletu. FarmTogether ponuja tudi nemoten in varen portal, kjer je nastavitev računa, nalaganje dokumentov in plačilo mogoče zaključiti v nekaj minutah. Ko so nastavljeni, lahko vlagatelji spremljajo uspešnost svojega portfelja na istem portalu.

FarmTogether ponuja vrsto raznolikih kmetijskih naložbenih priložnosti v različnih proizvodih, strukturah poslov in geografskih območjih. Do danes imajo aktivne lastnosti v sedmih državah v več kot ducatu vrst pridelkov. Osredotočajo se na lokacije z močno razpoložljivostjo vode in visokokakovostnimi tlemi v omrežju svojih prednostnih upravljavcev kmetij.

Preberite več >>> Najboljša spletna mesta za množično financiranje nepremičnin za leto 2022

Kaj ponuja FarmTogether?

FarmTogether ponuja posameznikom možnost, da razpršijo svoj naložbeni portfelj z dodajanjem kmetijskih zemljišč, ne da bi morali sami kupiti, upravljati ali upravljati kmetijo. Vlagatelji, ki iščejo pasivni dohodek, ki ne zahteva kmetijskega znanja, lahko kupijo in imajo v lasti delne deleže delujoče kmetije z uporabo spletne platforme FarmTogether.

Vsaka razpoložljiva naložbena priložnost ima poseben cilj in ciljni donosi se razlikujejo glede na nepremičnino. Večina ponudb predvideva donos od 7 % do 13 % po odbitku upravljavskih provizij. Vlagatelji običajno vidijo gotovinska plačila od 3 % do 9 %, ostalo pa je v ceni kmetijskih zemljišč.

Preberite več >>> Najboljši načini za vlaganje v kmetijstvo in kmetijstvo (brez lastništva kmetije)

Kako so vlagatelji plačani?

Vlagatelji prejmejo plačilo na več načinov, odvisno od vrste ponudbe in posameznih pogodb, povezanih z vsako nepremičnino, prek:

• Plačila najemnine prek zakupnih pogodb za kmetijska zemljišča za poljščine
• Neposredne pogodbe o upravljanju za kmetije s trajnimi nasadi
• Prihodki Ustvarjen iz kmetijskih dejavnosti, se deli tudi z vlagatelji
• Apreciacija kapitala (razlika med nakupno in prodajno ceno) je realizirana ob/če je nepremičnina prodana. Ti dobički izhajajo iz izboljšav nepremičnin in dolgoročnih trendov, ki povečujejo cene zemljišč.

Kot vlagatelj so plačila dohodka sorazmerna z vašim delnim lastništvom. Izkupiček se običajno izplačuje na četrtletni, polletni ali letni ravni in se samodejno nakaže na bančne račune vlagateljev. Ob koncu obdobja zadrževanja posebne priložnosti bodo vlagatelji prejeli donos od povečanja cen kmetijskih zemljišč.

Čeprav ni davčnih olajšav IRS za denarna poročila na kmetijskih zemljiščih, bo nepremičnina občasno prejela prehodni davčni odbitek za amortizacija nepremičnine.

Kako FarmTogether deluje?

Naložbe so strukturirane kot deleži v podjetju s posebnim namenom (običajno LLC), ki je neposredno lastnik kmetije. Vlagatelji so končni dejanski lastniki kmetijskih zemljišč v lasti FarmTogether Management LLC. FarmTogether deluje kot član LLC, odgovoren za nadzor operacije, poročanje in splošno upravljanje.

Za vsako naložbeno ponudbo FarmTogether zagotavlja profil tveganja/donosa, provizije in lastniško strukturo ter ustrezno pravni dokumenti, vključno z informacijami o projektu, memorandumom o zasebnem posredovanju, pogodbo o poslovanju in naročnino dogovor.

FarmTogether med vlaganjem vlagateljem zagotavlja posodobitve v poročilih o pregledu in spremljanju trajnosti. Vlagatelji lahko spremljajo uspešnost svojega portfelja skozi čas na portalu FarmTogether.

Glavne značilnosti FarmTogether

FarmTogether uporablja tako lastno tehnologijo kot naložbene izkušnje za preverjanje možnosti kmetijskih zemljišč. Gledajo na končni trg za kmetijske proizvode, analizirajo ponudbo, povpraševanje, preference potrošnikov, trženje, predpisi in razvoj novih izdelkov, da bi dosegli dolgoročni pogled na trende cen in vrednotenja na ciljnih območjih in pridelki.

Nato izvedejo analizo lastnine posameznih kmetij in vsako posamezno zložijo na kontrolnem seznamu s 120 točkami, ki obravnava pomembne premisleke, ki prispevajo k napovedati dobre rezultate kmetovanja, vključno s prstjo, listjem, vodo, kapitalskimi izboljšavami, naslovom, lokalno zakonodajo, stroški vložkov, plačami kmečkih delavcev, ekosistemi in več.

Priložnosti FarmTogether spadajo v eno od dveh kategorij tipičnih naložb kmetijskih zemljišč:

• Trajnih nasadov, kot so oreščki in sadno drevje, ni treba ponovno posaditi vsako leto.
• Vrstnice, kot sta soja in koruza, ki so sezonske in jih je treba posaditi vsako leto.

Vsaka posebna priložnost FarmTogether je edinstvena. Podobne značilnosti, ki jih delijo priložnosti kmetijskih zemljišč, ki gostujejo na spletnem mestu, so, da jih je FarmTogether vnaprej preveril, ustvarjajo dohodek in je vlagateljeva vloga pasivna.

Preberite več >>> Najboljši načini za pasivni dohodek

Pristojbine in omejitve

Provizije in omejitve vlaganja se razlikujejo glede na priložnost. Za vsako priložnost kmetijskega zemljišča so določeni posebni cilji, ki zanimajo vlagatelje (kot so IRR, obdobje posedovanja, neto denarni donos in neto večkratnik lastniškega kapitala). Ti cilji so pregledni in podprti z dokumentacijo, ki je na voljo na platformi.

Običajno obstaja enkratna provizija za namestitev (običajno 1 % – 1,5 %) in tekoča letna provizija za upravljanje (1 % – 2 %). Pogoji posedovanja se gibljejo med petimi in 12 leti, minimalne naložbe pa med 15.000 in 50.000 $.

Za koga je?

Ponudbe FarmTogether se vlagajo v nepremičnine; kmetije so ustanovljene za ustvarjanje dohodka in dolgoročne vrednosti. Kot večina nepremičninskih naložb je tudi ponudba FarmTogether namenjena dolgoročnemu kupi in zadrži vlagatelje.

Ponudba FarmTogether je omejena na akreditirane vlagatelje in je všeč tistim, ki želijo razpršiti svoj portfelj z pasivne naložbe v sektor kmetijskih zemljišč, ki prinašajo redne ponavljajoče se dohodke in so v redu z ohranjanjem vloženega denarja dolgoročno.

Preberite več >>> Strategije naložb v nepremičnine, ki bi jih moral upoštevati vsak vlagatelj

Kako začnem vlagati?

Vsak posameznik lahko odpre račun FarmTogether in brska po možnostih. Če želite vlagati, boste morali potrditi, da ste pooblaščeni vlagatelj. Ko ste preverjeni, lahko izberete nepremičnino in kliknete na gumb »naloži«.

Nato z drsnikom izberite želeni znesek dodelitve in kliknite »naloži«. Nato izberete ali dodate račun za financiranje vaše naložbe. Lahko pa se odločite za prenos sredstev. Dobili ste vse obrazce, potrebne za preverjanje vaše naložbe, in vas prosimo za podpis elektronske pogodbe. Spletni postopek je preprost in uporabniku izjemno prijazen.

Kako je s storitvijo za stranke?

Tako kot številna spletna mesta za množično financiranje je tudi množica informacij in podrobnosti, pomembnih za sprejemanje naložbenih odločitev, pregledno podana. Osebna interakcija s predstavnikom službe za stranke ni potrebna.

Krmarjenje po platformi FarmTogether je preprosto, platforma pa ima izčrpen učni center s številnimi viri za vlaganje kmetijskih zemljišč v ozadju in obsežen razdelek s pogostimi vprašanji. Obstajajo objave v blogih, spletni seminarji o vsaki naložbeni priložnosti, podcasti in infografike, ki zagotavljajo jasne in pregledne vpoglede v pomoč potencialnim vlagateljem in obstoječim strankam.

Poleg tega se lahko obrnete na ekipo FarmTogether po e-pošti na [email protected] ali po telefonu na 904-404-5902.

Ali je varno?

Naložbe v kmetijska zemljišča, kot je FarmTogether, so razvrščene kot "alternativne naložbe", kar pomeni, da jih SEC ne ureja in se po definiciji štejejo za špekulativne. To pomeni, da je temeljit skrbni pregled v celoti na vlagatelju; vendar FarmTogether preveri posamezne priložnosti, preden so sprejete na platformi, in vlagateljem olajša to pregledati profil tveganja/donosa vsake nepremičnine, pristojbine in lastniško strukturo, trajnostne prakse na kmetiji, pravne dokumente in več.

FarmTogether se ponaša s temeljito skrbnostjo in konzervativno naložbeno filozofijo, ki ima za posledico le najvišje priložnosti za naložbe v kakovostna kmetijska zemljišča, pri čemer se le 2 % vseh poslov, ki vstopijo v njihov načrt, na koncu ponudijo na platforma.

Poleg tega ravnatelji FarmTogether vlagajo skupaj z vlagatelji v vsako ponudbo. Imajo »kožo v igri«, ki podpira njihovo trditev, da vlagajo samo v kmetijske posesti najvišje kakovosti in kmetijske dejavnosti, ki prinašajo dohodek.

Spodnja črta

Naložbe v kmetijska zemljišča so privlačne za vlagatelje dohodka, v veliki meri zato, ker morajo ljudje jesti vsak dan, zato bo vedno obstajalo stalno povpraševanje po pridelkih, ki jih pridelajo kmetije.

Kot razred sredstev je bilo vlaganje v kmetijska zemljišča v preteklosti omejeno na premožne posameznike in institucionalne vlagatelje zaradi velike vsote denarja, potrebnega za nakup in upravljanje dejanske kmetije. Spletna mesta za množično financiranje, kot je FarmTogether, to spreminjajo. Zagotavljajo trg za posamezne vlagatelje za nakup in lastništvo delnih deležev kmetijskih zemljišč, ki prinašajo dohodek. To jim omogoča, da zaobidejo ogromne denarne izdatke, potrebne za lastništvo in upravljanje določene kmetije sami.

Če ste akreditirani in vas zanima diverzifikacijo vašega portfelja predvsem v razredu sredstev nekorelirano za borzo je FarmTogether privlačna možnost. Dobiš vse prednosti pasivni dohodek ki jih je pridobila kmetija (in možnost povečanja kapitala, ko/če je kmetija prodana), ne da bi morali sami vedeti kaj o kmetovanju.

FarmTogether opravi veliko skrbnosti, da vnaprej preveri priložnosti, ki jih gostijo platformo in nato lastništvo kmetijskih zemljišč zapakirajte v delnice, ki jih investitorji enostavno in udobno nakup. Kot pri vsaki naložbi, pa donos ni zagotovljen, zato je na posameznem vlagatelju, da opravi skrbnost in razume tveganja in koristi, preden investira.

Primerjajte spletna mesta za množično financiranje nepremičnin

Storitev	Naš rang
Obiščite Fundrise Fundrise Review	Naš rezultat: 9/10 Fundrise omogoča neakreditiranim vlagateljem, da izkoristijo naložbe v nepremičnine z zahtevanimi minimalnimi 10 USD in nizkimi stroški upravljanja. Načrtujte naložbo za vsaj pet let, sicer boste morda podvrženi kazni predčasnega odkupa.
Obiščite CrowdStreet Crowstreet Review	Naš rezultat: 8/10 CrowdStreet je neposredna naložbena platforma za komercialne nepremičnine, ki ponuja tudi zasebni REIT za akreditirane vlagatelje. Večina ponudb zahteva minimalno naložbo 25.000 $. Nekateri se začnejo pri 100.000 $, zato bodo nekateri vlagatelji morda plačani s to platformo.
Obiščite RealtyMogul Pregled RealyMogul	Naš rezultat: 9/10 Realty Mogul ponuja kombinacijo naložbenih skladov REIT in neposrednih naložb v nepremičnine, kjer sredstva gredo v določeno nepremičnino. Sredstva zahtevajo najmanj 5.000 $, neposredne naložbe pa najmanj 35.000 $.
Obiščite EquityMultiple EquityMultiple Review	Naš rezultat: 8.5/10 EquityMultiple je odlična izbira za množično financiranje za izkušene vlagatelje v nepremičnine, saj podjetje ponuja impresivno raven preglednosti vsakega posla. Neposredne naložbe zahtevajo najmanj 10.000 $, naložbe sklada pa najmanj 20.000 $.
Obiščite Roofstock Pregled strehe	Naš rezultat: 8.5/10 Roofstock daje neakreditiranim vlagateljem možnost vlaganja v enodružinske najemne nepremičnine. To je možnost na ključ za lasten nakup posamezne nepremičnine. Vendar pa bi morali načrtovati veliko predplačilo in provizije za upravljanje, ko vlagate zunaj države.