OurCrowd Review 2022: Investirajte v obetavna zagonska podjetja

Če ste že kdaj videli uspešnice, kot je Shark Tank, bi morda pomislili, da morate biti multimilijonar, če želite vlagati v obetavna zagonska podjetja. Tradicionalno je bilo to nekoliko tako in pridobivanje dostopa do poslov tveganega kapitala (VC) je zahtevalo ogromen kapital in povezave.

Toda s podjetji, kot je OurCrowd, lahko pooblaščeni vlagatelji vlagajo v obetavna zagonska podjetja z vsega sveta, začenši z 10.000 $. Najboljše pa je, da skupaj z OurCrowd vlagate pod enakimi pogoji in z enakimi interesi.

Toda VC vlaganje je tvegano in ni primerno za vsakega vlagatelja. Zato ta pregled OurCrowd pokriva, kako ta platforma deluje, kakšne so prednosti in slabosti ter kako se odločiti, ali je prava za vas.

Prednosti, slabosti

Kaj je naša množica?

OurCrowd je globalna tveganega kapitala platforma za vlaganje v slogu, ki akreditiranim vlagateljem omogoča vpis v obetavna zagonska podjetja.

Podjetje je bilo ustanovljeno leta 2013 in deluje v Jeruzalemu v Izraelu. Od svojega začetka je OurCrowd narasel na več kot 192.000 vlagateljev v 195 državah in je vlagal v več kot 320 državah.

Glavna razlika med OurCrowd in številnimi naložbenimi platformami v slogu VC je v tem, da ima OurCrowd kožo v igri. To pomeni, da vlaga v podjetja, ki jih navaja, in tudi prevzame dejavnejšo vlogo pri pomoči tem podjetjem pri rasti. To lahko vključuje kar koli, od zagotavljanja mentorstva kot člana upravnega odbora do zaposlovanja svetovalcev v industriji ali pomoči pri prihodnjih krogih zbiranja sredstev.

Komu je namenjena naša množica?

Če ste pooblaščeni vlagatelj, ki se želi ukvarjati zagonsko vlaganje, OurCrowd je ena vaših najboljših možnosti. Med svojim strogim postopkom preverjanja in dejstvom, da ima lastne interese s svojimi člani, vam platforma omogoča vlaganje v kakovostna zagonska podjetja. To ni samo tržnica, kjer lahko vsak startup poišče sredstva; samo vrhunska podjetja se odločijo.

To pomeni, da bi morali razmisliti o svojem toleranca tveganja preden se prijavite. Zagonska naložba je ena najbolj tveganih vrst vlaganja, ki jih obstaja, in donosi niso zagotovljeni.

Kaj ponuja OurCrowd?

Na OurCrowd dobite dostop do nastajajočih startupov z vsega sveta pod enakimi pogoji VC, s katerimi vlaga OurCrowd. In s številnimi možnostmi vlaganja je to celovita platforma za zagonsko vlaganje.

Več naložbenih priložnosti

Platforma OurCrowd ima v vsakem trenutku več kot ducat razpoložljivih naložbenih priložnosti. Večina od teh je individualnih poslov, ki vam omogočajo vlaganje v obetavne startupe z vsega sveta in se začnejo pri najmanj 10.000 $. In kar je lepo pri OurCrowd, je, da startupi prihajajo iz različnih sektorjev, vključno s tehnologijo, zdravstvenim varstvom, hrano in tehnologijo blockchain.

Tukaj je nekaj primerov podjetij na OurCrowd v času pisanja:

• CoreMap: Zagotavlja tehnologijo, ki preslikava srčne aritmije za pomoč pri zdravljenju atrijske fibrilacije in drugih stanj.
• EduNav: izdelek SaaS, katerega cilj je izboljšati izkušnjo študentov in zmanjšati stopnjo osipa.
• Lightico: programska rešitev za podjetja, ki podjetjem pomaga brezhibneje vključiti stranke.
• Taranis: SaaS, ki ga poganja umetna inteligenca, ki cilja na podjetja v kmetijstvu.
• Tovala: Pametni zagon pečice, ki omogoča Wi-Fi.

OurCrowd ponuja tudi veliko informacij za pomoč pri skrbnem pregledu. Dobite predstavitev vlagatelja, povzetek posla, vrednotenje in cilje financiranja ter racionalnost OurCrowd za vlaganje v startup. Poglobite se lahko tudi v informacije o izvršni ekipi, financah podjetja in dejavnikih tveganja.

Občasno morate podpisati NDA, da si ogledate celotne pogoje pogodbe, saj zagonska podjetja delijo občutljive podatke. Na splošno je veliko informacij, ki jih je treba prebrati, ko razmišljate o naložbah.

Upoštevajte, da imajo naložbene priložnosti na splošno najmanj 10.000 $, vendar lahko zahtevajo višje zneske. Dogovori tudi pojasnjujejo, kako delujejo nastavitve likvidacije in zmanjšanja vrednosti ter morebitne provizije OfferUp.

OurCrowd Funds

Glavni način vlaganja prek OfferUp je vlaganje v posamezne startupe. Toda platforma ima tudi več skladov, če želite diverzificirajte svoj portfelj z več podjetji.

V času pisanja pisanja obstajajo trije skladi OfferCrowd, v katere lahko investirate:

• Sklad za kibernetsko varnost OurCrowd: Vlaga v 15 do 20 podjetij, povezanih s kibernetsko varnostjo; Minimalna naložba 50.000 $.
• OurCrowd Continuity Fund III: Vlaga v 12 do 20 najbolj obetavnih podjetij, ki jih identificira ekipa OurCrowd; Najmanj 50.000 $.
• Dokaz III: Pro Rata Opportunity Fund, ki vlaga v neizpolnjene sorazmerne pravice tveganih družb z majhno kapitalizacijo, ki nimajo kapitala za vlaganje v več krogov financiranja za svoje naložbe; zahteva biti kvalificiran kupec, kar pomeni vsaj 5 milijonov dolarjev naložb.

Skladi imajo veliko informacij, ki pomagajo pri skrbnem pregledu, tako kot posamezni posli. Pogoji sklada so običajno 10 let, vendar jih je mogoče podaljšati.

Temeljit postopek preverjanja

Vsak mesec ekipa OurCrowd komunicira z več kot 100 startupi, da bi poiskala nove priložnosti. Uporablja postopek preverjanja v petih korakih za določitev poslov, ki pridejo na platformo:

1. Začetni stik: OurCrowd upošteva od 150 do 200 podjetij na mesec za posle.
2. Srečanja: Startupi s potencialom imajo sestanek z OurCrowd.
3. Due Diligence: Dogodijo se dodatni sestanki, da lahko OurCrowd opravi skrbni pregled.
4. Investicijski odbor: Končna predstavitev se zgodi za višji investicijski odbor OurCrowd.
5. Zbiranje sredstev: Pogoji so podpisani in zaprtje se običajno zgodi 45 do 60 dni od začetka.

Glede na njeno spletno stran, OurCrowd sprejme le 1-2 % podjetij, da uvrstijo na svojo platformo. To pomeni, da dobite dostop do najboljšega pridelka, vsaj po mnenju OurCrowd.

Naložbe na podlagi lastniškega kapitala

Obstajajo številne naložbene platforme, ki temeljijo na startupih. na primer Mainvest vam omogoča vlaganje v mala podjetja po vsej Ameriki in za začetek potrebujete le 100 $.

Vendar pa so Mainvest in številne podobne platforme oblika vlaganja v dolg; pomagate pri financiranju malega podjetja in v zameno prejmete plačila obresti. Ko pa je vse povedano in storjeno, nimate nobenega lastniškega kapitala v podjetjih, v katera vlagate.

Toda z OurCrowd vlagate v startupe skupaj s podjetji VC pod enakimi pogoji. To pomeni, da dobite lastniški kapital v zagonskih podjetjih, kar je pomembno, če nekdo na koncu izstopi ali zbere dodaten kapital po še višjih vrednostih.

Globalna razpoložljivost

Vlagatelji z vsega sveta se lahko pridružijo OurCrowd z izjemo nekaj držav, kot so Kuba, Iran in Severna Koreja.

Samousmerjeno vlaganje IRA

Vlagate lahko s posameznim naložbenim računom ali prek samostojne IRA z OurCrowd. raketni dolar je eden izmed prednostnih partnerjev OurCrowd za samostojno vlaganje IRA, prilagodljivost pri vlaganju v zagonska podjetja prek davčno ugodnega računa je plus.

Katere so pomanjkljivosti OurCrowd?

Glavne slabosti OurCrowd se nanašajo na njegove zahteve za akreditacijo in tudi na tveganja zagonskega vlaganja na splošno.

Zahteva za akreditacijo

Moraš biti pooblaščeni investitor vlagati z OurCrowd. Obstajata dva glavna načina za pridobitev akreditacije:

• Imeti a Neto vrednost vsaj 1 milijon dolarjev.
• Zaslužili ste 200.000 $ letnega dohodka (ali 300.000 $ z zakoncem) v zadnjih dveh letih in imate podobno pričakovanje dohodka za tekoče leto.

Ta zahteva je vzpostavljena, da pomaga zaščititi vlagatelje začetnike pred vlaganjem v bolj tvegane alternativne razrede sredstev, kot so zagonska podjetja brez veliko izkušenj. Toda to tudi pomeni, da OurCrowd ni izvedljiva rešitev za vlaganje majhnih zneskov denarja.

Minimalna naložba

Številne posamezne pogodbe na OurCrowd imajo najmanj 10.000 $ naložbe, sredstva pa se v času pisanja začnejo pri 50.000 $. Med zahtevo po akreditaciji in minimalnim zneskom financiranja to ni začetnikom prijazna naložbena platforma.

Likvidnost in tveganje

Kot pojasnjuje OurCrowd v svojih izjavah o tveganju, Vlaganje v slogu VC ni likvidna naložba. In ni sekundarnega trga, kjer bi lahko prodali svoje delnice, če želite izstopiti. To pomeni, da je naložba v OurCrowd a dolgoročna naložba.

Prav tako je bolj tvegano kot vlaganje v sredstva, kot so delnice oz ETF-ji saj lahko zasebna podjetja zlahka bankrotirajo in iz več razlogov ne dosegajo visokih ciljev vrednotenja.

Naše Crowd pristojbine in cene

Da bi zaslužil, OurCrowd zaračunava določene upravljavske provizije za svoje posamezne posle in sredstva.

Podjetja	sredstva
Provizije za upravljanje	2 % letno za štiri leta	1,5 % do 2,5 % za rok trajanja sklada
Administrativne pristojbine	4 % enkratna provizija, omejena do izstopa	Neomejeno neposredno povračilo stroškov sklada
Prenesene obresti	20 % na dobiček do 5x vloženega zneska, nato 25 % na dobiček	Običajno 20% do 25%

Struktura provizij je pregledna in dobite razčlenitev provizij, ko si ogledate pogoje posla. In dejstvo, da OurCrowd omejuje stroške upravljanja za posamezne posle, je plus. Vendar so provizije višje od tistih, ki jih boste našli pri številnih alternativnih naložbenih platformah ali možnostih, kot je robo-svetovalci. Plačate pa za postopek preverjanja, strukturiranje poslov in priložnost za vlaganje skupaj s podjetji.

Kako stopiti v stik z OurCrowd

Na OurCrowd se lahko obrnete tako, da pošljete e-pošto na [email protected] ali uporabite kontaktno stran spletnega mesta za oddajo obrazca. Ponudbe imajo tudi »Imate vprašanje?« gumb, ki ga lahko kliknete, da pustite vprašanje skupini za podporo.

Kako odpreti račun

Na OurCrowd se prijavite tako, da navedete svoje ime, državo prebivališča, telefonsko številko in e-pošto. Kot že omenjeno, morate biti pooblaščeni vlagatelj. Za stranke iz ZDA morate dokazati svoj status akreditacije, ko poskušate izvesti svojo prvo naložbo. To zahteva akreditacijsko pismo, ki ga podpiše strokovnjak, kot so registrirani posredniki-trgovci, investicijski svetovalci, licencirani odvetniki ali CPA. Prav tako preverite svojo identiteto, saj OurCrowd sledi zahtevam poznavanja vaših strank (KYC).

Najboljše alternative

Med posameznimi zagonskimi posli in skladi OurCrowd ponuja številne načine za vlaganje, kot je VC. Vendar je to ena izmed mnogih naložbenih platform v slogu VC. In odvisno od vašega kapitala in naložbenega sloga, so nekatere alternative morda boljša izbira.

AngelList Venture

Z več kot 15.000 skladi in posameznimi posli je AngelList vodilna platforma za naložbe v slogu VC. Glede na njeno spletno mesto je ta platforma videla 190 samorogov, kar se nanaša na zagonsko podjetje z vrednostjo najmanj 1 milijardo dolarjev.

Tako kot OurCrowd morate biti tudi vi pooblaščeni vlagatelj, če želite vlagati prek AngelList. Letne provizije za upravljanje in prenosne provizije so običajno 2 % in 20 % za sredstva, tako kot OurCrowd. Toda AngelList ima tudi sindikalne posle, pri katerih plačate morebitne pristojbine za namestitev.

Glavna prednost AngelList pred OurCrowd je, da je več naložbenih priložnosti. Minimalne naložbe so lahko tudi tako nizke kot 1000 $, prednost pa je tudi dejstvo, da lahko vlagate v sredstva.

Mainvest

Če želite vlagati v mala podjetja v ZDA s samo 100 $, je Mainvest za vas. Ta platforma vam omogoča vlaganje v vrsto podjetij, ki potrebujejo kapital za nadaljnje rast. Običajno Mainvest ponuja kavarne, pivovarne, restavracije in tovornjake s hrano kot naložbene priložnosti, obstajajo pa tudi druge vrste podjetij.

Glavna razlika med Mainvestom in OurCrowd je v tem, da je Mainvest vlaganje v dolg. Podjetja odplačajo vaše posojilo po dogovorjeni obrestni meri, Mainvest pa cilja na 10-25-odstotni donos. In dejstvo, da lahko investirate s samo 100 $, je zelo prijazno za začetnike.

Slaba stran je, da ne dobite lastniškega kapitala v podjetjih. Poleg tega so to majhna podjetja, ne bleščeča tehnološka zagonska podjetja, zato so potencialni donosi in tržna kapitalizacija vključenih podjetij manjša. Toda za neakreditirane vlagatelje je Mainvest razburljiv način za mešanje njihovega portfelja.

SeedInvest

Druga priljubljena alternativa OurCrowd je SeedInvest, še ena platforma za zagonsko vlaganje. Ni vam treba biti pooblaščen vlagatelj za vse ponudbe na SeedInvestu, vendar so nekateri posli na voljo samo akreditiranim vlagateljem. V času pisanja je na voljo sedem poslov.

Najbolj edinstven vidik SeedInvesta je, da lahko uporabite njegovo funkcijo samodejnega vlaganja za pasivno vlaganje v več startupov. Obstaja najmanj 1000 $, ki se takoj razdeli na pet kosov po 200 $, tako da boste izpostavljeni petim zagonskim podjetjem. Posamezni posli imajo lahko tudi najmanj 1000 $.

Kar zadeva provizije, obstaja 2-odstotna transakcijska provizija za vlagatelje, ki je omejena na 300 USD. Vendar ne plačujete letnih provizij za upravljanje, saj SeedInvest služi denar z zaračunavanjem startupov, ki jim pomagajo pri zbiranju kapitala.

Slaba stran tega modela je, da je SeedInvest spodbujan, da omogoči več podjetij, da kotirajo na platformi, zato je lasten skrbni pregled še pomembnejši. Vendar pa je eden izmed najbolj priljubljenih konkurentov OurCrowd zaradi pomanjkanja pristojbin.

Spodnja črta

Vlaganje v startupe ni za vsakega vlagatelja. Če pa se želite ukvarjati z naložbami v VC, je OurCrowd ena vaših najboljših možnosti. To je v veliki meri posledica njegovega temeljitega postopka preverjanja in dejstva, da poleg vas vlaga v podjetja, tako da so vaši interesi usklajeni.

Upoštevajte le, da je zagonska naložba le ena vrsta alternativnih sredstev, ki jih lahko upoštevate. Danes lahko vlagate v sredstva iz umetniško delo do kmetijska zemljišča, zato obstaja veliko načinov za diverzifikacijo svojega portfelja. Toda ne glede na to, kar se boste odločili, vedno poskrbite za potrebno skrbnost in nikoli ne vlagajte denarja, ki si ga ne morete privoščiti, da bi ga izgubil.