Kako vlagati v vino: najboljše možnosti za leto 2022

Alternativne naložbe so izvedljiva možnost za vlagatelje, ki želijo razširiti svoj portfelj izven le delnic in obveznic. Ena od rastočih dobrin za vlagatelje je trg vina. Pravzaprav je marca 2022 steklenica kalifornijskega vina prodali za rekordnih 12.300 $.

Vendar, preden se lotite zaloge katere koli lepe etikete iz trgovine z živili, je treba v vino vložiti nekaj več kot dvigniti steklenico in jo varno hraniti nekaj let. Značilnosti, kot so starost, kakovost, proizvajalec, ocene kritikov in splošni ugled, vplivajo na vrednost vina.

Če pa ste enofil, ki se želi preizkusiti v nabiranju nekaj donosnih letnikov, smo razčlenjeno, kako vlagati v vino, prednosti in slabosti vlaganja v vino ter kdaj je morda smiselno vlagati v.

Kaj je vlaganje v vino?

Tako kot drugi alternativne naložbe, kot so nepremičnine in likovna umetnost, vino sčasoma ceni. Osnovni koncept vlaganja v vino ni drugačen od drugih oblik vlaganja. Investitor kupi steklenice, jih shrani in upajmo, da jih kasneje proda po višji ceni.

V preteklosti je najboljše investicijsko vino prihajalo iz francoskih regij Bordeaux in Burgundija. Toda pred kratkim so se druge države pojavile kot omembe vredne proizvajalke vrhunskih vin, vključno z ZDA, Avstralijo in Italijo.

Steklenic vam ni treba shraniti sami. Pravzaprav se vina najbolje starajo in ohranjajo svojo kakovost, če jih hranijo v specializiranih, podnebno nadzorovanih skladiščih za vino. Čeprav lahko skladiščenje vina stane zajetno vsoto, je to nujno, ko gre za ohranjanje vrednosti vina.

Če pa se raje ne ukvarjate z glavobolom pri zavarovanju steklenic ali nepremičnine, zaboji vrhunske kakovosti, obstaja veliko preprostih načinov za dobiček od modrega pinota oz Chardonnay. Vlagate lahko v vinske terminske pogodbe ali indekse ali celo prek podjetja za vlaganje v vino, ki opravi vse nabiranje in izbiro namesto vas.

Eden od razlogov, zakaj vlagatelji vlagajo v vino, je, da v svoj portfelj dodajo diverzifikacijo. To je blago, ki ni povezano s tradicionalnimi sredstvi, kot so delnice in obveznice, in se šteje za dolgoročno naložbo.

Povezano: Kako vlagati v surovine

Kako najti najboljše vino za vlaganje

Ne glede na to, ali ste poznavalec vrtinčenja in vohanja ali preprosto navaden piber, se morate osredotočiti na posebne podrobnosti, ko gre za vlaganje v vino. Konec koncev boste za te steklenice odložili nekaj pravega denarja.

Za branje in analizo trga boste želeli biti seznanjeni s temeljnimi značilnostmi in lastnostmi, ki dodajo vrednost določenemu vinu – kot tudi vidike, povezane s ponudbo in povpraševanjem. Tukaj je tisto, kar morate vedeti.

Leto in dolgoživost

Ena prvih stvari, na katere morate pogledati, ko kupujete steklenico vina, je letnica. Pogosto se imenuje "letnik", pove vam leto, ko je bilo grozdje pobrano in pridelano v vino. Kakovost vina v steklenici se z vsakim letom spreminja in se sčasoma pogosto (a ne vedno!) izboljša.

Ne glede na steklenico boste želeli opozoriti na dolgo življenjsko dobo vašega vina. Vsa vina niso stara enako. Številna vina začnejo kvariti po 10 letih ali celo manj – pravzaprav je večina komercialnih vin proizvedenih za takojšnjo porabo. Drugi se lahko starajo tudi do 25 let.

Največji dejavnik, ki vpliva na staranje vina, so tanini in kisline v njem. Višje kot so kislost in tanini, večja je verjetnost, da bo s staranjem dozorelo v vino boljšega okusa.

Obstaja še en razlog, zakaj je razumevanje leta proizvodnje pomembno. Kakovost vina je v veliki meri povezana s podnebjem. Na primer, dolgo, sončno poletje bo verjetno proizvedlo bolj kakovostno vino kot leto z veliko dežja in pozno spomladansko ali zgodnjo jesensko zmrzaljo. Večina vlagateljev v vino ne bo vedela le, kdaj je bilo vino pridelano, ampak tudi, kakšno sezono je imel proizvajalec ob trgatvi.

Proizvajalec vina

Eden največjih vplivov na to, kako bo vino cenilo vrednost, je, kdo je proizvajalec vina. Številne vodilne naložbene steklenice prihajajo od uglednih proizvajalcev, kot sta Domaine de la Romanée-Conti ali Château Mouton Rothschild. Raziščite regijo in proizvajalce na tem območju, da ugotovite, katera vina vsako leto naredijo najboljša vina.

Zgodovina pomanjkanja in cen

Tako kot vsaka naložba imata ponudba in povpraševanje pomembno vlogo pri določanju cene vina. Nekateri proizvajalci bodo ustvarili le nekaj sto steklenic vina na leto.

Na primer, Vinarstvo Screaming Eagle v dolini Napa vsako leto proizvede le približno 500 do 800 steklenic svojega zaželenega cabernet sauvignona. Zaradi tega pomanjkanja gre za vino, ki ga investitorji hitro razgrabijo.

Drugi dejavnik, ki vpliva na ceno steklenice vina, je njena zgodovina cen. Če se cene za določene steklenice proizvajalca in letnik v kratkem času dvignejo, so možnosti, da bo cena še naraščala, velika.

Ocene kritikov

Še en dejavnik, ki ga je treba upoštevati pri vlaganju, je, kaj vinski kritiki pravijo o določenih steklenicah vina. Dejansko lahko ocene vina bistveno vplivajo na vrednost vina.

Priljubljena in ugledna bonitetna lestvica je Wine Spectator100-točkovna lestvica. Vse, kar je ocenjeno med 95 in 100 ali označeno kot »Klasično«, bi lahko bila vredna naložba.

Iščete več alternativnih naložb? Naložbe, odporne proti inflaciji: 6 načinov za zaščito svojega portfelja leta 2022

Kako vlagati v vino

Če želite vlagati v vino, obstajajo trije glavni načini za to.

Investirajte v steklenice vina

Tradicionalni način vlaganja v vino je nakup steklenic na dražbi ali neposredno od proizvajalcev. Nekatere izmed najboljših dražbenih hiš za nakup vina vključujejo Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated in WineBid. Kupite lahko tudi prek vinske borze, kot je Cavex ali Londonska mednarodna borza vinarjev (Liv-ex).

Lahko kupite tudi vinske terminske pogodbe, to je takrat, ko kupite vino, ki je še v sodu. Poznan kot en primeur naložbe, je bolj tvegan, a cenejši način vlaganja v vino. Vendar pa je zelo pomembno raziskati pridelovalca vina in vina, ki jih je proizvajal v preteklosti.

Investirajte v vinske zaloge

Drug način vlaganja v vino je nakup delnic v podjetjih v industriji, kot so proizvajalci vina ali trgovci. Ena od prednosti te poti je, da vam ni treba skrbeti za stroške in imeti potrebno strokovno znanje, potrebno za nakup steklenic vina za naložbe. Namesto tega preprosto vlagate v podjetja sama. Vendar, ker si vlaganje v delnice, na vašo naložbo lahko vplivajo širša tržna gibanja.

Investirajte v vinske platforme

Nazadnje, novejši način vlaganja v vino je, da to storite prek platform za vlaganje. Te platforme opravijo vse raziskave in kupijo vina namesto vas, tako da vam ni treba skrbeti za razumevanje zapletenosti pridelave vina. Prav tako vam ni treba skrbeti za shranjevanje vina, ki je bistvenega pomena pri vlaganju v vino.

Številne od teh platform vam omogočajo tudi nakup delni deleži steklenice vina, zaradi česar je cenovno dostopnejša povprečnemu vlagatelju. Nekatere izmed bolj priljubljenih platform za vlaganje vina vključujejo:

• Vinovest
• Vint
• Reli
• Kultno vino

Je fino vino dobra naložba?

Vsi resni vlagatelji vedo, da je diverzifikacija portfelja eden od načinov za povečanje rasti naložb in omejitev njihove izpostavljenosti tveganjem. Vino je le ena izmed mnogih alternativnih naložb, ki jih je mogoče uporabiti diverzificirajte svoj portfelj in se zaščitite pred tržno tveganje.

Če že imate trden portfelj in želite diverzificirati in – kar je najpomembneje – uživati ​​v učenju, zbiranju in pitju vina, bi bilo smiselno, da se obrnete na vlaganje v vino.

Morda boste le lepo nagrajeni. Po podatkih Liv-exa je fino vino v prvem četrtletju 2022 preseglo vse druge pomembne trge in utrdilo svojo vlogo izvedljivega alternativnega sredstva.

Vendar, tako kot pri vsakem vlaganju, ko vlagate v vino, tvegate. Strokovnjaki priporočajo, da je bolje omejiti svojo izpostavljenost pri alternativnih naložbah 10% do 20%.

Prednosti in slabosti naložbe v vino

Spodnja črta

Medtem ko lahko naložba v dobro vino zahteva veliko raziskav, je lahko zabavna in koristna naložba za ljubitelje vina. Stvari, kot so letnik, ocena proizvajalcev in kritikov, so vsi dejavniki, ki jih je treba upoštevati pri vlaganju v posamezne steklenice vina. Za vlagatelje, ki ne želijo porabiti časa in energije za steklenice, obstajajo platforme za vlaganje, ki olajšajo vlaganje v to rastoče alternativno sredstvo.

Želite izpolniti svoj portfelj? Preberite o teh priljubljenih naložbah:

• Kako vlagati v startupe
• Vzpon vlaganja v športne kartice
• Kako vlagati v umetnost
• Je zlato dobra naložba?