J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase je podjetje za bančne in finančne storitve, ki deluje v več kot 100 državah. S svojim samostojnim naložbenim računom stranke Chase dobijo trgovanje brez provizije in lahko odprejo račun z samo 0 $.

Toda medtem ko J. P. Morgan samousmerjeno vlaganje je znan po trgovanju z vzajemnimi skladi brez provizije, ni najboljši posrednik za vsakega vlagatelja. Zato naš pregled zajema njegove značilnosti, prednosti in slabosti ter cene, da se lahko odločite, ali je pravi posrednik za vas.

Prednosti, slabosti

Za koga je J.P. Morgan samousmerjeno vlaganje?

Brez provizij za trgovanje za vse svoje vzajemne sklade, J.P. Morgan samousmerjeno vlaganje je jasna izbira, če vzajemni skladi predstavljajo pomemben del vašega portfelja.

In ker se integrira s platformo za mobilno in spletno bančništvo Chase, ta posrednik pomaga strankam Chase konsolidirati vse svoje račune.

Zakaj je samousmerjeno vlaganje J.P. Morgana odlično?

Če želite borznega posrednika z vsemi trgovalnimi orodji pod soncem, to ni pravi posrednik za vas. Toda J.P. Morgan Self-Directed Investing ima več funkcij, zaradi katerih je vredno razmisliti, zlasti za ljubitelje vzajemnih skladov.

Ni zahteve za minimalno stanje

Samostojna naložba J.P. Morgan zahteva stanje na računu 0 USD, zato je izvedljiv način za začnite vlagati z malo denarja. Ta zahteva 0 USD velja tudi za vse vrste računov: individualne obdavčljive račune in račune za upokojitev, kot sta tradicionalna IRA ali Roth IRA.

Trgovanje brez provizije vključuje vzajemne sklade

te dni, večina spletnih posrednikov je brez provizije. To pomeni, da lahko trgujete z delnicami in borzni skladi (ETF) brez plačila provizij, ki jih zaračunava posrednik. Večina posrednikov ponuja tudi cenovno ugodno trgovanje z možnostmi po 0,65 USD na pogodbo.

J.P. Morgan Self-Directed Investing je tudi brez provizije kot konkurenca. Toda ena njegovih glavnih prodajnih točk je, da ponuja brez provizije vzajemni sklad trgovanje. Številni posredniki ponujajo nekaj vzajemni skladi brez provizije za transakcije, vendar J.P. Morgan to razširi na vse vzajemne sklade, ki jih podpira.

Ta struktura brez provizij ga uvršča med najboljši posredniki za vzajemne sklade tam zunaj. Vendar pa obstaja razlog, zakaj se mnogi vlagatelji izogibajo vzajemnim skladom: provizije za upravljanje so običajno veliko višje od provizij ETF in lahko v mnogih primerih dosežejo več kot 1 % letno. Če želite vzajemne sklade v svojem portfelju, bi lahko bilo J.P. Morgan Self-Directed Investing za vas, vendar ne pozabite na te pristojbine.

Raziskovalno orodje za ustvarjanje portfelja

Z orodjem Portfolio Builder si lahko pomagate pri izdelavi portfelja, ki ustreza vaši ravni toleranca tveganja in želeno razporeditev sredstev. Ko poznate okvir, v katerem ste, si lahko ogledate, kako bi različne naložbe v delnice in ETF vplivale na sestavo vašega portfelja.

Orodje Portfolio Builder ima najmanj 2.500 $, kar je rahlo slabo. J.P. Morgan tudi poudarja, da ne analizira vašega naložbenega portfelja ali dejansko daje priporočila o tem, ali bi morali kupiti, držati ali prodati različne vrednostne papirje. Na splošno je to bolj usmerjevalno orodje in ne resnično prilagojenih finančnih nasvetov, kot bi jih dobili z finančni svetovalec.

Integrira se s Chase Mobile

Če ste ljubitelj mobilnega trgovanja, je integracija J.P. Morgan Self-Directed Investing z aplikacijo Chase odlična novica. Ta posrednik gostuje v aplikaciji in ekosistemu Chase, zato je idealen za obstoječe Chase banka stranke. Trgujete lahko tudi prek Chase.com, tako da ni samo za mobilno trgovanje.

Če že sodelujete s Chaseom, lahko združitev vseh vaših računov pod eno streho pripomore k lažjemu upravljanju vaših financ.

Bonus za prijavo

Nove stranke J.P. Morgan Self-Directed Investing lahko z odprtjem računa zaslužijo do 625 $. Koliko zaslužite, je odvisno od tega, koliko sredstev nakažete na svoj račun:

• Pridobite 125 $ za financiranje računa s 25.000 $ – 99.000 $
• Pridobite 300 $ za financiranje računa s 100.000 $ – 249.999 $
• Pridobite 625 $ za financiranje računa z več kot 250.000 $

Seveda je za pridobitev prve stopnje bonusa potrebno nekaj resnega denarja, a tudi brezplačnih 125 $ je lepo promocija spletnega posrednika.

Kakšne so pomanjkljivosti pri samousmerjenem vlaganju J.P. Morgan?

Kljub temu, da je odličen za ljubitelje vzajemnih skladov in obstoječe stranke Chase, ima J.P. Morgan Self-Directed Investing še vedno nekaj pomembnih pomanjkljivosti, zlasti v primerjavi s svojimi konkurenti.

Brez naprednih možnosti trgovanja

Če želite trgovati z maržo ali se ukvarjati s terminskimi pogodbami, J.P. Morgan Self-Directed Investing ni za vas. Ta posrednik se drži osnov in trgovanje z opcijami je tako napreden, kot je.

Omejene vrste računov

Pri J.P. Morgan Self-Directed Investing lahko odprete obdavčljive račune ali račune Traditional in Roth IRA. Toda pomanjkanje skrbniških računov, SEP IRA, 529, Solo 401(k) in drugih vrst računov je slaba stran.

Omejena orodja za raziskave in trgovanje

V primerjavi z drugimi posredniki J.P. Morgan ne zagotavlja obsežnih industrijskih raziskav, ki bi pomagale pri izobraževanju vlagateljev. Ima pregledovalce zalog in lahko nastavite sezname za opazovanje, da boste prejemali opozorila o cenah o podjetjih, ki vas zanimajo. J.P. Morgan svojim strankam zagotavlja lastno vsebino raziskav in tržne analize.

Toda v primerjavi s posredniki kot TD Ameritrade in Merrill Edge, nekoliko manjka na področju raziskovalnih in trgovalnih orodij.

Brez podpore za kriptovalute

Če želiš vlagati v kriptovalute, J.P. Morgan Self-Directed Investing ni posrednik za vas. Ne podpira kriptovalut za razliko od konkurenčnih posrednikov, kot so eToro, ki podpira več kot 30 digitalnih sredstev, kot so Bitcoin in Ethereum.

Če želite najboljše od rednega vlaganja in kriptovalute, priporočamo platforme, kot so eToro in Robin Hood ker podpirajo priljubljene kriptovalute in ponujajo tudi trgovanje z delnicami in ETF brez provizije.

Brez delnih delnic

Najnižji znesek računa 0 USD je lep, vendar stranke ne morejo vlagati v delne delnice, kar je slaba stran. To pomeni, da drage delnice podjetij, kot sta Amazon in Tesla, niso na mizi za vlagatelje z malo kapitala.

Seveda lahko kupite ETF, ki vsebujejo ta podjetja, da jih še vedno dodate v svoj portfelj. Toda za naložbe z delnimi deleži so možnosti, kot so Robin Hood in Webull so boljše izbire.

Možnost Robo-Advisor ni konkurenčna

J.P. Morgan ponuja tudi a robot-svetovalec če vas bolj zanima avtomatizirano vlaganje. Obstaja minimalna zahteva za naložbo 500 $. Tako kot drugi robot-svetovalci tudi vi izpolnite vprašalnik, ki vam pomaga izbrati naložbe, ki ustrezajo vaši toleranci tveganja in splošnim ciljem.

Portfelji so zgrajeni z različnimi ETF-ji JP Morgan in izbirate lahko med štirimi možnostmi:

• Konservativno: 75 % stalni dohodek, 25 % lastniški kapital.
• zmerno: 50 % stalni dohodek, 50 % lastniški kapital.
• Rast: 25 % stalni dohodek, 75 % lastniški kapital.
• Agresivna: 10 % stalni dohodek, 90 % lastniški kapital.

Lepo je imeti to možnost, vendar plačate 0,35 % letne pristojbine. To je 0,10 % več kot pri robotskih svetovalcih Izboljšanje. In Betterment ima minimalno financiranje 0 $ in več raznolikosti portfelja. Robo-svetovalci kot Bogastvo prav tako zaračunavajo le 0,25 % letno in so boljše možnosti za pasivne vlagatelje.

Na splošno je samousmerjeno vlaganje J.P. Morgan odlično, če želite vlagati v vzajemne sklade in že bankirati pri Chaseu. Toda njegova ponudba robotskih svetovalcev trenutno zaostaja za konkurenco.

J.P. Morgan Samostojno naložbeno trgovanje in provizije za račun

Kot že omenjeno, je samousmerjeno vlaganje JP Morgan brez provizije za delnice, ETF in vzajemne sklade. Možnosti se začnejo pri 0,65 USD na pogodbo kot mnogi drugi posredniki. Za obveznice, ni provizije za obveznice nove izdaje. Toda plačate 1 dolar na obveznico z najmanj 10 $ in največ 250 $ na posel.

Druge možne pristojbine, ki jih lahko plačate, vključujejo:

• • Prenos in ukinitev posredniškega računa: $75.
  • Poslovanja s pomočjo posrednika: $20 – $30
  • Bančno nakazilo: $25.
  • Ustavi plačila: $30

Kako stopiti v stik z J.P. Morganom

Če imate vprašanja o samostojnem naložbenem računu, lahko pokličete 1-800-392-5749. Delovni čas je od ponedeljka do petka od 8.00 do 21.00 in ob sobotah od 9.00 do 17.00 ET.

Sestanek lahko načrtujete tudi v lokalni podružnici Chase, Chase pa ima več kot 5000 lokacij po vsej državi. To je podobno Merrill Edge, ki vam omogoča načrtovanje sestankov v izbranih podružnicah Bank of America in je lepa razlika od popolnoma spletnih posrednikov.

Najboljše alternative

J.P. Morgan Self-Directed Investing je eden najboljših posrednikov za vzajemne sklade. In njegova enostavna integracija z ekosistemom Chase je lahko naravna izbira, če ste že pri tej banki.

Vendar pa so lahko drugi posredniki boljši, če ne vlagate v vzajemne sklade zaradi boljših trgovalnih orodij in večje izbire naložb.

Nam je všeč TD Ameritrade kot alternativo, če želite več trgovalnih orodij in raziskovalnih ponudb. Ta posrednik je tudi brez provizije za delnice in ETF ter ponuja tudi trgovanje z maržami in terminskimi pogodbami za razliko od J.P. Morgana.

In če želite kripto izpostavljenost in delne deleže, predlagamo uporabo eToro. Ta posrednik podpira več kot 30+ priljubljenih kriptovalut, ima trgovanje brez provizije in vam omogoča vlaganje v delne delnice, kar je koristno, če vlagate majhne količine denarja.

Spodnja črta

Če redno vlagate v vzajemne sklade, preklopite na J.P. Morgan samousmerjeno vlaganje bi lahko prihranili znaten znesek pri pristojbinah. In če bankirate pri Chaseu in želite poenostaviti življenje, lahko razmislite o preizkusu tega posrednika.

Kljub temu imamo raje možnosti, kot so TD Ameritrade in eToro ker imate več naložbenih priložnosti in trgovalnih orodij. In če vas bolj zanima robot-svetovalec, predlagamo, da greste z njim Izboljšanje

Navsezadnje izbira pravega posrednika pomeni upoštevanje provizij, izbire naložb, vrst računov in orodij, ki jih dobite. J.P. Morgan ima tisto, kar potrebujejo vlagatelji začetniki, minus delne delnice. Toda bolj izkušeni posamezniki bi morali verjetno iskati drugje.

Razkritje oglaševalca – Ta oglas vsebuje informacije in gradiva, ki jih zagotovijo Robinhood Financial LLC in njegove podružnice (»Robinhood«) in InvestorJunkie, tretja oseba, ki ni povezana z Robinhoodom. Vse naložbe vključujejo tveganje in pretekla uspešnost vrednostnega papirja ali finančni produkt ne zagotavlja prihodnjih rezultatov ali donosov. Vrednostni papirji, ki jih ponujata Robinhood Financial LLC in Robinhood Securities LLC, ki sta članici FINRA in SIPC. InvestorJunkie ni član FINRA ali SIPC."