Vinovest Review 2022: Avtomatizirano vlaganje v vino za vsakodnevne vlagatelje

Ljudje delajo in pijejo vino že tisočletja. Pravzaprav je vino igralo pomembno vlogo v človeški zgodovini, od njegove uporabe pri verskih obredih do praznovanj, in se je uživalo praktično povsod po svetu.

Toda kot naložba vino ni bilo vedno tako dostopno. Običajno potrebujete vinsko klet in znanje za pravilno shranjevanje vina, da bi to celo obravnavali kot naložbo. In ko pride čas za prodajo, morate poznati mrežo kupcev in zbirateljev, ki jih zanima.

Podjetja, kot je Vinovest, spreminjajo te ovire za vstop. Z Vinovestom lahko vlagate v portfelje vrhunskih vin z vsega sveta, začenši s samo 1000 $. In dobite polno lastništvo nad svojim vinom, ne da bi vam bilo treba skrbeti za pošiljanje, skladiščenje in zavarovanje.

Naš pregled Vinovest pokriva značilnosti te alternativne naložbene platforme, prednosti in slabosti ter kako se odločiti, ali vino spada v vaš portfelj.

Prednosti, slabosti

Kaj je Vinovest?

Vinovest je platforma za vlaganje v dobro vino, ki se je začela leta 2019. Podjetje vam omogoča vlaganje v vino z modrimi čipi iz priljubljenih regij, kot sta Burgundija in Bordeaux, ter nastajajočih trgov z vsega sveta.

Podjetje sta ustanovila Anthony Zhang in Brent Akamine, ki imata izkušnje s startupi, kot je Blockfolio, in izkušnje s tveganim kapitalom. In kljub temu, da je mlado podjetje, je Vinovest hitro prerasel v enega najbolj priljubljenih načinov vlaganja v vino, ne da bi ga morali sami skladiščiti in zavarovati.

Komu je Vinovest namenjen?

Vlaganje v vino je priljubljeno za vse, ki to želijo diverzificirajo svoje portfelje z dolgoročnim, manj nestanovitnim razredom sredstev. Z Vinovestom lahko to storite samodejno prek številnih portfeljev, ki jih poganja umetna inteligenca, ki jih ponuja. Obstaja tudi tržnica, kjer lahko kupite posamezne steklenice vina in jih dodate svoji zbirki.

To ni prava platforma, če še vedno gradite svoje gnezdo in še niste zadovoljni z alternativnimi sredstvi. Toda za mešanje vašega portfelja z zgodovinsko visoko uspešnim razredom sredstev je vredno uporabiti Vinovest.

Po čem je Vinovest odličen?

Med enostavno uporabo in številnimi možnostmi vlaganja obstaja veliko razlogov, zakaj je Vinovest eden najboljših načinov za vlaganje v vino.

Številni portfelji Vinovest

Ko vlagate z Vinovestom, izbirate med tremi različnimi portfelji, ki so zasnovani tako, da ustrezajo vašim naložbenim ciljem in toleranca tveganja:

• Konservativno: Cilja 5,5 % letne donose.
• zmerno: Cilji na 8 % letne donose.
• Agresivna: Cilji na 12 % letne donose.

Kar se tiče vrst vin, v katere vlagate, Vinovest ustvari vaš portfelj s svojimi glavnimi sommelierji in algoritmom, ki ga poganja umetna inteligenca, ki izbira vina iz več regij. Na primer, bolj agresiven portfelj bi lahko izbral vina z nastajajočih trgov, medtem ko bo konzervativen portfelj ostal z modrimi vini iz uveljavljenih regij z stabilnejšimi donosi.

Ko opravite polog, potrebuje Vinovest približno dva do tri tedne, da dejansko kupi vino. Poskuša kupiti vino pod maloprodajno ceno, da bi izboljšal donos. Ko Vinovest pridobi vino, ga potrdi, odpremi in shrani v najbližjem carinskem skladišču.

Ne morete si ogledati seznama vseh razpoložljivih vin. Vendar pa Vinovestov algoritem upošteva na tisoče vin v številnih letnikih, vključno z najbolj prestižnimi vini. Zaslužek samodejno reinvestira v vaš portfelj, Vinovest pa celo ponovno uravnoteži vaš portfelj samodejno podobno mnogim robo-svetovalci.

Trgovanje na tržnici

Ena nova in vznemirljiva funkcija Vinovesta je možnost vlaganja v posamezne steklenice vina brez uporabe vnaprej izdelanega portfelja. Tržnica Vinovest vam omogoča raziskovanje različnih zbirk vin in steklenic, v katere lahko investirate. V času pisanja je na voljo 93 vrst vina.

S klikom na steklenico razširite več informacij o letniku, zgodovinski ceni, cenah ponudb in povpraševanj ter ocenah kritikov someljejev in ocenjevalcev vin. Vključuje tudi razdelek z naslovom »Zakaj kupujemo«, ki pojasnjuje Vinovestovo utemeljitev za vlaganje tudi v posamezno vino.

Nizka minimalna naložba

Za portfelje Vinovesta je zahtevana minimalna naložba 1.000 $. Za trg ni minimalne naložbene zahteve, čeprav se veliko steklenic vina začne pri približno 80 do 150 $.

Vinovest ima tudi štiri stopnje, odvisno od tega, koliko denarja vložite. Stopnje imajo tudi nižje letne pristojbine, več kot vlagate. Zgornja dva nivoja, Premium in Grand Cru, vam omogočata ročno izbiro vin, ki jih želite dodati v svoj portfelj.

Vendar pa osnovna stopnja zahteva le 1000 $, kar je v svetu dokaj nizko alternativno vlaganje sredstev. Nasprotno pa platforme kot Yieldstreet pogosto zahtevajo od 5.000 do 15.000 $ za številne naložbene priložnosti.

Zgodovinska vrnitev

Glede na njeno spletno stran, dobra vina so se v zadnjih 30 letih vrnila za 10,6 %.. In ker ima vino običajno obdobje zadrževanja od 10 do 15 let ali več, je to manj nestanovitna, dolgoročna naložba. Dejstvo, da so letniki omejeni, lahko prav tako pripomore k temu, da vino zaradi pomanjkanja postane bolj dragoceno.

Vinovestova ekipa išče tudi ugoden čas za prodajo vin v vašem portfelju in tako poveča donos. Poleg tega podjetje poskuša zagotoviti vino pod maloprodajno ceno, da bi pomagalo izboljšati donosnost izven praga.

Na splošno Vinovest ponuja dolgoročno alternativno naložbeno priložnost, ki ni izjemno nestanovitna. Če torej želite diverzificirati svoj portfelj in se odmakniti od delnic in ETF-jev, je vredno razmisliti.

Brez zahteve po akreditaciji

Številne alternativne platforme za vlaganje sredstev zahtevajo, da ste pooblaščeni investitor pridružiti. Toda Vinovest je odprt za neakreditirane vlagatelje, zaradi česar je zelo prijazen do začetnikov.

Dostop do človeških svetovalcev

Če imate vprašanja o Vinovestu ali zakaj bi bilo vlaganje v vino pravo za vas, si lahko rezervirate čas za pogovor s portfeljskim svetovalcem v vaši regiji. Vlagatelji z načrtom Premium in Grand Chu dobijo tudi namenske svetovalce.

Vinske prihodnosti

Portfeljsko in tržno trgovanje sta dva glavna načina za naložbe v Vinovets. Vendar pa vam platforma omogoča tudi trgovanje s terminskimi pogodbami za vino, če ste stranka Premium ali Grand Chu.

Vinske prihodnosti vključujejo nakup novih letnikov, ko so še v sodu. To vlagateljem omogoča, da se zgodaj vključijo v dobro vino, Vinovest pa te bolj ekskluzivne ponudbe občasno prinese na platformo.

Program za napotitev in popusti za upravljanje

Če prijatelja napotite v Vinovest, dobita oba tri mesece brezplačnega upravljanja, ko financirata svoj račun. In če omogočite samodejno vlaganje, dobite tudi 5 % popusta na upravljavske provizije.

Med tema dvema ugodnostima lahko potencialno znižate Vinovestove provizije ali se jim v celoti izognete, kar vam pomaga zaslužiti še več.

Kjer bi se Vinovest lahko izboljšal

Težko je najti uporabniku prijaznejšo platformo za vlaganje v vino kot Vinovest. Vendar pa obstaja več pomanjkljivosti, ki bi jih morali vlagatelji upoštevati, preden položijo depozit.

Letne pristojbine

Če vlagate v portfelj Vinovest, plačate med 2,25 % in 2,85 % letne provizije za upravljanje. Plačate tudi pristojbine za trgovanje in skladiščenje za vino, ki ga kupite na tržnici. Te provizije niso nenormalno visoke za svet vlaganja alternativnih sredstev. Vendar pa so veliko višje od honorarjev, ki jih imajo radi roboti svetovalci Izboljšanje oz podjetja za množično financiranje nepremičnin všeč Fundrise napolniti.

Betterment zaračuna 0,25% letno in vam omogoča vlaganje v portfelj delnic, obveznic in ETF-jev. Kot za Fundrise vam omogoča vlaganje v nepremičnine, ki se začnejo s samo 10 $, plačate pa le 1 % letno pristojbine.

To ni neposredna primerjava, vendar kaže, kako so alternativne naložbene platforme, kot je Vinovest, na višji strani za upravljavske provizije.

Obdobja zadrževanja

Ko vlagate z Vinovestom, prevzemate dolgoročno naložbo. In čeprav lahko prodajate vino kadar koli in plačate le majhno provizijo za predčasni umik, to ni idealna platforma za kratkoročno vlaganje.

Več izbire na tržnici

Trenutno je na tržnici Vinovest na voljo manj kot 100 vinskih možnosti. To je odlično izhodišče za popestritev vaše zbirke. Vendar bi bilo več možnosti dobra prednost za vlagatelje, še posebej, če uporabljate načrt Starter ali Plus in ne morete prilagoditi svojega upravljanega portfelja.

Vinovest načrti in cene

Vinovest za svoj načrt Start zaračuna 2,85 % letne provizije za upravljanje. Provizije za upravljanje se znižajo na 2,25 % letno, ko dosežete načrt Grand Chu. Kateri načrt Vinovest uporabljate, je odvisno od tega, s kakšnim zneskom financirate svoj račun.

Tukaj je primerjava štirih različnih načrtov Vinovest:

Zaganjalnik	Plus	Premium	Grand Chu
Minimalno stanje	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Letna pristojbina	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Preverjena vina	da	da	da	da
Dostop do redkih vin	št	da	da	da
Zavarovanje vina	da	da	da	da
Prilagajanje portfelja	št	št	da	da
Vinske prihodnosti	št	št	da	da
Ekskluzivna vabila na dogodke Vinovest	št	št	da	da

Kot že omenjeno, morate vložiti vsaj 50.000 $, če želite prilagoditi svoj portfelj. Toda načrt Starter ponuja vse, kar potrebujete za dodajanje vina v svoj portfelj, ne da bi vam bilo treba skrbeti, da ga boste sami kupili, shranili in zavarovali.

Kar zadeva trgovanje z vinom na tržnici, Vinovest zaračunava tudi več provizij:

• Nakup: Plačajte 2,5 % pristojbino, ki vključuje tri mesece skladiščenja.
• Prodaja: Plačajte 1-odstotno provizijo, ko prodajate vino drugemu uporabniku na trgu.
• Skladiščenje: Plačajte 1,5 % letno pristojbino za shranjevanje, ki se zaračuna mesečno.

Likvidnost

Glede na njegovo spletno mesto je vino na splošno a dolgoročna naložba z dobo zadrževanja najmanj 10 do 15 let. Vinovestova ekipa še vedno išče najboljši čas za prodajo vin, da bi dosegli čim večji donos, vendar to nikakor ni kratkoročna naložbena strategija.

Kljub temu lahko vino v svojem portfelju kadar koli prodajate, da sprostite kapital. Likvidnost je visoka, besedne igre ob strani, saj Vinovest sodeluje z globalno mrežo kupcev vina, tako da ni težko razbremeniti svojega deleža. Običajno traja dva do tri tedne, da prodate svoje vino.

Tudi za prodajo ne plačate kazni. Če pa sredstva dvignete v treh letih od prvotnega nakupa vina, plačate 3-odstotno kazen.

Kako stopiti v stik z Vinovestom

Podporo za stranke Vinovest se lahko obrnete na e-pošto [email protected] ali pokličete 213-410-4546. Podjetje ima oceno 4,3 zvezdice Trustpilot, in številne stranke navajajo odzivno, prijazno ekipo za podporo in platformo, ki je enostavna za uporabo.

Kako odpreti račun

V Vinovest se prijavite s svojim e-poštnim naslovom ali računom Apple ali Google. Po prijavi izberete vrsto portfelja, ki vas najbolj zanima. Obstaja celo uporaben kalkulator, ki vam pokaže, koliko lahko vaš portfelj naraste v določenem časovnem okviru, odvisno od portfelja, ki ga izberete, in koliko časa vlagate.

To je vse, kar je potrebno za prijavo v Vinovest. Od tam preprosto financirate svoj račun z možnostmi, vključno z:

• Prenosi na bančni račun
• kriptovaluta
• Debetne in kreditne kartice
• Preverjanje papirja
• Bančno nakazilo

Dejstvo, da lahko kripto pretvorite v gotovino, ki jo uporabite za vlaganje v vino, je edinstven vidik Vinovesta. Deluje z BitPay za podporo kripto konverzijam. Pretvorite lahko priljubljene kriptovalute, kot so Bitcoin, Dogecoin in Ethereum. In Vinovest podpira tudi več valut, kot so ameriški dolarji, britanski funti, evri in kanadski dolarji.

Slaba stran je, da obstaja minimalni depozit v višini 1000 $, kadar koli položite depozit, ne samo ob odprtju računa. Izjema je, da imajo samodejni depoziti najmanj 500 $, vendar svojega računa ne morete dopolniti s 50 $ ali majhnimi zneski.

Je Vinovest zakonit in varen?

Vinovest vsem vlagateljem zagotavlja zavarovanje tretjih oseb, ki krije škodo zaradi nepravilnega ravnanja in naravnih nesreč do celotne tržne vrednosti vašega vina. Podjetje shranjuje vino tudi v varnih skladiščih po vsej Franciji, Združenem kraljestvu, Danskem, Singapurju, Hongkongu in Združenih državah. Objekti so povezani, kar pomaga odpraviti dodatne davke in tarife na vino med skladiščenjem.

Omeniti velja tudi, da ko investirate v Vinovest, imate v lasti 100 % vina v vašem portfelju. Dobite celo lastniška potrdila, ki dokazujejo, da je vaše vino resnično vaše. Pravzaprav vam Vinovest celo dovoli, da pijete vino v vašem portfelju, če želite; plačate samo za pošiljanje kovčka, ki ga imate, do vašega praga.

Polno lastništvo pomeni, da če Vinovest kdaj preneha poslovati, ste še vedno lastnik svojega vina. V takem primeru se lahko obrnete na skladišče in poskrbite za nadaljnje skladiščenje ali plačate, da vam pošljejo vašo zbirko vina.

Glede na spletno stran Vinoves vsako leto prejme tudi več revizij od svojih zavarovalnic in neodvisnega revizorja. Na splošno je to varen in varen način vlaganja v dobro vino. In ni vam treba skrbeti za pravilno shranjevanje vin ali vlaganje v ustrezno klet.

Upoštevajte le, da Vinovest ne ureja SID, ker ne prodaja vrednostnih papirjev.

Najboljše alternative

Po našem mnenju je Vinovest eden najboljših načinov za dodajanje vina v svoj portfelj. Ni vam treba skrbeti za zavarovanje ali pravilno shranjevanje, minimalni znesek 1000 $ pa je še vedno prijazen do začetnikov.

Vendar pa obstaja več alternativ Vinovest, ki jih lahko razmislite, če želite vlagati s še manj denarja ali raziskati druge alternativne razrede sredstev.

Vint

Vint je še ena priljubljena platforma za vlaganje v vino, ki je najbližja alternativa Vinovestu. Glavna razlika je v tem, da Vint omogoča nakup delnic dobrega vina, ki so kvalificirane za SEC, saj listini vino, medtem ko Vinovest kupuje le steklenice. To vam omogoča nakup delnic, kot so delni deleži delnic namesto da bi morali kupovati cele steklenice.

Ta razlika pomeni tudi, da lahko začnete vlagati z Vintom s samo 25 $. Tudi letnih pristojbin ne plačujete, čeprav Vint vzame od 0,5% do 10% vsake ponudbe, ki jo odpre skupini vlagateljev. Vint prodaja tudi celotne zbirke vin, ki se pogosto gibljejo od 25.000 do 100.000 dolarjev, pri čemer so cene delnic običajno v razponu od 25 do 50 dolarjev.

Ne dobite upravljanih portfeljev, kot jih imate z Vinovestom. Ampak če hočeš vložite majhno količino denarja, Vint je boljši od Vinovesta.

Yieldstreet

Če želite vlagati v vino in druga alternativna sredstva, je Yieldstreet najboljša alternativa Vinovest. Ta platforma vam omogoča vlaganje v umetniška dela, vino, nepremičnina, kratkoročne zapise in celo posle zasebnega kapitala in potrošniških ali poslovnih dolgov.

Neakreditirani vlagatelji lahko vlagajo v glavni sklad Yieldstreet s samo 500 $. Ta sklad zagotavlja izpostavljenosti do številnih razredov sredstev, vključno z umetnost in nepremičnine. Neposredni posli in drugi skladi so odprti za akreditirane vlagatelje in imajo običajno minimalno zahtevo od 5.000 do 15.000 $.

Letne provizije za upravljanje se razlikujejo glede na naložbeno priložnost in dosežejo do 2,5 % letno. Glede na njegovo spletno mesto je Yieldstreet od svojega začetka dosegel 9,71 % neto letne donose.

Mojstrovina

Mojstrovina je še ena priljubljena alternativna naložbena platforma, ki je specializirana za umetniška dela. Z več kot 400.000 vlagatelji je najbolj priljubljen platforma za vlaganje umetniških del tukaj je. In glede na njegovo spletno mesto je Masterworks od septembra 2019 do marca 2022 dosegel 14,3-odstotni donos brez pristojbin.

Mojstrovina je podoben Vintu po tem, da je umetniško delo listinjeno, kar vam omogoča nakup posameznih delnic. Obdobja lastništva se gibljejo od treh do 10 let, vendar lahko svoje delnice prodate tudi na sekundarnem trgu, če želite izstopiti prej.

Za honorarje Masterworks zaračuna 1,5 % letno in 20 % prihodnjih dobičkov, ko umetniško delo proda. Za uporabo Masterworks vam ni treba biti pooblaščen vlagatelj. Obstaja tudi minimalna naložba 0 $, delnice pa se lahko začnejo že pri 20 $.

Spodnja črta

Ko gre za vlaganje v vino, je Vinovest vodilni v panogi iz več razlogov. Zaradi pomanjkanja zahtev za akreditacijo in najmanj 1000 $ je prijazen začetnikom. Poleg tega ima dobre rezultate, vino pa je priljubljen alternativni razred sredstev, ki vlagateljem omogoča diverzifikacijo od bolj tradicionalnih naložb.

Kljub temu je naložba v Vinovest dolgoročna strategija, tudi z možnostjo predčasne prodaje. Za vino je potreben čas, da ga cenimo, in zadnja leta so tista, ki naredijo letnik bolj dragocen, ne zgodnejši.

Navsezadnje lahko razmislite o diverzifikaciji dela svojega portfelja z razredi sredstev, kot je vino. In če se ne želite sami ukvarjati z glavobolom shranjevanja in zavarovanja vina, je Vinovest vredno poskusiti.